Danh mục

Thủ đoạn tinh vi của ‘kiều nữ’ lừa trăm tỷ

Thứ tư, 09/10/2013 13:54

Muốn tạo lòng tin, Hằng tổ chức các “hội nghị tri ân khách hàng” để tặng quà và cho nhân viên cũng như những khách hàng mua bảo hiểm số lượng lớn đi du lịch Thái Lan, Singapore, Trung Quốc…

Nhiều ngày qua, dư luận tỉnh Quảng Ninh nóng lên khi vụ án lợi dụng danh nghĩa hãng bảo hiểm Prudential để lừa đảo trăm tỉ khiến gần trăm người rơi vào cảnh tan cửa nát nhà được đưa ra xét xử. Trong số 16 bị cáo, người cầm đầu lại là Bùi Thị Thu Hằng (29 tuổi) với dáng vẻ dịu dàng, xinh xắn.

Sinh ra và lớn lên tại TP Hạ Long, sau khi học hết cấp III chuyên Văn Trường THPT chuyên Hạ Long, Hằng đã thi đỗ vào hệ chính quy trường báo chí và từng là một sinh viên trường báo năng động với bảng thành tích xuất xắc. Ngay từ thời còn trong giảng đường đại học, Hằng đã tỏ ra “xuất chúng” trong bạn bè về tài ăn nói khéo léo và đã đạt giải giất của cuộc thi hùng biện ở trường.

Tuy nhiên, Hằng "rẽ ngang" con đường nghề khi chuyển sang học nghề thẩm mỹ tóc tại TP Hải Phòng. Tại đây Hằng đã gặp Nguyễn Văn Hùng và cuối năm 2006 họ kết hôn, đưa nhau về sinh sống tại phường Bạch Đằng, TP Hạ Long. Hùng mở 2 điểm cắt tóc tại phường Cao Thắng và Hồng Hải (TP Hạ Long). Cuộc sống của cặp vợ chồng này khá ổn định và có phần tươm tất thế nhưng Hằng lại muốn làm giàu bằng con đường bất chính.

Lừa đảo chiếm đoạt tài sản,Lừa đảo hàng trăm tỷ,Lừa mua bảo hiểm,Lừa đảo hàng loạt
Bùi Thị Bích Hằng tại phiên tòa xét xử sơ thẩm.

Theo tài liệu điều tra, Bùi Thị Thu Hằng được Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam ký hợp đồng trở thành đại lý bảo hiểm vào tháng 8/2009. Đến tháng 4/2010, thấy một số người tham gia bảo hiểm phàn nàn về thời gian đóng bảo hiểm quá dài và có nguyện vọng mua loại bảo hiểm có thời gian ngắn hơn, chóng thu hồi vốn hơn, nên Hằng nảy ra ý đồ làm giả các bộ hợp đồng bảo hiểm và chứng từ, hồ sơ liên quan để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Để làm điều này, Hằng móc nối với Phạm Đăng Duy (ở phường Yết Kiêu, TP Hạ Long) để in danh thiếp giả mạo là giám đốc điều hành phát triển kinh doanh Công ty Prudential, in các bộ hợp đồng, các quyển phiếu thu tiền giả mạo của Công ty Prudential.

Sau đó Hằng tiếp thị, cho biết có một số khách hàng sắp hết hạn hợp đồng (loại ngắn hạn), nhưng lại huỷ ngang. Vì vậy nếu khách hàng nào mua lại hợp đồng này, thì khi hết hạn hợp đồng sẽ được hưởng toàn bộ giá trị hợp đồng và được nhận lãi suất 50-53% (các hợp đồng ngắn hạn mua lại này, Hằng gọi là “Hợp đồng VIP”).

Với những lời “đường mật” của Hằng và khoảng 20 nhân viên làm thuê cho cô ta, nhiều khách hàng đã tin tưởng, bỏ tiền ra mua các “hợp đồng VIP”. Hằng đã sử dụng các mẫu hợp đồng và phiếu thu giả mạo do Duy in để ký hợp đồng, thu tiền của khách hàng.

Phần lớn các hợp đồng này khi hết hạn, lần đầu Hằng thanh toán cả gốc và lãi rất sòng phẳng. Do đó nhiều khách hàng thấy lợi nhuận lớn, nên đã huy động thêm tiền và giới thiệu cho người thân, bạn bè cùng tham gia, mua tiếp. Tiền thu được, Hằng sử dụng chi tiêu cá nhân, trả lương cho nhân viên với mức cao (5-10% trị giá hợp đồng ký được), đáo hạn cho các hợp đồng hết hạn.

Để tạo lòng tin, hòng tiếp tục lừa đảo khách hàng, Hằng tổ chức các “hội nghị tri ân khách hàng” để tặng quà, tổ chức cho nhân viên và những khách hàng mua bảo hiểm số lượng lớn đi du lịch Thái Lan, Singapore, Trung Quốc…

Theo kết luận của cơ quan điều tra tỉnh Quảng Ninh, đầu tháng 2/2011, Trương Thị Vân cùng Trương Biển Thương (2 nhân viên tích cực giúp sức cho Hằng lừa đảo), với tư cách là “Phó giám đốc Chi nhánh Prudential Quảng Ninh”, đến khách sạn Novotel ký hợp đồng thuê dịch vụ để tổ chức khuếch trương tiếp thị.

Đến cuối tháng 5/2011, biết Chi nhánh Prudential Quảng Ninh đang xác minh việc, Hằng cùng Vân đến gặp đưa tiền bồi dưỡng cho 2 nhân viên của khách sạn, để xin xoá các bức ảnh nhân viên chụp tại buổi lễ tri ân; thay đổi nội dung hợp đồng từ buổi tri ân khách hàng thành ngày lễ tình yêu... Như vậy, phản ứng của Prudential Quảng Ninh là quá chậm trễ trước sự việc Hằng mượn thương hiệu Prudential để rầm rộ tổ chức một buổi lễ “chiếm dụng lòng tin khách hàng”.

Đặc biệt, Hằng và đồng bọn còn dùng các thủ đoạn giả tạo để gây dựng tình cảm thân thiết với khách hàng như: nhận mẹ, nhận bố, nhận là học sinh cũ, bạn đồng khóa, đồng niên. Nhóm của Hằng còn truyền tai nhau “bí quyết: “Biến khách hàng thành người nhà, hiểu họ cần gì, muốn gì. Nâng cái tốt, dìm cái xấu và lợi dụng lòng thạm của họ, tạo vỏ bọc hoàn hảo”. Hằng và đồng bọn đã lừa được nhiều người tham gia mua “bảo hiểm VIP” tin tưởng tiếp tục “tái đầu tư”, nộp thêm nhiều tiền hơn để mua những gói “bảo hiểm VIP”  có giá trị lên đến nhiều tỷ đồng mà chỉ nhận phiếu thu tiền hoặc giấy biên nhận, không đòi hỏi phải có hồ sơ, giấy chứng nhận bảo hiểm nữa.

Đến tháng 9/2011, khi vụ việc vỡ lở, Hằng cùng chồng bỏ trốn và bị cơ quan Công an bắt tại tỉnh Khánh Hoà. Vụ án đang được đưa ra xét xử sơ thẩm tại TAND tỉnh Quảng Ninh, dự kiến kết thúc ngày 17/10.

Theo Tri Thức

Tin được quan tâm

Tin vui vài ngày tới: Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố ngoài lương còn hưởng thêm chính sách đặc biệt có lợi này

Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố là những người hoạt động không chuyên trách ở thôn, tổ dân phố. Ngoài phụ cấp hàng tháng,...
Kiến thức 2 ngày, 2 giờ trước

Tin vui lớn: Cán bộ, công chức nghỉ hưu trước 1/7/2025 có thể nhận trợ cấp lên đến 60 tháng lương

Trong bối cảnh sắp xếp lại tổ chức bộ máy nhà nước, nhiều cán bộ, công chức đủ điều kiện nghỉ hưu sớm trước ngày...
Kiến thức 2 ngày, 6 giờ trước

Thành phố giàu nhất Việt Nam sau sáp nhập sẽ sở hữu sân vận động chuẩn quốc tế, đủ lực tổ chức World Cup

Bên cạnh đó, thành phố mới sau sáp nhập còn sở hữu cả sân vận động lâu đời nhất Việt Nam.
Kiến thức 2 ngày, 8 giờ trước

Người từ 60 tuổi trở lên, không có lương hưu sẽ được mua BHYT miễn phí trong vài ngày tới?

Theo đề xuất của đại biểu Quốc hội, từ 1/7/2025, người dân từ 60 tuổi đến dưới 75 tuổi không có lương hưu, trợ cấp...
Kiến thức 2 ngày, 12 giờ trước

Từ ngày 1/7: 86.000 Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố sẽ được hưởng chính sách đặc biệt có lợi

Theo quy định mới bắt đầu có hiệu lực từ ngày 1/7, người hoạt động không chuyên trách ở thôn, tổ dân phố sẽ được...
Tin trong ngày 14 giờ, 16 phút trước

Hai ngày nữa, 12 trường hợp dù khám đúng tuyến vẫn không được BHYT chi trả ngay cả khi vẫn có thẻ

Từ ngày 1 tháng 7 năm 2025, Luật sửa đổi và bổ sung Luật Bảo hiểm y tế năm 2024 chính thức có hiệu lực....
Kiến thức 1 ngày, 12 giờ trước

Tin cùng mục

Nghị định 168: Vi phạm điều này sẽ bị phạt 30.000.000 - 40.000.0000 đồng, trừ 10/12 điểm PGLX

Mắc phải vi phạm này, tài xế sẽ bị phạt tiền từ 30.000.000-40.000.0000 đồng và trừ 10 điểm giấy phép lái xe theo quy định...
Kiến thức 1 giờ, 17 phút trước

58 triệu năm trước, Trái Đất từng bị một trận 'sốt cao', và chính điều đó đã tạo điều kiện cho loài rắn lớn nhất trong lịch sử xuất hiện

Khoảng 58 triệu năm trước, Trái Đất từng trải qua một giai đoạn biến đổi khí hậu khắc nghiệt. Đây được ví như một trận...
Kiến thức 1 giờ, 25 phút trước

So sánh học phí ngành Kinh tế quốc tế ở một số đại học tại 3 miền Bắc - Trung - Nam

Những năm gần đây, ngành Kinh tế quốc tế là ngành học hot, nhận được sự quan tâm của nhiều thí sinh. Nhiều trường đại...
Tin trong ngày 2 giờ, 48 phút trước

'Thần rùa Kim Quy' khổng lồ ở Đông Anh sắp hoàn thành, dự kiến sẵn sàng chào đón Quốc khánh 2/9

Dự kiến công trình 'Thần rùa Kim Quy' khổng lồ ở Đông Anh sẽ chính thức khánh thành và đi vào hoạt động trong dịp...
Tin trong ngày 2 giờ, 25 phút trước

Tử vi ngày 30/6/2025 của 12 con giáp: Tuổi Tỵ vận may tiền bạc gõ cửa, Mão bỏ lỡ cơ hội tốt

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 30/6/2025.
Đời sống số 2 giờ, 26 phút trước

Không phải tủ lạnh, một thiết bị 'ăn điện' ngang ngửa điều hòa: Nhiều gia đình dùng cả ngày mà không hề hay biết!

Khi nhắc đến các thiết bị "ngốn điện" trong nhà, đa số chúng ta sẽ nghĩ ngay đến máy lạnh hay tủ lạnh. Tuy nhiên,...
Kiến thức 2 giờ, 26 phút trước

Tin mới cập nhật

10 dấu hiệu cứu mạng trước khi đột tử! Nếu bạn có hơn 3 dấu hiệu này, hãy tìm kiếm sự chăm sóc y tế ngay lập tức

Đột tử thường đến bất ngờ, nhưng cơ thể không hoàn toàn "im lặng" trước khi nó xảy ra. Theo bác sĩ chuyên khoa tại...
Chăm sóc sức khỏe 56 phút trước

Nữ quân nhân vừa đăng quang Á hậu 1 Việt Nam 2024 có gia thế khủng cỡ nào?

Á hậu Trần Ngọc Châu Anh – thiếu úy đầu tiên đăng quang tại Hoa hậu Việt Nam khiến công chúng trầm trồ bởi gia...
Chuyện làng sao 57 phút trước

Vợ thủ môn Đặng Văn Lâm - Yến Xuân lộ body 'bốc lửa', mặc áo cúp ngực sexy chơi pickleball

Yến Xuân - bà xã thủ môn Đặng Văn Lâm đúng chuẩn gái một con trông mòn con mắt. Hậu sinh nở, cô nhanh chóng...
Hotgirl, hotboy 2 giờ, 25 phút trước

Tăng Duy Tân 'lỡ miệng' nói lời yêu với Bích Phương, netizen soi loạt chi tiết mê muội nửa kia rõ mồn một

Chỉ một câu nói vu vơ cũng đủ khiến dân tình "bùng nổ" nghi vấn về mối quan hệ đặc biệt giữa Tăng Duy Tân...
Chuyện làng sao 2 giờ, 26 phút trước

Sau thời gian ở ẩn, Hoài Lâm gây hoang mang với dòng trạng thái đầy ẩn ý

Hoài Lâm khiến người hâm mộ ngỡ ngàng với ánh mắt mệt mỏi và thần sắc kém tươi tắn hơn trước.
Chuyện làng sao 2 giờ, 26 phút trước

Người thấp không nên mặc quần ống rộng. Kiểu quần phổ biến nhất mùa hè này là 'quần ống đứng', gọn gàng, mềm mại và giúp đôi chân trông dài hơn

Vào mùa hè, bạn có thích mặc quần không? Đặc biệt là quần vải mỏng mịn mang khí chất mạnh mẽ của người phụ nữ,...
Thời trang + 5 giờ, 56 phút trước

Những con giáp nào cần thận trọng ngày 30 tháng 6 là thứ Hai, ngày mùng 6 tháng 6 âm lịch?

Ngày 30 tháng 6, thứ Hai, ngày mùng 6 tháng 6 âm lịch, là năm Tỵ, tháng Nhâm Ngọ và ngày Canh Ngọ. Trong môi...
Đời sống số 6 giờ, 49 phút trước

Trắc nghiệm tâm lý: Chọn một chú cá koi theo sở thích của bạn để kiểm tra xem Chúa đã sắp đặt cho bạn loại kịch bản cuộc sống nào?

Dưới đây là một bài kiểm tra tâm lý vui vẻ và nhẹ nhàng theo phong cách "trắc nghiệm cá nhân". Bạn chỉ cần chọn...
Đời sống số 6 giờ, 9 phút trước

Đừng giảm cân! Phụ nữ có thịt ở 4 bộ phận này sinh ra đã có phúc, 'giàu sang phú quý'!

Trong thời đại theo đuổi vẻ đẹp gầy gò này, khi bạn mở điện thoại, màn hình tràn ngập các chủ đề về giảm cân...
Đời sống số 6 giờ, 22 phút trước

Lần đầu ra mắt nhà bạn gái, mẹ vợ tương lai đã hào phóng cho tôi phong bì đỏ, lúc đi vệ sinh mở ra mới choáng váng

Tôi vẫn có nhớ lần đầu tiên em đưa tôi về ra mắt bố mẹ em, tôi hồi hộp lắm. Hôm đó là cuối tuần,...
Đàn ông yêu 6 giờ, 22 phút trước