Danh mục

Chuyển tiền thấy cảnh báo này phải dừng ngay: Một ngân hàng đã cứu 40 nghìn người khỏi bị lừa đảo mất 160 tỷ đồng

Thứ tư, 06/08/2025 09:50

Một trong những biện pháp quan trọng để bảo vệ khách hàng của các ngân hàng là tính năng cảnh báo khi tiền được chuyển tới tài khoản lừa đảo.

Cảnh báo lừa đảo từ ngân hàng

Mục tiêu chính là giúp người dùng nhận ra và tránh chuyển tiền vào các tài khoản đã bị ngân hàng hoặc cơ quan chức năng phát hiện có dấu hiệu lừa đảo. Điều quan trọng nhất là người dùng không được bỏ qua những cảnh báo mà ngân hàng đã gửi đến để có hành động kịp thời bảo vệ tài sản.

Từ ngày 1/4/2025, BIDV đã tiên phong thí điểm dịch vụ cảnh báo tài khoản nghi ngờ.

Theo đó, khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền trên ứng dụng BIDV SmartBanking, hệ thống sẽ tự động đối chiếu tài khoản người nhận với một cơ sở dữ liệu các tài khoản có dấu hiệu gian lận, lừa đảo. Nếu phát hiện sự trùng khớp, ứng dụng sẽ ngay lập tức hiển thị thông báo cảnh báo để người dùng thận trọng và xem xét lại giao dịch.

lừa đảo, lừa đảo chuyển tiền, kiến thức

Sau một tháng triển khai, ngân hàng BIDV đã phát hiện và ngăn chặn thành công khoảng 40.000 giao dịch, với tổng số tiền lên đến 160 tỷ đồng (Ảnh minh họa).

Sau BIDV, các ngân hàng lớn khác như Vietcombank, MB, VietinBank và Agribank, Vpbank cũng đang hoặc sẽ tiếp tục áp dụng việc cảnh báo tài khỏa lừa đảo.

Một số các giao dịch có dấu hiệu bất thường cũng sẽ được ngân hàng Vpbank ngay lập tức gửi cảnh báo để chủ tài khoản, đồng thời hướng dẫn cách xử lý khi giao dịch đó không được thực hiện bởi chính chủ.

Ngân hàng này cảnh báo khách hàng NGAY LẬP TỨC hoặc liên hệ hotline của ngân hàng để được hỗ trợ, đồng thời khóa tài khoản theo các bước:

Bước 1: Mở VPBank NEO.

Bước 2: Chọn "Hỗ trợ" tại màn hình đăng nhập.

Bước 3: Chọn "Khóa tài khoản VPBank NEO".

Bước 4: Chọn phương thức khóa tài khoản và Xác nhận.

Ngân hàng đã bật tính năng cảnh báo giao dịch bất thường và gửi thông báo NGAY LẬP TỨC cho khách hàng.

Về cơ bản, tính năng cảnh báo được các ngân hàng triển khai sẽ hoạt động theo phương thức: Khi người dùng thực hiện một giao dịch chuyển tiền trên ứng dụng Mobile Banking (ví dụ: chuyển tiền nhanh Napas 24/7), hệ thống của ngân hàng sẽ tự động kiểm tra số tài khoản người nhận với cơ sở dữ liệu tài khoản lừa đảo.

Nếu số tài khoản người nhận nằm trong danh sách các tài khoản nghi ngờ lừa đảo, ứng dụng sẽ ngay lập tức hiển thị một thông báo cảnh báo rõ ràng.

Trong một số trường hợp, ngân hàng có thể tạm dừng giao dịch hoặc yêu cầu khách hàng xác nhận thêm một lần nữa để đảm bảo khách hàng hiểu rõ rủi ro.

Ngoài việc đối chiếu với danh sách tài khoản lừa đảo, hệ thống còn có thể dựa vào các yếu tố khác để đưa ra cảnh báo, ví dụ:

Thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Tài khoản người nhận có các giao dịch lớn bất thường hoặc nhận tiền từ nhiều tài khoản khác nhau trong thời gian ngắn (dấu hiệu của tài khoản trung gian lừa đảo).

Hiện tại kho dữ liệu để đối chiếu tài khoản được Ngân hàng nhà nước thu thập được với trên 350.000 tài khoản nghi ngờ và sẽ được chia sẻ lại cho các tổ chức tín dụng. Đây chính là cơ sở để các ngân hàng đối chiếu và đưa cảnh báo kịp thời.

Ngân hàng cảnh báo rủi ro bảo mật cho khách hàng

Ngay đầu tháng 7, "Phát hiện rủi ro bảo mật" trên ứng dụng TPBank Mobile cũng đã được kích hoạt để cảnh báo người dùng về các mối đe dọa tiềm ẩn đối với thiết bị của họ.

lừa đảo, lừa đảo chuyển tiền, kiến thức

(Ảnh minh họa)

Cảnh báo này thường xuất hiện khi ứng dụng TPBank Mobile phát hiện điện thoại đang có một trong các dấu hiệu đáng ngờ sau:

Thiết bị bị cấp quyền "Trợ năng" (Accessibility) cho các ứng dụng lạ: Đây là chiêu trò phổ biến của kẻ gian. Chúng lừa người dùng cài đặt ứng dụng giả mạo (thường là các ứng dụng dịch vụ công như thuế, điện lực, định danh điện tử...) và yêu cầu cấp quyền "Trợ năng". Khi có quyền này, kẻ gian có thể từ xa đọc trộm tin nhắn (bao gồm mã OTP), xem màn hình, và thậm chí tự động thực hiện các thao tác trên điện thoại của bạn để chiếm đoạt tiền.

Thiết bị đang chạy trong môi trường không an toàn: Điều này bao gồm các trường hợp như điện thoại đã bị root (Android) hoặc jailbreak (iOS) – những hành động can thiệp sâu vào hệ điều hành, làm mất đi các lớp bảo mật mặc định của nhà sản xuất. Ngoài ra, việc cài đặt các ứng dụng không rõ nguồn gốc, tiềm ẩn mã độc cũng có thể khiến ứng dụng TPBank Mobile nhận diện môi trường không an toàn.

Có các phần mềm độc hại, mã độc, hoặc phần mềm gián điệp: Một số loại virus hoặc phần mềm độc hại có thể ẩn mình trong điện thoại, âm thầm thu thập thông tin tài khoản, mật khẩu, hoặc can thiệp vào các giao dịch ngân hàng của bạn.

Vì thế, ngân hàng khuyến cáo người dân kiểm tra và xử lý các cảnh báo bảo mật trên điện thoại bao gồm tắt, khóa hoặc gỡ bỏ các tính năng có nguy cơ rủi ro để đảm bảo môi trường giao dịch an toàn.

T.San (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Kể từ bây giờ, hạn mức rút tiền qua thẻ ATM chính thức thay đổi: 1 ngày người dân được rút tối đa bao nhiêu tiền?

Người dùng cần lưu ý thay đổi về thẻ ATM để việc rút tiền được diễn ra suôn sẻ.
Kiến thức 3 ngày, 2 giờ trước

Sẽ chính thức khởi công sân bay quốc tế lớn thứ 2 Việt Nam sau nửa tháng tới

Sân bay Gia Bình dự kiến sẽ chính thức khởi công vào ngày 19/8 tới đây.
Kiến thức 2 ngày, 10 giờ trước

Chính thức: Trẻ em, học sinh bắt đầu được hưởng chính sách ưu đãi, hỗ trợ số tiền lên tới 936.000 đồng/tháng

Chính sách này chính thức có hiệu lực từ đầu tháng 5, quy định nhiều ưu đãi đặc biệt cho trẻ em nhà trẻ, học...
Kiến thức 3 ngày, 21 giờ trước

Có nên trồng cây đinh lăng trước nhà? Lời Tổ tiên dặn đừng lơ là kẻo 'rước họa'

Trong phong thủy, cây đinh lăng mang ý nghĩa tốt lành, xua tà khí đuổi tà ma. Nhưng việc trồng cây đinh lăng trước nhà...
Đời sống số 3 ngày, 8 giờ trước

Trên Zalo có 1 nút bấm đặc biệt: Ấn vào là thấy ngay số điện thoại bạn bè, không cần mất công tìm kiếm

Zalo có nhiều tính năng hay ho hơn bạn tưởng, một trong số đó là xem số điện thoại bạn bè mà không cần phải...
Xài gì 2 ngày, 21 giờ trước

Từ bây giờ: Đây là quy định và mức phạt mới nhất cho lỗi đỗ xe trên vỉa hè với ô tô, xe máy

Mức phạt mới nhất năm 2025 đối với lỗi đỗ xe trên vỉa hè dành cho xe máy, ô tô được quy định tại Nghị...
Kiến thức 3 ngày, 19 giờ trước

Tin cùng mục

Chưa đến 30 ngày nữa, sông Tô Lịch sẽ 'hồi sinh', nước hồ xanh ngắt

Từ nay đến trước ngày 30/8, các phường dọc hai bên bờ sông Tô Lịch phải triển khai xong toàn bộ việc cải tạo, chỉnh...
Tin trong ngày 8 giờ, 8 phút trước

Những trường hợp nào người dân tự đi khám, chữa bệnh trái tuyến được hưởng 100% BHYT?

Theo quy định, một số trường hợp tự đi khám chữa bệnh trái tuyến vẫn được hưởng 100% mức hưởng.
Tin trong ngày 8 giờ, 8 phút trước

Nồi cơm điện có 4 'bí mật' mà rất nhiều người dùng cả đời có khi còn không biết

Công dụng của nồi cơm điện đôi khi không chỉ dừng lại ở việc nấu cơm.
Làm sao 8 giờ, 9 phút trước

Tin vui kể từ bây giờ, những trường hợp này sẽ được giảm 50% tiền sử dụng đất

Theo quy định mới, một số trường hợp được giảm 50% tiền sử dụng đất khi đủ điều kiện theo pháp luật. Người dân cần...
Kiến thức 9 giờ, 50 phút trước

Chính thức từ năm học 2025-2026, học sinh THCS, THPT sẽ học 2 buổi/ngày

Từ năm học 2025-2026, những trường THCS, THPT có đủ điều kiện cơ sở vật chất sẽ triển khai học 2 buổi/ngày.
Tin trong ngày 9 giờ, 50 phút trước

Sắp tới, người làm việc này sẽ bị truy cứu hình sự: Là việc gì?

Luật mới nghiêm cấm hành vi cho người khác sử dụng dữ liệu cá nhân của mình để thực hiện hành vi trái pháp luật....
Kiến thức 9 giờ, 51 phút trước

Tin mới cập nhật

Thứ Năm, ngày 7 tháng 8, là ngày 14 tháng 6 âm lịch, tức là ngày đầu thu. Những cung hoàng đạo nào cần thận trọng và điều chỉnh?

Hôm nay đánh dấu sự khởi đầu của mùa thu. Thứ Năm, ngày 7 tháng 8, tức ngày 14 tháng 6 âm lịch, là năm...
Đời sống số 37 phút trước

Khi bước vào tuổi trung niên, có ba điều bạn không nên làm với tiền bạc, ba điều bạn không nên mắc nợ, và ba điều bạn không nên kết bạn

Người trung niên phải rất chín chắn và kiên định trong cách ứng xử với người khác. Nếu vẫn còn những hành động ngây thơ,...
Đời sống số 48 phút trước

Nhà giàu kiêng kỵ đặt lọ hoa bên trái bàn thờ, nếu đặt bên phải thì sao? Thắp hương ngày Rằm chú ý

Một nguyên tắc thú vị mà nhiều người không biết là không đặt bình hoa bên trái bàn thờ. Ý nghĩa của điều này là...
Đời sống số 49 phút trước

Nga chuẩn bị thử nghiệm vắc-xin ung thư, hứa hẹn tạo ra đột phá

Trong khoảng vài tháng tới, Nga có thể bắt đầu thử nghiệm một loại vắc-xin ung thư mới, được kỳ vọng sẽ tạo ra bước...
Tin trong ngày 49 phút trước

Trong quý II/2025, người Việt chi hơn 9.000 tỷ đồng để đi taxi

Thị trường taxi Việt Nam đã chứng kiến sự tăng trưởng ngoạn mục về giá trị giao dịch trong quý II năm 2025, với người...
Tin trong ngày 49 phút trước

Ngành học điểm chuẩn từ 18, đang thiếu nhân lực trầm trọng, ra trường mức lương lên tới 90.000.000 đồng/tháng

Ngay cả khi Al và khoa học công nghệ có sự phát triển vượt bậc thì ngành này vẫn có chỗ đứng với mức thu...
Kiến thức 51 phút trước

Bắt đầu từ 1/7/2025: Đối tượng này không được tăng lương hưu theo luật mới, lý do là gì?

Từ ngày 1/7/2025, Luật Bảo hiểm xã hội (BHXH) năm 2024 sẽ chính thức có hiệu lực, không chỉ điều chỉnh các quy định về...
Kiến thức 52 phút trước

Ngọc Trinh diện bikini bé xíu khoe vóc dáng gợi cảm

Trong clip, Ngọc Trinh tự tin tạo dáng, vừa "flex" vóc dáng hậu giảm cân vừa show thần thái sắc lạnh và quyến rũ. Dù...
VIDEO 52 phút trước

Trắc nghiệm tâm lý: Hãy chọn một chiếc cốc nước mà bạn thích nhé! Xem bạn có phải là người sống khéo léo không?

Đây là một trắc nghiệm tâm lý thú vị giúp bạn khám phá xem bạn có phải là người khéo léo trong giao tiếp và...
Đời sống số 58 phút trước

Khi lắp đặt máy điều hòa, dàn nóng nên cao hơn hay thấp hơn dàn lạnh? Nhân viên kỹ thuật: Lắp đặt sai sẽ chỉ rước họa vào nhà

Máy điều hòa đã trở thành thiết bị thiết yếu trong hầu hết các gia đình hiện nay. Tuy nhiên, ít ai biết rằng chỉ...
Xài gì 2 giờ, 1 phút trước