Danh mục

Dùng thẻ ngân hàng vào việc này bị phạt tiền lên tới 100 triệu đồng, phạt tù lên tới 7 năm

Thứ ba, 10/06/2025 07:49

Người dùng thẻ ngân hàng nếu vi phạm điều này sẽ bị phạt tiền tới 100 triệu và phạt tù tới 7 năm.

Cảnh báo: Rủi ro pháp lý từ hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng đang trở thành một vấn đề đáng lo ngại tại Việt Nam, khi các đối tượng xấu lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân để thực hiện các hành vi phạm pháp. Hành vi này không chỉ gây rủi ro cho chủ tài khoản mà còn có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm khắc theo quy định của pháp luật.

Thủ đoạn tinh vi của kẻ lừa đảo

Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng mạng xã hội, diễn đàn trực tuyến hoặc các kênh liên lạc khác để tiếp cận những người gặp khó khăn về tài chính, học sinh, sinh viên hoặc những cá nhân thiếu hiểu biết về pháp luật. Chúng đưa ra những lời mời hấp dẫn, hứa hẹn trả tiền công để thuê tài khoản ngân hàng hoặc yêu cầu mở tài khoản mới nhằm mục đích thực hiện các giao dịch bất hợp pháp.

Sau khi tiếp cận được tài khoản, các đối tượng này thường sử dụng chúng để chuyển tiền qua nhiều tài khoản nhằm che giấu nguồn gốc số tiền, gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc truy vết. Những hành vi này có thể liên quan đến các hoạt động như rửa tiền, lừa đảo hoặc các giao dịch phi pháp khác.

Quy định dùng thẻ ngân hàng, mức phạt hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Cảnh báo hành vi cho thuê mượn, mua bán tài khoản ngân hàng. Ảnh minh hoạ

Cho thuê mượn, thuê, mua bán tài khoản ngân hàng bị phạt như thế nào?

Theo quy định của pháp luật Việt Nam, hành vi mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm nghiêm trọng. Cụ thể:

Phạt hành chính: Theo Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, mức phạt tiền được áp dụng như sau: Cho thuê, mượn hoặc mua bán từ 1 đến dưới 10 tài khoản: Phạt từ 40 triệu đến 50 triệu đồng. Từ 10 tài khoản trở lên: Phạt từ 50 triệu đến 100 triệu đồng.

Truy cứu trách nhiệm hình sự: Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015, các hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tù từ 1 đến 7 năm, hoặc phạt tiền và cải tạo không giam giữ lên đến 3 tháng. Ngoài ra, người vi phạm có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.

Ads

Lời khuyên từ ngân hàng: Ngân hàng KienlongBank khuyến cáo khách hàng cần thận trọng trước những lời mời chào liên quan đến việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Người dùng nên:

Quy định dùng thẻ ngân hàng, mức phạt hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Hành vì cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng bị phạt tiền tới 100 triệu? Ảnh minh hoạ

Kiểm tra kỹ thông tin

Tránh tham gia các giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc đáng nghi ngờ.Bảo vệ thông tin cá nhân: Không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu hoặc mã OTP với bất kỳ ai.

Liên hệ ngay khi có dấu hiệu bất thường: Nếu phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lạm dụng, hãy liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời.Việc nâng cao nhận thức và tuân thủ pháp luật không chỉ giúp bảo vệ tài sản cá nhân mà còn tránh được những rủi ro pháp lý nghiêm trọng. Hãy cảnh giác để không trở thành nạn nhân của các hoạt động lừa đảo liên quan đến tài khoản ngân hàng.

H.Mai (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Kể từ bây giờ, người dân không cần trực tiếp đến cơ quan Công an để đổi thẻ CCCD, đúng không?

Người dân cần đổi thẻ căn cước công dân có thể không cần đến trực tiếp cơ quan công an nếu không phải thu nhận...
Dòng sự kiện 3 ngày, 17 giờ trước

Tin vui: Từ năm 2026, Quốc hội đồng ý nghỉ hưu trước tuổi không bị giảm tiền hưởng lương hưu đối với giáo viên mầm non có nguyện vọng trong trường hợp đã đóng BHXH bao nhiêu năm trở lên?

Cụ thể từ ngày 1/1/2026, giáo viên mầm non nếu có nguyện vọng thì có thể nghỉ hưu ở tuổi thấp hơn tuổi nghỉ hưu...
Tin trong ngày 2 ngày, 11 giờ trước

Kể từ nay đến 31/12/2025: Người đủ 30 năm tuổi Đảng sẽ được nhận mức tiền thưởng là bao nhiêu?

Tiền thưởng huy hiệu Đảng năm 2025 dự kiến được tính theo mức lương cơ sở quy định tại Nghị định 73/2024/NĐ-CP.
Kiến thức 1 ngày, 8 giờ trước

Từ nay, công chức vi phạm các hành vi này sẽ bị buộc thôi việc theo quy định mới

Bắt đầu từ 1/7/2025, công chức vi phạm các hành vi nghiêm trọng như dùng bằng giả, tái phạm, gây hậu quả nặng sẽ bị...
Tin trong ngày 2 ngày, 18 giờ trước

Người cao tuổi sẽ không được nhận trợ cấp hưu trí xã hội 700.000 đồng/tháng nếu không đáp ứng được các điều kiện nào tại Nghị quyết 65?

Mức trợ cấp hưu trí xã hội hằng tháng 700.000 đồng/tháng theo Nghị quyết 65/2025/NQ-HĐND cao hơn 200.000 đồng (tức 40%) so với mức của...
Kiến thức 1 ngày, 9 giờ trước

Từ tháng 7/2025: Vợ chồng đi xe của nhau sẽ bị CSGT xử phạt và tịch thu phương tiện, đúng không?

Theo quy định, những trường hợp này đi xe không chính chủ sẽ không bị CSGT xử phạt.
Kiến thức 3 ngày, 15 giờ trước

Tin cùng mục

Việt Nam sẽ có thêm 1 thành phố trực thuộc Trung ương sau 3 năm nữa

Mục tiêu đến năm 2028, tỉnh Bắc Ninh sẽ trở thành thành phố trực thuộc Trung ương.
Kiến thức 10 giờ, 51 phút trước

Một loại vỏ quả tại Việt Nam từng bị xem là rác, nay hóa “mỏ vàng” giúp doanh nghiệp thu tiền tỷ mỗi năm

Từng bị coi là rác thải gây ô nhiễm, những vỏ xoài, vỏ sầu riêng hay lục bình nay đang trở thành “mỏ vàng” mới...
Doanh nghiệp 10 giờ, 52 phút trước

Trường hợp cả hai người cùng vi phạm luật giao thông, dẫn tới tai nạn thì ai phải bồi thường?

Thanh niên lái xe máy vào đường cấm đi ngược chiều, tông một phụ nữ không đội mũ bảo hiểm vượt đèn đỏ. Cả hai...
Tin trong ngày 10 giờ, 53 phút trước

Tại sao phụ nữ đã kết hôn không nên quá thân thiết với phụ nữ đã ly hôn. Sau khi gia đình tan vỡ tôi mới chợt nhận ra!

Hôn nhân là một chương quan trọng trong cuộc đời nhiều phụ nữ. Đối với phụ nữ đã kết hôn, vòng tròn bạn bè đóng...
Đời sống số 11 giờ, 12 phút trước

Chỉ đạo mới: Hiệu trưởng sẽ bị xử lý nghiêm, nếu để xảy ra tình trạng này ở trường

Mới đây, Sở GD-ĐT TPHCM yêu cầu các phường, xã và đặc khu kiểm tra và giám sát việc thu chi đầu năm. Nếu xảy...
Tin trong ngày 11 giờ, 12 phút trước

Xem tướng mặt 'người phụ nữ xui xẻo nhất' trong hôn nhân, họ định sẵn sẽ không hạnh phúc và tỷ lệ ly hôn rất cao! Hy vọng bạn không nằm trong số đó

Trong quan niệm nhân tướng học, gương mặt được coi là cửa sổ phản chiếu số phận và tính cách của mỗi người. Đặc biệt...
Kiến thức 11 giờ, 13 phút trước

Tin mới cập nhật

Trẻ em có chỉ số IQ cao thường có những đặc điểm này. Hãy xem con bạn có bao nhiêu đặc điểm trong số đó nhé

Việc đo lường trí thông minh đã mất hàng thập kỷ nghiên cứu để đạt được kết quả đo lường chính xác nhất có thể....
Chăm con 2 giờ, 47 phút trước

Ngoài tiền, đây là ba thứ mà mọi phụ nữ cần có nhất

Ngoài tiền bạc, điều gì phụ nữ quan tâm nhất? Thực ra, ba điều này.
Tâm sự 2 giờ, 47 phút trước

Nên viếng mộ tổ tiên trước hay mộ cha trước? Một vị sư cao cấp cảnh báo: Việc sắp xếp sai thứ tự có thể gây ra tai họa cho thế hệ tương lai

Trong phong tục truyền thống, chúng ta nên tỏ lòng thành kính với phần mộ của tổ tiên trước (như ông cố hoặc ông bà...
Đời sống số 2 giờ, 47 phút trước

Tử vi ngày 30/9/2025 của 12 con giáp: Tuổi Ngọ vận trình vô cùng khởi sắc, Sửu dễ gặp rắc rối vì lời ăn tiếng nói

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 30/9/2025.
Đời sống số 2 giờ trước

Bộ Nội vụ đề xuất tăng lương tối thiểu vùng 7,2% từ 2026 với vùng cao nhất hơn 5,3 triệu đồng/tháng

Bộ Tư pháp đang thẩm định dự thảo Nghị định quy định mức lương tối thiểu đối với người lao động làm việc theo hợp...
Tin trong ngày 2 giờ trước

Cây gỗ 4.300 năm tuổi quý như 'kho vàng', được trả giá gần 1 nghìn tỷ vẫn không bán

Cây gỗ quý này được nhận xét là một báu vật mà thiên nhiên ban tặng.
Kiến thức 2 giờ, 1 phút trước

'Mật ong điên' là gì? Tại sao người ta phải liều mình trên vách đá hàng trăm mét để săn?

Người thợ phải dồn hết can đảm để tiếp cận tổ ong, tay cầm chiếc gậy tre sắc nhọn, tay kia bám vào thang dây....
Kiến thức 2 giờ, 2 phút trước

Người đang hưởng lương hưu qua đời, số thân nhân được hưởng trợ cấp tuất hằng tháng tối đa mấy người?

Khi người đang hưởng lương hưu qua đời, thân nhân đủ điều kiện sẽ được nhận trợ cấp tuất hằng tháng.
Kiến thức 2 giờ, 2 phút trước

Tỉnh miền Bắc có hồ nước ngọt rộng gấp đôi quận Hoàn Kiếm: Gấp 14 lần hồ Tây, chứa kho báu trăm năm vẫn sử dụng tốt

Hồ nước ngọt này không chỉ là nơi cung cấp nước cho 3 đô thị lớn mà còn mang trong mình nhiều bí ẩn về...
Tin trong ngày 2 giờ, 2 phút trước

Sống thử ở nhà thuê trước khi mua: “Chiêu” khôn ngoan, tuy ít người dùng nhưng lại tránh sai lầm tiền tỷ

Mua nhà là một trong những quyết định tài chính lớn nhất đời người. Thay vì chỉ dựa vào những cách tiếp cận truyền thống,...
Kiến thức 3 giờ, 48 phút trước