Danh mục

Hành vi được phía Ngân hàng cảnh báo có thể bị phạt đến 100 triệu đồng, thậm chí đi tù 7 năm, đó là?

Thứ năm, 02/10/2025 14:12

Hành vi này có thể khiến chủ tài khoản đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý, thậm chí bị xử lý hình sự.

Trong bối cảnh chuyển đổi số, tài khoản ngân hàng đóng vai trò quan trọng trong các giao dịch tài chính hằng ngày. Tuy nhiên, nhiều đối tượng đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân về việc bảo vệ tài khoản ngân hàng để thực hiện hành vi mua bán, thuê mượn tài khoản.

Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) đã cảnh báo những người cung cấp tài khoản cho các đối tượng sẽ vô tình tiếp tay cho các hành vi phạm tội như lừa đảo, rửa tiền,… Hành động này có thể khiến chủ tài khoản đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý, thậm chí bị xử lý hình sự.

Hành vi cho thuê, mượn và mua bán tài khoản Ngân Hàng

Hoạt động mua bán, cho thuê mượn tài khoản ngân hàng thường được thực hiện qua các kênh trực tuyến như mạng xã hội hoặc diễn đàn.

Kẻ lừa đảo thường nhắm tới những người khó khăn về tài chính, thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc học sinh, sinh viên. Thủ đoạn chính sẽ là đưa ra những lời mời hấp dẫn về việc thuê tài khoản ngân hàng hoặc mở tài khoản mới để nhận tiền công.

Luật ngân hàng, mức phạt hành vi cho thuê, mượn và mua bán tài khoản ngân hàng

Ngân hàng TMCP Kiên Long cảnh báo những người cung cấp tài khoản cho các đối tượng sẽ vô tình tiếp tay cho các hành vi phạm tội như lừa đảo, rửa tiền,... (Ảnh: KienlongBank)

Sau khi có được tài khoản, các đối tượng sử dụng để thực hiện các giao dịch phi pháp, chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm xóa dấu vết và gây khó khăn cho cơ quan chức năng.

Cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng sẽ bị xử lý ra sao?

Theo pháp luật Việt Nam, việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật. Chủ tài khoản ngân hàng nếu tham gia vào những hành động này có thể bị xử lý hành chính, phạt tiền lên đến 100 triệu đồng hoặc xử lý hình sự đến 7 năm, cụ thể:

Phạt hành chính: Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP đã quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, nếu cá nhân cho thuê mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng.

Ads

- Từ 1 đến dưới 10 tài khoản: Phạt tiền từ 40,000,000 đồng đến 50,000,000 đồng.

- Từ 10 tài khoản trở lên: Phạt tiền từ 50,000,000 đồng đến 100,000,000 đồng.

Truy cứu trách nhiệm hình sự: Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015, những hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng hoặc phạt tù từ 1 đến 7 năm. Người vi phạm còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.

Vì vậy, KienlongBank khuyến cáo khách hàng nâng cao cảnh giác trước các lời mời chào mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Khách hàng cần kiểm tra kỹ thông tin và tránh xa các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ.

Đồng thời, người dùng phải bảo vệ thông tin cá nhân, tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai để tránh bị lạm dụng.

Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường liên quan đến tài khoản ngân hàng, khách hàng cần liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời.

H.Lê (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Hồ nước tự nhiên lớn nhất Việt Nam: Hơn 200 triệu năm tuổi, được ví như ‘viên ngọc xanh của nhân loại’

Hồ nước này đã từng được công nhận là 1 trong 20 hồ nước ngọt đặc biệt cần bảo vệ của thế giới.
Kiến thức 3 ngày, 24 giờ trước

Loài cây quý hiếm bậc nhất thế giới, chỉ duy nhất Việt Nam có: Số lượng còn lại rất ít

Bảo tồn và phát triển loài cây này sẽ đem đến những giá trị to lớn về mặt kinh tế cũng như cảnh quan môi...
Kiến thức 2 ngày trước

Lời Tổ tiên: '6 cây này nở hoa, dù không giàu cũng sẽ giàu', là cây gì?

Dân gian truyền tai nhau câu nói: 'Cây sắt ngàn năm mới nở hoa, cây ngọc bích vạn năm khó trổ bông' gợi đến những...
Phong thủy 3 ngày, 1 giờ trước

Ngôi làng duy nhất Việt Nam lọt top đẹp nhất thế giới, ai nhìn cũng mê mẩn

Vừa qua, Tạp chí Forbes (Mỹ) đã vinh danh làng Cẩm Thanh (Đà Nẵng) trong danh sách 50 ngôi làng đẹp nhất thế giới năm...
Du lịch Việt 2 ngày, 6 giờ trước

Ngành học ‘vàng’ thời 4.0: Việt Nam 'khát' 50.000 nhân sự, thu nhập 150.000.000 đồng/tháng

Bộ Giáo dục và Đào tạo đã ban hành kế hoạch phát triển nguồn nhân lực bán dẫn đến năm 2030, với mục tiêu đào...
Kiến thức 3 ngày, 4 giờ trước

Đây là ngành học dự kiến mỗi sinh viên được hỗ trợ 3,6 triệu đồng/tháng, tương đương ngành Sư phạm

Dự kiến sinh viên, học viên cao học ở các ngành này, thuộc cả các cơ sở công lập và ngoài công lập, sẽ được...
Tin trong ngày 3 ngày, 5 giờ trước

Tin cùng mục

4 loại cá cho không cũng chẳng lấy, người bán lâu năm chia sẻ kinh nghiệm để tránh mua nhầm

Dưới đây là những loại cá có chất lượng kém, tiềm ẩn mầm bệnh mà ngay cả khi cho cũng không nên lấy, chỉ những...
Kiến thức 2 giờ, 39 phút trước

DeepSeek dự đoán ngành nghề nào sẽ có lợi nhuận cao nhất trong 10 năm tới? Bạn có đồng ý không?

Trong bối cảnh thị trường lao động thay đổi nhanh chóng, chọn ngành học gắn liền với cơ hội nghề nghiệp và thu nhập trở...
Doanh nghiệp 2 giờ, 39 phút trước

Đừng lau màn hình điện thoại bằng giấy khi điện thoại bị bẩn. Sau đây là cách vệ sinh điện thoại đúng cách

Nếu màn hình điện thoại của bạn bị bẩn, đừng lau bằng giấy. Tôi sẽ hướng dẫn bạn cách vệ sinh đúng cách. Màn hình...
Kiến thức 2 giờ, 40 phút trước

Ngoại hình của trẻ được 'định hình' ở độ tuổi nào? Cha mẹ nên nắm bắt 'giai đoạn vàng' này để con càng lớn càng xinh

Người xưa có câu: “Con gái mười tám thay đổi nhiều, càng lớn càng xinh”. Quả thật, diện mạo của trẻ không hề cố định...
Kiến thức 2 giờ, 23 phút trước

Ngành học có điểm chuẩn 29.5: Tốt nghiệp nhận lương 50 triệu, đang là 1 trong những ngành HOT nhất hiện nay

Ngành Kinh tế Quốc tế đang trở thành “nam châm” hút thí sinh với điểm chuẩn chạm mốc 29,5 và mức lương sau tốt nghiệp...
Kiến thức 2 giờ, 23 phút trước

Nhiều ngân hàng đồng loạt cảnh báo người dùng tắt ngay tính năng này trên điện thoại Android để tránh mất tiền oan

Gần đây, hàng loạt ngân hàng lớn tại Việt Nam đã đồng loạt phát đi cảnh báo khẩn cấp tới người dùng điện thoại Android,...
Đời sống số 2 giờ, 24 phút trước

Tin mới cập nhật

Con trai nuôi của cố NSƯT Vũ Linh: Kết hôn với Hoa hậu 3 con, sống trong biệt thự 200 tỷ

Con trai nuôi của cố NSƯT Vũ Linh là Vũ Luân có cuộc sống khiến dân tình bất ngờ.
Chuyện làng sao 13 phút trước

Giáo viên tổ chức dạy thêm sẽ bị phạt tới 20 triệu đồng nếu bỏ qua bước quan trọng này

Quy định mới nếu được thông qua sẽ siết chặt quản lý hoạt động dạy thêm, nhằm hạn chế các sai phạm và bảo vệ...
Kiến thức 14 phút trước

Tại sao thời xưa đàn ông nạp thiếp, chính thất không những không phản đối mà còn sốt sắng chọn mỹ nhân cho chồng, đằng sau là bí mật gì?

Trong xã hội phong kiến Trung Quốc, việc đàn ông nạp thiếp từng là hiện tượng phổ biến. Trái ngược với hình dung hiện đại...
Hồ sơ tư liệu 14 phút trước

Chưa hết năm, 'lộ diện' địa phương đầu tiên lọt nhóm 5 tỉnh, thành có quy mô kinh tế lớn nhất Việt Nam năm 2025

Theo Thống kê, tăng trưởng kinh tế của tỉnh này trong quý III và 9 tháng năm 2025 tiếp tục đạt kết quả ấn tượng,...
Tin trong ngày 14 phút trước

Những con giáp nào may mắn vào Thứ Sáu, ngày 3 tháng 10, là ngày 12 tháng 8 âm lịch?

Ngày 3 tháng 10, thứ Sáu, ngày 12 tháng 8 âm lịch, là kết hợp cho năm Tỵ, tháng Ất Dậu và ngày Ất Tỵ....
Đời sống số 27 phút trước

Tiêu chuẩn bằng cấp theo Quy định mới nhất đối với cán bộ, công chức: Bằng tại chức, hệ vừa học vừa làm có đáp ứng yêu cầu?

Quy định mới được kỳ vọng sẽ chuẩn hóa đội ngũ công chức, đồng thời góp phần tinh gọn bộ máy và nâng cao chất...
Kiến thức 42 phút trước

Bất kể bạn đang hầm loại thịt nào, chỉ cần bạn thêm '3 hương vị' này vào nồi, thịt sẽ trở nên thơm hơn khi hầm

Nhiều bạn bè sẽ bắt đầu thử làm vài món thịt kho để giữ ấm cơ thể. Tuy nhiên, hương vị của món thịt kho...
Địa chỉ ăn ngon 43 phút trước

Loại rau rẻ tiền ở chợ Việt giữ ngôi vương rau xanh, được CDC Mỹ đánh giá 'tốt nhất thế giới', hiện sắp vào mùa

Với giá chỉ vài nghìn đồng một bó, bạn có thể mua được loại rau phổ biến này ở hầu hết các chợ dân sinh...
Chăm sóc sức khỏe 43 phút trước

Gãy răng có liên quan đến tuổi thọ không? Số lượng răng còn lại bình thường của một người 60 tuổi là bao nhiêu? Bạn có đáp ứng tiêu chuẩn này không?

Nhiều người vẫn nghĩ rằng tuổi già thì tất yếu sẽ rụng răng. Thế nhưng, y học hiện đại cho thấy mất răng không đơn...
Chăm sóc sức khỏe 43 phút trước

Doanh nhân Mailisa – Hoàng Kim Khánh chuẩn bị 5 tỷ đồng cứu trợ, chi hơn 1 tỷ ngay ngày đầu ra quân

Bão số 10 (Bualoi) vừa quét qua miền Trung, để lại nhiều thiệt hại nặng nề về người và tài sản. Cùng chung tay khắc...
Doanh nghiệp 1 giờ, 18 phút trước