Danh mục

Ngân hàng Big5 sẽ chặn đứng tài khoản lừa đảo sau ngày 31/7

Thứ năm, 24/04/2025 19:27

Nhằm tăng cường nỗ lực chống lại tội phạm lừa đảo trực tuyến, nhóm 5 ngân hàng lớn nhất Việt Nam, thường được gọi là "Big5" (bao gồm Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV và MB), sẽ triển khai hệ thống giám sát giao dịch bằng trí tuệ nhân tạo (AI) trước ngày 31/7/2025.

Động thái này là một phần trong chuỗi các biện pháp phòng ngừa gian lận do ngành ngân hàng Việt Nam khởi xướng. Trước đó, vào ngày 1/7/2024, các ngân hàng đã bắt đầu yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với các giao dịch từ 10 triệu đồng trở lên. Tiếp theo, từ ngày 1/1/2025, việc đối chiếu xác thực sinh trắc học sẽ được áp dụng cho toàn bộ tài khoản ngân hàng có phát sinh giao dịch điện tử.

Theo báo cáo từ ngành ngân hàng, những nỗ lực ban đầu này đã mang lại kết quả đáng khích lệ, với việc làm sạch tới 95% các tài khoản không chính chủ hoặc có liên quan đến các hành vi lừa đảo.

Ngân hàng Big5, tài khoản lừa đảo, Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV, MB, ngân hàng lớn nhất Việt Nam,  trí tuệ nhân tạo, AI

5 ngân hàng lớn nhất Việt Nam sẽ triển khai hệ thống giám sát giao dịch bằng trí tuệ nhân tạo (AI) trước ngày 31/7/2025 (Ảnh minh hoạ)

Hệ thống giám sát giao dịch bằng AI sắp được triển khai sẽ hoạt động như một "người gác cổng" cho mọi giao dịch chuyển tiền. Trước khi giao dịch được thực hiện, hệ thống sẽ kiểm tra xem tài khoản nhận tiền có nằm trong danh sách "đen" nghi ngờ có liên quan đến lừa đảo hay không. Nếu có dấu hiệu bất thường, giao dịch sẽ bị chặn ngay lập tức và khách hàng sẽ nhận được cảnh báo.

Ông Vũ Thành Trung, Phó Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Quân đội (MB), một trong những ngân hàng thuộc nhóm Big5, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc triển khai đồng bộ hệ thống này trên toàn ngành: "Thay vì mỗi ngân hàng làm riêng lẻ, nhiều ngân hàng sẽ đồng loạt thực hiện. Cứ có dấu hiệu lừa đảo là cùng nhau chặn lại. Đến lúc đó, chắc chắn sẽ phát hiện và ngăn chặn được nhiều tài khoản lừa đảo hơn".

MB đã đi đầu trong việc ứng dụng công nghệ để chống lừa đảo trực tuyến. Từ tháng 7/2024, ngân hàng này đã hợp tác với Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) - Bộ Công an, để chia sẻ thông tin về các tài khoản đã phát sinh giao dịch lừa đảo hoặc có dấu hiệu nghi vấn.

Chỉ trong ba tuần đầu triển khai, hệ thống đã phát hiện và cảnh báo 2.700 giao dịch đáng ngờ. Hiện tại, trung bình mỗi tháng, hệ thống giám sát của MB phát hiện và ngăn chặn khoảng 1.000 lượt chuyển tiền, với tổng giá trị lên tới hàng chục tỷ đồng.

Ngân hàng Big5, tài khoản lừa đảo, Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV, MB, ngân hàng lớn nhất Việt Nam,  trí tuệ nhân tạo, AI

(Ảnh minh hoạ)

Đại diện MB cho biết, hệ thống AI đặc biệt chú ý đến các giao dịch được thực hiện vào những khung giờ bất thường, chẳng hạn như từ nửa đêm đến sáng sớm. Các giao dịch có ID từ nước ngoài, nơi các nhóm tội phạm mạng hoạt động mạnh, cũng sẽ bị chặn. Ngoài ra, MB cũng đã ngăn chặn được 99% các ứng dụng giả mạo trên nền tảng Android thông qua tính năng quét các ứng dụng này.

Với số lượng người dùng ứng dụng MB lên tới 20 triệu người mỗi ngày, việc giám sát chỉ có thể thực hiện hiệu quả bằng AI. Hệ thống giám sát và kiểm soát rủi ro ngày càng được ngân hàng đầu tư mạnh mẽ. MB hiện có đội ngũ hơn 2.000 kỹ sư công nghệ thông tin và hơn 300 nhân sự chuyên trách về dữ liệu, có nhiệm vụ phát hiện các dấu hiệu bất thường trong hành vi giao dịch.

"Khối lượng dữ liệu là rất lớn, không thể xử lý thủ công hay chờ hậu kiểm, vì chỉ sau 5 phút là tiền đã có thể bị rút hết. Do đó, chỉ có thể chặn giao dịch theo thời gian thực", ông Trung nhấn mạnh.

Mặc dù đã đạt được những thành công nhất định, ông Trung cũng lưu ý rằng các đối tượng lừa đảo đang ngày càng tinh vi hơn và chuyển hướng sang tấn công tài khoản doanh nghiệp sau khi các ngân hàng triển khai xác thực sinh trắc học và đối chiếu qua công nghệ NFC. Nhóm Big5 ngân hàng đang tiếp tục đầu tư mạnh mẽ để ngăn chặn các nhóm lừa đảo nhắm vào đối tượng này.

Ngân hàng Big5, tài khoản lừa đảo, Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV, MB, ngân hàng lớn nhất Việt Nam,  trí tuệ nhân tạo, AI

(Ảnh minh hoạ)

Những nỗ lực hợp tác giữa các ngân hàng và cơ quan chức năng được củng cố bởi Thông tư 17/2024/TT-NHNN (Thông tư 17) có hiệu lực từ ngày 1/7/2024. Thông tư này quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, yêu cầu các tổ chức này cung cấp thông tin về tài khoản thanh toán của khách hàng theo hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) khi có yêu cầu. Đặc biệt, các TCTD phải cung cấp thông tin về các tài khoản có dấu hiệu gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật.

Theo quy định, danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng tài khoản thanh toán nghi ngờ liên quan đến giả mạo, gian lận, lừa đảo phải được ngân hàng cập nhật và gửi về NHNN chậm nhất vào ngày 10 hàng tháng, thông qua hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán.

T.Hà (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Ít ngày nữa: 86.000 Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố sẽ được hưởng chính sách đặc biệt có lợi này

Số người hoạt động không chuyên trách cấp xã hiện nay chỉ được hưởng 2 chế độ, thời gian tới sẽ được hưởng đầy đủ...
Kiến thức 3 ngày, 14 giờ trước

Chỉ cần CCCD, công dân Việt Nam có thể thoải mái đi những nước này mà không cần hộ chiếu (passport)

Người dân có thể được dùng Căn cước công dân khi xuất cảnh thay cho hộ chiếu (passport), giấy thông hành…
Kiến thức 3 ngày, 20 giờ trước

Quy định mới nhất về khoảng cách bật xi nhan trước khi rẽ: Người tham gia giao thông lưu ý kẻo dính phạt nặng

Theo Luật Trật tự An toàn Giao thông và Nghị định 168, người điều khiển xe máy và ô tô cần lưu ý điểm sau...
Kiến thức 2 ngày, 3 giờ trước

Đến cuối năm 2025, mức tiền thưởng với người đủ 30 năm tuổi Đảng là bao nhiêu theo quy định?

Mức tiền thưởng huy hiệu Đảng năm 2025 dự kiến được tính theo mức lương cơ sở quy định tại Nghị định 73/2024/NĐ-CP.
Tin trong ngày 2 ngày, 7 giờ trước

Từ năm 2025: Muốn vào ngành Sư phạm hoặc Y dược, học bạ 3 năm THPT phải đáp ứng tiêu chuẩn này

Bộ Giáo dục và Đào tạo đang xây dựng Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Quy chế tuyển sinh...
Kiến thức 2 ngày, 12 giờ trước

Người đóng BHXH trên 20 năm đón tin vui từ tháng 7/2025, cụ thể là gì?

Luật Bảo hiểm xã hội 2024 (có hiệu lực từ ngày 1/7/2025) quy định về việc hưởng BHXH một lần cho người đóng BHXH trên...
Kiến thức 2 ngày, 3 giờ trước

Tin cùng mục

Kể từ bây giờ, những trường hợp đất không giấy tờ này sẽ được cấp Sổ đỏ

Việc cấp sổ đỏ cho đất không giấy tờ có thể được thực hiện sau khi đáp ứng các điều kiện về việc xác nhận...
Kiến thức 18 giờ, 52 phút trước

Năm 2025: Có 5 nhóm nghề hot nhất thị trường tuyển dụng thu nhập 70 triệu đồng/tháng, đó là?

Theo thống kê gần nhất trong năm 2025, các doanh nghiệp đẩy mạnh tuyển dụng nhân sự ở những ngành nghề sau.
Kiến thức 18 giờ, 52 phút trước

Đối nhân xử thế: Càng thật thà càng thiệt thòi? Vạch trần 9 sự thật 'ngược đời' ẩn giấu trong bản chất con người

Trong mạng lưới quan hệ xã hội phức tạp ngày nay, sự chân thành, thật thà lại thường trở thành phẩm chất dễ bị xem...
Làm sao 18 giờ, 52 phút trước

'Nếu bạn đặt kéo ở ba nơi sẽ sinh 'ác linh', gia đình bạn sẽ xui xẻo và khó làm giàu'. Đây không phải là mê tín. Đừng đặt kéo ở ba nơi này

Trong cuộc sống hàng ngày, kéo được sử dụng như một công cụ hàng ngày ở mọi ngóc ngách, từ nhà bếp đến phòng làm...
Đời sống số 19 giờ, 17 phút trước

Tháng 6 âm lịch là tháng tốt cho tài lộc, ba con giáp ra ngoài sẽ gặp được tài lộc. Tiền bạc dư dả đến, không thể không giàu

Xin chúc mừng ba con giáp sẽ bắt đầu kiếm được tiền vào tháng 6 âm lịch và gặp nhiều may mắn.
Đời sống số 19 giờ, 18 phút trước

Những người có bốn đặc điểm trên khuôn mặt này thường cực kỳ bướng bỉnh và hay trả thù. Tốt nhất là tránh xa họ

Trong nhân tướng học, các đặc điểm như nếp nhăn trên lông mày, xương gò má rộng và không có thịt, dái tai nhô ra...
Đời sống số 19 giờ, 22 phút trước

Tin mới cập nhật

Nhà tâm lý học: Đàn ông thích ôm phụ nữ khi ngủ cho thấy 'ba điều'

Nhà xã hội học Maslow tin rằng giấc ngủ là nhu cầu sinh lý cơ bản của con người, giống như việc ăn uống, để...
Đàn ông yêu 3 giờ, 10 phút trước

Cậu cả nhà Becks bị ném đá vì nịnh nọt nhà vợ tỷ phú giữa lùm xùm rạn nứt với gia đình

Brooklyn - con trai trưởng của David và Victoria Beckham nhận về những bình luận không hay khi ngày càng xa cách bố mẹ ruột...
Chuyện làng sao 3 giờ, 11 phút trước

Bị chỉ trích vì hình ảnh 'xe Audi, du lịch nước ngoài', nữ diễn viên được Trấn Thành kêu gọi chi phí trị bệnh nói gì?

Đại diện của nữ diễn viên phân trần về những thông tin đang gây bàn tán trên mạng xã hội.
Chuyện làng sao 5 giờ, 23 phút trước

Tử vi ngày 10/6/2025 của 12 con giáp: Tuổi Dần tài lộc vượng phát, Thìn vận trình sa sút

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 10/6/2025.
Đời sống số 5 giờ, 24 phút trước

Bị mỉa mai 'vụ lợi' khi mua quà sinh nhật xịn bằng tiền trừ nợ Văn Toàn, Hoà Minzy phản pháo cao tay

Màn đáp trả đầy dễ thương của Hoà Minzy khiến nhiều người thích thú.
Chuyện làng sao 5 giờ, 24 phút trước

Kí tự 'KG' trên máy giặt là cân nặng quần áo hay trọng lượng của thiết bị? Nhiều người vẫn mơ hồ không biết

Có bao giờ thắc mắc 'KG' trên bảng điều khiển hoặc nhãn năng lượng của máy giặt nghĩa là gì?
Xài gì 5 giờ, 26 phút trước

Hà Nội tiếp tục triển khai kế hoạch giảm xe máy tại 4 quận nào?

Sáng 9/6, Chủ tịch UBND TP Hà Nội Trần Sỹ Thanh làm việc với Hiệp hội các nhà sản xuất xe máy Việt Nam (VAMM)...
Tin trong ngày 5 giờ, 27 phút trước

Đoàn Hồng Điệp: Cánh bướm hồi sinh trong bản giao hưởng sắc đẹp mang tên Aura Bloom

Đoàn Hồng Điệp (Điệp Dove) lại đầy mê hoặc trong BST Aura Bloom của Ntk Ivan Trần sau hơn 2 thập kỷ vắng bóng –...
Chuyện làng sao 7 giờ, 6 phút trước

Những con giáp nào cần thận trọng vào thứ ba ngày 10/6, tức ngày 15 tháng 5 âm lịch?

Người xưa nhấn mạnh sự thống nhất giữa con người và thiên nhiên, coi trọng ảnh hưởng và vai trò của thời tiết đối với...
Đời sống số 8 giờ, 6 phút trước

Sao Việt 9/6: Phương Oanh tái xuất màn ảnh sau khi sinh con? Xuân Bắc - Tự Long viếng đám tang 'bố' Tạ Am

Tin sao Việt 9/6/2025: Sau thời gian ở ẩn chăm con, Phương Oanh bất ngờ lộ diện trên phim trường? Cục trưởng Xuân Bắc và...
Chuyện làng sao 8 giờ, 9 phút trước