Danh mục

Ngân hàng Big5 sẽ chặn đứng tài khoản lừa đảo sau ngày 31/7

Thứ năm, 24/04/2025 19:27

Nhằm tăng cường nỗ lực chống lại tội phạm lừa đảo trực tuyến, nhóm 5 ngân hàng lớn nhất Việt Nam, thường được gọi là "Big5" (bao gồm Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV và MB), sẽ triển khai hệ thống giám sát giao dịch bằng trí tuệ nhân tạo (AI) trước ngày 31/7/2025.

Động thái này là một phần trong chuỗi các biện pháp phòng ngừa gian lận do ngành ngân hàng Việt Nam khởi xướng. Trước đó, vào ngày 1/7/2024, các ngân hàng đã bắt đầu yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với các giao dịch từ 10 triệu đồng trở lên. Tiếp theo, từ ngày 1/1/2025, việc đối chiếu xác thực sinh trắc học sẽ được áp dụng cho toàn bộ tài khoản ngân hàng có phát sinh giao dịch điện tử.

Theo báo cáo từ ngành ngân hàng, những nỗ lực ban đầu này đã mang lại kết quả đáng khích lệ, với việc làm sạch tới 95% các tài khoản không chính chủ hoặc có liên quan đến các hành vi lừa đảo.

Ngân hàng Big5, tài khoản lừa đảo, Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV, MB, ngân hàng lớn nhất Việt Nam,  trí tuệ nhân tạo, AI

5 ngân hàng lớn nhất Việt Nam sẽ triển khai hệ thống giám sát giao dịch bằng trí tuệ nhân tạo (AI) trước ngày 31/7/2025 (Ảnh minh hoạ)

Hệ thống giám sát giao dịch bằng AI sắp được triển khai sẽ hoạt động như một "người gác cổng" cho mọi giao dịch chuyển tiền. Trước khi giao dịch được thực hiện, hệ thống sẽ kiểm tra xem tài khoản nhận tiền có nằm trong danh sách "đen" nghi ngờ có liên quan đến lừa đảo hay không. Nếu có dấu hiệu bất thường, giao dịch sẽ bị chặn ngay lập tức và khách hàng sẽ nhận được cảnh báo.

Ông Vũ Thành Trung, Phó Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Quân đội (MB), một trong những ngân hàng thuộc nhóm Big5, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc triển khai đồng bộ hệ thống này trên toàn ngành: "Thay vì mỗi ngân hàng làm riêng lẻ, nhiều ngân hàng sẽ đồng loạt thực hiện. Cứ có dấu hiệu lừa đảo là cùng nhau chặn lại. Đến lúc đó, chắc chắn sẽ phát hiện và ngăn chặn được nhiều tài khoản lừa đảo hơn".

MB đã đi đầu trong việc ứng dụng công nghệ để chống lừa đảo trực tuyến. Từ tháng 7/2024, ngân hàng này đã hợp tác với Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) - Bộ Công an, để chia sẻ thông tin về các tài khoản đã phát sinh giao dịch lừa đảo hoặc có dấu hiệu nghi vấn.

Chỉ trong ba tuần đầu triển khai, hệ thống đã phát hiện và cảnh báo 2.700 giao dịch đáng ngờ. Hiện tại, trung bình mỗi tháng, hệ thống giám sát của MB phát hiện và ngăn chặn khoảng 1.000 lượt chuyển tiền, với tổng giá trị lên tới hàng chục tỷ đồng.

Ngân hàng Big5, tài khoản lừa đảo, Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV, MB, ngân hàng lớn nhất Việt Nam,  trí tuệ nhân tạo, AI

(Ảnh minh hoạ)

Đại diện MB cho biết, hệ thống AI đặc biệt chú ý đến các giao dịch được thực hiện vào những khung giờ bất thường, chẳng hạn như từ nửa đêm đến sáng sớm. Các giao dịch có ID từ nước ngoài, nơi các nhóm tội phạm mạng hoạt động mạnh, cũng sẽ bị chặn. Ngoài ra, MB cũng đã ngăn chặn được 99% các ứng dụng giả mạo trên nền tảng Android thông qua tính năng quét các ứng dụng này.

Với số lượng người dùng ứng dụng MB lên tới 20 triệu người mỗi ngày, việc giám sát chỉ có thể thực hiện hiệu quả bằng AI. Hệ thống giám sát và kiểm soát rủi ro ngày càng được ngân hàng đầu tư mạnh mẽ. MB hiện có đội ngũ hơn 2.000 kỹ sư công nghệ thông tin và hơn 300 nhân sự chuyên trách về dữ liệu, có nhiệm vụ phát hiện các dấu hiệu bất thường trong hành vi giao dịch.

"Khối lượng dữ liệu là rất lớn, không thể xử lý thủ công hay chờ hậu kiểm, vì chỉ sau 5 phút là tiền đã có thể bị rút hết. Do đó, chỉ có thể chặn giao dịch theo thời gian thực", ông Trung nhấn mạnh.

Mặc dù đã đạt được những thành công nhất định, ông Trung cũng lưu ý rằng các đối tượng lừa đảo đang ngày càng tinh vi hơn và chuyển hướng sang tấn công tài khoản doanh nghiệp sau khi các ngân hàng triển khai xác thực sinh trắc học và đối chiếu qua công nghệ NFC. Nhóm Big5 ngân hàng đang tiếp tục đầu tư mạnh mẽ để ngăn chặn các nhóm lừa đảo nhắm vào đối tượng này.

Ngân hàng Big5, tài khoản lừa đảo, Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV, MB, ngân hàng lớn nhất Việt Nam,  trí tuệ nhân tạo, AI

(Ảnh minh hoạ)

Những nỗ lực hợp tác giữa các ngân hàng và cơ quan chức năng được củng cố bởi Thông tư 17/2024/TT-NHNN (Thông tư 17) có hiệu lực từ ngày 1/7/2024. Thông tư này quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, yêu cầu các tổ chức này cung cấp thông tin về tài khoản thanh toán của khách hàng theo hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) khi có yêu cầu. Đặc biệt, các TCTD phải cung cấp thông tin về các tài khoản có dấu hiệu gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật.

Theo quy định, danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng tài khoản thanh toán nghi ngờ liên quan đến giả mạo, gian lận, lừa đảo phải được ngân hàng cập nhật và gửi về NHNN chậm nhất vào ngày 10 hàng tháng, thông qua hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán.

T.Hà (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Tổ tiên: 'Tam xung trước cửa, mất cả người lẫn của', vậy 'tam xung' là gì?

'Tam xung' trước cửa nhà được cho là sẽ mang lại những điều không may mắn cho gia chủ. Cùng xem ngôi nhà của bạn...
Phong thủy 3 ngày, 11 giờ trước

Kể từ bây giờ, hạn mức rút tiền qua thẻ ATM chính thức thay đổi: 1 ngày người dân được rút tối đa bao nhiêu tiền?

Người dùng cần lưu ý thay đổi về thẻ ATM để việc rút tiền được diễn ra suôn sẻ.
Kiến thức 2 ngày, 3 giờ trước

Tin mừng: Chính thức tăng lương hưu lần 3 từ 1/7/2025, mức tăng cao nhất là bao nhiêu?

Từ ngày 1/7/2025, khi Luật BHXH mới có hiệu lực sẽ tăng lương hưu lần thứ 3 cho những người có mức lương hưu thấp...
Kiến thức 3 ngày, 9 giờ trước

Có nên trồng cây đinh lăng trước nhà? Lời Tổ tiên dặn đừng lơ là kẻo 'rước họa'

Trong phong thủy, cây đinh lăng mang ý nghĩa tốt lành, xua tà khí đuổi tà ma. Nhưng việc trồng cây đinh lăng trước nhà...
Đời sống số 2 ngày, 9 giờ trước

Từ nay: Cấm dùng Căn cước/CCCD vào việc này, vi phạm sẽ bị phạt lên tới 6.000.000 đồng

Những hành vi dùng căn cước, căn cước công dân như dưới đây sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính, người dân cần chú...
Kiến thức 3 ngày, 4 giờ trước

Từ 1/1/2026, chính thức tăng gấp đôi tiền lương của người lao động trong khu vực nhà nước dùng để tính mức đóng bảo hiểm thất nghiệp tối đa trong trường hợp nào?

Cán bộ, công chức đang làm việc trong khu vực nhà nước nên nắm được mức đóng bảo hiểm thất nghiệp theo quy định mới...
Kiến thức 3 ngày, 3 giờ trước

Tin cùng mục

Năm 2025, 4 trường hợp đất lấn chiếm vẫn đủ điều kiện cấp sổ đỏ, cụ thể là gì?

Đất lấn, chiếm là loại đất vi phạm pháp luật đất đai. Tuy nhiên sẽ có một số trường hợp khi đáp ứng đủ điều...
Tin trong ngày 6 giờ, 30 phút trước

Thao tác bắt buộc đối với hàng triệu người lao động từ 1/1/2026: Biết và làm đúng để đảm bảo quyền lợi

Người lao động sẽ phải đăng ký thông tin về trình độ, kỹ năng và nghề nghiệp nhằm phục vụ việc xây dựng cơ sở...
Đời sống số 6 giờ, 30 phút trước

Ngành được Bộ GD&ĐT chú trọng: Cần tới 50.000 nhân lực trình độ cao, mức lương lên đến 150 triệu/tháng

Ngành học này mở ra cơ hội nghề nghiệp hấp dẫn cùng mức thu nhập cao cho kỹ sư trẻ.
Kiến thức 6 giờ, 31 phút trước

5 vấn đề lớn có thể phát sinh ở các tòa nhà chung cư cao tầng trong 30 năm tới, cư dân mạng: Biết sớm còn kịp!

Cùng với nhu cầu nhà ở ngày càng tăng cao, các khu căn hộ cao tầng xuất hiện ngày càng nhiều. Mô hình này giúp...
Tin trong ngày 7 giờ, 50 phút trước

Trên 17 triệu người Việt Nam chơi tiền mã hóa, tiền mã hóa là gì?

Theo thống kê số người sở hữu tiền mã hóa gần gấp đôi nhà đầu tư chứng khoán. Việt Nam đang chứng kiến sự bùng...
Kiến thức 7 giờ, 50 phút trước

Dự kiến: Sẽ có thêm 2 trường hợp bị Nhà nước thu hồi đất, là ai?

Dự kiến sẽ bổ sung thêm 2 trường hợp Nhà nước thu hồi đất nhằm phát triển kinh tế - xã hội vì lợi ích...
Kiến thức 7 giờ, 50 phút trước

Tin mới cập nhật

iPhone 16 Plus vs iPhone 15 Plus: Có gì khác biệt?

iPhone 16 Plus vs iPhone 15 Plus là những lựa chọn đáng chú ý trong phân khúc phù hợp với nhu cầu sử dụng đa...
Xài gì 2 giờ, 32 phút trước

Những con giáp nào cần thận trọng Thứ Tư, ngày 6 tháng 8, tức ngày 13 tháng 6 nhuận âm lịch

Các tiết khí là những điểm giao thoa quan trọng về thời gian và không gian. Vào đêm giao thời (ngày 7 tháng 8, tức...
Đời sống số 2 giờ, 40 phút trước

Trắc nghiệm tâm lý: Chọn một bó hoa bạn muốn nhận để kiểm tra xem bạn sẽ có cuộc hôn nhân như thế nào trong cuộc sống này

Tuyệt vời! Đây là một bài trắc nghiệm tâm lý hình ảnh, dùng sở thích với bó hoa để tiết lộ phần nào về cuộc...
Đời sống số 2 giờ, 59 phút trước

Có một câu nói cổ rằng 'người may mắn sinh vào tháng Sáu', nhưng tại sao cũng nói 'người xui xẻo chết vào tháng Sáu'? Câu nói về tháng nhuận năm nay là gì?

Tháng 6 âm lịch qua rồi, năm nay lại có thêm tháng 6 nhuận, chuyện này đã trở thành chủ đề bàn tán sôi nổi...
Kiến thức 2 giờ, 3 phút trước

Điểm lại top 10 ngành có điểm chuẩn cao nhất cả nước, 9,7 điểm/môn vẫn trượt

Ngành học này có điểm chuẩn cao nhất tại hàng loạt trường đại học trong mùa tuyển sinh 2024, có nơi 10/10 mới trúng tuyển....
Tin trong ngày 2 giờ, 6 phút trước

Từ 1/8/2025: 5 trường hợp SIM điện thoại chính thức bị khóa hoặc thu hồi, là trường hợp nào?

Kể từ ngày 1/8/2025, nhiều người dùng di động có thể đối mặt với nguy cơ bị khóa SIM và mất số nếu không tuân...
Kiến thức 2 giờ, 6 phút trước

Công trình lần đầu tiên do Việt Nam làm chủ đầu tư 100%, dài 3.900 km đi qua 5 quốc gia

Công trình cáp đất liền VSTN đi qua 5 quốc gia không chỉ là một bước tiến kỹ thuật mà còn là bước đi chiến...
Tin trong ngày 2 giờ, 6 phút trước

Khi mua mật ong, đừng quên mang theo một chiếc bật lửa, mật ong giả sẽ lập tức 'hiện nguyên hình', mẹo này thực sự quá hữu ích!

Mật ong được nhiều gia đình sử dụng quanh năm, không chỉ dùng để pha nước uống mà còn là nguyên liệu lý tưởng trong...
Làm sao 2 giờ, 6 phút trước

Mới nhất: Có 22 khoản thu nhập được miễn thuế thu nhập cá nhân theo đề xuất, hàng triệu người nên biết

Tại dự thảo Luật Thuế thu nhập cá nhân sửa đổi, Bộ Tài chính đề xuất miễn thuế đối với 22 loại thu nhập như...
Tin trong ngày 2 giờ, 6 phút trước

Lưu ý ba điều nên và ba điều không nên khi lái xe số tự động

Khi lái xe ô tô số tự động, bạn cần hình thành thói quen tốt để đảm bảo an toàn và kéo dài tuổi thọ...
Kiến thức 2 giờ, 8 phút trước