Danh mục

Sau ngày 1/7/2025: Quy định mới không cập nhật Căn cước/Căn cước công dân sẽ bị khóa tài khoản ngân hàng, đúng không?

Thứ sáu, 20/06/2025 22:15

Những quy định mới của Ngân hàng Nhà nước nhằm đảm bảo tài khoản chính chủ, tránh tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tài sản nhưng người dân cần hiểu đúng để không hoang mang khi thực hiện.

Trước thực trạng nhiều trường hợp lừa đảo dùng tài khoản ngân hàng không chính chủ thì Ngân hàng Nhà nước đã ra những thông tư 17, 18 để ban hành những quy định liên quan tới quản lý hoạt động tải khoản ngân hàng.

Theo đó thì người dân bắt buộc cập nhật Căn cước công dân/căn cước cho tài khoản, không dùng hộ chiếu mở tài khoản.

Từ năm 2025, giấy tờ tùy thân (căn cước công dân, căn cước) hết hạn mà không cập nhật bản mới sẽ bị tạm ngừng giao dịch.

Quy định ngân hàng, cập nhật CCCD

Các hoạt động ngân hàng sẽ bị tạm ngừng nếu căn cước công dân/căn cước hết hiệu lực. Ảnh minh hoạ

Căn cước công dân hết hạn sẽ bị tạm ngừng giao dịch

Trên các app của Ngân hàng hiện nay sẽ có những thông báo cho khách hàng khi căn cước công dân/Căn cước của khách sắp tới ngày hết hạn.

Theo quy định của Thông tư 17/2024/TT-NHNN thì:

Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải theo dõi thời hạn hiệu lực giấy tờ tùy thân của chủ tài khoản

Ngân hàng có trách nhiệm thông báo cho khách hàng tối thiểu 30 ngày trước ngày căn cước công dân/Căn cước của khách hết hiệu lực

Yêu cầu khách hàng bổ sung cập nhật giấy tờ tùy thân mới

Tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán đối với các trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng

Bởi vậy khách hàng khi nhận được thông báo của Ngân hàng mà không thực hiện cập nhật thông tin thì sau ngày căn cước công dân hết hiệu lực, ngân hàng có thể tạm ngừng giao dịch trên tài khoản của khách. Do đó việc thanh toán chuyển khoản, rút tiền tại cây ATM cũng bị tạm ngừng.

Các trường hợp bị khóa tài khoản ngân hàng, căn cước công dân hết hạn có bị khóa không?

Thông tư 17 của Ngân hàng Nhà nước quy định các tài khoản sau sẽ bị khóa thẻ, đóng tài khoản:

Khách hàng dùng giấy tờ giả mạo để mở hoặc sử dụng cho mục đích gian lận, lừa đảo

Không duy trì đủ số dư và không phát sinh giao dịch trong khoảng thời gian nhất định theo quy định của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

Các trường hợp khác phù hợp quy định pháp luật;

Đồng thời Điều 12 Nghị định 52/2024/NĐ-CP cũng có quy định về đóng tài khoản thanh toán như sau:

Chủ tài khoản yêu cầu đóng tài khoản và hoàn thành nghĩa vụ liên quan

Chủ tài khoản thanh toán là cá nhân bị chết, bị tuyên bố đã chết;

Tổ chức có tài khoản thanh toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật;

Chủ tài khoản thanh toán vi phạm hành vi bị cấm về tài khoản thanh toán sau:

+ Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử..

+ Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, phương tiện thanh toán, dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Quy định ngân hàng, cập nhật CCCD

Trong các trường hợp bị khóa tài khoản không có trường hợp căn cước công dân hết hiệu lực. Ảnh minh hoạ

Các trường hợp theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;

Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.

Theo quy định này thì các trường hợp không cập nhật tài căn cước công dân hết hạn bằng căn cước mới thì sẽ bị tạm ngừng giao dịch chứ không thuộc trường hợp bị khóa thẻ.

Làm gì khi Căn cước công dân hết hạn?

Ngân hàng sẽ có thông báo cho khách hàng ngay trên app về việc căn cước công dân/ căn cước sắp hết hạn. Ngân hàng báo trước 30 ngày.

Khách hàng nên thực hiện cấp đổi căn cước công dân sắp hết hạn sang căn cước.

Khi nhận được bản cứng Căn cước mới thì dùng bản cứng này cập nhật thông tin cho ngân hàng thông qua app của ngân hàng đó hoặc mang ra quầy để nhân viên ngân hàng hỗ trợ.

Trong khi cập nhật thông tin Căn cước, nên lưu ý tránh các điều sau để không bị lừa đảo:

- Không nghe theo hướng dẫn của người lạ, đặc biệt những cuộc gọi tới xưng là nhân viên ngân hàng gửi link yêu cầu cập nhật căn cước. Đó là dấu hiệu lừa đảo, gửi link có mã độc để chiếm quyền điều khiển điện thoại, xâm phạm tài khoản của người dùng

- Không nhờ người lạ cập nhật thông tin

- Không để lộ thông tin mật khẩu mã PIN cho người khác

Cấp đổi và cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân để đảm bảo quyền lợi và trách nhiệm của bạn. Hãy chú ý để hoạt động tài khoản không bị gián đoạn. Người dân lưu ý đã thực hiện cấp đổi căn cước mới nhưng lại không cập nhật với ngân hàng cũng sẽ bị tạm ngừng giao dịch khi bản cũ đến ngày hết hạn.

N.Tường (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Hàng nghìn người lao động ngoài 45 tuổi đón nhận tin vui: Hưởng quyền lợi cao chưa từng có từ BHXH

Từ 1/7/2025, Luật Bảo hiểm xã hội 2024 chính thức có hiệu lực, mang lại nhiều thay đổi lớn cho người lao động.
Kiến thức 3 ngày, 20 giờ trước

Chính thức từ 1/7/2025: Người tham gia BHXH tự nguyện sẽ được nhận ít nhất 2 triệu đồng từ khoản trợ cấp mới

Điều này đánh dấu bước tiến quan trọng trong việc tăng cường an sinh xã hội, khuyến khích người dân tham gia BHXH tự nguyện....
Kiến thức 3 ngày, 24 giờ trước

Những con giáp nào may mắn vào thứ Ba, ngày 2 tháng 9, tức ngày 11 tháng 7 âm lịch?

Thứ Ba, ngày 2 tháng 9, ngày 10 một tháng bảy âm lịch, đại diện cho Năm Tỵ, Tháng Giáp Thân và Ngày Tỵ. Với...
Đời sống số 3 ngày, 23 giờ trước

Zalo có 1 nút bấm đặc biệt không phải ai cũng biết: Ấn vào là thấy ngay số điện thoại bạn bè, không cần mất công tìm kiếm

Zalo có nhiều tính năng hay ho hơn bạn tưởng, một trong số đó là xem số điện thoại bạn bè mà không cần phải...
Xài gì 3 ngày, 2 giờ trước

Những con giáp nào cần thận trọng vào thứ tư ngày 3 tháng 9, tức ngày 12 tháng 7 âm lịch?

Thứ Tư, ngày 3 tháng 9, tức ngày 12 tháng 7 âm lịch, tương ứng với năm Tỵ, tháng Giáp Thân và ngày Ất Hợi....
Đời sống số 2 ngày, 21 giờ trước

Từ bây giờ, người dân không đáp ứng các điều kiện này khi đi xe máy ra đường sẽ bị CSGT phạt hơn 10.000.000 đồng

Việc tham gia giao thông phải đáp ứng các điều kiện quy định để đảm bảo an toàn cho bản thân và cho những người...
Kiến thức 3 ngày, 20 giờ trước

Tin cùng mục

Đây là cách phân chia công việc nhà công bằng trong hôn nhân!

Trong đời sống hôn nhân, việc phân chia việc nhà luôn là một vấn đề nhạy cảm và quan trọng. Nó giống như viên đá...
Kiến thức 16 giờ, 27 phút trước

Từ 15/4/2025: Đối tượng này được tăng lương khoảng 18%, có thể nhận lương 80.000.000 đồng mỗi tháng

Mức này tối đa bằng hai lần lương cơ bản. Như vậy, lương kế hoạch tối đa cho chức danh chủ tịch hội đồng là...
Kiến thức 17 giờ, 38 phút trước

Gia đình duy nhất ở Việt Nam có tới 4 nghệ sĩ cùng được lấy tên để đặt cho tên đường: Trong đó có một nữ nhà thơ nổi tiếng

Gia đình nhà thơ Lưu Quang Thuận là trường hợp hiếm hoi trong làng văn nghệ Việt Nam khi cả bốn thành viên đều là...
Tin trong ngày 17 giờ, 38 phút trước

4 tháng nữa, những người sinh năm này phải đổi Căn cước mới, ai cũng phải nhớ kẻo bị xử phạt hành chính

Theo Luật Căn cước 2023, nhiều công dân sẽ phải thực hiện thủ tục đổi thẻ Căn cước công dân (CCCD) trong năm 2025 theo...
Tin trong ngày 17 giờ, 39 phút trước

Tử vi ngày 4/9/2025 của 12 con giáp: Tuổi Thân được quý nhân mang đến vận may tài lộc, Sửu hãy cẩn thận

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 4/9/2025.
Đời sống số 17 giờ, 40 phút trước

Thủ khoa 'chục năm có một' của Đại học Y Hà Nội tiếp tục đỗ chương trình hiếm

Điều 'siêu hiếm' là nữ sinh Ngô Thu Hà vừa thủ khoa đầu vào ở kỳ xét tuyển vào đại học cách đây 6 năm,...
Tin trong ngày 17 giờ, 8 phút trước

Tin mới cập nhật

Công nghệ đuổi mây là gì? Liệu con người có thể thật sự điều khiển được thời tiết, hiện thực hoá giấc mơ 'hô mưa gọi gió'?

Từ lâu, con người luôn khao khát kiểm soát thời tiết để phục vụ cuộc sống. Công nghệ đuổi mây (cloud seeding) ra đời từ...
Kiến thức 15 phút trước

Các nhà đầu tư kỳ cựu chỉ thẳng: 'Những bất động sản có rẻ cũng không nên mua'

Trong bối cảnh thị trường bất động sản (BĐS) đang có nhiều biến động, các nhà đầu tư kỳ cựu đã chỉ ra những loại...
Tin trong ngày 15 phút trước

Nghẹn lòng trước khung hình của nghệ sĩ Ngọc Trinh và Quý Bình

Ngọc Trinh và Quý Bình đều tài hoa nhưng bạc mệnh, họ ra đi để lại niềm tiếc thương sâu sắc trong lòng người ở...
Chuyện làng sao 15 phút trước

77 ứng dụng Android độc hại vừa bị Google gỡ: Người dùng được khuyến nghị làm ngay việc này để tránh mất tiền

Một nghiên cứu mới đã phát hiện tới 77 ứng dụng Android độc hại xuất hiện trên Google Play, ghi nhận tổng cộng hơn 19...
Đời sống số 15 phút trước

Tục ngữ có câu: 'Nhà có 'tam lậu' thì con cháu nghèo, nhà có 'tam tượng' thì sinh quý nhân'! Vậy 'tam lậu' và 'tam tượng' ám chỉ điều gì?

Từ xa xưa, trong đời sống văn hóa Á Đông, gia tộc luôn được xem là điểm tựa vững chắc, vừa là chốn nương náu...
Kiến thức 15 phút trước

Năm học mới 2025-2026: Những thay đổi quan trọng học sinh cần nắm rõ

Sự thay đổi địa giới hành chính tác động trực tiếp đến công tác tuyển sinh, đặc biệt là kỳ thi tuyển sinh vào lớp...
Dòng sự kiện 2 giờ, 50 phút trước

Theo Quy định mới nhất: Sử dụng điện thoại khi vào cây xăng sẽ bị phạt tới 7.000.000 đồng, có đúng không?

Từ ngày 1/7/2025, Luật phòng cháy chữa cháy và cứu nạn cứu hộ sẽ chính thức có hiệu lực. Theo đó việc người dân mang...
Kiến thức 2 giờ, 51 phút trước

Ngoại hình Triệu Vy xuống sắc trầm trọng, hiện tại khốn khổ cùng đường, nợ nần chồng chất

Từng là nàng "Tiểu Yến Tử" được triệu người yêu mến trong "Hoàn Châu Cách Cách", Triệu Vy giờ đây khiến khán giả không còn...
Chuyện làng sao 2 giờ, 51 phút trước

Sau 60 tuổi mới thấm: Nếu gia đình chỉ có con trai mà không có con gái, cha mẹ rơi vào 3 cảnh ngộ 'đắng lòng'! Rất thực tế

Khi bước sang tuổi 60, những gia đình chỉ có con trai mà không có con gái thường phải chuẩn bị tâm lý và sắp...
Làm sao 2 giờ, 51 phút trước

Tin vui: Người mua Nhà ở xã hội được đề xuất nâng mức thu nhập lên 20 triệu đồng/tháng

Đây là nội dung đã được Bộ Xây dựng nêu ra tại Dự thảo sửa đổi, bổ sung Nghị định 100/2024 quy định chi tiết...
Dòng sự kiện 2 giờ, 51 phút trước