Tài khoản Agribank, Vietcombank, MB… bất ngờ bị dừng chuyển tiền: Khách hàng cần kiểm tra ngay lý do này!

1. Giấy tờ tùy thân hết hạn nhưng chưa cập nhật

Một trong những nguyên nhân hàng đầu là giấy tờ tùy thân gắn với tài khoản đã hết hiệu lực. Cụ thể, từ ngày 1/1/2025, thực hiện theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN, các tài khoản gắn với giấy tờ tùy thân hết hạn sẽ bị tạm dừng toàn bộ giao dịch, bao gồm rút, chuyển tiền và thanh toán. Hệ thống ngân hàng sẽ tự động khóa giao dịch khi thông tin căn cước công dân (CCCD), chứng minh thư hoặc hộ chiếu hết hiệu lực.

Đáng chú ý, trong năm 2025, nhiều nhóm tuổi sẽ bước vào các mốc bắt buộc phải làm thủ tục cấp đổi thẻ CCCD, bao gồm: người sinh năm 2000 (đến tuổi 25), 1985 (đến tuổi 40) và 1965 (đến tuổi 60). Nếu khách hàng thuộc các nhóm này không đổi và cập nhật thông tin với ngân hàng trước ngày sinh nhật, tài khoản sẽ bị tạm dừng.

Chủ tài khoản đang vướng vào một trong những nguyên nhân phổ biến này nên mới không chuyển được tiền (Ảnh minh hoạ)

Tuy nhiên, quy định cũng nêu rõ ngoại lệ: nếu thẻ CCCD được cấp hoặc đổi trong vòng 2 năm trước thời điểm đến hạn theo mốc tuổi, thẻ vẫn có giá trị sử dụng đến lần cấp đổi tiếp theo. Ví dụ: người sinh năm 2000, nếu đã làm CCCD ở tuổi 23, thẻ sẽ có hạn sử dụng đến năm 2040 (khi họ đủ 40 tuổi).

Ngoài ra, sang năm 2026, những người sinh năm 2001, 1986 và 1966 cũng sẽ thuộc diện phải đổi CCCD và cần hoàn thiện thủ tục sớm để tránh gián đoạn giao dịch.

2. Chưa cập nhật xác thực sinh trắc học

Theo quy định mới, từ ngày 1/1/2025, các tài khoản cá nhân sẽ bị tạm dừng toàn bộ giao dịch trực tuyến nếu chủ tài khoản chưa hoàn tất việc xác thực sinh trắc học (nhận diện khuôn mặt, vân tay hoặc các phương thức xác thực nâng cao khác).

Đối với tài khoản tổ chức, thời hạn áp dụng là từ ngày 1/7/2025. Đến thời điểm này, nếu người đại diện hợp pháp chưa cập nhật sinh trắc học, hệ thống ngân hàng sẽ tự động tạm dừng các giao dịch điện tử như thanh toán, chuyển tiền hay rút tiền online.

Do đó, nếu sau thời điểm quy định, khách hàng mở ứng dụng và phát hiện tài khoản bị dừng giao dịch trực tuyến, nguyên nhân rất có thể đến từ việc chưa cập nhật dữ liệu sinh trắc học theo yêu cầu.

3. Tài khoản "ngủ đông" quá 12 tháng

(Ảnh minh hoạ)

Theo quy định thông thường tại nhiều ngân hàng, nếu tài khoản không phát sinh giao dịch trong vòng 12 tháng, ngân hàng có quyền khóa tài khoản để đảm bảo an toàn.

4. Có dấu hiệu vi phạm pháp luật

Các ngân hàng sẽ thực hiện đóng băng hoặc khóa tài khoản ngay lập tức nếu phát hiện tài khoản đó có liên quan đến các hành vi gian lận, lừa đảo, rửa tiền, đánh bạc hoặc các hành vi khác bị pháp luật cấm.

5. Các trường hợp vi phạm khác

Bên cạnh các lý do trên, tài khoản cũng sẽ bị khóa trong các trường hợp đặc biệt như: chủ tài khoản qua đời, tổ chức chấm dứt hoạt động, hoặc khi ngân hàng phát hiện hành vi mạo danh, mua bán thông tin tài khoản. Ngoài ra, việc tạm dừng giao dịch cũng có thể được thực hiện dựa theo các thỏa thuận đã ký kết giữa ngân hàng và khách hàng.

T.Hà (Theo Thời Trang Vàng)