Danh mục

Quy định mới sau 1/7/2025: Không cập nhật Căn cước/Căn cước công dân sẽ bị khóa tài khoản ngân hàng, đúng không?

Thứ ba, 01/07/2025 15:09

Những quy định mới của Ngân hàng Nhà nước nhằm đảm bảo tài khoản chính chủ, tránh tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tài sản nhưng người dân cần hiểu đúng để không hoang mang khi thực hiện.

Trước thực trạng nhiều trường hợp lừa đảo dùng tài khoản ngân hàng không chính chủ thì Ngân hàng Nhà nước đã ra những thông tư 17, 18 để ban hành những quy định liên quan tới quản lý hoạt động tải khoản ngân hàng.

Theo đó thì người dân bắt buộc cập nhật Căn cước công dân/căn cước cho tài khoản, không dùng hộ chiếu mở tài khoản.

Từ năm 2025, giấy tờ tùy thân (căn cước công dân, căn cước) hết hạn mà không cập nhật bản mới sẽ bị tạm ngừng giao dịch.

Quy định ngân hàng, cập nhật CCCD

Các hoạt động ngân hàng sẽ bị tạm ngừng nếu căn cước công dân/căn cước hết hiệu lực. Ảnh minh hoạ

Căn cước công dân hết hạn sẽ bị tạm ngừng giao dịch

Trên các app của Ngân hàng hiện nay sẽ có những thông báo cho khách hàng khi căn cước công dân/Căn cước của khách sắp tới ngày hết hạn.

Theo quy định của Thông tư 17/2024/TT-NHNN thì:

Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải theo dõi thời hạn hiệu lực giấy tờ tùy thân của chủ tài khoản

Ngân hàng có trách nhiệm thông báo cho khách hàng tối thiểu 30 ngày trước ngày căn cước công dân/Căn cước của khách hết hiệu lực

Yêu cầu khách hàng bổ sung cập nhật giấy tờ tùy thân mới

Tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán đối với các trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng

Bởi vậy khách hàng khi nhận được thông báo của Ngân hàng mà không thực hiện cập nhật thông tin thì sau ngày căn cước công dân hết hiệu lực, ngân hàng có thể tạm ngừng giao dịch trên tài khoản của khách. Do đó việc thanh toán chuyển khoản, rút tiền tại cây ATM cũng bị tạm ngừng.

Các trường hợp bị khóa tài khoản ngân hàng, căn cước công dân hết hạn có bị khóa không?

Thông tư 17 của Ngân hàng Nhà nước quy định các tài khoản sau sẽ bị khóa thẻ, đóng tài khoản:

Khách hàng dùng giấy tờ giả mạo để mở hoặc sử dụng cho mục đích gian lận, lừa đảo

Không duy trì đủ số dư và không phát sinh giao dịch trong khoảng thời gian nhất định theo quy định của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

Các trường hợp khác phù hợp quy định pháp luật;

Đồng thời Điều 12 Nghị định 52/2024/NĐ-CP cũng có quy định về đóng tài khoản thanh toán như sau:

Chủ tài khoản yêu cầu đóng tài khoản và hoàn thành nghĩa vụ liên quan

Chủ tài khoản thanh toán là cá nhân bị chết, bị tuyên bố đã chết;

Tổ chức có tài khoản thanh toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật;

Chủ tài khoản thanh toán vi phạm hành vi bị cấm về tài khoản thanh toán sau:

+ Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử..

+ Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, phương tiện thanh toán, dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Quy định ngân hàng, cập nhật CCCD

Trong các trường hợp bị khóa tài khoản không có trường hợp căn cước công dân hết hiệu lực. Ảnh minh hoạ

Các trường hợp theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;

Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.

Theo quy định này thì các trường hợp không cập nhật tài căn cước công dân hết hạn bằng căn cước mới thì sẽ bị tạm ngừng giao dịch chứ không thuộc trường hợp bị khóa thẻ.

Làm gì khi Căn cước công dân hết hạn?

Ngân hàng sẽ có thông báo cho khách hàng ngay trên app về việc căn cước công dân/ căn cước sắp hết hạn. Ngân hàng báo trước 30 ngày.

Khách hàng nên thực hiện cấp đổi căn cước công dân sắp hết hạn sang căn cước.

Khi nhận được bản cứng Căn cước mới thì dùng bản cứng này cập nhật thông tin cho ngân hàng thông qua app của ngân hàng đó hoặc mang ra quầy để nhân viên ngân hàng hỗ trợ.

Trong khi cập nhật thông tin Căn cước, nên lưu ý tránh các điều sau để không bị lừa đảo:

- Không nghe theo hướng dẫn của người lạ, đặc biệt những cuộc gọi tới xưng là nhân viên ngân hàng gửi link yêu cầu cập nhật căn cước. Đó là dấu hiệu lừa đảo, gửi link có mã độc để chiếm quyền điều khiển điện thoại, xâm phạm tài khoản của người dùng

- Không nhờ người lạ cập nhật thông tin

- Không để lộ thông tin mật khẩu mã PIN cho người khác

Cấp đổi và cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân để đảm bảo quyền lợi và trách nhiệm của bạn. Hãy chú ý để hoạt động tài khoản không bị gián đoạn. Người dân lưu ý đã thực hiện cấp đổi căn cước mới nhưng lại không cập nhật với ngân hàng cũng sẽ bị tạm ngừng giao dịch khi bản cũ đến ngày hết hạn.

H.Mai (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Chính thức chốt mức lương thấp nhất 3.450.000 đồng/tháng thay thế mức lương cơ sở từ 1/1/2026, ai được hưởng lợi?

Sang đầu năm 2026 mức tối thiểu vùng mới được áp dụng, đối với người lao động thuộc đối tượng thực hiện chế độ tiền...
Kiến thức 3 ngày, 23 giờ trước

Hạn mức rút tiền qua thẻ ATM chính thức thay đổi: Từ nay, 1 ngày người dân được rút tối đa bao nhiêu tiền?

Người dùng cần lưu ý thay đổi về thẻ ATM để việc rút tiền được diễn ra suôn sẻ.
Kiến thức 2 ngày, 6 giờ trước

Sau 1/7/2025: Người dân ra đường không mang theo Căn cước/CCCD sẽ bị phạt 500.000 đồng và tạm giữ về đồn, có đúng không?

Kể từ nay, người dân đi ra đường không mang theo Căn cước/CCCD mà gặp cơ quan chức năng kiểm tra thì có thể bị...
Kiến thức 2 ngày, 6 giờ trước

Đám tang diễn viên Ngọc Trinh: Gia đình xin mọi người đừng làm điều này, một nhân vật khóc nức nở

Những tấm bảng có nội dung đặc biệt được gia đình diễn viên Ngọc Trinh treo ở khu vực tang lễ.
Chuyện làng sao 3 ngày, 20 giờ trước

Từ bây giờ, công chức nghỉ việc sẽ không được hưởng chính sách theo Nghị định 178

Sau ngày 1/9, chế độ nghỉ việc theo Nghị định 178 đã chấm dứt, công chức chưa hoàn tất thủ tục sẽ không còn được...
Dòng sự kiện 2 ngày, 5 giờ trước

Những con giáp cảnh giác có tang lễ vào nửa cuối năm 2025

Sinh, lão, bệnh, tử là những điều ai cũng phải trải qua. Khi một thành viên trong gia đình trải qua mất mát, nỗi đau...
Đời sống số 3 ngày, 22 giờ trước

Tin cùng mục

2 năm nữa, dự kiến sẽ có thêm một casino đi vào hoạt động tại Việt Nam

Dự án casino nằm trong tổ hợp khu dịch vụ du lịch phức hợp cao cấp tại đặc khu Vân Đồn hơn 2 tỷ USD...
Dòng sự kiện 20 giờ, 48 phút trước

Chung cư cũ tại 42 phường ở TP HCM sắp được triển khai cải tạo

Trong dự án cải tạo chung cư cũ, TP HCM sẽ hỗ trợ 50% kinh phí xây dựng hạ tầng kỹ thuật bên ngoài tòa...
Tin trong ngày 20 giờ, 10 phút trước

Loạt điều chỉnh quan trọng trong năm học mới 2025-2026: Từ lịch thi, tuyển sinh đến khung thời gian giảng dạy

Năm học 2025-2026 sẽ có nhiều điểm mới quan trọng, từ việc tổ chức tuyển sinh theo đơn vị hành chính mới đến điều chỉnh...
Tin trong ngày 20 giờ, 11 phút trước

Tại sao lại gọi Đường Lên Đỉnh Olympia? Ý nghĩa đằng sau tên chương trình này sẽ khiến nhiều người 'giật mình'

Chương trình Đường Lên Đỉnh Olympia rất quen thuộc với nhiều người. Nhưng tại sao lại gọi như vậy và ý nghĩa đằng sau là...
Kiến thức 21 giờ, 47 phút trước

Lễ Vu Lan tháng 7 âm lịch! Giấu đồ dưới gối: Tiền sẽ nhiều đến nỗi không thể nhét vừa ví

Tháng 7 âm lịch là mùa Vu Lan báo hiếu – dịp để con cháu tưởng nhớ công ơn cha mẹ, tổ tiên, cũng là...
Đời sống số 21 giờ, 2 phút trước

5 mẹo nên biết khi gửi tiền tiết kiệm, bạn sẽ 'được hời' và thu về số lãi nhiều nhất

Nắm được những thông tin cơ bản dưới đây trước khi gửi tiền tiết kiệm không chỉ giúp sinh lời cao mà còn đảm bảo...
Tin trong ngày 21 giờ, 13 phút trước

Tin mới cập nhật

86.000 Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố nhận tin vui lớn: Được hưởng chính sách mới đặc biệt có lợi này từ 1/7/2025

Theo quy định mới bắt đầu có hiệu lực từ ngày 1/7, người hoạt động không chuyên trách ở thôn, tổ dân phố sẽ được...
Kiến thức 5 giờ, 10 phút trước

MC hỏi tỷ phú Vương Kiện Lâm - cha của 'thiếu gia tai tiếng' Vương Tư Thông: Đàn ông giàu có thường nuôi bồ nhí, sao ông không vậy? Câu trả lời của ông khiến mọi người khâm phục

Trên đời có hai kiểu người giàu. Một kiểu trong túi đầy tiền nhưng "lưng còng như con tôm". Một kiểu dù giàu nứt đố...
Tin trong ngày 5 giờ, 24 phút trước

Theo Quy định mới, làm điều này liên quan đến Sổ đỏ có thể bị phạt lên đến 100.000.000 đồng

Theo nghị định mới, mức phạt có thể lên đến 100 triệu đồng nếu người dân vi phạm những điều này liên quan đến sổ...
Kiến thức 6 giờ, 39 phút trước

Từ năm 2025, quy định mới về đèn xanh, đèn vàng: Người dân đừng chủ quan nếu không muốn bị phạt tới 20 triệu đồng

Từ năm 2025, Luật Trật tự an toàn giao thông đường bộ 2024 đã có hiệu lực, mang theo nhiều thay đổi quan trọng về...
Tin trong ngày 6 giờ, 41 phút trước

Chính thức từ 1/7/2025: Lương hưu tăng lần 3 sau đợt tăng 15%, ai là người được hưởng lợi lớn nhất?

Sau khi được điều chỉnh tăng lương hưu 2 lần từ 1-7-2024, nhiều người sẽ tiếp tục được điều chỉnh tăng lương hưu lần thứ...
Kiến thức 6 giờ, 54 phút trước

Một miền quê đáng sống ở Bắc Ninh, 'làng biệt thự' đẹp như phim

Tỷ lệ nhà biệt thự ở làng quê này ngày càng nhiều. Cơ sở hạ tầng nông thôn mới ngày càng hiện đại, đời sống...
Tin trong ngày 6 giờ, 10 phút trước

Gửi tiền tiết kiệm ngân hàng nên dùng sổ tiết kiệm hay thẻ tốt hơn? Hóa ra chênh lệch lớn đến vậy, nhân viên ngân hàng tiết lộ sự thật

Gửi tiền ngân hàng từ lâu được xem là kênh an toàn để bảo vệ tài sản. Tuy vậy, đứng trước lựa chọn giữa sổ...
Làm sao 6 giờ, 10 phút trước

Người tham gia BHYT đủ 5 năm liên tục sẽ được nhận 6 triệu tiền trợ cấp hàng tháng, đúng không?

Có nhiều thông tin cho rằng người tham gia BHYT đủ 5 năm liên tục sẽ được nhận 6 triệu tiền trợ cấp hàng tháng,...
Kiến thức 6 giờ, 11 phút trước

Tử vi ngày 7/9/2025 của 12 con giáp: Tuổi Mùi sự nghiệp hanh thông, Tý đối mặt với thử thách

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 7/9/2025.
Đời sống số 6 giờ, 11 phút trước

Ca sĩ Mỹ Tâm giàu đến mức nào?

Ca sĩ Mỹ Tâm là một trong những ca sĩ có mức cát xê cao nhất thị trường nhạc Việt, cùng với khối tài sản...
Chuyện làng sao 7 giờ, 54 phút trước