Danh mục

Thủ đoạn tinh vi của ‘kiều nữ’ lừa trăm tỷ

Thứ tư, 09/10/2013 13:54

Muốn tạo lòng tin, Hằng tổ chức các “hội nghị tri ân khách hàng” để tặng quà và cho nhân viên cũng như những khách hàng mua bảo hiểm số lượng lớn đi du lịch Thái Lan, Singapore, Trung Quốc…

Nhiều ngày qua, dư luận tỉnh Quảng Ninh nóng lên khi vụ án lợi dụng danh nghĩa hãng bảo hiểm Prudential để lừa đảo trăm tỉ khiến gần trăm người rơi vào cảnh tan cửa nát nhà được đưa ra xét xử. Trong số 16 bị cáo, người cầm đầu lại là Bùi Thị Thu Hằng (29 tuổi) với dáng vẻ dịu dàng, xinh xắn.

Sinh ra và lớn lên tại TP Hạ Long, sau khi học hết cấp III chuyên Văn Trường THPT chuyên Hạ Long, Hằng đã thi đỗ vào hệ chính quy trường báo chí và từng là một sinh viên trường báo năng động với bảng thành tích xuất xắc. Ngay từ thời còn trong giảng đường đại học, Hằng đã tỏ ra “xuất chúng” trong bạn bè về tài ăn nói khéo léo và đã đạt giải giất của cuộc thi hùng biện ở trường.

Tuy nhiên, Hằng "rẽ ngang" con đường nghề khi chuyển sang học nghề thẩm mỹ tóc tại TP Hải Phòng. Tại đây Hằng đã gặp Nguyễn Văn Hùng và cuối năm 2006 họ kết hôn, đưa nhau về sinh sống tại phường Bạch Đằng, TP Hạ Long. Hùng mở 2 điểm cắt tóc tại phường Cao Thắng và Hồng Hải (TP Hạ Long). Cuộc sống của cặp vợ chồng này khá ổn định và có phần tươm tất thế nhưng Hằng lại muốn làm giàu bằng con đường bất chính.

Lừa đảo chiếm đoạt tài sản,Lừa đảo hàng trăm tỷ,Lừa mua bảo hiểm,Lừa đảo hàng loạt
Bùi Thị Bích Hằng tại phiên tòa xét xử sơ thẩm.

Theo tài liệu điều tra, Bùi Thị Thu Hằng được Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam ký hợp đồng trở thành đại lý bảo hiểm vào tháng 8/2009. Đến tháng 4/2010, thấy một số người tham gia bảo hiểm phàn nàn về thời gian đóng bảo hiểm quá dài và có nguyện vọng mua loại bảo hiểm có thời gian ngắn hơn, chóng thu hồi vốn hơn, nên Hằng nảy ra ý đồ làm giả các bộ hợp đồng bảo hiểm và chứng từ, hồ sơ liên quan để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Để làm điều này, Hằng móc nối với Phạm Đăng Duy (ở phường Yết Kiêu, TP Hạ Long) để in danh thiếp giả mạo là giám đốc điều hành phát triển kinh doanh Công ty Prudential, in các bộ hợp đồng, các quyển phiếu thu tiền giả mạo của Công ty Prudential.

Sau đó Hằng tiếp thị, cho biết có một số khách hàng sắp hết hạn hợp đồng (loại ngắn hạn), nhưng lại huỷ ngang. Vì vậy nếu khách hàng nào mua lại hợp đồng này, thì khi hết hạn hợp đồng sẽ được hưởng toàn bộ giá trị hợp đồng và được nhận lãi suất 50-53% (các hợp đồng ngắn hạn mua lại này, Hằng gọi là “Hợp đồng VIP”).

Với những lời “đường mật” của Hằng và khoảng 20 nhân viên làm thuê cho cô ta, nhiều khách hàng đã tin tưởng, bỏ tiền ra mua các “hợp đồng VIP”. Hằng đã sử dụng các mẫu hợp đồng và phiếu thu giả mạo do Duy in để ký hợp đồng, thu tiền của khách hàng.

Phần lớn các hợp đồng này khi hết hạn, lần đầu Hằng thanh toán cả gốc và lãi rất sòng phẳng. Do đó nhiều khách hàng thấy lợi nhuận lớn, nên đã huy động thêm tiền và giới thiệu cho người thân, bạn bè cùng tham gia, mua tiếp. Tiền thu được, Hằng sử dụng chi tiêu cá nhân, trả lương cho nhân viên với mức cao (5-10% trị giá hợp đồng ký được), đáo hạn cho các hợp đồng hết hạn.

Để tạo lòng tin, hòng tiếp tục lừa đảo khách hàng, Hằng tổ chức các “hội nghị tri ân khách hàng” để tặng quà, tổ chức cho nhân viên và những khách hàng mua bảo hiểm số lượng lớn đi du lịch Thái Lan, Singapore, Trung Quốc…

Theo kết luận của cơ quan điều tra tỉnh Quảng Ninh, đầu tháng 2/2011, Trương Thị Vân cùng Trương Biển Thương (2 nhân viên tích cực giúp sức cho Hằng lừa đảo), với tư cách là “Phó giám đốc Chi nhánh Prudential Quảng Ninh”, đến khách sạn Novotel ký hợp đồng thuê dịch vụ để tổ chức khuếch trương tiếp thị.

Đến cuối tháng 5/2011, biết Chi nhánh Prudential Quảng Ninh đang xác minh việc, Hằng cùng Vân đến gặp đưa tiền bồi dưỡng cho 2 nhân viên của khách sạn, để xin xoá các bức ảnh nhân viên chụp tại buổi lễ tri ân; thay đổi nội dung hợp đồng từ buổi tri ân khách hàng thành ngày lễ tình yêu... Như vậy, phản ứng của Prudential Quảng Ninh là quá chậm trễ trước sự việc Hằng mượn thương hiệu Prudential để rầm rộ tổ chức một buổi lễ “chiếm dụng lòng tin khách hàng”.

Đặc biệt, Hằng và đồng bọn còn dùng các thủ đoạn giả tạo để gây dựng tình cảm thân thiết với khách hàng như: nhận mẹ, nhận bố, nhận là học sinh cũ, bạn đồng khóa, đồng niên. Nhóm của Hằng còn truyền tai nhau “bí quyết: “Biến khách hàng thành người nhà, hiểu họ cần gì, muốn gì. Nâng cái tốt, dìm cái xấu và lợi dụng lòng thạm của họ, tạo vỏ bọc hoàn hảo”. Hằng và đồng bọn đã lừa được nhiều người tham gia mua “bảo hiểm VIP” tin tưởng tiếp tục “tái đầu tư”, nộp thêm nhiều tiền hơn để mua những gói “bảo hiểm VIP”  có giá trị lên đến nhiều tỷ đồng mà chỉ nhận phiếu thu tiền hoặc giấy biên nhận, không đòi hỏi phải có hồ sơ, giấy chứng nhận bảo hiểm nữa.

Đến tháng 9/2011, khi vụ việc vỡ lở, Hằng cùng chồng bỏ trốn và bị cơ quan Công an bắt tại tỉnh Khánh Hoà. Vụ án đang được đưa ra xét xử sơ thẩm tại TAND tỉnh Quảng Ninh, dự kiến kết thúc ngày 17/10.

Theo Tri Thức

Tin được quan tâm

Ít ngày nữa: 86.000 Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố sẽ được hưởng chính sách đặc biệt có lợi này

Số người hoạt động không chuyên trách cấp xã hiện nay chỉ được hưởng 2 chế độ, thời gian tới sẽ được hưởng đầy đủ...
Kiến thức 2 ngày, 1 giờ trước

Chỉ cần CCCD, công dân Việt Nam có thể thoải mái đi những nước này mà không cần hộ chiếu (passport)

Người dân có thể được dùng Căn cước công dân khi xuất cảnh thay cho hộ chiếu (passport), giấy thông hành…
Kiến thức 2 ngày, 7 giờ trước

Quy định mới nhất về khoảng cách bật xi nhan trước khi rẽ: Người tham gia giao thông lưu ý kẻo dính phạt nặng

Theo Luật Trật tự An toàn Giao thông và Nghị định 168, người điều khiển xe máy và ô tô cần lưu ý điểm sau...
Kiến thức 2 ngày, 14 giờ trước

Đến cuối năm 2025, mức tiền thưởng với người đủ 30 năm tuổi Đảng là bao nhiêu theo quy định?

Mức tiền thưởng huy hiệu Đảng năm 2025 dự kiến được tính theo mức lương cơ sở quy định tại Nghị định 73/2024/NĐ-CP.
Tin trong ngày 2 ngày, 18 giờ trước

Từ năm 2025: Muốn vào ngành Sư phạm hoặc Y dược, học bạ 3 năm THPT phải đáp ứng tiêu chuẩn này

Bộ Giáo dục và Đào tạo đang xây dựng Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Quy chế tuyển sinh...
Kiến thức 2 ngày, 23 giờ trước

Người đóng BHXH trên 20 năm đón tin vui từ tháng 7/2025, cụ thể là gì?

Luật Bảo hiểm xã hội 2024 (có hiệu lực từ ngày 1/7/2025) quy định về việc hưởng BHXH một lần cho người đóng BHXH trên...
Kiến thức 2 ngày, 14 giờ trước

Tin cùng mục

Hàng triệu người chuẩn bị đón tin vui, thêm một chính sách có lợi cho nhiều đối tượng có thu nhập thấp

Chính sách này, dự kiến ban hành trong thời gian tới, hứa hẹn sẽ mở ra cơ hội cho nhiều đối tượng có thu nhập...
Tin trong ngày 39 phút trước

Có 3 thay đổi lớn hộ kinh doanh bắt buộc phải biết và chủ động chuẩn bị ngay trong tháng 6

Căn cứ theo những quy định mới nhất, hộ kinh doanh cần nắm những điểm quan trọng này để chấp hành và tránh bị phạt....
Dòng sự kiện 39 phút trước

Sẽ có Khu công nghệ cao sinh học quy mô gần 200 ha tại quận lớn thứ 3 Hà Nội

Hà Nội sắp có Khu công nghệ cao Sinh học tọa lạc trên địa bàn 5 phường ở quận Bắc Từ Liêm.
Tin trong ngày 39 phút trước

Cán bộ, công chức xã có bằng đại học không chính quy có nguy cơ bị tinh giảm đúng không?

Nghị định 29/2023/NĐ-CP về tinh giản biên chế đang gây ra nhiều lo lắng cho cán bộ, công chức cấp xã, đặc biệt là những...
Dòng sự kiện 40 phút trước

Người thuộc 5 nhóm này sẽ được ưu tiên mua nhà ở xã hội mà không phải bốc thăm

Trong số các trường hợp đủ điều kiện tiếp cận nhà ở xã hội, có 5 nhóm đối tượng đặc biệt được ưu tiên mua,...
Kiến thức 1 giờ, 19 phút trước

Ngành học bị lãng quên nhưng ra trường lương 30 triệu đồng/tháng, nhiều công ty tranh nhau săn đón

Bên cạnh những ngành nghề "hot" như Công nghệ thông tin, Marketing hay Truyền thông, một ngành học tưởng chừng bị lãng quên lại đang...
Kiến thức 1 giờ, 20 phút trước

Tin mới cập nhật

Ca sĩ sở hữu nhà mặt tiền 25 tỷ, có con riêng với fan trước khi lập gia đình, được vợ tha thứ

Căn biệt thự 6 tầng, rộng 600m2 có trị giá lên đến 25 tỷ của Dương Ngọc Thái khiến nhiều người trầm trồ.
Chuyện làng sao 40 phút trước

Người xưa nói 'Rằm tháng 5 âm là ngày độc', nhớ làm 4 việc này để giải vận xui, đón nhiều may mắn

Dân gian ta từ xưa đã truyền lại rằng, Rằm tháng 5 âm lịch là một ngày "độc" và để hóa giải vận xui, đón...
Làm sao 1 giờ, 20 phút trước

Hộ kinh doanh bắt buộc đóng bảo hiểm xã hội từ 1/7, cao nhất gần 12 triệu/tháng

Từ ngày 1/7, chủ hộ kinh doanh sẽ thuộc đối tượng tham gia bảo hiểm xã hội (BHXH) bắt buộc với mức tối thiểu 585.000...
Kiến thức 1 giờ, 20 phút trước

Gmail có thể bị xóa vĩnh viễn nếu bỏ qua điều này, hàng triệu người dùng chú ý

Nếu bạn rất ít khi đăng nhập vào tài khoản gmail thì cần kiểm tra lại và nắm ngay thông tin quan trọng này nếu...
Kiến thức 1 giờ, 21 phút trước

Loại quả đắt đỏ bậc nhất thế giới, giá tới 600 triệu đồng/kg, ở Việt Nam lại được cho không

Ớt Aji Charapita được mệnh danh là "gia vị đắt đỏ nhất hành tinh," với mức giá có thể lên tới gần 600 triệu đồng/kg....
Tin trong ngày 1 giờ, 21 phút trước

Người lao động ngoài 45 tuổi mới bắt đầu đóng BHXH sẽ nhận được lợi lớn từ ngày 1/7/2025

Còn hơn 20 ngày nữa, Luật Bảo hiểm xã hội 2024 chính thức có hiệu lực, mang lại nhiều thay đổi lớn cho người lao...
Tin trong ngày 2 giờ, 53 phút trước

Điểm danh những ngành học được miễn học phí 100% trong năm 2025: Ngành số 1 nhận thêm 3,63 triệu/tháng

Nhà nước hiện đang áp dụng chính sách miễn, giảm học phí đối với nhiều ngành học nhằm thu hút thí sinh đăng ký theo...
Kiến thức 2 giờ, 53 phút trước

Người đàn ông Việt trồng hơn 600 cây gỗ quý, được ví như 'báu vật tiền tỷ'

Với hơn 600 cây gỗ quý, người đàn ông này đang sở hữu tài sản hàng tỷ đồng.
Kiến thức 2 giờ, 53 phút trước

Một siêu đô thị ở Việt Nam dự kiến được hình thành sau sáp nhập

Khi TP. HCM, Bình Dương và Bà Rịa – Vũng Tàu sáp nhập về mặt hành chính, hệ thống giao thông hiện hữu sẽ không...
Tin trong ngày 2 giờ, 53 phút trước

Kể từ nay, sang tên sổ đỏ sẽ phải đo đạc lại đất đai?

Việc sang tên sổ đỏ, hay chuyển quyền sở hữu bất động sản từ người này sang người khác, là một thủ tục quen thuộc...
Dòng sự kiện 2 giờ, 54 phút trước