Danh mục

Quy định mới sau 1/7/2025: Không cập nhật Căn cước/Căn cước công dân sẽ bị khóa tài khoản ngân hàng, đúng không?

Thứ ba, 01/07/2025 15:09

Những quy định mới của Ngân hàng Nhà nước nhằm đảm bảo tài khoản chính chủ, tránh tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tài sản nhưng người dân cần hiểu đúng để không hoang mang khi thực hiện.

Trước thực trạng nhiều trường hợp lừa đảo dùng tài khoản ngân hàng không chính chủ thì Ngân hàng Nhà nước đã ra những thông tư 17, 18 để ban hành những quy định liên quan tới quản lý hoạt động tải khoản ngân hàng.

Theo đó thì người dân bắt buộc cập nhật Căn cước công dân/căn cước cho tài khoản, không dùng hộ chiếu mở tài khoản.

Từ năm 2025, giấy tờ tùy thân (căn cước công dân, căn cước) hết hạn mà không cập nhật bản mới sẽ bị tạm ngừng giao dịch.

Quy định ngân hàng, cập nhật CCCD

Các hoạt động ngân hàng sẽ bị tạm ngừng nếu căn cước công dân/căn cước hết hiệu lực. Ảnh minh hoạ

Căn cước công dân hết hạn sẽ bị tạm ngừng giao dịch

Trên các app của Ngân hàng hiện nay sẽ có những thông báo cho khách hàng khi căn cước công dân/Căn cước của khách sắp tới ngày hết hạn.

Theo quy định của Thông tư 17/2024/TT-NHNN thì:

Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải theo dõi thời hạn hiệu lực giấy tờ tùy thân của chủ tài khoản

Ngân hàng có trách nhiệm thông báo cho khách hàng tối thiểu 30 ngày trước ngày căn cước công dân/Căn cước của khách hết hiệu lực

Yêu cầu khách hàng bổ sung cập nhật giấy tờ tùy thân mới

Ads

Tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán đối với các trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng

Bởi vậy khách hàng khi nhận được thông báo của Ngân hàng mà không thực hiện cập nhật thông tin thì sau ngày căn cước công dân hết hiệu lực, ngân hàng có thể tạm ngừng giao dịch trên tài khoản của khách. Do đó việc thanh toán chuyển khoản, rút tiền tại cây ATM cũng bị tạm ngừng.

Các trường hợp bị khóa tài khoản ngân hàng, căn cước công dân hết hạn có bị khóa không?

Thông tư 17 của Ngân hàng Nhà nước quy định các tài khoản sau sẽ bị khóa thẻ, đóng tài khoản:

Khách hàng dùng giấy tờ giả mạo để mở hoặc sử dụng cho mục đích gian lận, lừa đảo

Không duy trì đủ số dư và không phát sinh giao dịch trong khoảng thời gian nhất định theo quy định của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

Các trường hợp khác phù hợp quy định pháp luật;

Đồng thời Điều 12 Nghị định 52/2024/NĐ-CP cũng có quy định về đóng tài khoản thanh toán như sau:

Chủ tài khoản yêu cầu đóng tài khoản và hoàn thành nghĩa vụ liên quan

Chủ tài khoản thanh toán là cá nhân bị chết, bị tuyên bố đã chết;

Tổ chức có tài khoản thanh toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật;

Chủ tài khoản thanh toán vi phạm hành vi bị cấm về tài khoản thanh toán sau:

+ Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử..

+ Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, phương tiện thanh toán, dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Quy định ngân hàng, cập nhật CCCD

Trong các trường hợp bị khóa tài khoản không có trường hợp căn cước công dân hết hiệu lực. Ảnh minh hoạ

Các trường hợp theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;

Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.

Theo quy định này thì các trường hợp không cập nhật tài căn cước công dân hết hạn bằng căn cước mới thì sẽ bị tạm ngừng giao dịch chứ không thuộc trường hợp bị khóa thẻ.

Làm gì khi Căn cước công dân hết hạn?

Ngân hàng sẽ có thông báo cho khách hàng ngay trên app về việc căn cước công dân/ căn cước sắp hết hạn. Ngân hàng báo trước 30 ngày.

Khách hàng nên thực hiện cấp đổi căn cước công dân sắp hết hạn sang căn cước.

Khi nhận được bản cứng Căn cước mới thì dùng bản cứng này cập nhật thông tin cho ngân hàng thông qua app của ngân hàng đó hoặc mang ra quầy để nhân viên ngân hàng hỗ trợ.

Trong khi cập nhật thông tin Căn cước, nên lưu ý tránh các điều sau để không bị lừa đảo:

- Không nghe theo hướng dẫn của người lạ, đặc biệt những cuộc gọi tới xưng là nhân viên ngân hàng gửi link yêu cầu cập nhật căn cước. Đó là dấu hiệu lừa đảo, gửi link có mã độc để chiếm quyền điều khiển điện thoại, xâm phạm tài khoản của người dùng

- Không nhờ người lạ cập nhật thông tin

- Không để lộ thông tin mật khẩu mã PIN cho người khác

Cấp đổi và cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân để đảm bảo quyền lợi và trách nhiệm của bạn. Hãy chú ý để hoạt động tài khoản không bị gián đoạn. Người dân lưu ý đã thực hiện cấp đổi căn cước mới nhưng lại không cập nhật với ngân hàng cũng sẽ bị tạm ngừng giao dịch khi bản cũ đến ngày hết hạn.

H.Mai (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Kể từ bây giờ, người dân không cần trực tiếp đến cơ quan Công an để đổi thẻ CCCD, đúng không?

Người dân cần đổi thẻ căn cước công dân có thể không cần đến trực tiếp cơ quan công an nếu không phải thu nhận...
Dòng sự kiện 2 ngày, 19 giờ trước

Tin vui với hàng triệu người dân sống ở Hà Nội, hưởng lợi chưa từng có

Hà Nội là địa phương đầu tiên của Việt Nam làm điều này. Sắp tới, hàng triệu người dân sẽ được hưởng loạt lợi ích....
Tin trong ngày 3 ngày, 15 giờ trước

Công viên sông Tô Lịch trải rộng đến hơn 700.000 m2, phải dùng bao nhiêu tỉ đền bù giải phóng mặt bằng?

Khi UBND TP Hà Nội cung cấp thông tin về chi phí dùng để giải phóng mặt bằng cho dự án công viên sông Tô...
Tin trong ngày 3 ngày, 16 giờ trước

Theo Quy định mới nhất: Khách sạn, nhà nghỉ có được giữ CCCD, thẻ Căn cước của khách lưu trú không?

Một số nhà nghỉ, khách sạn kiểm tra CCCD, thẻ Căn cước của khách hàng và giữ lại vì lý do an ninh hoặc đảm...
Kiến thức 2 ngày, 4 giờ trước

Tin vui: Từ năm 2026, Quốc hội đồng ý nghỉ hưu trước tuổi không bị giảm tiền hưởng lương hưu đối với giáo viên mầm non có nguyện vọng trong trường hợp đã đóng BHXH bao nhiêu năm trở lên?

Cụ thể từ ngày 1/1/2026, giáo viên mầm non nếu có nguyện vọng thì có thể nghỉ hưu ở tuổi thấp hơn tuổi nghỉ hưu...
Tin trong ngày 2 ngày, 13 giờ trước

UBND cấp xã không được làm điều này, liên quan đến đất đai sau sáp nhập

Kể từ bây giờ, UBND cấp xã không được làm điều này, người dân cần nắm để đảm bảo quyền lợi của mình.
Tin trong ngày 3 ngày, 13 giờ trước

Tin cùng mục

Hàng nghìn bệnh viện, trường học ở Hà Nội được sắp xếp như thế nào?

UBND TP. Hà Nội vừa ban hành công văn chỉ đạo một đợt sắp xếp lớn đối với các đơn vị sự nghiệp công lập,...
Tin trong ngày 17 giờ, 44 phút trước

Từ năm 2026: Dự kiến sẽ áp dụng bảng giá đất mới, trường hợp nào sẽ bị ảnh hưởng trực tiếp?

Kể từ ngày 1/1/2026, sau khi chính thức áp dụng bảng giá đất mới tiệm cận với giá thị trường, chắc chắn sẽ có những...
Tin trong ngày 17 giờ, 57 phút trước

Hai cây gỗ quý hàng trăm năm tuổi ở Việt Nam, được coi như 'báu vật', thương lái trả 100 tỷ vẫn nhất quyết không bán

Hai cây dó trầm mọc tự nhiên đến nay đã hơn 200 năm tuổi. Dân làng xem 2 cây cổ thụ này như báu vật,...
Kiến thức 17 giờ, 13 phút trước

Sinh viên Việt đầu tiên theo học đại học tại Harvard từ thập niên 1960 là ai?

Giáo sư Ngô Vĩnh Long, người được The New York Times xác nhận là sinh viên Việt Nam đầu tiên theo học Đại học Harvard...
Hồ sơ tư liệu 17 giờ, 18 phút trước

20 bài học mà các chính trị gia và giới doanh nhân dạy con cái: Những sự thật nào về bản chất con người ẩn chứa trong đó

Trong gia đình quyền thế, con cái không chỉ được dạy học ở trường, mà còn học những “luật chơi” nơi bàn tiệc, thương trường...
Làm sao 17 giờ, 21 phút trước

Theo quy định, cảnh sát giao thông không được phạt tiền tại chỗ với các lỗi vi phạm này, cụ thể là?

Tùy vào tính chất và mức độ vi phạm cụ thể mà lực lượng cảnh sát giao thông có hình thức xử phạt đối với...
Tin trong ngày 17 giờ, 29 phút trước

Tin mới cập nhật

'Tâm sinh tướng', nếu gặp phải những người có đặc điểm này trên khuôn mặt thì đừng dây dưa với họ!

Bạn đã bao giờ gặp phải tình huống một người bạn tưởng chừng như thân thiết lại đâm sau lưng bạn, hay một người đồng...
Đời sống số 3 giờ, 19 phút trước

86.000 Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố nhận tin vui: Được hưởng chính sách mới đặc biệt có lợi này từ 1/7/2025, cụ thể là?

Từ ngày 1/7, người hoạt động không chuyên trách ở thôn, tổ dân phố sẽ được hưởng thêm quyền lợi này, ai cũng nên nắm....
Kiến thức 3 giờ, 26 phút trước

Tại sao không nên cho người thân, họ hàng sống ở trong nhà mình?

Như câu nói "Họ hàng xa không bằng hàng xóm gần". Trong xã hội ngày nay, chúng ta cần học cách cân bằng giữa tình...
Đời sống số 3 giờ, 27 phút trước

Làm thế nào để một cặp đôi có thể hàn gắn lại mối quan hệ sau khi ly thân?

Một số cặp đôi có vấn đề phát sinh tranh cãi. Nếu không ai thuyết phục được đối phương, chiến tranh lạnh là điều không...
Yêu 3 giờ, 27 phút trước

Người thông minh sẽ giữ ba câu này trong lòng, nhưng người ngu ngốc sẽ nói chúng với tất cả mọi người họ gặp

Trong ván cờ giao tiếp phức tạp, lời nói là quân cờ then chốt quyết định hướng đi của mối quan hệ. Người khôn ngoan...
Đời sống số 3 giờ, 27 phút trước

Đừng mua 3 loại bánh trung thu này làm quà Tết Trung thu, dù giá có rẻ đến đâu. Chúng chứa quá nhiều chất phụ gia, không đáng mua

Khi mua bánh trung thu, bạn nên tránh mua bánh có màu sắc quá rực rỡ, bánh trung thu đóng gói số lượng lớn và...
Kiến thức 3 giờ, 27 phút trước

Tử vi ngày 29/9/2025 của 12 con giáp: Tuổi Dần sự nghiệp lên như diều gặp gió, Tuất gặp phải nhiều trở ngại

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 29/9/2025.
Đời sống số 4 giờ, 34 phút trước

3 trường hợp tài khoản ngân hàng không thể chuyển khoản hay giao dịch, người dùng cần đặc biệt lưu ý

Khách hàng/chủ tài khoản sẽ bị tạm dừng, hạn chế giao dịch chuyển tiền, thanh toán... trong các trường hợp dưới đây.
Kiến thức 4 giờ, 50 phút trước

Xem bói chỉ tay để biết ngay bao giờ bạn lấy chồng? Bỏ qua thì tiếc, nhìn kỹ sẽ thấy những nốt và đường vân 'báo duyên' khiến bạn bất ngờ

Trong nhân tướng học, chỉ tay được coi là một “bản đồ vận mệnh” giúp giải mã nhiều khía cạnh trong cuộc đời, từ tình...
Kiến thức 4 giờ, 13 phút trước

Sau buổi làm việc với công an, Khánh Phương xin chịu mọi trách nhiệm

Khánh Phương tiếp tục xin lỗi, cam kết “chịu mọi trách nhiệm” trước pháp luật và dư luận.
Chuyện làng sao 5 giờ, 35 phút trước