Danh mục

Hàng triệu người cần đặc biệt chú ý: Cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng có thể bị phạt lên tới 200 triệu đồng

Thứ sáu, 23/05/2025 11:02

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đề xuất nâng mức phạt với các hành vi thuê, cho thuê, mua, bán, mượn, cho mượn tài khoản ngân hàng ở mức cao nhất tới 200 triệu đồng.

Tại dự thảo lần 3 Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính đối với lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng đang được lấy ý kiến góp ý, NHNN đề xuất xử phạt nặng đối với các hành vi vi phạm về tài khoản thanh toán.

Cụ thể, NHNN đề xuất mức phạt từ 100-150 triệu đồng đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

cho thuê tài khoản ngân hàng, cho mượn tài khoản ngân hàng, tài khoản ngân hàng

Cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng có thể bị phạt lên tới 200 triệu đồng. Ảnh minh họa

Phạt từ 150-200 triệu đồng đối với các hành vi: mở tài khoản thanh toán cho khách hàng, cho phép khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định của pháp luật trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toán; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Trong dự thảo này, NHNN cũng đề xuất mức phạt từ 150-200 triệu đồng nếu nhân viên ngân hàng cho phép khách hàng dùng giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc giả mạo khi mở và sử dụng tài khoản thanh toán.

Phạt từ 200-250 triệu đồng khi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh, thực hiện, tạo điều kiện sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, giao dịch thanh toán khống và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Trường hợp lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự cũng bị đề xuất xử phạt từ 200-250 triệu đồng.

Số tiền phạt đối với các hành vi vi phạm về tài khoản thanh toán theo dự thảo này tăng gấp 2-4 lần so với hiện hành (Nghị định 88/2019/NĐ-CP sửa đổi bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP).

Nghị định 88/2019/NĐ-CP sửa đổi bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP

- Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

- Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi cho thuê, cho mượn từ 10 tài khoản thanh toán trở lên;

Mức phạt này được nâng lên trong bối cảnh có nhiều dịch vụ mua, bán, cho thuê, mượn thông tin tài khoản ngân hàng trên các trang mạng xã hội.

cho thuê tài khoản ngân hàng, cho mượn tài khoản ngân hàng, tài khoản ngân hàng

Ảnh minh họa.

Thời gian qua, lực lượng chức năng đã triệt phá nhiều đường dây chuyên thu mua, thuê… tài khoản ngân hàng để lừa đảo, rửa tiền.

Cả nước hiện có gần 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân và 120 triệu thuê bao di động.

K.Hoàng (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Giáo viên được hưởng thêm 2 khoản phụ cấp mới, sẽ áp dụng ngay sau cải cách tiền lương

Trong khuôn khổ cải cách tiền lương năm 2024 theo Nghị quyết 27-NQ/TW năm 2018, đội ngũ công chức, viên chức, đặc biệt là giáo...
Kiến thức 3 ngày, 17 giờ trước

Từ bây giờ đến 1/7/2025: Có 4 trường hợp số điện thoại chính chủ vẫn bị khóa SIM, thu hồi số

Theo quy định, những trường hợp chủ thuê bao dưới đây sẽ bị khóa SIM và thu hồi số điện thoại.
Kiến thức 3 ngày, 23 giờ trước

Những con giáp nào may mắn vào Thứ tư, ngày 11 tháng 6, tức 16 tháng 5 âm lịch?

Ngày 11 tháng 6 là thứ tư, ngày 16 tháng 5 âm lịch. Sự kết hợp của thiên can và địa chi là năm Tỵ,...
Đời sống số 3 ngày, 14 giờ trước

Chỉ ít ngày nữa, sân bay quốc tế thuộc tỉnh rộng nhất Việt Nam sẽ đóng cửa?

Sau thời gian dài hoạt động, sân bay này dự kiến sẽ tạm dừng hoạt động từ ngày 1/7/2025 để phục vụ công tác nâng...
Kiến thức 3 ngày, 17 giờ trước

Tỷ phú Jack Ma dự đoán 6 nghề sẽ thất nghiệp đầu tiên trong tương lai gần, đặc biệt là nghề này

Với sự phát triển của Al, dự đoán của Jack Ma có thể thực sự trở thành hiện thực.
Kiến thức 2 ngày, 17 giờ trước

Rút tiền tại quầy giao dịch ngân hàng sắp có thay đổi lớn, người dân lưu ý

Thay vì nhân viên ngân hàng kiểm tra thông tin khách hàng bằng mắt thường thì trong tương lai gần, việc xác minh sẽ dựa...
Tin trong ngày 2 ngày, 17 giờ trước

Tin cùng mục

Tử vi ngày 13/6/2025 của 12 con giáp: Sửu đón nhận vận may tiền bạc; Dậu cẩn thận hao tài

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 13/6/2025.
Đời sống số 6 giờ, 4 phút trước

Mức đóng BHXH bắt buộc với chủ hộ kinh doanh là bao nhiêu từ 1/7?

Từ ngày 1/7, Luật Bảo hiểm xã hội 2024 có hiệu lực mở rộng diện tham gia bảo hiểm xã hội bắt buộc với nhiều...
Dòng sự kiện 7 giờ, 31 phút trước

Từ 1/7, những bệnh mạn tính nào được cấp thuốc điều trị tối đa 3 tháng/lần?

Sau nhiều năm bệnh nhân mắc các bệnh mạn tính phải tái khám hàng tháng để được cấp thuốc, Bộ Y tế đang dự thảo...
Tin trong ngày 7 giờ, 38 phút trước

Tinh giản cán bộ, công chức trẻ, họ sẽ được nhận những chế độ nào?

Cán bộ, công chức thuộc diện tinh giản biên chế, nhất là những trường hợp chưa đến tuổi nghỉ hưu sẽ được hưởng những trợ...
Dòng sự kiện 7 giờ, 1 phút trước

'Vua cà phê' Đặng Lê Nguyên Vũ: 'Ai cũng muốn giàu nhanh nhưng lại không có 2 thứ này'

Nhìn lại hành trình khởi nghiệp của mình, ông 'vua cà phê' Đặng Lê Nguyên Vũ đã rút ra được những điều còn 'quý hơn...
Kiến thức 7 giờ, 1 phút trước

Từ bây giờ: Người dân mắc lỗi này khi điều khiển xe trên đường có thể bị phạt đến 22 triệu đồng

Theo quy định, người vi phạm có thể bị phạt 20-22 triệu đồng nếu điều khiển xe ô tô chạy ở làn dừng xe khẩn...
Kiến thức 7 giờ, 5 phút trước

Tin mới cập nhật

Trường hợp nào tự đi khám chữa bệnh trái tuyến được hưởng 100% bảo hiểm y tế từ ngày 1/7/2025?

Từ ngày 1/7 tới đây, người tham gia bảo hiểm y tế (BHYT) sẽ được hưởng nhiều quyền lợi hơn, đặc biệt là trong một...
Dòng sự kiện 2 phút trước

Sao Việt 12/6: Huyền Baby lộ cơ bụng 'chấn động' nhưng vướng nghi vấn đụng chạm 'dao kéo'; Ngọc Trinh khoe eo 53 cm

Tin sao Việt 12/6/2025: Chị Đẹp Huyền Baby vướng nghi vấn đụng chạm 'dao kéo' qua chi tiết này. Trong sự kiện gần nhất, Ngọc...
Chuyện làng sao 7 giờ trước

Sự khác biệt giữa những đứa trẻ không bao giờ học thêm và những đứa trẻ luôn học thêm là gì? Bạn có thể thấy sự khác biệt trong vòng 3 năm, rất rõ ràng

Là cha mẹ, ai cũng đều mong muốn con mình học tập đến nơi đến chốn, đạt nhiều thành tựu. Chính vì thế mà ngay...
Chăm con 7 giờ, 7 phút trước

Từ bây giờ, chạy xe máy qua vỉa hè để vào nhà, cơ quan thì có bị phạt lỗi leo lề đường không?

Nghị định 168 quy định, người điều khiển xe máy trên vỉa hè có thể bị phạt tiền từ 4-6 triệu đồng. Đây là mức...
Kiến thức 8 giờ, 31 phút trước

Shark Bình chia sẻ kinh nghiệm xương máu khi tuyển dụng: 'Hãy cảnh giác với những người nói nhiều và nói hay'

Trong cách tuyển nhân sự, Shark Bình có cách nhìn nhận đánh giá riêng. Trong đó, doanh nhân này lưu ý: 'Một kinh nghiệm xương...
Kiến thức 8 giờ, 38 phút trước

Những người có 3 loại 'năng lượng tâm linh' này phần lớn đều rất thông minh và có nhiều tiền tài trong cuộc sống

Người xưa tin rằng năng lương tâm linh là một loại thiên phú đặc biệt do trời đất ban tặng. Người có năng lượng này...
Làm sao 8 giờ trước

Ngôi trường được ví như ‘Harvard của Việt Nam’ dự kiến tăng học phí, cao nhất lên tới 120 triệu đồng/năm

Với chất lượng đào tạo vượt trội, trường thường được ví như “Harvard của Việt Nam” và luôn là ước mơ của hàng nghìn học...
Kiến thức 8 giờ, 9 phút trước

Người dùng chân điều khiển xe máy bị tước quyền sử dụng giấy phép lái xe 24 tháng, có đúng không?

Hành vi lái xe phản cảm và nguy hiểm vừa được ghi lại trên cầu vượt Xuân Phương, Hà Nội, khi một nam thanh niên...
Tin trong ngày 9 giờ, 30 phút trước

Vì sao Đàm Thu Trang bị nghi mang thai con thứ 3?

Đàm Thu Trang đã lên tiếng trước nghi vấn bầu bí.
Chuyện làng sao 9 giờ, 38 phút trước

Nếu không muốn gia đình bất hòa, làm mãi không giàu, hãy tránh làm những điều này trước cửa nhà

Nhiều gia đình gặp phải tình trạng bất hòa liên miên, làm mãi không giàu, có thể xuất phát từ những sai lầm phong thủy...
Phong thủy 9 giờ trước