Danh mục

Thu mua tài khoản ngân hàng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự

Thứ ba, 11/02/2025 09:28

Thời gian gần đây, thủ đoạn sử dụng tài khoản không chính chủ để tẩu tán tiền chiếm đoạt được, gây khó khăn cho công tác điều tra. Hành vi thu mua, thuê mướn tài khoản ngân hàng chính là "mắt xích" tiếp tay cho các hoạt động phi pháp này, và pháp luật đã có những quy định xử lý nghiêm khắc.

Thời gian gần đây liên tục xuất hiện các hình thức lừa đảo chuyển tiền nhằm vào người dùng Việt Nam. Trong những vụ việc này, các đối tượng xấu đều sử dụng tài khoản ngân hàng “ma”, không chính chủ để tẩu tán tài sản đánh cắp được. Do đó, việc lần theo, truy bắt các đối tượng lừa đảo gặp không ít khó khăn.

Xin hỏi luật sư, việc thu mua, thuê tài khoản ngân hàng nếu bị phát hiện thì sẽ bị xử lý như thế nào?

- Luật sư Nguyễn Văn Đồng - Văn phòng Luật sư Nhân Chính trả lời: Hành vi thu mua, thuê tài khoản ngân hàng, thuê thông tin cá nhân là hành vi vi phạm pháp luật. Tùy vào mục đích của đối tượng mua, tùy tính chất và mức độ mà hành vi này có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự bởi các tội danh khác nhau.

Thu mua tài khoản ngân hàng, vi phạm pháp luật, lừa đảo trực tuyến

Truy tố hình sự việc thu mua tài khoản ngân hàng (Ảnh minh hoạ)

Theo quy định tại khoản 5, 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP, mức phạt hành chính đối với hành vi mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng như sau:

Phạt tiền từ 40-50 triệu đồng với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tới dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Phạt tiền từ 50-100 triệu đồng với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Đồng thời, buộc người vi phạm nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.

Trường hợp mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng từ 20 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu đồng trở lên có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, quy định tại Điều 291 BLHS 2015.

Hình phạt lên đến 7 năm tù đối với một trong các trường hợp: Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên; thu lợi bất chính 200 triệu đồng trở lên.

Thu mua tài khoản ngân hàng, vi phạm pháp luật, lừa đảo trực tuyến

(Ảnh minh hoạ)

Ngoài ra tùy mục đích thu mua tài khoản ngân hàng mà đối tượng thực hiện hành vi sẽ bị truy cứu các tội tương ứng. Nếu sử dụng thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng để chiếm đoạt tài sản thông qua thủ đoạn gian dối thì sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Nếu dùng thông tin cá nhân của người khác để đưa thông tin sai sự thật, để bôi nhọ, xúc phạm thì phạm tội Vu khống. Nếu thu mua các tài khoản ngân hàng, thông tin cá nhân khác để làm giả các tài liệu, giấy tờ thì sẽ bị xử lý về tội Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; tội Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.

Luật sư viện dẫn Điều 291, tội Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, theo đó quy định:

1. Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20- dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính 20- 50 triệu đồng thì bị phạt tiền 20- 100 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm.

2. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền 100- 200 triệu đồng hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm tù:

a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50- dưới 200 tài khoản;

Thu mua tài khoản ngân hàng, vi phạm pháp luật, lừa đảo trực tuyến

(Ảnh minh hoạ)

b) Có tổ chức;

c) Có tính chất chuyên nghiệp;

d) Thu lợi bất chính từ 50- 200 triệu đồng;

đ) Tái phạm nguy hiểm.

3. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 200-500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 2- 7 năm tù:

a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;

b) Thu lợi bất chính 200 triệu đồng trở lên.

4. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10- 50 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1- 5 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Thu Hà (TH) (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/thu-mua-tai-kh.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/thu-mua-tai-khoan-ngan-hang-co-the-bi-truy-cuu-trach-nhiem-hinh-su-vz113485.html

Tin được quan tâm

Từ nay: Hành khách sẽ bị phạt 2-3 triệu đồng nếu có hành vi này trên xe khách

Hành khách gây mất trật tự trên xe khách bị phạt từ 100 - 200 nghìn đồng; đu bám thành xe bị phạt tới 2...
Kiến thức 3 ngày, 8 giờ trước

Ngôi nhà làm bằng loại gỗ siêu quý hiếm có giá lên đến 3.000 tỷ đồng, gia chủ thuộc diện hộ nghèo vẫn quyết không bán

Gia chủ cho biết đây là căn nhà được ông bà tổ tiên để lại và nói căn nhà này rất đáng tiền, trong nhà...
Kiến thức 2 ngày, 10 giờ trước

Bán khúc gỗ quý hiếm đào được giá 600 triệu, người đàn ông Gia Lai tiếc hùi hụi khi biết giá trị thật lên tới gần 6 tỷ đồng

Loại gỗ quý hiếm này có ở Việt Nam, được bán với giá vô cùng đắt đỏ.
Kiến thức 2 ngày, 4 giờ trước

Những con giáp nào may mắn ngày Thứ Hai, 21 tháng 4,tức là ngày 24 tháng 3 âm lịch

Thời tiết là sự thay đổi tự nhiên, ảnh hưởng tinh tế đến vận mệnh của chúng ta. Ngày 21 tháng 4 là thứ Hai,...
Đời sống số 2 ngày, 1 giờ trước

Từ tháng 5/2025: Đi xe máy không có đăng ký xe vừa bị phạt tiền vừa bị tịch thu xe, đúng không?

Đăng ký xe là giấy tờ bắt buộc phải có khi đưa xe máy lưu thông trên đường nên người dân cần chú ý mang...
Kiến thức 2 ngày, 2 giờ trước

Hoa giấy không nở hoa? Trộn 1 viên thuốc nhỏ với nước và phun lên, cành cây sẽ tràn ngập nụ hoa chỉ sau 30 ngày!

Gần đây, nhiều người yêu hoa phàn nàn rằng: "Lá cây hoa giấy của tôi có màu xanh, nhưng nó không nở hoa. Thật là...
Kiến thức 2 ngày, 5 giờ trước

Tin cùng mục

Người thông minh không bao giờ tranh cãi với 4 người này về việc đúng hay sai, nếu cãi nhau thì 9/10 sẽ thiệt!

Một người thực sự thông minh có "bốn điều không nên đấu tranh" trong cuộc sống. Càng ít chiến đấu, anh ta càng được ban...
Kiến thức 5 phút trước

Trắc nghiệm tâm lý: Bạn thích loài chim ác là nào trong bốn loài này? Kiểm tra trong vài giây xem khi nào vận rủi của bạn sẽ kết thúc!

Có thể bạn đang muốn khám phá cách mà chúng ta có thể vượt qua những thử thách trong cuộc sống, đúng không? Bạn hãy...
Đời sống số 5 phút trước

Những con giáp nào cần thận trọng vào thứ tư ngày 23/4, tức ngày 26 tháng 3 âm lịch?

Con người là sản phẩm của thiên nhiên, sự xuất hiện và phát triển của họ chịu ảnh hưởng và tác động của thời điểm,...
Đời sống số 5 phút trước

“Sọc ba màu” trên xe BMW có ý nghĩa gì? Hãy lắng nghe những gì chủ xe cũ nói

Với sự phát triển không ngừng của ngành công nghiệp ô tô, ngày càng có nhiều thương hiệu ô tô xuất hiện trước mắt chúng...
Kiến thức 50 phút trước

Tôi đã để dành được cả tỷ đồng nhờ lối sống 'keo kiệt' này

Làm sao bạn có thể tiết kiệm được cả tỷ đồng trong 5 năm với mức lương chỉ vỏn vẹn mười mấy triệu/tháng? Dưới đây...
Kiến thức 50 phút trước

Học viện Báo chí và Tuyên truyền bỏ xét tuyển khối C, lý do nhà trường đưa ra là gì?

Theo thông tin tuyển sinh năm 2025, Học viện Báo chí và Tuyên truyền vừa mới công bố là nhà trường sẽ bỏ hoàn toàn...
Kiến thức 50 phút trước

Tin mới cập nhật

San lấp ao hồ thuộc hợp tác xã, có được hợp thức hóa không?

Nhiều hộ gia đình trước đây đã san lấp ao hồ thuộc quản lý của hợp tác xã để sử dụng cho mục đích sinh...
Tin trong ngày 50 phút trước

Chu kỳ 'rụng dâu' của chị em trong 3 ngày, 5 ngày hay 7 ngày là tốt nhất?

Nếu để ý, bạn sẽ nắm được chu kỳ "đèn đỏ" của mình. Vậy với một người khỏe mạnh, chu kỳ kinh nguyệt sẽ kéo...
Chăm sóc sức khỏe 51 phút trước

Một huyện ở Hà Nội yêu cầu cán bộ không đi tham quan, nghỉ dưỡng khi sắp xếp bộ máy

UBND huyện Đông Anh yêu cầu không tổ chức các đoàn tham quan, nghỉ dưỡng... đi ra khỏi địa bàn huyện cho đến khi hoàn...
Kiến thức 2 giờ, 32 phút trước

Làm nghề chỉ đứng 1 góc trong đám cưới, cô gái thu nhập 'khủng' lên đến 70 triệu đồng/tháng

Trong đám cưới, ngoài nhiếp ảnh gia và quay phim, một nghề mới mẻ cũng đang thu hút sự chú ý tại Trung Quốc: họa...
Đời sống trẻ 2 giờ, 32 phút trước

12 ứng dụng độc hại đang âm thầm ghi âm, định vị và đánh cắp tin nhắn của bạn, hãy xoá ngay

Người dùng điện thoại thông minh cần đặc biệt cảnh giác và khẩn trương kiểm tra thiết bị của mình. Các chuyên gia an ninh...
Xài gì 2 giờ, 32 phút trước

Muốn sống thọ phải nhờ gen bố hay mẹ? Sự thật về tuổi thọ khiến nhiều người bất ngờ!

Tuổi thọ của con người là kết quả tổng hợp của di truyền, môi trường và lối sống. Trong đó, di truyền từ cả cha...
Chăm sóc sức khỏe 2 giờ, 32 phút trước

Chính thức từ nay giáo viên sẽ thay đổi về chế độ việc làm, hiệu trưởng được trao thêm quyền

Giáo viên trên toàn quốc sẽ thay đổi về chế độ việc làm theo Thông tư số 05/2025/TT-BGDĐT chính thức có hiệu lực từ hôm...
Tin trong ngày 2 giờ, 33 phút trước

Những con giáp nào may mắn ngày Thứ Tư, 23 tháng 4, tức là ngày 26 tháng 3 âm lịch

Người xưa sử dụng Thiên Can và Địa Chi để mô phỏng chuyển động của thời tiết. Thứ tư, ngày 23 tháng 4, tức ngày...
Đời sống số 2 giờ, 4 phút trước

Ngoài Sư phạm, đây là những ngành nghề đặc thù cũng được miễn, giảm học phí: Sĩ tử mùa thi 2025 cần phải biết!

Nhà nước hiện đang áp dụng chính sách miễn, giảm học phí đối với nhiều ngành học nhằm thu hút thí sinh đăng ký theo...
Kiến thức 2 giờ, 5 phút trước

Khi con không tôn trọng bố mẹ, hãy sử dụng ngay 'Luật Quạ' để lấy lại quyền uy một cách văn minh, tiếc là nhiều phụ huynh không biết sớm

Trong hành trình nuôi dạy con, không ít bậc cha mẹ từng rơi vào cảm giác bất lực khi con có những hành vi thiếu...
Làm sao 2 giờ, 5 phút trước