Danh mục

Phạt đến 100.000.000 đồng, thậm chí 7 năm tù nếu người dùng tài khoản ngân hàng có hành vi này

Thứ bảy, 16/08/2025 05:22

Vi phạm điều này có thể khiến chủ tài khoản ngân hàng đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý, thậm chí bị xử lý hình sự.

Ngân hàng TMCP Kiên Long - KienlongBank gần đây cảnh báo những người cung cấp tài khoản cho các đối tượng sẽ vô tình tiếp tay cho các hành vi phạm tội như lừa đảo, rửa tiền,… Hành động này có thể khiến chủ tài khoản đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý, thậm chí bị xử lý hình sự.

Cho thuê, mượn và mua bán tài khoản Ngân Hàng

Hoạt động mua bán, cho thuê mượn tài khoản ngân hàng thường được thực hiện qua các kênh trực tuyến như mạng xã hội hoặc diễn đàn.

Kẻ lừa đảo thường nhắm tới những người khó khăn về tài chính, thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc học sinh, sinh viên. Thủ đoạn chính sẽ là đưa ra những lời mời hấp dẫn về việc thuê tài khoản ngân hàng hoặc mở tài khoản mới để nhận tiền công.

Quy định ngân hàng, mức phạt hành vi cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng

Vi phạm điều này có thể khiến chủ tài khoản ngân hàng đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý, thậm chí bị xử lý hình sự. (Ảnh minh hoạ)

Sau khi có được tài khoản, các đối tượng sử dụng để thực hiện các giao dịch phi pháp, chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm xóa dấu vết và gây khó khăn cho cơ quan chức năng.

Cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng bị xử lý ra sao?

Theo pháp luật Việt Nam, việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật. Chủ tài khoản ngân hàng nếu tham gia vào những hành động này có thể bị xử lý hành chính, phạt tiền lên đến 100 triệu đồng hoặc xử lý hình sự đến 7 năm, cụ thể:

Phạt hành chính: Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP đã quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, nếu cá nhân cho thuê mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng.

- Từ 1 đến dưới 10 tài khoản: Phạt tiền từ 40,000,000 đồng đến 50,000,000 đồng.

Ads

- Từ 10 tài khoản trở lên: Phạt tiền từ 50,000,000 đồng đến 100,000,000 đồng.

Truy cứu trách nhiệm hình sự: Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015, những hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng hoặc phạt tù từ 1 đến 7 năm. Người vi phạm còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.

Vì vậy, KienlongBank khuyến cáo khách hàng nâng cao cảnh giác trước các lời mời chào mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Khách hàng cần kiểm tra kỹ thông tin và tránh xa các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ.

Đồng thời, người dùng phải bảo vệ thông tin cá nhân, tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai để tránh bị lạm dụng.

Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường liên quan đến tài khoản ngân hàng, khách hàng cần liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời.

H.Lê (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/phat-den-10000.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/phat-den-100000000-dong-tham-chi-7-nam-tu-neu-nguoi-dung-tai-khoan-ngan-hang-co-hanh-vi-nay-vz135624.html

Tin được quan tâm

Song Hye Kyo công khai xuất hiện với người đàn ông mà cô từng yêu đơn phương

Nữ diễn viên Song Hye Kyo một lần nữa làm dấy lên nghi vấn cô đang có mối quan hệ yêu đương với người đàn...
Chuyện làng sao 3 ngày, 23 giờ trước

Việt Nam có một vùng đất đẹp như 'hành tinh khác': Hồ nước treo lơ lửng, hoang sơ ít người biết đến

Điểm nhấn ấn tượng nhất của nơi này chính là hồ Lơ Lửng. Đây là một hồ canxi nằm cao hơn dòng sông ngầm khoảng...
Du lịch Việt 3 ngày, 5 giờ trước

Sao Việt 17/10: Lương Bằng Quang khóc nấc đọc lời cuối của Ngân 98; Chia sẻ đầu tiên của Hoa hậu Đỗ Thị Hà sau lễ nạp tài

Tin sao Việt 17/10/2025: Lương Bằng Quang bất ngờ đăng tải video giữa đêm, anh lộ nhiều dấu hiệu bất ổn. Bài đăng của Hoa...
Chuyện làng sao 3 ngày, 4 giờ trước

Mối quan hệ của Ngân 98 và mẹ ruột có thật sự tốt?

Bố mẹ Ngân 98 buôn bán hoa quả, không phải đại gia giàu có.
Chuyện làng sao 3 ngày, 3 giờ trước

Đám cưới Hoa hậu Đỗ Thị Hà ở nhà chồng: Cơ ngơi thiếu gia đồ sộ đến choáng

Lộ cơ ngơi gây tranh cãi của chồng Đỗ Thị Hà là thiếu gia tập đoàn Sơn Hải tại Quảng Trị khiến ai cũng bất...
Chuyện làng sao 3 ngày, 14 giờ trước

Chồng Hoa hậu Đỗ Thị Hà lộ thái độ thật với bố vợ, nàng Hậu lần đầu lên tiếng về lễ ăn hỏi

Hoa hậu Đỗ Thị Hà và bạn trai đã tổ chức lễ ăn hỏi khá kín tiếng.
Chuyện làng sao 3 ngày, 21 giờ trước

Tin cùng mục

Vì sao trong tang lễ người ta kiêng 'quan tài không chạm đất' trước khi chôn? Không chỉ là mê tín, mà còn có cơ sở khoa học nhất định

Trong văn hóa tang lễ của người Việt, có một tập tục truyền đời ít ai không biết đó là "quan tài không được đặt...
Kiến thức 6 giờ, 47 phút trước

Cha mẹ đi xe máy chở con vi phạm lỗi này có thể bị phạt lên tới 10.000.000 đồng, rất nhiều người dễ mắc phải

Mức phạt mới được quy định tại Nghị định 168/2024/NĐ-CP đối với hành vi này đã tăng hơn 20 lần so với quy định trước...
Tin trong ngày 6 giờ, 48 phút trước

Đề xuất chuyển từ trả lương tối thiểu sang lương đủ nuôi 2 con, cụ thể thế nào?

Cùng với điều chỉnh tuổi nghỉ hưu theo lộ trình hợp lý, GS. Nguyễn Thiện Nhân đề nghị chuyển từ trả lương tối thiểu sang...
Dòng sự kiện 6 giờ, 57 phút trước

4 con giáp sẽ có sự bùng nổ tài chính lớn từ tháng 11 đến cuối năm

Vận may tài chính của một số người sẽ thăng hoa cho đến cuối năm! Chuyên trang tử vi liệt kê bốn con giáp sẽ...
Đời sống số 6 giờ, 3 phút trước

Sau 35 tuổi, ngoài công việc chính, bạn phải có thêm một nghề phụ, nếu không bạn có thể sẽ hối hận! Đây không phải là doạ

Khi bước sang tuổi 35, lợi thế công việc của bạn rõ ràng giảm sút. Nếu đột nhiên nhận được thông báo sa thải, tay...
Kiến thức 6 giờ, 23 phút trước

Trưởng thôn, Tổ trưởng Tổ dân phố dự kiến sẽ có thêm trách nhiệm mới

Tại dự thảo Nghị định, Bộ Nội vụ dành Điều 9 quy định trách nhiệm, phạm vi giải quyết công việc của công chức và...
Tin trong ngày 13 giờ, 18 phút trước

Tin mới cập nhật

VIETNAM’S NEXT TOP MODEL 2025 khép lại hành trình rực rỡ với những dấu ấn chuyên môn

Đêm Chung kết Vietnam’s Next Top Model 2025 khép lại thành công rực rỡ với chiến thắng thuyết phục của Mai Hoa cùng ba Đồng...
Chuyện làng sao 21 phút trước

Bệnh viện đầu tiên của Việt Nam sở hữu 2 sân bay trực thăng cấp cứu là bệnh viện nào?

Sau 5 năm có sân bay trực thăng đầu tiên, đến nay, bệnh viện này chuẩn bị đưa vào vận hành sân bay thứ 2....
Tin trong ngày 45 phút trước

Các ngân hàng cảnh báo mã độc đánh cắp tài khoản: Tiền có thể 'bốc hơi' sau vài giây

Loạt ngân hàng vừa cảnh báo đến khách hàng về mã độc Anatsa. Đây là một loại mã độc chuyên đánh cắp thông tin tài...
Tin trong ngày 45 phút trước

Dưới bàn tay của Shark Bình, công ty bất động sản có quy mô ra sao?

CTCP Đầu tư và Kinh doanh BĐS Nextland được thành lập vào tháng 2/2021, có trụ sở trùng với Tập đoàn NextTech, ngành nghề kinh...
Kiến thức 45 phút trước

Toàn thân chàng trai 19 tuổi tím tái, ngộ độc suýt chết vì ăn loại rau 'chống ngán' cực quen trên mâm cơm người Việt

Một nam sinh viên 19 tuổi đã phải nhập viện cấp cứu trong tình trạng nguy kịch, toàn thân tím tái và khó thở do...
Chăm sóc sức khỏe 45 phút trước

Người tài tại thành phố trực thuộc Trung ương này được trả lương 150 triệu đồng/tháng, Giáo sư nhận hỗ trợ 700 triệu đồng

Quyết sách này nằm trong khuôn khổ Nghị quyết số 15 về phát triển và thu hút nguồn nhân lực chất lượng cao của Đà...
Kiến thức 45 phút trước

Ngày mùng 1 tháng 9 âm lịch Ất Tỵ 2025, thắp hương vào khung giờ nào đẹp?

Mùng 1 tháng 9 âm lịch Ất Tỵ 2025 có 3 khung giờ đẹp để lên hương mang lại may mắn, mọi người cần chú...
Kiến thức 45 phút trước

Với hình dáng miệng này, bạn sinh ra đã có vận mệnh vàng son!

Người xưa nói "miệng là cửa tai ương, lưỡi là dao cắt thân", nhưng bạn có biết hình dáng của miệng thực chất ẩn chứa...
Đời sống số 46 phút trước

Nghiên cứu phát hiện ra trẻ làm điều này 5 giờ/tuần sẽ thông minh vượt trội, hơn hẳn bạn bè cùng trang lứa

Một nghiên cứu tại Ấn Độ cho thấy những trẻ em dành từ 5 giờ mỗi tuần cho hoạt động thể chất có chỉ số...
Chăm con 1 giờ, 11 phút trước

Sau sáp nhập, đây là cách tính chế độ với cán bộ vùng khó khăn

Công chức, viên chức công tác ở xã khó khăn được hưởng thêm nhiều chính sách ưu đãi.
Tin trong ngày 1 giờ, 11 phút trước