Danh mục

Từ 1/7 tới đây, chuyển khoản phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay trong trường hợp nào?

Thứ ba, 26/03/2024 14:40

Đây là quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước, nhằm tăng cường đảm bảo an toàn cho người dân khi chuyển tiền.

Thời gian qua có không ít người dân đã bị đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tiền. Thủ đoạn của bọn lừa đảo rất tinh vi như tự xưng là cơ quan chức năng như công an, thanh tra giao thông... rồi đưa ra các tình huống khiến người dân mất cảnh giác, truy cập vào phần mềm và đường link có mã độc.

Sau đó, bọn chúng vào tài khoản, thậm chí chiếm quyền kiểm soát điện thoại để lấy sạch tiền trong tài khoản.

Chính vì vậy, Quyết định 2345/QĐ-NHNN về triển khai giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 1/7/2024 được kỳ vọng sẽ phần nào hạn chế được tình trạng lừa đảo cũng như vô hiệu hóa luôn nạn mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng đã tồn tại suốt thời gian qua.

xác thực bằng khuôn mặt, xác thực vân tay, chuyển khoản, ngân hàng

Theo Quyết định 2345, đối với Giao dịch loại C thuộc nhóm I.3 thì biện pháp xác thực giao dịch tối thiểu đối với khách hàng cá nhân là:

- Bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng:

(i) khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong chip của thẻ căn cước công dân (CCCD) của khách hàng do cơ quan Công an cấp;

(ii) hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của khách hàng do hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập.

- Hoặc bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong cơ sở dữ liệu (CSDL) sinh trắc học về khách hàng đã thu thập và kiểm tra, khuyến khích kết hợp với phương thức xác thực OTP gửi qua SMS/Voice hoặc Soft OTP/Token OTP.

Trong đó, giao dịch thuộc nhóm I.3 bao gồm:

- Chuyển tiền trong cùng ngân hàng, khác chủ tài khoản.

- Chuyển tiền liên ngân hàng trong nước.

- Chuyển tiền giữa các ví điện tử.

- Nạp tiền vào Ví điện tử7.

- Rút tiền từ Ví điện tử.

Giao dịch thuộc nhóm I.3 là giao dịch loại C nếu thuộc một trong các trường hợp sau:

1. Trường hợp 1: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện:

(i) G ≤ 10 triệu VND.

(ii) G + Tksth > 20 triệu VND.

(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ VND.

2. Trường hợp 2: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện:

(i) G > 10 triệu VND.

(ii) G ≤ 500 triệu VND.

(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ VND.

Trong đó:

G: Giá trị của giao dịch.

Tksth: Tổng giá trị các giao dịch loại A và loại B của từng nhóm loại hình giao dịch đã thực hiện của một tài khoản ngân hàng (bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví điện tử) hoặc một ví điện tử (không bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví điện tử). Tksth của một tài khoản ngân hàng/ví điện tử được tính giá trị bằng 0 tại thời điểm đầu ngày hoặc ngay sau khi tài khoản ngân hàng/ví điện tử đó có phát sinh giao dịch trong ngày sử dụng biện pháp xác thực cho giao dịch loại C hoặc loại D.

T: Tổng giá trị các giao dịch của từng nhóm loại hình giao dịch đã thực hiện trong ngày (của một tài khoản ngân hàng (bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví.

xác thực bằng khuôn mặt, xác thực vân tay, chuyển khoản, ngân hàng

Như vậy, từ ngày 1/7/2024, chuyển khoản trên 10 triệu phải xác thực bằng khuôn mặt vân tay, cụ thể như sau:

- Nếu chuyển tiền dưới 10 triệu đồng và tổng số tiền chuyển các lần trong ngày không quá 20 triệu đồng thì xác thực bằng mã OTP, không cần xác thực bằng khuôn mặt, vân tay.

- Nếu chuyển tiền trên 10 triệu đồng thì bắt buộc phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay.

- Nếu chuyển tiền dưới 10 triệu đồng/lần nhưng tổng các giao dịch trong ngày đã chạm mốc 20 triệu thì đến lần chuyển tiếp theo trong ngày đó phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay, dù lần tiếp theo đó chỉ chuyển vài nghìn đồng.

Ví dụ, trong ngày 25/3/2024, ông A. chuyển tiền lần 1 là 5 triệu đồng, chuyển tiền lần 2 là 10 triệu đồng, chuyển tiền lần 3 là 6 triệu đồng thì đến lần chuyển tiền thứ 4 ông phải xác thực khuôn mặt, vân tay cho dù lần thứ 4 ông có chuyển khoản bao nhiêu tiền đi chăng nữa.

Trước đó, nhiều ngân hàng đã triển khai các biện pháp xác thực đăng nhập trên ứng dụng ngân hàng số để gia tăng thêm một bước bảo vệ cho khách hàng khi đăng nhập trên thiết bị mới, hạn chế tình trạng lừa đảo.

Như Agribank là ngân hàng đầu tiên sử dụng eKYC, với giải pháp xác thực khuôn mặt, các thủ đoạn lừa đảo trên sẽ khó có thể thực hiện được, bởi eKYC chỉ cho phép đăng nhập trên thiết bị khác khi người dùng trải qua các bước kiểm tra khuôn mặt của chủ tài khoản.

Hoàng Khuông (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/tu-17-toi-day-.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/tu-17-toi-day-chuyen-khoan-phai-xac-thuc-bang-khuon-mat-van-tay-trong-truong-hop-nao-vz90364.html

Tin được quan tâm

Từ nay: Công chức, viên chức nhận lương tăng thêm tới 9 triệu đồng/tháng nhờ chính sách mới

Khi áp quy định mới cho phép các viên chức và công chức ở Hà Nội nhận được mức thu nhập tăng thêm lên tới...
Kiến thức 3 ngày, 20 giờ trước

Sau 1/7, người dân ra đường không mang theo Căn cước/CCCD sẽ bị phạt 500.000 đồng và tạm giữ về đồn, đúng không?

Kể từ nay, người dân đi ra đường không mang theo Căn cước/CCCD mà gặp cơ quan chức năng kiểm tra thì có thể bị...
Dòng sự kiện 3 ngày, 17 giờ trước

Đây là 5 quốc gia tiêu tiền Việt Nam: Người dân tự tin xuất ngoại đi du lịch mà không mất thời gian đổi tiền

Việc đổi tiền khi du lịch nước ngoài thường gây phiền toái và tiềm ẩn rủi ro. Tuy nhiên, người dân Việt Nam sắp tới...
Du lịch nước ngoài 3 ngày, 16 giờ trước

Từ bây giờ: Xe ô tô dừng đỗ, quay đầu tại phần đường này có thể bị phạt tới 22 triệu đồng và trừ 10 điểm giấy phép lái xe

Nghị định 168/2024/NĐ-CP đã quy định rõ mức xử phạt với hành vi dừng đỗ và quay đầu xe ô tô không đúng nơi quy...
Kiến thức 3 ngày, 19 giờ trước

Sau ngày 1/7: Không cần mua Bảo hiểm xe máy bắt buộc, chỉ cần mua loại tự nguyện sẽ không bị phạt, đúng không?

Có thông tin cho rằng, sau ngày 1/7/2025, người dân không cần mua Bảo hiểm xe máy bắt buộc, chỉ cần mua loại tự nguyện...
Kiến thức 1 ngày, 9 giờ trước

Trường đại học rộng nhất Việt Nam, có hơn 500 giáo sư, phó giáo sư và trên 1.800 tiến sĩ

Đại học này có số giáo sư, phó giáo sư, tiến sĩ đang công tác hoặc tham gia làm việc nhiều nhất cả nước.
Tin trong ngày 3 ngày, 16 giờ trước

Tin cùng mục

Tử vi ngày 13/7/2025 của 12 con giáp: Tuổi Mùi may mắn, Dần nên thận trọng trong vấn đề tiền bạc

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 13/7/2025.
Đời sống số 3 giờ, 33 phút trước

Bản chính Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất tạm thời bị mất có làm được Sổ đỏ không?

Có không ít trường hợp làm mất bản chính Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất tạm thời và loay hoay không biết làm sổ...
Kiến thức 3 giờ, 60 phút trước

Khi về già, bạn nên chủ động cắt đứt quan hệ với ba loại người này. Đây không phải là sự tàn nhẫn hay kiêu ngạo, mà là sự sáng suốt

Khi con người lớn lên, họ sẽ hiểu được cách thế giới vận hành và dần nhận ra rằng một số mối quan hệ giống...
Đời sống số 3 giờ, 9 phút trước

Ai đã chuyển tiền vào 10 tài khoản ngân hàng này cần khẩn trương báo công an gấp

Nhiều cá nhân, tổ chức đã chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng liên quan đến các vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài...
Tin trong ngày 3 giờ, 27 phút trước

Sau sáp nhập, bảng giá đất tại nhiều địa phương biến động lớn

Theo Cục Quản lý đất đai (Bộ Nông nghiệp và Môi trường), sắp tới bảng giá đất ở nhiều địa phương biến động lớn, thị...
Tin trong ngày 4 giờ, 35 phút trước

Cụ ông ở Tây Ninh phát hiện kho báu dưới nền đất sau khi phục nguyên nhà cổ gia tộc

Tại xã Mỹ Yên, tỉnh Tây Ninh, trong quá trình phục nguyên căn nhà cổ đã được xếp hạng di tích lịch sử, cụ ông...
Kiến thức 4 giờ, 41 phút trước

Tin mới cập nhật

Từ giờ tới 31/12/2025: Người dân không đi đổi Đăng ký xe bị xử phạt 6 triệu đồng, đúng không?

Theo quy định, những trường hợp này cần đi đổi đăng ký xe trong năm 2025, cố tình giữ lại bị xử phạt nặng.
Kiến thức 4 giờ, 14 phút trước

Vượt qua cả Trung Quốc, đây là quốc gia rót vốn vào Việt Nam nhiều nhất trong 6 tháng đầu năm 2025

Theo thống kê trong quý II và 6 tháng đầu năm 2025 của Cục Thống kê, quốc gia này rót 2,41 tỷ USD vào Việt...
Dòng sự kiện 5 giờ, 30 phút trước

Chính thức có thêm đường bay thẳng từ quốc đảo giàu bậc nhất châu Á đến 'thiên đường biển' Việt Nam

Tin vui cho ngành du lịch Việt Nam khi đường bay thẳng kết nối Singapore – một trong những quốc gia giàu có và năng...
Du lịch Việt 5 giờ, 37 phút trước

Quy định mới về thời hạn đăng ký nghĩa vụ quân sự khi chuyển nơi cư trú: Rút ngắn thời gian, bổ sung hình thức trực tuyến

Từ ngày 1/7/2025, Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của 11 luật về quân sự, quốc phòng sẽ chính thức có hiệu lực,...
Tin trong ngày 5 giờ, 38 phút trước

Viên đá cân bằng kỳ diệu của thế giới và là một kỳ quan của thiên nhiên. Có nước sử dụng hình ảnh hòn đá in trên tiền

Chúa luôn như một nghệ sĩ tài ba, lấy thiên nhiên làm bệ phóng để liên tục sáng tạo nên muôn vàn kỳ quan thiên...
Kiến thức 5 giờ, 41 phút trước

Nữ nghệ sĩ Việt gây sốc khi đăng ảnh khoá môi một cô gái lạ mặt ở tuổi 50

Bức ảnh trong dịp sinh nhật của nữ nghệ sĩ gây dậy sóng cộng đồng mạng.
Chuyện làng sao 5 giờ, 53 phút trước

Loại củ xấu xí này hóa ra là 'át chủ bài chống ung thư', ngoài chợ Việt bán đầy

Trong nhịp sống hối hả, việc tìm kiếm những thực phẩm lành mạnh ngày càng trở thành tâm điểm chú ý. Có một loại củ...
Chăm sóc sức khỏe 5 giờ, 8 phút trước

Hiện nay, Giấy phép xây dựng được gia hạn tối đa mấy lần?

Sau khi hết thời gian gia hạn mà công trình vẫn chưa triển khai, chủ đầu tư buộc phải nộp hồ sơ xin cấp lại...
Kiến thức 6 giờ, 39 phút trước

Việt Nam có thể có thêm di sản thế giới tại tỉnh giàu có hàng đầu phía Bắc

Tại kỳ họp thứ 47 của Ủy ban Di sản Thế giới, Việt Nam đề cử quần thể di tích và danh thắng Yên Tử...
Du lịch Việt 6 giờ, 8 phút trước

Anh nông dân nhẹ nhàng kiếm hơn 72 tỷ đồng/năm từ việc nuôi loài vật xấu xí, nhìn mà thấy ghê sợ

Một loài vật với vẻ ngoài sần sùi, đôi mắt lồi, "mụn" chi chít trên lưng trông rất xấu xí, bất ngờ trở thành "cỗ...
Kiến thức 7 giờ, 38 phút trước