Danh mục

Thủ đoạn tinh vi của ‘kiều nữ’ lừa trăm tỷ

Thứ tư, 09/10/2013 13:54

Muốn tạo lòng tin, Hằng tổ chức các “hội nghị tri ân khách hàng” để tặng quà và cho nhân viên cũng như những khách hàng mua bảo hiểm số lượng lớn đi du lịch Thái Lan, Singapore, Trung Quốc…

Nhiều ngày qua, dư luận tỉnh Quảng Ninh nóng lên khi vụ án lợi dụng danh nghĩa hãng bảo hiểm Prudential để lừa đảo trăm tỉ khiến gần trăm người rơi vào cảnh tan cửa nát nhà được đưa ra xét xử. Trong số 16 bị cáo, người cầm đầu lại là Bùi Thị Thu Hằng (29 tuổi) với dáng vẻ dịu dàng, xinh xắn.

Sinh ra và lớn lên tại TP Hạ Long, sau khi học hết cấp III chuyên Văn Trường THPT chuyên Hạ Long, Hằng đã thi đỗ vào hệ chính quy trường báo chí và từng là một sinh viên trường báo năng động với bảng thành tích xuất xắc. Ngay từ thời còn trong giảng đường đại học, Hằng đã tỏ ra “xuất chúng” trong bạn bè về tài ăn nói khéo léo và đã đạt giải giất của cuộc thi hùng biện ở trường.

Tuy nhiên, Hằng "rẽ ngang" con đường nghề khi chuyển sang học nghề thẩm mỹ tóc tại TP Hải Phòng. Tại đây Hằng đã gặp Nguyễn Văn Hùng và cuối năm 2006 họ kết hôn, đưa nhau về sinh sống tại phường Bạch Đằng, TP Hạ Long. Hùng mở 2 điểm cắt tóc tại phường Cao Thắng và Hồng Hải (TP Hạ Long). Cuộc sống của cặp vợ chồng này khá ổn định và có phần tươm tất thế nhưng Hằng lại muốn làm giàu bằng con đường bất chính.

Lừa đảo chiếm đoạt tài sản,Lừa đảo hàng trăm tỷ,Lừa mua bảo hiểm,Lừa đảo hàng loạt
Bùi Thị Bích Hằng tại phiên tòa xét xử sơ thẩm.

Theo tài liệu điều tra, Bùi Thị Thu Hằng được Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam ký hợp đồng trở thành đại lý bảo hiểm vào tháng 8/2009. Đến tháng 4/2010, thấy một số người tham gia bảo hiểm phàn nàn về thời gian đóng bảo hiểm quá dài và có nguyện vọng mua loại bảo hiểm có thời gian ngắn hơn, chóng thu hồi vốn hơn, nên Hằng nảy ra ý đồ làm giả các bộ hợp đồng bảo hiểm và chứng từ, hồ sơ liên quan để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Để làm điều này, Hằng móc nối với Phạm Đăng Duy (ở phường Yết Kiêu, TP Hạ Long) để in danh thiếp giả mạo là giám đốc điều hành phát triển kinh doanh Công ty Prudential, in các bộ hợp đồng, các quyển phiếu thu tiền giả mạo của Công ty Prudential.

Sau đó Hằng tiếp thị, cho biết có một số khách hàng sắp hết hạn hợp đồng (loại ngắn hạn), nhưng lại huỷ ngang. Vì vậy nếu khách hàng nào mua lại hợp đồng này, thì khi hết hạn hợp đồng sẽ được hưởng toàn bộ giá trị hợp đồng và được nhận lãi suất 50-53% (các hợp đồng ngắn hạn mua lại này, Hằng gọi là “Hợp đồng VIP”).

Với những lời “đường mật” của Hằng và khoảng 20 nhân viên làm thuê cho cô ta, nhiều khách hàng đã tin tưởng, bỏ tiền ra mua các “hợp đồng VIP”. Hằng đã sử dụng các mẫu hợp đồng và phiếu thu giả mạo do Duy in để ký hợp đồng, thu tiền của khách hàng.

Phần lớn các hợp đồng này khi hết hạn, lần đầu Hằng thanh toán cả gốc và lãi rất sòng phẳng. Do đó nhiều khách hàng thấy lợi nhuận lớn, nên đã huy động thêm tiền và giới thiệu cho người thân, bạn bè cùng tham gia, mua tiếp. Tiền thu được, Hằng sử dụng chi tiêu cá nhân, trả lương cho nhân viên với mức cao (5-10% trị giá hợp đồng ký được), đáo hạn cho các hợp đồng hết hạn.

Để tạo lòng tin, hòng tiếp tục lừa đảo khách hàng, Hằng tổ chức các “hội nghị tri ân khách hàng” để tặng quà, tổ chức cho nhân viên và những khách hàng mua bảo hiểm số lượng lớn đi du lịch Thái Lan, Singapore, Trung Quốc…

Theo kết luận của cơ quan điều tra tỉnh Quảng Ninh, đầu tháng 2/2011, Trương Thị Vân cùng Trương Biển Thương (2 nhân viên tích cực giúp sức cho Hằng lừa đảo), với tư cách là “Phó giám đốc Chi nhánh Prudential Quảng Ninh”, đến khách sạn Novotel ký hợp đồng thuê dịch vụ để tổ chức khuếch trương tiếp thị.

Đến cuối tháng 5/2011, biết Chi nhánh Prudential Quảng Ninh đang xác minh việc, Hằng cùng Vân đến gặp đưa tiền bồi dưỡng cho 2 nhân viên của khách sạn, để xin xoá các bức ảnh nhân viên chụp tại buổi lễ tri ân; thay đổi nội dung hợp đồng từ buổi tri ân khách hàng thành ngày lễ tình yêu... Như vậy, phản ứng của Prudential Quảng Ninh là quá chậm trễ trước sự việc Hằng mượn thương hiệu Prudential để rầm rộ tổ chức một buổi lễ “chiếm dụng lòng tin khách hàng”.

Đặc biệt, Hằng và đồng bọn còn dùng các thủ đoạn giả tạo để gây dựng tình cảm thân thiết với khách hàng như: nhận mẹ, nhận bố, nhận là học sinh cũ, bạn đồng khóa, đồng niên. Nhóm của Hằng còn truyền tai nhau “bí quyết: “Biến khách hàng thành người nhà, hiểu họ cần gì, muốn gì. Nâng cái tốt, dìm cái xấu và lợi dụng lòng thạm của họ, tạo vỏ bọc hoàn hảo”. Hằng và đồng bọn đã lừa được nhiều người tham gia mua “bảo hiểm VIP” tin tưởng tiếp tục “tái đầu tư”, nộp thêm nhiều tiền hơn để mua những gói “bảo hiểm VIP”  có giá trị lên đến nhiều tỷ đồng mà chỉ nhận phiếu thu tiền hoặc giấy biên nhận, không đòi hỏi phải có hồ sơ, giấy chứng nhận bảo hiểm nữa.

Đến tháng 9/2011, khi vụ việc vỡ lở, Hằng cùng chồng bỏ trốn và bị cơ quan Công an bắt tại tỉnh Khánh Hoà. Vụ án đang được đưa ra xét xử sơ thẩm tại TAND tỉnh Quảng Ninh, dự kiến kết thúc ngày 17/10.

Theo Tri Thức

Tin được quan tâm

Những con giáp nào cần thận trọng Ngày 24 tháng 7 là thứ Năm, tức 30 tháng 6 âm lịch?

Thời tiết là biểu hiện của tự nhiên, người xưa đã mô phỏng nó bằng con giáp và các tiết khí. Ngày 24 tháng 7...
Đời sống số 2 ngày, 20 giờ trước

Ngày mùng 1 tháng 6 âm lịch (nhuận) Ất Tỵ 2025, thắp hương vào khung giờ nào đẹp?

Thắp hương ngày mùng 1 tháng 6 âm lịch năm Ất Tỵ (2025), đặc biệt là tháng nhuận vào khung giờ này được coi là...
Làm sao 1 ngày, 7 giờ trước

Có nên xây nhà trong năm nhuận, tháng nhuận không? Câu trả lời từ chuyên gia sẽ khiến nhiều người bất ngờ

Nhiều người băn khoăn trong năm nhuận, tháng nhuận có nên xây nhà không?
Phong thủy 2 ngày, 7 giờ trước

Những con giáp nào cần thận trọng Ngày 25 tháng 7 là thứ Sáu, ngày mùng 1 tháng 6 nhuận âm lịch

Sau Đại Nhiệt, nhiệt độ và độ ẩm sẽ hòa quyện, và đất sẽ trở thành trung tâm của sức mạnh. Thứ Sáu, ngày 25...
Đời sống số 6 giờ, 39 phút trước

Trưởng thôn, Tổ trưởng dân phố có được hưởng chính sách tinh giản biên chế sau khi sáp nhập xã không?

Căn cứ theo Nghị định 29, Trưởng thôn, Tổ trưởng dân phố có được hưởng chính sách tinh giản biên chế hay không?
Dòng sự kiện 2 ngày, 16 giờ trước

Những con giáp nào may mắn Ngày 24 tháng 7 là thứ Năm, tức ngày 30 tháng 6 âm lịch?

Ngày 24 tháng 7 là thứ Năm, ngày 30 tháng 6 âm lịch. Sự kết hợp của thiên can và địa chi là năm Tỵ,...
Đời sống số 2 ngày, 22 giờ trước

Tin cùng mục

Một người bắt rắn 70 tuổi cho biết, nếu rắn thường xuyên xuất hiện trong nhà bạn, điều đó cho thấy ba vấn đề phải chú ý, đừng xem nhẹ!

Ở nông thôn, sự xuất hiện của rắn luôn gây ra những cuộc bàn tán sôi nổi giữa nhiều người, đặc biệt là khi rắn...
Kiến thức 1 giờ, 12 phút trước

Tin vui, từ nay lao động nam được xin nghỉ có lương chăm vợ con trong 60 ngày kể từ khi vợ sinh

Đây là một trong những điều chỉnh đáng chú ý được quy định tại Luật Bảo hiểm xã hội 2024, có hiệu lực từ ngày...
Kiến thức 1 giờ, 22 phút trước

Có 4 ngành nghề đang thiếu nhân lực trầm trọng, 5 năm tới ra trường dễ kiếm việc lương cao, không lo thất nghiệp

Thí sinh đang phân vân về việc chọn ngành học và nghề nghiệp trong tương lai có thể tham khảo những ngành nghề hot, ra...
Kiến thức 1 giờ, 22 phút trước

Dù chưa có điều chỉnh về lương cơ bản, nhưng nhờ chính sách này mà công chức, viên chức được tăng thêm 9.000.000 đồng/tháng lương

Một chính sách mới đầy hứa hẹn đang được triển khai tại Hà Nội, mang đến tin vui về thu nhập cho đội ngũ cán...
Tin trong ngày 1 giờ, 22 phút trước

Tin quan trọng: 5 trường hợp nào công chức không được thôi việc theo nguyện vọng từ 1/7/2025?

Bộ Nội vụ đã ban hành Quyết định số 727/QĐ-BNV hướng dẫn cụ thể về trình tự, thủ tục giải quyết thôi việc đối với...
Tin trong ngày 1 giờ, 23 phút trước

Tại sao chúng ta chỉ đốt ba nén hương thay vì bốn hoặc năm nén? Đừng đốt nhang bừa bãi nếu bạn không hiểu rõ

Văn hóa truyền thống của đất nước ta vô cùng phong phú và sâu sắc, nhiều phong tục tập quán được lưu truyền từ xưa...
Kiến thức 2 giờ, 33 phút trước

Tin mới cập nhật

Ca sĩ chuyển giới đầu tiên của Việt Nam 13 năm độc thân vì không quên chồng cũ, U60 ra sao?

Suốt 13 năm qua, nữ ca sĩ chuyển giới đầu tiên của Việt Nam sống độc thân, thờ chồng và tìm niềm vui trong công...
Chuyện làng sao 1 giờ, 22 phút trước

Đường phản cung là gì? Có cần tránh mua nhà nằm trên đường phản cung không?

Việc mua nhà nằm trên đường phản cung là một điều mà các chuyên gia phong thủy khuyên người dân nên cân nhắc kỹ lưỡng...
Phong thủy 1 giờ, 22 phút trước

Sao Việt 25/7: Ca sĩ Tóc Tiên không còn đeo nhẫn cưới; Nhạc sĩ Nguyễn Văn Chung xin lỗi ca sĩ Hiền Thục

Tin sao Việt 25/7/2025: Nhiều người phát hiện "tín vật định tình" của Tóc Tiên và Touliver đã không còn xuất hiện trong những lần...
Chuyện làng sao 2 giờ, 11 phút trước

Ngoài tiền lương, hàng nghìn người sẽ được nhận thêm 5.000.000 đồng/tháng từ 15/8/2025 nếu làm công việc này

Ngày 1/7/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định 179/2025/NĐ-CP, quy định về mức hỗ trợ cho người làm công tác chuyên trách trong các...
Tin trong ngày 2 giờ, 14 phút trước

Nữ đại gia Thái Lan 1 năm thay 6 đời chồng, 57 tuổi đăng tin tuyển chồng đáp ứng tiêu chuẩn 'yêu' 28 lần/ngày, giờ ra sao?

Nữ doanh nhân nổi tiếng tại Thái Lan - Leena Jungjunja không chỉ được biết đến vì khối tài sản kếch xù mà còn bởi...
Tin trong ngày 2 giờ, 14 phút trước

Trong năm 2025: Người mắc bệnh này không được lái xe ra đường, cố tình vi phạm bị CSGT tịch thu phương tiện?

Theo quy định thì người dân mắc 1 trong 7 bệnh này sẽ không được lái xe ra đường. Đó là bệnh gì?
Kiến thức 2 giờ, 14 phút trước

Tổ tiên dặn: Bàn thờ có 3 thứ này 10 nhà thì 9 nhà nghèo khổ, nhìn xem nhà bạn có phạm phải hay không?

Theo quan niệm của người xưa và phong thủy, có những thứ không nên đặt lên bàn thờ.
Phong thủy 2 giờ, 15 phút trước

Đi ăn cưới, đám giỗ gói đồ ăn thừa mang về là văn minh hay nhếch nhác?

Trong đời sống hiện đại, việc dự tiệc cưới, giỗ, tân gia hay liên hoan đã trở nên phổ biến. Tuy nhiên, hành động gói...
Làm sao 2 giờ, 15 phút trước

Thông báo quan trọng với những người nhận lương hưu, trợ cấp BHXH trong kỳ chi trả tháng 8/2025

BHXH khuyến khích người hưởng lương hưu, trợ cấp BHXH nhận chế độ hằng tháng qua tài khoản cá nhân để đảm bảo an toàn,...
Kiến thức 2 giờ, 15 phút trước

Giờ nào là tốt nhất cho người sinh năm Tuất?

Trong văn hóa truyền thống, mối quan hệ giữa con giáp và thời gian trong ngày mang những ý nghĩa độc đáo. Nhiều người tò...
Đời sống số 3 giờ, 57 phút trước