Danh mục

Ngân hàng cảnh báo sẽ tạm ngừng giao dịch đối với những trường hợp này

Thứ sáu, 02/05/2025 14:42

Nhiều ngân hàng đã ra cảnh báo một số trường hợp sẽ bị tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã có văn bản yêu cầu các đơn vị liên quan thuộc NHNN, các tổ chức tín dụng, Napas và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán... triển khai một số biện pháp để đảm bảo hoạt động thanh toán diễn ra an toàn, thông suốt.

Ngoài việc phải hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với khách hàng, NHNN cũng yêu cầu các ngân hàng và các đơn vị liên quan rà soát toàn bộ hiệu lực giấy tờ tùy thân của khách hàng mở tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng. Các đơn vị cần đảm bảo thông báo đầy đủ cho khách hàng trước 30 ngày giấy tờ tùy thân hết hiệu lực để kịp cập nhật, bổ sung thông tin.

Trong trường hợp giấy tờ tùy thân hết hạn sử dụng, người dùng cũng không thể thực hiện bất cứ giao dịch nào với tài khoản, thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng của mình nếu chưa cập nhật giấy tờ mới với ngân hàng.

bị dừng giao dịch ngân hàng, khóa thẻ ngân hàng

(Ảnh minh họa).

Theo đó từ 2025, ngân hàng sẽ có những thông báo nhắc nhở cảnh báo đối với khách hàng khi giấy tờ tùy thân (Căn cước công dân/ Căn cước) sắp hết hạn, người dân cần chú ý.

1. Cảnh báo: Căn cước công dân hết hạn sẽ bị tạm ngừng giao dịch

Trên các app của Ngân hàng hiện nay sẽ có những thông báo cho khách hàng khi căn cước công dân/Căn cước của khách sắp tới ngày hết hạn.

Theo quy định của Thông tư 17/2024/TT-NHNN thì:

Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải theo dõi thời hạn hiệu lực giấy tờ tùy thân của chủ tài khoản.

Ngân hàng có trách nhiệm thông báo cho khách hàng tối thiểu 30 ngày trước ngày căn cước công dân/Căn cước của khách hết hiệu lực.

Yêu cầu khách hàng bổ sung cập nhật giấy tờ tùy thân mới.

Tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán đối với các trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng.

Bởi vậy khách hàng khi nhận được thông báo của Ngân hàng mà không thực hiện cập nhật thông tin thì sau ngày căn cước công dân hết hiệu lực, ngân hàng có thể tạm ngừng giao dịch trên tài khoản của khách. Do đó việc thanh toán chuyển khoản, rút tiền tại cây ATM cũng bị tạm ngừng.

bị dừng giao dịch ngân hàng, khóa thẻ ngân hàng

Trường hợp giấy tờ tùy thân hết hạn sử dụng mà không cập nhật bản mới, người dân sẽ bị tạm ngừng giao dịch ngân hàng. (Ảnh minh họa)

2. Người dùng nên lưu ý làm 2 việc sau

Khi thấy có thông báo của Ngân hàng hoặc cá nhân tự theo dõi thời điểm hết hiệu lực của Căn cước công dân/Căn cước thì cần thực hiện các việc sau.

Việc thứ nhất: Đăng ký cấp đổi Căn cước công dân sang Căn cước.

Hiện nay Luật Căn cước đã có hiệu lực nên người dân tiến hành cấp đổi sẽ được đổi sang Căn cước.

Căn cước công dân hết hạn nên được làm thủ tục cấp đổi ít nhất trước 1 tháng. Theo quy định trong luật Căn cước là thời hạn cấp trong vòng 7 ngày. Tuy nhiên trên thực tế để nhận được bản cứng thì tùy theo địa phương có thể dài hơn 7 ngày. Do đó để đảm bảo các hoạt động giao dịch thuận tiện, không chỉ là giao dịch ngân hàng mà còn các hoạt động khác, người dân nên chú ý thực hiện cấp đổi căn cước công dân sắp hết hạn trước ngày hết hạn khoảng 1 tháng.

Ngay sau khi hoàn tất các thủ tục cấp tại cơ quan công an, trên VneID sẽ sớm xuất hiện thông tin bản Căn cước mới. Tuy nhiên thời gian nhận bản cứng thường sẽ chậm hơn. Trong khi việc cập nhật giấy tờ tùy thân với ngân hàng cần có bản cứng. Nên người dân cần chú ý thực thủ tục cấp đổi sớm.

Người dân có thể nộp hồ sơ online để nhận được lịch hẹn hoặc trực tiếp tới cơ quan công an nơi mình đăng ký cư trú để thực hiện thủ tục.

Cấp đổi căn cước công dân/căn cước được thực hiện theo luật, để quá hạn không thực hiện cấp đổi còn là vi phạm có thể bị phạt cảnh cáo hoặc phạt tiền.

Việc thứ hai: Cập nhật càng sớm càng tốt giấy tờ Căn cước mới với ngân hàng

Người dân có thể tự cập nhật theo hướng dẫn trên App của các ngân hàng hoặc mang băn cứng căn cước ra quầy để nhân viên ngân hàng hướng dẫn hỗ trợ.

Trong khi cập nhật thông tin Căn cước, nên lưu ý tránh các điều sau để không bị lừa đảo:

- Không nghe theo hướng dẫn của người lạ, đặc biệt những cuộc gọi tới xưng là nhân viên ngân hàng gửi link yêu cầu cập nhật căn cước. Đó là dấu hiệu lừa đảo, gửi link có mã độc để chiếm quyền điều khiển điện thoại, xâm phạm tài khoản của người dùng.

- Không nhờ người lạ cập nhật thông tin.

- Không để lộ thông tin mật khẩu mã PIN cho người khác.

Cấp đổi và cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân để đảm bảo quyền lợi và trách nhiệm của bạn. Hãy chú ý để hoạt động tài khoản không bị gián đoạn. Người dân lưu ý đã thực hiện cấp đổi căn cước mới nhưng lại không cập nhật với ngân hàng cũng sẽ bị tạm ngừng giao dịch khi bản cũ đến ngày hết hạn.

H.Anh (TH) (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

6 nghề sẽ thất nghiệp đầu tiên trong tương lai gần theo dự đoán của Jack Ma, đặc biệt là nghề thứ hai

Với sự phát triển của Al, dự đoán của Jack Ma có thể thực sự trở thành hiện thực.
Kiến thức 3 ngày, 13 giờ trước

Năm 2025, ngành học này được miễn phí hoàn toàn, hưởng thêm phí sinh hoạt toàn khóa học

Theo quy định, ngành học này sẽ được miễn hoàn toàn học phí cũng như hỗ trợ thêm phí sinh hoạt.
Kiến thức 3 ngày, 15 giờ trước

Quy định mới: Từ nay, cha mẹ đi xe máy chở con có thể bị phạt lên tới 10 triệu đồng nếu vi phạm lỗi này

Mức phạt mới được quy định tại Nghị định 168/2024/NĐ-CP đối với hành vi này đã tăng hơn 20 lần so với quy định trước...
Kiến thức 1 ngày, 5 giờ trước

Kể từ bây giờ, thủ tục cấp Sổ đỏ với đất có diện tích tăng thêm sẽ thực hiện theo quy định mới

Quyết định 629/QĐ-BNNMT chính thức có hiệu lực từ ngày 3/4/2025, thay thế Quyết định 2124/QĐ-BTNMT ngày 1/8/2024.
Kiến thức 3 ngày, 12 giờ trước

Bắt đầu từ tháng 5/2025: Đi xe máy không có đăng ký xe vừa bị phạt tiền vừa bị tịch thu xe, đúng không?

Đăng ký xe là giấy tờ bắt buộc phải có khi đưa xe máy lưu thông trên đường nên người dân cần chú ý mang...
Kiến thức 2 ngày, 13 giờ trước

Tăng lương hưu lần 3 từ ngày 1/7/2025 sau đợt tăng 15%: Ai là người nhận 140 triệu/tháng?

Theo Luật Bảo hiểm xã hội (BHXH) năm 2024 có hiệu lực vào ngày 1/7/2025, việc điều chỉnh lương hưu tiếp nối đợt tăng 15%...
Kiến thức 2 ngày, 19 giờ trước

Tin cùng mục

Việt Nam sắp xóa bỏ 3 tỉnh khỏi danh sách các tỉnh định hướng lên TP trực thuộc Trung ương sau sáp nhập

Ba tỉnh Hải Dương, Bình Dương và Bà Rịa - Vũng Tàu sẽ không còn nằm trong danh sách các tỉnh được định hướng trở...
Kiến thức 12 giờ, 15 phút trước

Những đứa trẻ càng lớn càng thành công thường có 3 'tư duy nền tảng' từ nhỏ, chỉ cần sở hữu một cũng đã rất ưu tú

Đại học Harvard từng thực hiện một nghiên cứu theo dõi dài hạn, kết quả phát hiện ra rằng, những đứa trẻ có mục tiêu...
Tin trong ngày 12 giờ, 25 phút trước

Từ năm 2025, sử dụng xe gắn máy để đẩy xe khác trên đường bị phạt cao nhất là bao nhiêu tiền?

Theo quy định, việc sử dụng xe để kéo, đẩy xe khác khi lưu thông trên đường là vi phạm pháp luật.
Kiến thức 13 giờ, 51 phút trước

Tôi nên kiếm tiền trước hay dành thời gian cho con cái trước? Sự khác biệt sẽ thế nào sau 20 năm? Bạn có hối hận về lựa chọn của mình không?

Trước khi bắt đầu bài viết hôm nay, tôi muốn hỏi các bậc phụ huynh một câu: Khi con còn nhỏ, bạn chọn ưu tiên...
Làm sao 13 giờ, 56 phút trước

Nếu 2 tỉnh này sáp nhập, tỉnh mới sẽ giáp 2 quốc gia, rộng thứ 5 Việt Nam

Hội đồng Nhân dân tỉnh Quảng Ngãi vừa thông qua Nghị quyết quan trọng về việc sáp nhập với tỉnh Kon Tum, mở ra một...
Kiến thức 13 giờ, 60 phút trước

Duy nhất trường hợp này một mảnh đất được cấp nhiều sổ đỏ

Hiện nay, có duy nhất một trường hợp được phép cấp nhiều sổ đỏ cho 1 mảnh đất.
Kiến thức 13 giờ, 15 phút trước

Tin mới cập nhật

Bốn chuyên ngành đại học này sẽ khan hiếm trong 5 năm tới, sinh viên tốt nghiệp sẽ có 'bát cơm vàng'

Bốn chuyên ngành đại học này sẽ khan hiếm trong thời gian năm tới, sinh viên tốt nghiệp sẽ có công ăn việc làm tốt!...
Đời sống số 4 giờ, 6 phút trước

Tử vi ngày 3/5/2025 của 12 con giáp: Tuổi Tý có quý nhân giúp đỡ, Mão tài vận ảm đạm

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 3/5/2025.
Kiến thức 5 giờ, 37 phút trước

Hai tháng nữa, có bảo hiểm xe máy bắt buộc sẽ được bồi thường tới nửa tỷ đồng có đúng không?

Rộ tin đồn cho rằng từ ngày 1/7/2025, người dân mua bảo hiểm xe máy bắt buộc sẽ được bồi thường lên đến 500 triệu...
Kiến thức 5 giờ, 57 phút trước

Sự khác biệt giữa mua thịt lợn ở chợ truyền thống và ở siêu thị là gì? Nếu bạn không hiểu 4 điểm này, bạn có thể dễ dàng mua phải 'lợn chết'

Cùng với sự phát triển của xã hội và mức sống ngày càng được nâng cao, cuộc sống của chúng ta cũng trở nên tiện...
Kiến thức 5 giờ, 58 phút trước

Nên gửi tiền ngân hàng nào có lãi suất cao nhất trong tháng 5

Kể từ sau chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ về việc xử lý nghiêm các ngân hàng tăng lãi suất huy động gây áp...
Tin trong ngày 6 giờ, 28 phút trước

Rất nhiều người mắc bệnh điều hòa chỉ vì dùng nhầm một chế độ tưởng như vô hại trên điều hòa mỗi ngày

Chức năng quen thuộc trên điều hòa này tưởng như vô hại nhưng lại là nguyên nhân khiến nhiều người mệt mỏi, khô họng, đau...
Kiến thức 6 giờ, 29 phút trước

Lí do Hồ Ngọc Hà thường xuyên đưa cả gia đình xuất hiện tại sự kiện, nghe mà thương!

Hồ Ngọc Hà tiết lộ lí do đưa cả chồng con, mẹ ruột đi họp báo.
Chuyện làng sao 7 giờ, 30 phút trước

Hậu bị nghi chơi xấu nhau, mối quan hệ giữa Lý Hải và Trấn Thành ra sao?

Lý Hải và Trấn Thành đang là 2 đạo diễn nổi bật nhất của làng điện ảnh Việt.
Chuyện làng sao 7 giờ, 32 phút trước

Chồng lỡ say nắng nàng thơ khác, Đinh Ngọc Diệp phản ứng thế nào?

Đinh Ngọc Diệp: "Nếu chồng lỡ 'say nắng' bạn diễn, tôi sẽ thông cảm".
Chuyện làng sao 7 giờ, 33 phút trước

Sao Việt 2/5: Vợ Lý Hải lộ dấu hiệu tuổi tác; Hoa hậu Thanh Thủy gây bàn tán khi mặc đồ 'như đi biển' khi công tác

Tin sao Việt 2/5/2025: Xuất hiện trong một bài phỏng vấn vợ Lý Hải lộ rõ dấu hiệu tuổi tác; Hoa hậu Thanh Thủy mặc...
Chuyện làng sao 7 giờ, 34 phút trước