Danh mục

Công an phát cảnh báo khẩn tới toàn bộ người dân thường xuyên vay vốn

Thứ tư, 11/06/2025 13:32

Trước thực trạng hoạt động cho vay ngang hàng (P2P Lending) ngày càng nở rộ tại Việt Nam, Công an TP. Hà Nội mới đây vừa phát đi cảnh báo khẩn tới người dân, đặc biệt là những người có nhu cầu vay vốn tiêu dùng.

Cho vay ngang hàng là hình thức kết nối trực tiếp giữa người vay và người cho vay thông qua nền tảng công nghệ, không cần đến ngân hàng. Ban đầu, mô hình này được kỳ vọng giúp mở rộng tiếp cận tài chính, thúc đẩy tài chính toàn diện và giảm thiểu tín dụng đen. Tuy nhiên, trên thực tế, hình thức này đang bộc lộ nhiều lỗ hổng, gây rủi ro cho cả người vay lẫn nhà đầu tư.

Công an Hà Nội cho biết, nhiều công ty P2P Lending đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết và thiếu thông tin của người dân để quảng cáo sai lệch, đưa ra cam kết lãi suất cao, lợi nhuận hấp dẫn, tạo cảm giác an toàn bằng cách ngụy tạo thông tin về việc các khoản vay được bảo hiểm rủi ro. Thực chất, đây là chiêu trò lừa đảo để chiếm dụng vốn, đặc biệt trong bối cảnh hành lang pháp lý cho hoạt động này chưa hoàn thiện.

Công an phát cảnh báo khẩn, cho vay gang hàng, P2P Lending

Cảnh báo về rủi ro trong hoạt động cho vay ngang hàng của Công an TP Hà Nội.

Không chỉ vậy, nhiều nền tảng cho vay ngang hàng hiện chưa được các cơ quan có thẩm quyền kiểm định an ninh mạng, dẫn đến nguy cơ bị tấn công, đánh cắp dữ liệu cá nhân và tài chính. Một số công ty còn bắt tay với các tổ chức tài chính phi chính thức, công ty cầm đồ hoặc các tổ chức tín dụng trá hình để xây dựng nền tảng cho vay tiền từ các nguồn vốn không rõ ràng, thiếu minh bạch.

Nghiêm trọng hơn, nhiều đối tượng đang lợi dụng mô hình P2P Lending để che đậy hành vi tín dụng đen, cho vay nặng lãi, đòi nợ trái pháp luật và tổ chức hoạt động tài chính đa cấp. Những hành vi này không chỉ vi phạm pháp luật mà còn gây bất ổn tới an ninh trật tự và an sinh xã hội.

Trước tình hình trên, ngày 29/4/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 94/2025/NĐ-CP về cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực ngân hàng, đặt nền móng pháp lý cho hoạt động P2P Lending tại Việt Nam. Theo Nghị định này, chỉ các doanh nghiệp công nghệ tài chính có đề án cụ thể, được Ngân hàng Nhà nước phê duyệt, mới được phép tham gia thử nghiệm hoạt động cho vay ngang hàng. Thời gian thử nghiệm không quá 2 năm và các doanh nghiệp phải đáp ứng các điều kiện nghiêm ngặt về minh bạch thông tin, hệ thống đánh giá tín dụng và quy trình phê duyệt khoản vay. Ngoài ra, nền tảng cho vay phải công khai toàn bộ chi phí, lãi suất và điều kiện giao dịch, đồng thời đảm bảo người dùng có quyền khiếu nại, phản ánh nếu phát hiện sai phạm.

Nghị định cũng nghiêm cấm tuyệt đối việc lợi dụng mô hình P2P Lending để hoạt động tín dụng đen, đòi nợ bất hợp pháp hoặc thu thập, khai thác dữ liệu cá nhân trái phép. Dự kiến từ ngày 1/7/2025, khi Nghị định chính thức có hiệu lực, hoạt động cho vay ngang hàng tại Việt Nam sẽ được định hình lại, mở ra giai đoạn phát triển mới trong khuôn khổ minh bạch và an toàn hơn, hướng tới việc hiện thực hóa Chiến lược quốc gia về tài chính toàn diện.

Trong thời gian chờ Nghị định 94 có hiệu lực, Công an TP. Hà Nội khuyến nghị người dân nên đặc biệt cảnh giác khi tiếp cận các nền tảng cho vay trực tuyến. Người dân cần theo dõi thông tin chính thức từ Ngân hàng Nhà nước và các phương tiện truyền thông đáng tin cậy để biết rõ danh sách các doanh nghiệp được phép tham gia thử nghiệm. Khi có nhu cầu vay vốn, nên ưu tiên tiếp cận qua các ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng hợp pháp, tránh xa các ứng dụng cho vay nhanh không rõ nguồn gốc, lãi suất cao, dễ dẫn đến lừa đảo hoặc rơi vào bẫy tín dụng đen.

Người dân cũng cần hiểu rõ bản chất của hoạt động cho vay ngang hàng – đây không phải là ngân hàng. Việc đọc kỹ các điều khoản, điều kiện vay trước khi tham gia là điều cần thiết để tránh nhầm lẫn và hạn chế tối đa rủi ro phát sinh trong quá trình vay vốn.

H.Anh (TH) (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Chính thức hôm nay: Lương 15 triệu phải trích lại 1.575.000 đồng/tháng, hàng triệu người nhận tiền lương tháng 7 bị hụt tiền đừng bỡ ngỡ

Từ ngày 1/7/2025, người có mức lương 15 triệu đồng/tháng sẽ phải trích lại 1.575.000 đồng/tháng để đóng bảo hiểm bắt buộc.
Kiến thức 2 ngày, 5 giờ trước

Trợ cấp 3 - 6 triệu đồng/tháng cho người tham gia BHYT đủ 5 năm liên tục từ 1/7/2025, có đúng không?

Thông tin việc tham gia BHYT đủ 5 năm liên tục sẽ được nhận tiền trợ cấp 3 - 6 triệu đồng/tháng, thực hư ra...
Kiến thức 2 ngày, 8 giờ trước

Quy định mới sau 1/7/2025: Không cập nhật Căn cước/Căn cước công dân sẽ bị khóa tài khoản ngân hàng, đúng không?

Những quy định mới của Ngân hàng Nhà nước nhằm đảm bảo tài khoản chính chủ, tránh tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tài sản...
Kiến thức 2 ngày, 23 giờ trước

Kể từ 1/7/2025: Người từ 75 tuổi không có lương hưu sẽ được nhận 3 triệu đồng tiền trợ cấp hàng tháng?

Có phải từ 1/7/2025, người từ 75 tuổi không có lương hưu sẽ được nhận tiền trợ cấp hàng tháng lên tới 3 triệu đồng,...
Kiến thức 2 ngày, 6 giờ trước

Chính thức tăng lương hưu từ ngày 1/7/2025: Mức lương hưu cao nhất là bao nhiêu?

Từ 1/7/2025 khi Luật Bảo hiểm xã hội 2024 có hiệu lực, mức lương hưu cao nhất mà người lao động có thể nhận được...
Dòng sự kiện 2 ngày, 3 giờ trước

Từ sau 1/7/2025, người dân không đi đổi Đăng ký xe sẽ bị phạt tới 6 triệu đồng, đúng không?

Đây chính là câu hỏi được người dân quan tâm lúc này, để biết thêm chi tiết mời bạn đọc tham khảo trong bài viết...
Kiến thức 1 ngày, 8 giờ trước

Tin cùng mục

Người lao động có hợp đồng từ 1 tháng trở lên phải tham gia BHXH bắt buộc: 5 quyền lợi lớn sẽ được hưởng

Luật Bảo hiểm xã hội sửa đổi chính thức có hiệu lực từ ngày 1/7/2025 với nhiều điểm mới đáng chú ý, trong đó có...
Tin trong ngày 29 phút trước

Trường hợp nào nhận tiền vào tài khoản cá nhân phải chịu thuế?

Trong bối cảnh giao dịch không tiền mặt ngày càng phổ biến, việc hiểu rõ những khoản tiền nhận được vào tài khoản cá nhân...
Tin trong ngày 29 phút trước

Từ nay, cảnh sát giao thông không được phạt tiền tại chỗ với các lỗi vi phạm này

Với những hành vi vi phạm này, cảnh sát giao thông không được phép thu tiền phạt tại hiện trường. Người tham gia giao thông...
Kiến thức 29 phút trước

Sinh viên vẫn có thể rủng rỉnh tiền tiêu nhờ 4 công việc này: Giờ giấc tự do, ra trường có CV đẹp khi xin việc

Khi đang còn đi học, sinh viên cũng có thể gia nhập đội ngũ freelancer (có nghĩa là làm việc tự do) ở mọi lĩnh...
Kiến thức 29 phút trước

Sử dụng đèn cảnh báo nguy hiểm trên xe ô tô như thế nào cho đúng? Nhiều người lái xe lâu năm cũng không hề biết

Trong các trường hợp xe ô tô tham gia giao thông, đèn cảnh báo nguy hiểm có rất nhiều mục đích sử dụng khác nhau....
Kiến thức 30 phút trước

Thứ gây hại nhất trong mì ăn liền không phải là gói gia vị? Một tuần nên ăn bao nhiêu lần? Chuyên gia y tế tiết lộ cách ăn mì ăn liền an toàn

Trước những lo ngại ngày càng gia tăng về việc một số sản phẩm mì ăn liền bị phát hiện chứa các chất có hại...
Kiến thức 30 phút trước

Tin mới cập nhật

Chính thức từ ngày 1/7, nhà nước lo toàn bộ chi phí BHYT cho 20 đối tượng này

Từ ngày 01/7/2025, Luật Bảo hiểm y tế (BHYT) sửa đổi năm 2024 sẽ chính thức có hiệu lực thi hành, mang đến những quy...
Tin trong ngày 2 giờ, 34 phút trước

Ngân hàng điều chỉnh hạn mức rút tiền qua thẻ ATM: Một ngày người dân được rút tối đa bao nhiêu tiền?

Để đáp ứng nhu cầu rút tiền mặt của người dân và tạo điều kiện thuận lợi hơn cho khách hàng, nhiều ngân hàng đã...
Tin trong ngày 2 giờ, 34 phút trước

Từ 1/7, không được làm điều này trong khu vực sản xuất, kinh doanh, người dân hết sức lưu ý kẻo bị phạt tù

Ngày 29/11/2024, Quốc hội đã biểu quyết thông qua Luật Phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ 2024 (Luật PCCC và CNCH). Luật...
Tin trong ngày 2 giờ, 34 phút trước

Ngành học là 'vua của mọi ngành' 2025 luôn khát nhân lực, lương lên tới 100 triệu/tháng

Với ngành học này, sinh viên mới ra trường thường nhận mức lương trung bình khoảng 15 triệu đồng/tháng. Với kỹ sư đã có từ...
Kiến thức 2 giờ, 34 phút trước

Năm 2025, trường hợp nào nghỉ làm vẫn hưởng lương theo quy định?

Pháp luật lao động Việt Nam đã đưa ra những quy định chi tiết để bảo vệ quyền lợi của người lao động nói chung...
Tin trong ngày 2 giờ, 35 phút trước

50 quốc gia 'nghèo' nhất thế giới: Đông Nam Á có nhiều đại diện, Việt Nam ở đâu?

Dữ liệu mới nhất từ Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) cho thấy khoảng cách giàu - nghèo toàn cầu vẫn rất sâu rộng. nhiều...
Tin trong ngày 3 giờ, 37 phút trước

Tin vui từ 1/7/2025: Người tham gia BHXH tự nguyện sẽ được nhận ít nhất 2 triệu đồng từ khoản trợ cấp mới

Điều này đánh dấu bước tiến quan trọng trong việc tăng cường an sinh xã hội, khuyến khích người dân tham gia BHXH tự nguyện....
Kiến thức 3 giờ, 37 phút trước

Ăn nhiều 5 loại rau chứa collagen tự nhiên giúp da căng bóng mịn màng, bán đầy chợ Việt giá rẻ bèo

Không cần dùng mỹ phẩm bổ sung collagen đắt tiền, bạn có thể thay thế bằng những loại rau dưới đây giúp da dẻ mịn...
Làm đẹp+ 3 giờ, 38 phút trước

Xoài Non công khai được 'bố chồng' cưng chiều, tung loạt hint như sắp cưới Gil Lê

Nàng hot girl Xoài Non luôn ghi điểm trong mắt gia đình người yêu.
Chuyện làng sao 3 giờ, 38 phút trước

Bộ Tài chính thông báo thay đổi lớn liên quan đến CCCD của hàng triệu người dân

Từ ngày 1/7/2025, các mức lệ phí liên quan đến thẻ căn cước công dân giảm một nửa. Đây là chính sách thiết thực giúp...
Tin trong ngày 3 giờ, 38 phút trước