Danh mục

Từ 1/7 tới đây, chuyển khoản phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay trong trường hợp nào?

Thứ ba, 26/03/2024 14:40

Đây là quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước, nhằm tăng cường đảm bảo an toàn cho người dân khi chuyển tiền.

Thời gian qua có không ít người dân đã bị đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tiền. Thủ đoạn của bọn lừa đảo rất tinh vi như tự xưng là cơ quan chức năng như công an, thanh tra giao thông... rồi đưa ra các tình huống khiến người dân mất cảnh giác, truy cập vào phần mềm và đường link có mã độc.

Sau đó, bọn chúng vào tài khoản, thậm chí chiếm quyền kiểm soát điện thoại để lấy sạch tiền trong tài khoản.

Chính vì vậy, Quyết định 2345/QĐ-NHNN về triển khai giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 1/7/2024 được kỳ vọng sẽ phần nào hạn chế được tình trạng lừa đảo cũng như vô hiệu hóa luôn nạn mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng đã tồn tại suốt thời gian qua.

xác thực bằng khuôn mặt, xác thực vân tay, chuyển khoản, ngân hàng

Theo Quyết định 2345, đối với Giao dịch loại C thuộc nhóm I.3 thì biện pháp xác thực giao dịch tối thiểu đối với khách hàng cá nhân là:

- Bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng:

(i) khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong chip của thẻ căn cước công dân (CCCD) của khách hàng do cơ quan Công an cấp;

(ii) hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của khách hàng do hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập.

- Hoặc bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong cơ sở dữ liệu (CSDL) sinh trắc học về khách hàng đã thu thập và kiểm tra, khuyến khích kết hợp với phương thức xác thực OTP gửi qua SMS/Voice hoặc Soft OTP/Token OTP.

Trong đó, giao dịch thuộc nhóm I.3 bao gồm:

- Chuyển tiền trong cùng ngân hàng, khác chủ tài khoản.

- Chuyển tiền liên ngân hàng trong nước.

- Chuyển tiền giữa các ví điện tử.

- Nạp tiền vào Ví điện tử7.

- Rút tiền từ Ví điện tử.

Giao dịch thuộc nhóm I.3 là giao dịch loại C nếu thuộc một trong các trường hợp sau:

1. Trường hợp 1: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện:

(i) G ≤ 10 triệu VND.

(ii) G + Tksth > 20 triệu VND.

(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ VND.

2. Trường hợp 2: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện:

(i) G > 10 triệu VND.

(ii) G ≤ 500 triệu VND.

(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ VND.

Trong đó:

G: Giá trị của giao dịch.

Tksth: Tổng giá trị các giao dịch loại A và loại B của từng nhóm loại hình giao dịch đã thực hiện của một tài khoản ngân hàng (bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví điện tử) hoặc một ví điện tử (không bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví điện tử). Tksth của một tài khoản ngân hàng/ví điện tử được tính giá trị bằng 0 tại thời điểm đầu ngày hoặc ngay sau khi tài khoản ngân hàng/ví điện tử đó có phát sinh giao dịch trong ngày sử dụng biện pháp xác thực cho giao dịch loại C hoặc loại D.

T: Tổng giá trị các giao dịch của từng nhóm loại hình giao dịch đã thực hiện trong ngày (của một tài khoản ngân hàng (bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví.

xác thực bằng khuôn mặt, xác thực vân tay, chuyển khoản, ngân hàng

Như vậy, từ ngày 1/7/2024, chuyển khoản trên 10 triệu phải xác thực bằng khuôn mặt vân tay, cụ thể như sau:

- Nếu chuyển tiền dưới 10 triệu đồng và tổng số tiền chuyển các lần trong ngày không quá 20 triệu đồng thì xác thực bằng mã OTP, không cần xác thực bằng khuôn mặt, vân tay.

- Nếu chuyển tiền trên 10 triệu đồng thì bắt buộc phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay.

- Nếu chuyển tiền dưới 10 triệu đồng/lần nhưng tổng các giao dịch trong ngày đã chạm mốc 20 triệu thì đến lần chuyển tiếp theo trong ngày đó phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay, dù lần tiếp theo đó chỉ chuyển vài nghìn đồng.

Ví dụ, trong ngày 25/3/2024, ông A. chuyển tiền lần 1 là 5 triệu đồng, chuyển tiền lần 2 là 10 triệu đồng, chuyển tiền lần 3 là 6 triệu đồng thì đến lần chuyển tiền thứ 4 ông phải xác thực khuôn mặt, vân tay cho dù lần thứ 4 ông có chuyển khoản bao nhiêu tiền đi chăng nữa.

Trước đó, nhiều ngân hàng đã triển khai các biện pháp xác thực đăng nhập trên ứng dụng ngân hàng số để gia tăng thêm một bước bảo vệ cho khách hàng khi đăng nhập trên thiết bị mới, hạn chế tình trạng lừa đảo.

Như Agribank là ngân hàng đầu tiên sử dụng eKYC, với giải pháp xác thực khuôn mặt, các thủ đoạn lừa đảo trên sẽ khó có thể thực hiện được, bởi eKYC chỉ cho phép đăng nhập trên thiết bị khác khi người dùng trải qua các bước kiểm tra khuôn mặt của chủ tài khoản.

Hoàng Khuông (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/tu-17-toi-day-.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/tu-17-toi-day-chuyen-khoan-phai-xac-thuc-bang-khuon-mat-van-tay-trong-truong-hop-nao-vz90364.html

Tin được quan tâm

Từ nay, người sinh năm này sẽ bị phạt đến 500.000 đồng và tạm dừng toàn bộ giao dịch ngân hàng nếu không làm lại CCCD?

Việc sử dụng thẻ CCCD hết hạn sẽ bị xử phạt hành chính và tạm dừng toàn bộ giao dịch ngân hàng.
Kiến thức 2 ngày, 23 giờ trước

Lương cơ sở 2,34 triệu đồng chính thức được bãi bỏ sau ít ngày nữa, người lao động hưởng lợi thế nào?

Từ 1/7/2025, Chính phủ thay thế mức lương cơ sở 2,34 triệu đồng bằng mức tham chiếu mới.
Kiến thức 2 ngày, 3 giờ trước

Bắt đầu từ 1/7/2025: Người từ 75 tuổi không có lương hưu sẽ được nhận 3 triệu đồng trợ cấp hàng tháng?

Có phải từ 1/7/2025, người từ 75 tuổi không có lương hưu sẽ được nhận tiền trợ cấp hàng tháng lên tới 3 triệu đồng,...
Kiến thức 2 ngày, 15 giờ trước

Tin vui: Chính thức đúng 8 ngày nữa khám bệnh tại nhà, vượt tuyến vẫn được Bảo hiểm y tế chi trả 100%

Chỉ 8 ngày nữa, hàng triệu người dân sẽ được hưởng thêm nhiều quyền lợi khi khám chữa bệnh bằng BHYT ngay cả trong trường...
Kiến thức 2 ngày, 18 giờ trước

Đúng 8 ngày nữa, chủ hộ kinh doanh có thể bị phạt tới 75.000.000 đồng nếu không làm điều này

Ngoài bị phạt tiền, chủ hộ kinh doanh vi phạm còn có thể phải thực hiện biện pháp khắc phục hậu quả là nộp đủ...
Kiến thức 2 ngày, 21 giờ trước

Từ bây giờ: Rút tiền tại ATM có 3 thay đổi lớn, ai không nắm rõ dễ bị dừng giao dịch

Hiện nay, có 3 thay đổi quan trọng liên quan đến giao dịch tại máy ATM mà khách hàng cần nắm rõ để tránh bị...
Kiến thức 2 ngày, 21 giờ trước

Tin cùng mục

Dự án đường sắt tốc độ cao hơn 1.756 nghìn tỷ đồng của Việt Nam sắp xuất hiện 'kỳ lân hạ tầng'?

Thị trường hạ tầng Việt Nam đang xôn xao trước khả năng xuất hiện một "kỳ lân hạ tầng" mới, khi Vingroup quyết định dấn...
Tin trong ngày 13 phút trước

Từ bây giờ: 12 đối tượng này đi khám chữa bệnh sẽ không được thanh toán dù có thẻ BHYT, là ai?

Hiện nay, BHYT đang được áp dụng cho toàn dân, hỗ trợ chi phí cho người dân ở mức cao. Tuy nhiên, sẽ có những...
Kiến thức 14 phút trước

Một ngân hàng sắp hủy toàn bộ giao dịch đối với 2 dòng thẻ từ 1/7/2025, khách hàng cần lưu ý

Ngân hàng Thương mại TNHH MTV Dầu Khí Toàn Cầu (GPBank) thông báo về việc dừng toàn bộ giao dịch đối với hai dòng thẻ...
Tin trong ngày 14 phút trước

Sẽ xây dựng 5 cụm đảo nổi trên biển giống mô hình của Dubai, tọa lạc tại 'thành phố đáng sống nhất' Việt Nam

Tại Lễ công bố Quyết định của Thủ tướng Chính phủ về việc thành lập Khu thương mại tự do Đà Nẵng, một ý tưởng...
Tin trong ngày 14 phút trước

Từ nay, chuyển đổi quyền sử dụng đất nông nghiệp có phải nộp thuế TNCN và lệ phí trước bạ không?

Việc chuyển đổi mục đích sử dụng đất phải tuân thủ quy định chặt chẽ và kèm theo nghĩa vụ tài chính cụ thể.
Kiến thức 14 phút trước

Để hoa dành dành nở rộ, hãy bón '3 loại phân bón thông dụng' để hoa nở rộ và thơm ngát

Hoa dành dành được nhiều người yêu hoa yêu thích vì hoa trắng tinh khiết và hương thơm quyến rũ. Thật đáng lo ngại khi...
Kiến thức 1 giờ, 1 phút trước

Tin mới cập nhật

Sao Việt 24/6: Lý do Facebook diễn viên Việt Anh biến mất? Thúy Nga sinh con?

Tin sao Việt 24/6/2025: Mới đây diễn viên Việt Anh lên tiếng về việc trang cá nhân của mình 'bay màu' trong một thời gian...
Chuyện làng sao 13 phút trước

'Thần đồng âm nhạc' nổi đình đám với vai Thị Mầu, hiện tại ra sao?

Giành quán quân Vietnam's Got Talent 2015, "cậu bé Thị Mầu" Đức Vĩnh nhanh chóng được khán giả dành nhiều tình cảm và ưu ái...
Chuyện làng sao 46 phút trước

Nghề lạ ở Việt Nam: Cây dại có cả thân và lá đều bán đắt tiền, trồng một lần thu hoạch quanh năm, nhiều người 'thi nhau' đổi đời

Từ một loài cây mọc hoang dã, sâm Ngọc Linh đã trở thành một cây trồng đầy tiềm năng, mang lại giá trị kinh tế...
Kiến thức 1 giờ, 17 phút trước

Tin vui cho lao động ở khu vực tư nhân: Đề xuất giảm giờ làm xuống còn 5,5 ngày/tuần từ năm 2026

Đề xuất giảm giờ làm cho người lao động khu vực tư từ 48 giờ xuống 44 giờ/tuần của các đại biểu quốc hội đã...
Doanh nghiệp 1 giờ, 17 phút trước

Tỉnh nào của Việt Nam có trữ lượng 'kho báu' vượt qua cả Mỹ, Nga, Trung Quốc, 1.500 năm mới khai thác hết?

Việt Nam đang đứng trước cơ hội chưa từng có để bứt phá mạnh mẽ về kinh tế, nhờ vào nguồn tài nguyên thiên nhiên...
Kiến thức 1 giờ, 17 phút trước

Sắp đón thêm 2 sân vận động mới tại tỉnh nhỏ nhất Việt Nam, sức chứa lên tới 10.500 chỗ ngồi

Trong đó, sân vận động tại huyện Tiên Du dự kiến hoàn thành trong tháng này, sân vận động tại thị xã Thuận Thành dự...
Kiến thức 1 giờ, 18 phút trước

Trung Quốc đang lùng mua từ gốc tới rễ loại cây quý hiếm trồng nhiều ở Việt Nam, giá lên tới 18 triệu đồng/kg

Loại cây này được ví như 'nữ hoàng' của các loại thảo dược quý. Không chỉ thơm, đẹp mà nó còn có rất nhiều công...
Kiến thức 2 giờ, 21 phút trước

5 ngành học khiến nhiều sinh viên đổi ngành giữa chừng nhất: Học rồi mới biết, không như tưởng tượng!

Theo thống kê trên Sohu (Trung Quốc), có đến hơn 30% sinh viên đại học từng ít nhất một lần nghĩ đến việc bỏ ngành...
Tin trong ngày 3 giờ, 30 phút trước

Tin vui: Một đối tượng sắp được nhận mức trợ cấp nghỉ hưu cao gấp 4 lần hiện tại

Theo khoản 1 Điều 68, lao động nam có thời gian đóng BHXH cao hơn 35 năm, lao động nữ có thời gian đóng BHXH...
Dòng sự kiện 3 giờ, 47 phút trước

Khi bạn già đi và con cái bắt đầu không thích bạn, bạn cần làm 7 điều này để có cuộc sống hạnh phúc về sau

Khi bạn già, con cái bạn sẽ không thích bạn. Đừng nghĩ rằng con cái của bạn sẽ không như thế.
Kiến thức 3 giờ, 2 phút trước