Danh mục

Hàng triệu người cần đặc biệt chú ý: Cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng có thể bị phạt lên tới 200 triệu đồng

Thứ sáu, 23/05/2025 11:02

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đề xuất nâng mức phạt với các hành vi thuê, cho thuê, mua, bán, mượn, cho mượn tài khoản ngân hàng ở mức cao nhất tới 200 triệu đồng.

Tại dự thảo lần 3 Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính đối với lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng đang được lấy ý kiến góp ý, NHNN đề xuất xử phạt nặng đối với các hành vi vi phạm về tài khoản thanh toán.

Cụ thể, NHNN đề xuất mức phạt từ 100-150 triệu đồng đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

cho thuê tài khoản ngân hàng, cho mượn tài khoản ngân hàng, tài khoản ngân hàng

Cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng có thể bị phạt lên tới 200 triệu đồng. Ảnh minh họa

Phạt từ 150-200 triệu đồng đối với các hành vi: mở tài khoản thanh toán cho khách hàng, cho phép khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định của pháp luật trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toán; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Trong dự thảo này, NHNN cũng đề xuất mức phạt từ 150-200 triệu đồng nếu nhân viên ngân hàng cho phép khách hàng dùng giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc giả mạo khi mở và sử dụng tài khoản thanh toán.

Phạt từ 200-250 triệu đồng khi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh, thực hiện, tạo điều kiện sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, giao dịch thanh toán khống và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Trường hợp lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự cũng bị đề xuất xử phạt từ 200-250 triệu đồng.

Số tiền phạt đối với các hành vi vi phạm về tài khoản thanh toán theo dự thảo này tăng gấp 2-4 lần so với hiện hành (Nghị định 88/2019/NĐ-CP sửa đổi bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP).

Nghị định 88/2019/NĐ-CP sửa đổi bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP

- Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

- Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi cho thuê, cho mượn từ 10 tài khoản thanh toán trở lên;

Mức phạt này được nâng lên trong bối cảnh có nhiều dịch vụ mua, bán, cho thuê, mượn thông tin tài khoản ngân hàng trên các trang mạng xã hội.

cho thuê tài khoản ngân hàng, cho mượn tài khoản ngân hàng, tài khoản ngân hàng

Ảnh minh họa.

Thời gian qua, lực lượng chức năng đã triệt phá nhiều đường dây chuyên thu mua, thuê… tài khoản ngân hàng để lừa đảo, rửa tiền.

Cả nước hiện có gần 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân và 120 triệu thuê bao di động.

K.Hoàng (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Miền Bắc có hồ nước ngọt rộng gấp đôi quận Hoàn Kiếm: Gấp 14 lần hồ Tây, chứa kho báu trăm năm vẫn sử dụng tốt

Hồ nước ngọt này không chỉ là nơi cung cấp nước cho 3 đô thị lớn mà còn mang trong mình nhiều bí ẩn về...
Kiến thức 2 ngày, 11 giờ trước

Quy định mới nhất về sử dụng làn đường: Hàng triệu người đi ô tô, xe máy nên nắm rõ kẻo bị phạt tới 22.000.000 đồng

Mức phạt lỗi chuyển làn đường không đúng quy định mới nhất sẽ áp dụng theo Nghị định 168/2024/NĐ-CP. Người vi phạm sẽ bị phạt...
Kiến thức 3 ngày, 15 giờ trước

Công chức, viên chức đón tin vui lớn: Nhận lương tăng thêm tới 9.000.000 đồng/tháng nhờ chính sách mới này

Khi áp quy định mới cho phép các viên chức và công chức ở Hà Nội nhận được mức thu nhập tăng thêm lên tới...
Kiến thức 2 ngày, 22 giờ trước

Từ nay đến hết năm 2025: Người đủ 30 năm tuổi Đảng sẽ được nhận mức tiền thưởng là bao nhiêu?

Theo Kết luận số 83-KL/TW của Ban Chấp hành Trung ương về cải cách chính sách tiền lương, từ ngày 1/7/2024, lương cơ sở sẽ...
Kiến thức 22 giờ, 29 phút trước

Kể từ 31/12/2025: Đi xe máy không có 2 gương chiếu hậu sẽ bị xử phạt bao nhiêu tiền?

Mức xử phạt đối với lỗi xe không gương chiếu hậu được quy định như thế nào?
Kiến thức 2 ngày, 23 giờ trước

Những con giáp nào cần thận trọng vào thứ Ba ngày 9 tháng 9, tức ngày 18 tháng 7 âm lịch?

Thứ Ba, ngày 9 tháng 9 (tức ngày 18 tháng 7 âm lịch). Trong môi trường này, con giáp nào nên thận trọng hơn? Và...
Đời sống số 1 ngày, 3 giờ trước

Tin cùng mục

Tiền đền bù khi thu hồi đất sẽ tăng cao sau khoảng 3 tháng nữa, đúng không?

Giá đền bù có thể sẽ cao hơn so với hiện nay trừ trường hợp bồi thường bằng việc cho thuê đất trả tiền một...
Tin trong ngày 1 phút trước

Theo Quy định mới nhất, diện tích tối thiểu để được cấp Sổ đỏ là bao nhiêu?

Theo Luật Đất đai 2024, "Đất tối thiểu bao nhiêu m2 thì được cấp sổ đỏ" thì phải căn cứ vào từng trường hợp cụ...
Kiến thức 18 phút trước

Người lao động lại sắp được nghỉ đến 4 ngày?

Sau kỳ nghỉ Quốc khánh 2/9/2025 kéo dài 4 ngày, nhiều người đang quan tâm đến lịch nghỉ Tết Dương lịch 2026.
Tin trong ngày 18 phút trước

Kể từ nay đến hết 2025: CSGT toàn quốc tập trung xử lý nghiêm 3 lỗi vi phạm phổ biến này, biết ngay để tránh mất tiền

Còn hơn 3 tháng nữa là hết năm 2025, người dân cần chú ý những quy định trong tuần tra kiểm tra xử lý là...
Tin trong ngày 34 phút trước

Người dân có thể nhận tới 5 triệu đồng từ Bộ Công an nếu làm điều này?

Bộ Công an đang dự thảo Thông tư quy định việc chi hỗ trợ cho cá nhân, tổ chức cung cấp thông tin phản ánh...
Tin trong ngày 59 phút trước

Từ 1/7/2025, người lao động nhớ làm việc này để đến tuổi nghỉ hưu được hưởng mức lương hưu cao hơn

Từ 1/7/2025, người lao động nhớ làm thêm 1 việc này để đến tuổi nghỉ hưu được hưởng mức lương hưu cao hơn, không biết...
Kiến thức 1 giờ, 29 phút trước

Tin mới cập nhật

Hé lộ thu nhập hiện tại từ các nền tảng mạng xã hội của Ngọc Trinh sau biến cố

Ngọc Trinh vẫn duy trì các hoạt động chụp ảnh, làm đẹp và sản xuất nội dung trên mạng xã hội. Tuy nhiên người đẹp...
Chuyện làng sao 16 phút trước

Zalo có 1 nút bấm đặc biệt bạn chưa chắc đã biết: Ấn vào thấy ngay số điện thoại bạn bè, không cần mất công tìm kiếm

Zalo có nhiều tính năng hay ho hơn bạn tưởng, một trong số đó là xem số điện thoại bạn bè mà không cần phải...
Xài gì 30 phút trước

Người xưa chỉ dạy: 'Phía Đông trồng lựu là vàng, phía Tây trồng hồng là bạc', tại sao lại nói như vậy? Ngày nay thì sao?

Trong văn hóa dân gian, trồng cây không chỉ để làm đẹp hay mang lại lợi ích kinh tế mà còn ẩn chứa nhiều giá...
Phong thủy 39 phút trước

Hoàng Thuỳ Linh - Đen Vâu lộ ảnh ôm 'tình bể tình', 1 chi tiết khiến netizen rần rần

Cộng đồng mạng không khỏi thích thú trước khoảnh khắc ôm sát rạt của Hoàng Thuỳ Linh và Đen Vâu.
Chuyện làng sao 2 giờ, 49 phút trước

Những con giáp nào cần thận trọng Thứ Tư, ngày 10 tháng 9, tức ngày 19 tháng 7 âm lịch

Thứ Tư, ngày 10 tháng 9, ngày 19 tháng 7 âm lịch, tương ứng với năm Tỵ, tháng Dậu và ngày Nhâm Ngọ. Trong môi...
Đời sống số 3 giờ, 9 phút trước

Trắc nghiệm tâm lý: Ban công hay sân vườn nào đẹp hơn? Trắc nghiệm xem khi nào bạn sẽ đạt đến đỉnh cao của sự giàu có?

Bạn thấy ban công hay sân vườn nào đẹp hơn? Khám phá khi nào bạn sẽ đạt đến đỉnh cao của sự giàu có!
Đời sống số 3 giờ, 29 phút trước

Đóng BHXH 20 năm nhưng chưa đủ tuổi hưu, người lao động có quyền chọn chế độ nào?

Hiện nhiều người lao động tham gia đóng Bảo hiểm xã hội (BHXH) từ sớm nên xét về thời gian đóng BHXH đã đủ 20...
Tin trong ngày 4 giờ, 42 phút trước

Chính thức từ 23/8: Công chức, viên chức sẽ được nhận thêm lương nếu làm nhiệm vụ này

Theo khoản 2 Điều 42 Nghị định 200/2025/NĐ-CP, người làm nhiệm vụ trực sẽ được hưởng lương làm thêm giờ.
Kiến thức 4 giờ, 49 phút trước

Ngành hot có điểm chuẩn cao chót vót: Thị trường đang 'khát' nhân lực, tốt nghiệp hưởng lương 50 triệu/tháng

Ở Việt Nam, ngành học này khá mới nhưng luôn thu hút các bạn trẻ đam mê công nghệ thông tin, điểm chuẩn các năm...
Tin trong ngày 4 giờ, 52 phút trước

Đồng nghiệp rủ đi nhậu nhưng không muốn tham gia, chỉ có kẻ ngốc mới nói 'Tôi có việc bận', người thông minh sẽ nói thế này!

Trong môi trường công sở, việc bị đồng nghiệp rủ rê đi ăn uống, tụ tập sau giờ làm là điều không hiếm gặp. Nhưng...
Kiến thức 4 giờ, 10 phút trước