Danh mục

Hành vi được phía Ngân hàng cảnh báo có thể bị phạt đến 100 triệu đồng, thậm chí đi tù 7 năm, đó là?

Thứ năm, 02/10/2025 14:12

Hành vi này có thể khiến chủ tài khoản đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý, thậm chí bị xử lý hình sự.

Trong bối cảnh chuyển đổi số, tài khoản ngân hàng đóng vai trò quan trọng trong các giao dịch tài chính hằng ngày. Tuy nhiên, nhiều đối tượng đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân về việc bảo vệ tài khoản ngân hàng để thực hiện hành vi mua bán, thuê mượn tài khoản.

Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) đã cảnh báo những người cung cấp tài khoản cho các đối tượng sẽ vô tình tiếp tay cho các hành vi phạm tội như lừa đảo, rửa tiền,… Hành động này có thể khiến chủ tài khoản đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý, thậm chí bị xử lý hình sự.

Hành vi cho thuê, mượn và mua bán tài khoản Ngân Hàng

Hoạt động mua bán, cho thuê mượn tài khoản ngân hàng thường được thực hiện qua các kênh trực tuyến như mạng xã hội hoặc diễn đàn.

Kẻ lừa đảo thường nhắm tới những người khó khăn về tài chính, thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc học sinh, sinh viên. Thủ đoạn chính sẽ là đưa ra những lời mời hấp dẫn về việc thuê tài khoản ngân hàng hoặc mở tài khoản mới để nhận tiền công.

Luật ngân hàng, mức phạt hành vi cho thuê, mượn và mua bán tài khoản ngân hàng

Ngân hàng TMCP Kiên Long cảnh báo những người cung cấp tài khoản cho các đối tượng sẽ vô tình tiếp tay cho các hành vi phạm tội như lừa đảo, rửa tiền,... (Ảnh: KienlongBank)

Sau khi có được tài khoản, các đối tượng sử dụng để thực hiện các giao dịch phi pháp, chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm xóa dấu vết và gây khó khăn cho cơ quan chức năng.

Cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng sẽ bị xử lý ra sao?

Theo pháp luật Việt Nam, việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật. Chủ tài khoản ngân hàng nếu tham gia vào những hành động này có thể bị xử lý hành chính, phạt tiền lên đến 100 triệu đồng hoặc xử lý hình sự đến 7 năm, cụ thể:

Phạt hành chính: Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP đã quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, nếu cá nhân cho thuê mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng.

Ads

- Từ 1 đến dưới 10 tài khoản: Phạt tiền từ 40,000,000 đồng đến 50,000,000 đồng.

- Từ 10 tài khoản trở lên: Phạt tiền từ 50,000,000 đồng đến 100,000,000 đồng.

Truy cứu trách nhiệm hình sự: Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015, những hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng hoặc phạt tù từ 1 đến 7 năm. Người vi phạm còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.

Vì vậy, KienlongBank khuyến cáo khách hàng nâng cao cảnh giác trước các lời mời chào mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Khách hàng cần kiểm tra kỹ thông tin và tránh xa các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ.

Đồng thời, người dùng phải bảo vệ thông tin cá nhân, tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai để tránh bị lạm dụng.

Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường liên quan đến tài khoản ngân hàng, khách hàng cần liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời.

H.Lê (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/hanh-vi-duoc-p.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/hanh-vi-duoc-phia-ngan-hang-canh-bao-co-the-bi-phat-den-100-trieu-dong-tham-chi-di-tu-7-nam-do-la-vz138180.html

Tin được quan tâm

Gia tộc danh giá, giàu có nhất nhì Việt Nam: 5 người con đều là Chủ tịch, Giám đốc

Không chỉ thành công trong lĩnh vực kinh doanh mà bà Nguyễn Thị Sơn còn được ngưỡng mộ bởi nghị lực nuôi dạy 5 người...
Doanh nghiệp 2 ngày, 1 giờ trước

'Tuyệt tác' hang động ở Quảng Ninh: Cảnh quan huyền bí ngỡ như trong phim, 'gây sốt' nhờ một bộ ảnh, du khách không kìm được lòng mà muốn đến trải nghiệm

Nhờ một bộ ảnh cưới của cặp đôi Việt - Nga, hang Ngọc Rồng tại Quảng Ninh bỗng nhiên trở thành điểm đến được săn...
Du lịch Việt 3 ngày, 13 giờ trước

Từ 1/2026, lương sàn của giáo viên có thể tăng lên 13.455.000 đồng trong trường hợp nào?

Theo một dự thảo Thông tư mới của Bộ Giáo dục và Đào tạo, từ tháng 1 năm 2026, mức lương sàn của một số...
Tin trong ngày 3 ngày, 14 giờ trước

Sao Việt 25/10: Hà Anh Tuấn diện trang phục biểu diễn gây bão mạng; Hồ Ngọc Hà mặc váy xẻ sâu hoắm, phải lấy tay che vòng một

Tin sao Việt 25/10/2025: Đây có lẽ là một trong những lần hiếm hoi 'quý ông' Hà Anh Tuấn khiến fans phải bàn tán về...
Chuyện làng sao 3 ngày, 14 giờ trước

Sao Việt 26/10: Chồng Đỗ Thị Hà lộ tin nhắn với 'cô gái khác' gửi lúc 4h20p sáng ngày cưới; Hình ảnh mới nhất của Hồ Hoài Anh

Tin sao Việt 26/10/2025: Một đoạn tin nhắn của chồng Đỗ Hà được lan truyền gây chú ý. Hồ Hoài Anh lộ diện khi đi...
Chuyện làng sao 1 ngày, 7 giờ trước

Hàng nghìn người được hưởng thêm 3-4 triệu đồng/tháng kể từ bây giờ, là tiền gì?

Từ năm 2025, hàng ngàn người dân Thủ đô sẽ được hưởng lợi từ những thay đổi đáng kể trong chính sách an sinh xã...
Kiến thức 1 ngày, 11 giờ trước

Tin cùng mục

Bảo hiểm xe máy bắt buộc với mức bồi thường lên tới hàng trăm triệu đồng, trong trường hợp nào sẽ được hưởng?

Mua bảo hiểm xe máy bắt buộc sẽ mang lại lợi ích lớn cho chủ phương tiện khi tham gia giao thông mà không may...
Kiến thức 9 giờ, 45 phút trước

Con trai nói: 'Phòng con 12h đêm nào cũng có tiếng gõ cửa', bà mẹ đặt camera giám sát, phát hiện bí mật lạnh sống lưng khiến ai cũng chết lặng

"Phòng con 12h đêm nào cũng có tiếng gõ cửa", cậu con trai mười tuổi thỏ thẻ trong sợ hãi. Lời nói của con đã...
Làm sao 9 giờ, 45 phút trước

Đâu là những trường Đại học của Việt Nam đạt chuẩn theo tiêu chí quốc tế?

Theo công bố mới nhất từ Cục Quản lý chất lượng - Bộ Giáo dục và Đào tạo (GD&ĐT), tính đến ngày 30/9, Việt Nam...
Kiến thức 9 giờ, 45 phút trước

Thứ cá đỏ au, mỏ dài như ống hút trở thành đặc sản khiến du khách đổ xô tìm mua, giá bán lên đến gần 400.000 đồng/kg

Tại các vùng ven biển miền Trung, có một loài cá đang “làm mưa làm gió” trên thị trường hải sản - đó là cá...
Kiến thức 9 giờ, 45 phút trước

Sân bay lớn như vậy, chở nhiều hành khách như vậy, tại sao chỉ có hai hoặc ba đường băng? Chúng ta không thể xây thêm sao?

Sân bay hiện đại chẳng khác gì một thành phố thu nhỏ với nhà ga khổng lồ, hàng trăm cửa lên máy bay và bãi...
Kiến thức 9 giờ, 45 phút trước

'Vàng' của người nông dân Việt vào mùa ‘lấp lánh’: Xuất khẩu phá đỉnh lịch sử, thu về hơn 210 nghìn tỷ đồng, do đâu mà giá liên tục tăng phi mã?

Niên vụ 2024/2025 chứng kiến ngành cà phê Việt Nam đạt được những thành tựu vượt bậc, với kim ngạch xuất khẩu cao nhất từ...
Dòng sự kiện 9 giờ, 27 phút trước

Tin mới cập nhật

Siu Black mắc bệnh gì?

Thông tin ca sĩ Siu Black phải nhập viện điều trị do biến chứng suy thận nặng một lần nữa khiến người hâm mộ lo...
Tin trong ngày 47 phút trước

Theo chính sách mới, người tham gia BHXH tự nguyện sẽ được nhận ít nhất 2.000.000 đồng, là ai?

Với chính sách mới, điều này đánh dấu bước tiến quan trọng trong việc tăng cường an sinh xã hội, khuyến khích người dân tham...
Tin trong ngày 1 giờ, 26 phút trước

Tử vi ngày 28/10/2025 của 12 con giáp: Tuổi Thân đón vận may tài lộc, Mão gặp nhiều rắc rối

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 28/10/2025.
Đời sống số 1 giờ, 28 phút trước

Tỉnh nào có dân cư thưa thớt nhất Việt Nam?

Đây là một tỉnh miền núi, địa hình hiểm trở, diện tích lớn nhưng dân số thuộc nhóm thấp nhất.
Kiến thức 2 giờ, 52 phút trước

Con trai Quang Dũng và Jennifer Phạm cao 1,9m, sở hữu ngoại hình chuẩn soái ca ở tuổi 17

Con trai của ca sĩ Quang Dũng và hoa hậu Jennifer Phạm sở hữu chiều cao 1,9m và thực sự là "soái ca".
Chuyện làng sao 2 giờ, 53 phút trước

Ông Trịnh Văn Quyết đã hoàn thành nghĩa vụ thi hành án dân sự

Cựu Chủ tịch Tập đoàn FLC, ông Trịnh Văn Quyết đã hoàn thành xong nghĩa vụ thi hành án dân sự, theo Phó Cục trưởng...
Tin trong ngày 2 giờ, 56 phút trước

'Vua cá' sông Hậu: Loài cá 'quý như vàng sống', hiếm đến mức có tiền cũng khó mua

Người dân nơi đây luôn xem loài cá này là biểu tượng của sông Hậu. Nó không chỉ là thực phẩm quý mà còn là...
Kiến thức 3 giờ, 46 phút trước

Loại rau này có lượng canxi gấp 5 lần thịt lợn và lượng protein gấp 3 lần cà chua, ít calo hơn bông cải xanh. Ăn nhiều hơn để giảm cân

Đậu đũa hay còn gọi là đậu dải áo là loại rau dân dã nhưng cực kỳ bổ dưỡng, phù hợp cho cả bữa ăn...
Địa chỉ ăn ngon 3 giờ, 46 phút trước

Tại sao gen Z chủ động thất nghiệp thay vì chịu cực và hy sinh?

Thay vì chấp nhận một công việc cực khổ và thiếu sự công nhận, nhiều người trẻ thuộc thế hệ Z đang chọn cách tạm...
Đời sống trẻ 3 giờ, 48 phút trước

Không khí lạnh 'lạ thường' dồn dập, dự báo ngày rét đậm nhất 2025 tại miền Bắc

Mùa đông năm nay, miền Bắc được dự báo có nhiệt độ xấp xỉ trung bình các năm. Tuy nhiên, vẫn có khả năng xảy...
Tin trong ngày 3 giờ, 48 phút trước