Danh mục

Ngân hàng Big5 sẽ chặn đứng tài khoản lừa đảo sau ngày 31/7

Thứ năm, 24/04/2025 19:27

Nhằm tăng cường nỗ lực chống lại tội phạm lừa đảo trực tuyến, nhóm 5 ngân hàng lớn nhất Việt Nam, thường được gọi là "Big5" (bao gồm Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV và MB), sẽ triển khai hệ thống giám sát giao dịch bằng trí tuệ nhân tạo (AI) trước ngày 31/7/2025.

Động thái này là một phần trong chuỗi các biện pháp phòng ngừa gian lận do ngành ngân hàng Việt Nam khởi xướng. Trước đó, vào ngày 1/7/2024, các ngân hàng đã bắt đầu yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với các giao dịch từ 10 triệu đồng trở lên. Tiếp theo, từ ngày 1/1/2025, việc đối chiếu xác thực sinh trắc học sẽ được áp dụng cho toàn bộ tài khoản ngân hàng có phát sinh giao dịch điện tử.

Theo báo cáo từ ngành ngân hàng, những nỗ lực ban đầu này đã mang lại kết quả đáng khích lệ, với việc làm sạch tới 95% các tài khoản không chính chủ hoặc có liên quan đến các hành vi lừa đảo.

Ngân hàng Big5, tài khoản lừa đảo, Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV, MB, ngân hàng lớn nhất Việt Nam,  trí tuệ nhân tạo, AI

5 ngân hàng lớn nhất Việt Nam sẽ triển khai hệ thống giám sát giao dịch bằng trí tuệ nhân tạo (AI) trước ngày 31/7/2025 (Ảnh minh hoạ)

Hệ thống giám sát giao dịch bằng AI sắp được triển khai sẽ hoạt động như một "người gác cổng" cho mọi giao dịch chuyển tiền. Trước khi giao dịch được thực hiện, hệ thống sẽ kiểm tra xem tài khoản nhận tiền có nằm trong danh sách "đen" nghi ngờ có liên quan đến lừa đảo hay không. Nếu có dấu hiệu bất thường, giao dịch sẽ bị chặn ngay lập tức và khách hàng sẽ nhận được cảnh báo.

Ông Vũ Thành Trung, Phó Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Quân đội (MB), một trong những ngân hàng thuộc nhóm Big5, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc triển khai đồng bộ hệ thống này trên toàn ngành: "Thay vì mỗi ngân hàng làm riêng lẻ, nhiều ngân hàng sẽ đồng loạt thực hiện. Cứ có dấu hiệu lừa đảo là cùng nhau chặn lại. Đến lúc đó, chắc chắn sẽ phát hiện và ngăn chặn được nhiều tài khoản lừa đảo hơn".

MB đã đi đầu trong việc ứng dụng công nghệ để chống lừa đảo trực tuyến. Từ tháng 7/2024, ngân hàng này đã hợp tác với Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) - Bộ Công an, để chia sẻ thông tin về các tài khoản đã phát sinh giao dịch lừa đảo hoặc có dấu hiệu nghi vấn.

Chỉ trong ba tuần đầu triển khai, hệ thống đã phát hiện và cảnh báo 2.700 giao dịch đáng ngờ. Hiện tại, trung bình mỗi tháng, hệ thống giám sát của MB phát hiện và ngăn chặn khoảng 1.000 lượt chuyển tiền, với tổng giá trị lên tới hàng chục tỷ đồng.

Ngân hàng Big5, tài khoản lừa đảo, Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV, MB, ngân hàng lớn nhất Việt Nam,  trí tuệ nhân tạo, AI

(Ảnh minh hoạ)

Đại diện MB cho biết, hệ thống AI đặc biệt chú ý đến các giao dịch được thực hiện vào những khung giờ bất thường, chẳng hạn như từ nửa đêm đến sáng sớm. Các giao dịch có ID từ nước ngoài, nơi các nhóm tội phạm mạng hoạt động mạnh, cũng sẽ bị chặn. Ngoài ra, MB cũng đã ngăn chặn được 99% các ứng dụng giả mạo trên nền tảng Android thông qua tính năng quét các ứng dụng này.

Với số lượng người dùng ứng dụng MB lên tới 20 triệu người mỗi ngày, việc giám sát chỉ có thể thực hiện hiệu quả bằng AI. Hệ thống giám sát và kiểm soát rủi ro ngày càng được ngân hàng đầu tư mạnh mẽ. MB hiện có đội ngũ hơn 2.000 kỹ sư công nghệ thông tin và hơn 300 nhân sự chuyên trách về dữ liệu, có nhiệm vụ phát hiện các dấu hiệu bất thường trong hành vi giao dịch.

"Khối lượng dữ liệu là rất lớn, không thể xử lý thủ công hay chờ hậu kiểm, vì chỉ sau 5 phút là tiền đã có thể bị rút hết. Do đó, chỉ có thể chặn giao dịch theo thời gian thực", ông Trung nhấn mạnh.

Mặc dù đã đạt được những thành công nhất định, ông Trung cũng lưu ý rằng các đối tượng lừa đảo đang ngày càng tinh vi hơn và chuyển hướng sang tấn công tài khoản doanh nghiệp sau khi các ngân hàng triển khai xác thực sinh trắc học và đối chiếu qua công nghệ NFC. Nhóm Big5 ngân hàng đang tiếp tục đầu tư mạnh mẽ để ngăn chặn các nhóm lừa đảo nhắm vào đối tượng này.

Ngân hàng Big5, tài khoản lừa đảo, Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV, MB, ngân hàng lớn nhất Việt Nam,  trí tuệ nhân tạo, AI

(Ảnh minh hoạ)

Những nỗ lực hợp tác giữa các ngân hàng và cơ quan chức năng được củng cố bởi Thông tư 17/2024/TT-NHNN (Thông tư 17) có hiệu lực từ ngày 1/7/2024. Thông tư này quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, yêu cầu các tổ chức này cung cấp thông tin về tài khoản thanh toán của khách hàng theo hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) khi có yêu cầu. Đặc biệt, các TCTD phải cung cấp thông tin về các tài khoản có dấu hiệu gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật.

Theo quy định, danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng tài khoản thanh toán nghi ngờ liên quan đến giả mạo, gian lận, lừa đảo phải được ngân hàng cập nhật và gửi về NHNN chậm nhất vào ngày 10 hàng tháng, thông qua hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán.

T.Hà (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Từ 1/7/2025: Người từ 60 tuổi trở lên không có lương hưu được thêm 1 quyền lợi lớn, cao chưa từng có

Căn cứ Luật Bảo hiểm xã hội năm 2024, từ ngày 1-7-2025, người lao động nếu đủ điều kiện hưởng lương hưu thì sẽ được...
Kiến thức 3 ngày, 7 giờ trước

Theo quy định mới nhất, người thuộc trường hợp này không Đăng kí thường trú bị phạt lên tới 1 triệu đồng

Trường hợp người dân không thực hiện đúng quy định về đăng ký thường trú, đăng ký tạm trú sẽ bị phạt tiền từ 500.000...
Kiến thức 3 ngày, 4 giờ trước

Từ nay: Công chức, viên chức nhận lương tăng thêm tới 9 triệu đồng/tháng nhờ chính sách mới

Khi áp quy định mới cho phép các viên chức và công chức ở Hà Nội nhận được mức thu nhập tăng thêm lên tới...
Kiến thức 2 ngày, 7 giờ trước

Có nên che dàn nóng điều hòa khi tiếp xúc với nắng mưa không? Nhờ lời nhắc nhở của thợ điện, nhiều người mới biết đã làm sai

Việc che chắn dàn nóng điều hòa bằng bạt hay mái che tưởng là giải pháp bảo vệ, nhưng thực tế lại gây tác hại...
Xài gì 3 ngày, 2 giờ trước

Sau 1/7, người dân ra đường không mang theo Căn cước/CCCD sẽ bị phạt 500.000 đồng và tạm giữ về đồn, đúng không?

Kể từ nay, người dân đi ra đường không mang theo Căn cước/CCCD mà gặp cơ quan chức năng kiểm tra thì có thể bị...
Dòng sự kiện 2 ngày, 4 giờ trước

Từ bây giờ: Xe ô tô dừng đỗ, quay đầu tại phần đường này có thể bị phạt tới 22 triệu đồng và trừ 10 điểm giấy phép lái xe

Nghị định 168/2024/NĐ-CP đã quy định rõ mức xử phạt với hành vi dừng đỗ và quay đầu xe ô tô không đúng nơi quy...
Kiến thức 2 ngày, 7 giờ trước

Tin cùng mục

Sang năm 2026: Chỉ duy nhất 1 trường hợp được cấp thẻ Căn Cước vô thời hạn, là ai?

Theo quy định, sang năm 2026, sẽ có đối tượng này được cấp thẻ căn cước vô thời hạn.
Kiến thức 15 giờ, 5 phút trước

TP Hà Nội trao thêm hàng loạt quyền hành cho Chủ tịch UBND xã, phường

UBND TP Hà Nội ban hành quyết định ủy quyền cho Chủ tịch UBND xã, phường thực hiện một số chính sách thuộc thẩm quyền...
Tin trong ngày 15 giờ, 6 phút trước

Trợ cấp cho người cao tuổi theo quy định mới, ai sẽ được hưởng mức cao nhất 1.500.000 đồng?

Trợ cấp hưu trí xã hội theo quy định của Luật Bảo hiểm xã hội 2024 được xây dựng trên cơ sở kế thừa và...
Kiến thức 16 giờ, 4 phút trước

Tử vi ngày 12/7/2025 của 12 con giáp: Tuổi Tuất nhiều cơ hội phát triển, Thìn công việc gặp trắc trở

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 12/7/2025.
Đời sống số 16 giờ, 7 phút trước

Dự đoán điểm thi tốt nghiệp THPT và điểm chuẩn đại học năm 2025 không hề đơn giản

Năm 2025, việc dự đoán điểm chuẩn trúng tuyển vào các trường đại học năm nay không đơn giản như các năm trước. Tuy nhiên,...
Tin trong ngày 16 giờ, 8 phút trước

Những con giáp nào cần thận trọng Ngày 12 tháng 7 là thứ Bảy, tức 18 tháng 6 âm lịch?

Ngày 12 tháng 7 là thứ Bảy, ngày 18 tháng 6 âm lịch, là năm Tỵ, tháng Quý Mùi và ngày Nhâm Ngọ. Nhân Thủy,...
Đời sống số 20 giờ, 59 phút trước

Tin mới cập nhật

Kể từ nay: Vi phạm lỗi này, người tham gia giao thông có thể bị phạt tới 70 triệu đồng, tịch thu phương tiện

Theo khoản 13, điểm c khoản 15 Điều 6 Nghị định 168/2024/NĐ-CP, vi phạm này mức phạt sẽ tăng lên từ 50 triệu đồng đến...
Kiến thức 19 phút trước

Làm sao để mặc đẹp vào mùa hè? Những bộ trang phục hàng ngày này đơn giản, trẻ trung và thoải mái

Ảnh hưởng của sự kết hợp trang phục đối với ngoại hình cá nhân vẫn còn tương đối lớn. Nếu bạn có thể tìm thấy...
Thời trang + 33 phút trước

5 điểm 'vàng' giúp phụ nữ luôn hạnh phúc dù cho kết hôn với ai

Có những người phụ nữ luôn luôn hạnh phúc và vui vẻ trong cuộc sống, dù họ đồng hành với ai hay bước đến nơi...
Tâm sự 49 phút trước

Theo quy định mới nhất, công chức tự nguyện xin thôi việc sẽ được hưởng chế độ gì?

Nghị định mới quy định rõ cách tính thời gian công tác và mức trợ cấp thôi việc dành cho công chức.
Dòng sự kiện 1 giờ, 20 phút trước

Việt Nam có một 'báu vật triệu đô' khiến Trung Quốc, Mỹ mê mẩn: Xuất khẩu tăng gấp 6 lần

Không riêng thị trường Trung Quốc và Mỹ mà thời gian qua nhiều thị trường đã tăng cường nhập khẩu loại nông sản này từ...
Kiến thức 1 giờ, 28 phút trước

Sao nữ phim 18+ 'Sắc, Giới' tha thiết cầu xin cộng đồng mạng một việc: Nghe xong mới thấy quan điểm dạy con quả thực rất hay!

Nữ diễn viên nổi tiếng Thang Duy vừa thu hút sự chú ý của cộng đồng mạng khi đưa ra một lời cầu xin tha...
Chuyện làng sao 2 giờ, 30 phút trước

Thông tin quan trọng về tính năng mới nhất của VNeID liên quan đến GPLX, ai bỏ lỡ là mất quyền lợi

Nếu chưa có Giấy phép lái xe bản cứng, bạn hoàn toàn có thể tra cứu trên VNeID.
Kiến thức 2 giờ, 33 phút trước

Sau sáp nhập, siêu dự án đường sắt tốc độ cao Bắc - Nam 67 tỷ USD đặt ra nhiều yêu cầu cấp bách

Dự án đường sắt tốc độ cao trên trục Bắc - Nam được xem là công trình giao thông trọng điểm của quốc gia, tổng...
Tin trong ngày 2 giờ, 34 phút trước

Từ nay: Cấm dùng Căn cước, CCCD vào việc này, ai vi phạm bị phạt lên tới 6.000.000 đồng

Có 9 hành vi bị nghiêm cấm trong Luật căn cước 2023. Ai cũng nên nắm rõ để tránh bị phạt tiền lên tới 6.000.000...
Kiến thức 2 giờ, 35 phút trước

Thủ tục tách, hợp thửa đất theo quy định mới nhất: Không đủ điều kiện sẽ trả hồ sơ trong 3 ngày, 5 ngày hoàn tất nếu hợp lệ

Thủ tục tách, hợp thửa đất từ ngày 1/7 sẽ thay đổi như thế nào? Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
Tin trong ngày 2 giờ, 49 phút trước