Danh mục

Người phụ nữ 'tá hoả' vì vừa trả lại 2 tỷ tiền chuyển khoản nhầm liền được thông báo: “Chị đang nợ chúng tôi, mau chuyển thêm cả tiền lãi”

Thứ sáu, 14/03/2025 09:27

Một người phụ nữ nhận thông báo phải trả khoản nợ lớn dù chưa từng vay nợ ai chỉ vì một giao dịch “chuyển khoản nhầm”, âm mưu phía sau là gì?

Năm 2019, tài khoản ngân hàng của người phụ nữ tên Lý Tiểu Ngọc (Quảng Châu, Trung Quốc) bất ngờ nhận được thêm 600.000 NDT (2,1 tỷ đồng). Chưa kịp tra soát giao dịch lạ, Tiểu Ngọc nhận cuộc gọi từ một người đàn ông tự xưng là Trương Văn. Trương Văn cho biết bản thân đã vô tình chuyển tiền nhầm vào tài khoản của Tiểu Ngọc. Để chứng minh những lời nói của bản thân là thật, người này đọc đúng số tài khoản của Tiểu Ngọc và số tiền đã chuyển.

Lý Tiểu Ngọc không nghĩ nhiều, chuyển lại vào số tài khoản Trương Văn theo yêu cầu để nhanh chóng xử lý công việc cá nhân. Tuy nhiên 3 tháng sau, Tiểu Ngọc lại nhận được cuộc gọi từ người lạ, nhưng lần này là thông báo: “Đã đến hẹn trả nợ của cô, hãy nhanh chóng trả 600.000 NDT và lãi suất như đã thoả thuận”. Ban đầu Tiểu Ngọc phủ nhận khoản vay này, cho rằng đây chỉ là trò đùa từ bạn bè, nhưng nghe người ở đầu dây bên kia giải thích cô mới vỡ lẽ.

Lừa đảo, chuyển khoản nhầm, xã hội đen

Ảnh minh hoạ

Số tiền “chuyển khoản nhầm” 600.000 NDT mà đối tượng Trương Văn nói hoá ra lại là một khoản vay sử dụng chính thông tin cá nhân của Tiểu Ngọc dù cô không hề hay biết. Các đối tượng sẽ đăng ký vay tiền từ ứng dụng tài chính trực tuyến, chỉ cần số căn cước công dân, số điện thoại và số tài khoản ngân hàng là có thể vay thành công. Lý Tiểu Ngọc liên lạc lại với Trương Văn, phát hiện số điện thoại không tồn tại. Những ngày tiếp theo, cô bị đòi nợ ráo riết, phải nhờ đến sự can thiệp của cảnh sát Trung Quốc.

Cảnh sát thành phố Quảng Châu vào cuộc điều tra, phát hiện đằng sau người tự xưng Trương Văn là đường dây lừa đảo tinh vi. Chúng thu thập thông tin cá nhân bằng các trang web “quay số may mắn trúng thưởng”, quảng cáo rầm rộ trên mạng xã hội. Nhóm đối tượng này thuê người trúng thưởng giả để thu hút mọi người điền thông tin, sau đó dùng dữ liệu thu được để vay tiền từ các nền tảng cho vay online. Cuối cùng, các đối tượng dùng chiêu thức “chuyển khoản nhầm” nhằm lừa tiền từ nạn nhân nhẹ dạ cả tin.

Bản thân Lý Tiểu Ngọc là người thường xuyên tham gia các trò chơi quay số trúng thưởng trên mạng xã hội nên không khó để các đối tượng này có được thông tin của cô. Cảnh sát truy ra dấu vết từ các giao dịch ngân hàng, nhanh chóng bắt được Trương Văn và đồng bọn. Lực lượng chức năng thành phố Quảng Châu cho rằng, tuy chiêu thức của nhóm đối tượng này không mới, nhưng vẫn có nhiều nạn nhân sập bẫy do chủ quan.

Ads

Lừa đảo, chuyển khoản nhầm, xã hội đen

Ảnh minh hoạ

Cảnh sát Trung Quốc cảnh báo mọi người luôn cảnh giác với các khoản tiền bất ngờ được chuyển vào tài khoản, kiểm tra kỹ nguồn gốc của các khoản tiền trước khi quyết định hoàn trả đồng thời bảo vệ thông tin cá nhân như số tài khoản, email, số điện thoại… không chia sẻ với người lạ hay công khai thông tin trên mạng xã hội. Bên cạnh đó, mọi người cũng không nên quét QR hay truy cập đường link do người lạ không đáng tin cung cấp.

Với những người đột nhiên nhận được khoản tiền lạ, không được sử dụng số tiền này vào chi tiêu cá nhân mà cần đến trực tiếp quầy giao dịch ngân hàng hoặc làm việc với lực lượng chức năng để giải quyết. Trong trường hợp có người yêu cầu gửi lại số tiền chuyển khoản nhầm, cần nhanh chóng xác minh thông tin thông qua ngân hàng trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, không chuyển cho người lạ khi không làm chứng từ bên thứ 3.

H.Lê (TH) (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Sao Việt 15/10: Tình cảnh hiện tại của Phương Oanh; Siu Black đón cháu nội ở tuổi 58

Tin sao Việt 15/10/2025: Ngay lúc này, tình hình hiện tại của Phương Oanh được nhiều người quan tâm. Vượt qua loạt biến cố, ca...
Chuyện làng sao 2 ngày, 22 giờ trước

Từ bây giờ, có 3 trường hợp chỉ mất 100 nghìn đồng khi làm Sổ đỏ, là ai?

Theo Luật mới nhất, 3 trường hợp dưới đây chỉ phải nộp khoản phí 100.000 đồng khi làm sổ đỏ.
Chuyện làng sao 2 ngày trước

Người dân đặc biệt lưu ý 2 khung giờ này khi tham gia giao thông nếu không muốn bị phạt nặng

2 khung giờ phải đặc biệt lưu ý khi tham gia giao thông là khung giờ nào?
Kiến thức 1 ngày, 8 giờ trước

Nơi nào ở Việt Nam vừa được Giải thưởng Du lịch Thế giới gọi tên 2 lần liên tục: Cảnh quan 'đẹp vô thực', khách Tây đi 1 lần nhớ cả đời?

Vườn quốc gia Phong Nha - Kẻ Bàng một lần nữa làm rạng danh du lịch Việt Nam khi được xướng tên ở hai hạng...
Du lịch Việt 1 ngày, 10 giờ trước

Lương Bằng Quang khẳng định két sắt không có gì giá trị, quên mật khẩu khi bị khám xét

Ca sĩ Lương Bằng Quang - chồng Ngân 98 cho biết bên trong chiếc két sắt không chứa vật gì có giá trị nên không...
Chuyện làng sao 20 giờ, 30 phút trước

Bố chồng hào môn của Hoa hậu Đỗ Hà: 'Tôi rất biết ơn gia đình nhà gái đã đồng ý gả con gái cho con trai tôi'

Trong lễ ăn hỏi, ông Nguyễn Viết Hải - bố của chú rể Nguyễn Viết Vương đã gửi lời cảm ơn gia đình Hoa hậu...
Chuyện làng sao 10 giờ, 45 phút trước

Tin cùng mục

Sau khi cha mẹ qua đời, cách tốt nhất để anh chị em hòa thuận là 'quy tắc 37'

Gia đình là một trong những thành phần quan trọng nhất trong cuộc sống của một người, và anh chị em ruột thường là những...
Kiến thức 3 phút trước

Ngành có mức lương lên tới 50 triệu đồng/tháng, đang thiếu 5,5 triệu lao động trong năm 2025

Tổng thu ngành này năm 2024 ước đạt 840.000 tỷ đồng, tăng 23,8% so với năm trước. Doanh nghiệp đẩy mạnh đãi ngộ, thưởng hấp...
Kiến thức 9 phút trước

Con giáp xui xẻo nhất năm 2027

Mỗi năm, vận mệnh của mỗi người cũng sẽ có những diễn biến khác nhau. Những năm thuận lợi, vận mệnh chung sẽ phát triển...
Đời sống số 20 phút trước

'Nếu ba cánh cửa không mở, hôn nhân sẽ bị trì hoãn': Nếu con cái trong một gia đình bị ế dài, điều đó chỉ ra ba vấn đề

Theo quan niệm truyền thống, hôn nhân của con cái luôn là mối bận tâm hàng đầu của gia đình. Việc con cái không được...
Kiến thức 32 phút trước

Khi ở khách sạn, nếu thấy 3 'thứ' này, hãy trả phòng ngay lập tức

Cùng với sự phát triển của thời đại, ngành du lịch ngày càng phát triển nhanh chóng hơn. Khi đến một nơi xa lạ, việc...
Kiến thức 8 giờ, 41 phút trước

Trước năm 2026: Người sinh 3 năm này sẽ được ưu đãi đặc biệt khi làm thẻ Căn cước, là ai?

Theo Luật Căn cước (sửa đổi), có 3 nhóm người sinh năm đặc biệt sẽ được hưởng nhiều quyền lợi ưu tiên khi đi làm...
Kiến thức 8 giờ, 1 phút trước

Tin mới cập nhật

Người từ 60 tuổi trở lên không có lương hưu được thêm 1 quyền lợi lớn, cao nhất từ trước đến nay

Từ ngày 1/7/2025, người trên 60 tuổi đến tuổi nghỉ hưu nhưng chưa đủ số năm đóng bảo hiểm xã hội sẽ được nhận khoản...
Kiến thức 8 giờ, 27 phút trước

Hãy nói với con gái của bạn: Bất kể kết hôn với ai, phải giữ lại ba lựa chọn để trốn thoát

Dù trao đi trọn trái tim, hãy nhớ giữ cho mình 3 điều này. Đó chính là hành trang vững vàng nhất cho hôn nhân...
Yêu 8 giờ, 28 phút trước

Loài cây ‘vô sinh’ sắp biến mất khỏi hành tinh, Việt Nam có 1 quần thể mọc tự nhiên duy nhất trên thế giới

Loài cây này hiện đang đứng trước nguy cơ tuyệt chủng, luôn bị săn lùng bởi kẻ trộm.
Kiến thức 8 giờ, 28 phút trước

Nhà cửa ngày càng mất giá, vậy thứ gì có giá trị nhất? Cả tỷ phú Jack Ma và CEO Huawei Nhậm Chính Phi đều có cùng quan điểm về vấn đề này

Thị trường bất động sản liên tục trầm lắng. Nhiều khu vực từng "sốt đất" giờ ảm đạm, giá giảm, giao dịch thưa thớt ....
Kiến thức 8 giờ, 29 phút trước

Theo Luật Đất đai, một người được đứng tên bao nhiêu sổ đỏ?

Sổ đỏ là một trong những giấy tờ pháp lý quan trọng nhất xác định quyền sở hữu tài sản của công dân. Vậy một...
Tin trong ngày 8 giờ, 30 phút trước

Người dân không nộp bản photo sổ đỏ đúng hạn, mọi quyền lợi sẽ không được UBND phường giải quyết

Một phường ở Hà Nội đã nêu rõ nếu quá thời hạn nhưng người dân không nộp bản photo sổ đỏ, mọi quyền lợi sẽ...
Tin trong ngày 9 giờ, 31 phút trước

Tử vi ngày 17/10/2025 của 12 con giáp: Tuổi Dậu vận tài lộc rực rỡ chưa từng thấy, Tuất gặp nhiều thử thách

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 17/10/2025.
Đời sống số 9 giờ, 31 phút trước

Hơn 1 triệu giáo viên đón tin vui sau hơn 2 tháng tới, được hưởng phụ cấp đặc biệt

Khi thực hiện chế độ tiền lương mới, sẽ tiến hành sắp xếp lại các chế độ phụ cấp hiện hành. Thế nhưng, giáo viên...
Kiến thức 10 giờ, 42 phút trước

Công dụng bất ngờ của lá tre đối với sức khỏe: Tưởng chỉ là thứ vứt đi nhưng lại cực tốt

Lá tre tưởng không có công dụng nhưng hóa ra lại rất tốt đối với sức khỏe.
Chăm sóc sức khỏe 10 giờ, 42 phút trước

Người trẻ thu nhập 20 triệu/tháng đã đủ điều kiện mua nhà ở Hà Nội?

Với giá nhà liên tục leo thang, giấc mơ sở hữu một mái nhà tại Thủ đô dường như ngày càng xa vời với nhiều...
Tin trong ngày 10 giờ, 43 phút trước