Danh mục

Dùng thẻ ngân hàng vào việc này bị phạt tiền lên tới 100 triệu đồng, phạt tù lên tới 7 năm

Thứ ba, 10/06/2025 07:49

Người dùng thẻ ngân hàng nếu vi phạm điều này sẽ bị phạt tiền tới 100 triệu và phạt tù tới 7 năm.

Cảnh báo: Rủi ro pháp lý từ hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng đang trở thành một vấn đề đáng lo ngại tại Việt Nam, khi các đối tượng xấu lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân để thực hiện các hành vi phạm pháp. Hành vi này không chỉ gây rủi ro cho chủ tài khoản mà còn có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm khắc theo quy định của pháp luật.

Thủ đoạn tinh vi của kẻ lừa đảo

Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng mạng xã hội, diễn đàn trực tuyến hoặc các kênh liên lạc khác để tiếp cận những người gặp khó khăn về tài chính, học sinh, sinh viên hoặc những cá nhân thiếu hiểu biết về pháp luật. Chúng đưa ra những lời mời hấp dẫn, hứa hẹn trả tiền công để thuê tài khoản ngân hàng hoặc yêu cầu mở tài khoản mới nhằm mục đích thực hiện các giao dịch bất hợp pháp.

Sau khi tiếp cận được tài khoản, các đối tượng này thường sử dụng chúng để chuyển tiền qua nhiều tài khoản nhằm che giấu nguồn gốc số tiền, gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc truy vết. Những hành vi này có thể liên quan đến các hoạt động như rửa tiền, lừa đảo hoặc các giao dịch phi pháp khác.

Quy định dùng thẻ ngân hàng, mức phạt hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Cảnh báo hành vi cho thuê mượn, mua bán tài khoản ngân hàng. Ảnh minh hoạ

Cho thuê mượn, thuê, mua bán tài khoản ngân hàng bị phạt như thế nào?

Theo quy định của pháp luật Việt Nam, hành vi mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm nghiêm trọng. Cụ thể:

Phạt hành chính: Theo Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, mức phạt tiền được áp dụng như sau: Cho thuê, mượn hoặc mua bán từ 1 đến dưới 10 tài khoản: Phạt từ 40 triệu đến 50 triệu đồng. Từ 10 tài khoản trở lên: Phạt từ 50 triệu đến 100 triệu đồng.

Truy cứu trách nhiệm hình sự: Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015, các hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tù từ 1 đến 7 năm, hoặc phạt tiền và cải tạo không giam giữ lên đến 3 tháng. Ngoài ra, người vi phạm có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.

Lời khuyên từ ngân hàng: Ngân hàng KienlongBank khuyến cáo khách hàng cần thận trọng trước những lời mời chào liên quan đến việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Người dùng nên:

Quy định dùng thẻ ngân hàng, mức phạt hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Hành vì cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng bị phạt tiền tới 100 triệu? Ảnh minh hoạ

Kiểm tra kỹ thông tin

Tránh tham gia các giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc đáng nghi ngờ.Bảo vệ thông tin cá nhân: Không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu hoặc mã OTP với bất kỳ ai.

Liên hệ ngay khi có dấu hiệu bất thường: Nếu phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lạm dụng, hãy liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời.Việc nâng cao nhận thức và tuân thủ pháp luật không chỉ giúp bảo vệ tài sản cá nhân mà còn tránh được những rủi ro pháp lý nghiêm trọng. Hãy cảnh giác để không trở thành nạn nhân của các hoạt động lừa đảo liên quan đến tài khoản ngân hàng.

H.Mai (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Sau cuộc họp gia đình, tôi nhận ra rằng đừng bao giờ quá tốt với con cái của anh chị em mình! Không phải là ích kỷ, mà là bài học đẫm nước mắt của người đi trước

Nhiều người nghĩ rằng giúp đỡ anh chị em ruột thịt và con cháu của họ là chuyện hiển nhiên, là đạo lý trong gia...
Đời sống số 3 ngày, 12 giờ trước

Những con giáp nào cần thận trọng Thứ Sáu, ngày 1 tháng 8, tức ngày mồng 8 tháng 6 âm lịch?

Ngày 1 tháng 8, thứ Sáu, ngày 8 tháng 6 nhuận âm lịch, đại diện cho năm Tỵ, tháng Quý Mùi và ngày Nhân Âm....
Đời sống số 2 ngày, 9 giờ trước

Đất nông nghiệp từ nay được phép kết hợp nhiều mục đích mà không cần chuyển đổi

Quy định mới mở ra nhiều cơ hội phát triển kinh tế nông thôn, nhưng đòi hỏi tuân thủ đúng pháp luật.
Kiến thức 2 ngày, 17 giờ trước

Kể từ bây giờ: Rút tiền tại ATM có 3 thay đổi lớn, ai không nắm rõ dễ bị dừng giao dịch

Hiện nay, có 3 thay đổi quan trọng liên quan đến giao dịch tại máy ATM mà khách hàng cần nắm rõ để tránh bị...
Kiến thức 3 ngày, 14 giờ trước

Những con giáp nào cần thận trọng vào Thứ Bảy, ngày 2 tháng 8, tức ngày mùng 9 tháng 6 nhuận âm lịch?

Ngày 2 tháng 8, thứ Bảy, ngày 9 tháng 6 nhuận âm lịch, tượng trưng cho năm Tỵ, tháng Quý Mùi và ngày Quý Mậu....
Đời sống số 1 ngày, 6 giờ trước

Giám đốc Bệnh viện Hồng Ngọc chia sẻ về bệnh của ông Hoàng Nam Tiến: Đã mời chuyên gia đầu ngành hội chẩn nhưng không kịp

Thông tin ông Hoàng Nam Tiến, Phó chủ tịch Hội đồng trường Đại học FPT qua đời chiều 31/7 vì đột quỵ, hưởng dương 56...
Tin trong ngày 1 ngày, 11 giờ trước

Tin cùng mục

Sẽ có 2 trạm sạc xe điện ngay trong tháng 8 dọc tuyến vành đai 1 Hà Nội

Để đáp ứng nhu cầu sạc điện của người dân, Công ty TNHH Một thành viên Khai thác điểm đỗ xe Hà Nội đang tiến...
Tin trong ngày 12 giờ, 3 phút trước

Công an TP. Hà Nội cảnh báo khẩn đến người dân về thủ đoạn lừa đảo liên quan đến Lễ kỷ niệm 2/9

Người dân cần cảnh giác trước các thủ đoạn của những đối tượng lừa đảo lợi dụng Lễ kỷ niệm 2/9 sắp diễn ra.
Dòng sự kiện 12 giờ, 12 phút trước

Điểm chuẩn Học viện Ngân hàng 4 năm gần nhất thay đổi thế nào? Thí sinh và phụ huynh có thể tham khảo

Điểm chuẩn Học viện Ngân hàng theo phương thức xét tuyển bằng điểm thi tốt nghiệp THPT giữ ổn định trong vài năm qua.
Tin trong ngày 12 giờ, 21 phút trước

Trường hợp đặc biệt nào được thanh toán BHYT dù chưa có thẻ?

Nghị định 188/2025/NĐ-CP, quy định chi tiết, hướng dẫn thi hành một số điều của Luật Bảo hiểm Y tế (BHYT). Đáng chú ý, nghị...
Tin trong ngày 13 giờ, 37 phút trước

Ngôi nhà xập xệ làm từ loại gỗ siêu quý hiếm: Giá lên đến 3.000 tỷ đồng, gia chủ thuộc diện hộ nghèo vẫn quyết không bán

Gia chủ cho biết đây là căn nhà được ông bà tổ tiên để lại và nói căn nhà này rất đáng tiền, trong nhà...
Kiến thức 13 giờ, 21 phút trước

Bác sĩ, giáo viên và công chức là 3 nghề an toàn nhất, ai sẽ là người đầu tiên đối mặt với khủng hoảng nghề nghiệp? Câu trả lời thật tàn nhẫn

Trong suốt nhiều năm, ba ngành nghề bác sĩ, giáo viên và công chức vẫn luôn được xem là nghề nghiệp ổn định, ít biến...
Kiến thức 14 giờ, 39 phút trước

Tin mới cập nhật

Hàng nghìn người có nguy cơ bị chấm dứt nhận khoản tiền hỗ trợ này mỗi tháng từ 1/1/2026, ai cũng cần nắm rõ

Trợ cấp thất nghiệp hỗ trợ người lao động vượt qua giai đoạn khó khăn khi bị mất việc. Tuy nhiên, không phải ai cũng...
Tin trong ngày 4 giờ, 24 phút trước

Loại gỗ xưa dùng làm chuồng lợn hoặc đun bếp, nay bán 2 cây đủ mua cả chục căn chung cư

Từng dùng để nhóm bếp hoặc làm chuồng trại, loại cây này giờ trở thành một biểu tượng mới của giới thượng lưu và nhà...
Kiến thức 4 giờ, 24 phút trước

Tục ngữ: 'Anh hùng khó qua ải mỹ nhân', câu sau ít người biết đến, nhưng lại phơi bày một thói xấu phổ biến của phụ nữ

Câu tục ngữ "Anh hùng khó qua ải mỹ nhân" từ lâu đã được nhiều người nói tới. Tuy nhiên, ít ai biết rằng câu...
Hồ sơ tư liệu 4 giờ, 24 phút trước

Thay đổi quan trọng về Sổ đỏ chính thức có hiệu lực từ 1/7/2025: 8 trường hợp này cần đặc biệt lưu ý!

Từ ngày 1/7/2025, một số trường hợp cần đổi Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (giấy chứng nhận, sổ đỏ) theo quy định mới....
Kiến thức 5 giờ, 56 phút trước

Năm 2025, xe đạp điện không đội mũ bảo hiểm phạt bao nhiêu theo quy định?

Xe đạp điện đã trở thành một phương tiện di chuyển phổ biến, đặc biệt là ở các thành phố lớn. Tuy nhiên, đi kèm...
Tin trong ngày 5 giờ, 57 phút trước

Động thổ bao lâu thì xây nhà? Điều kiêng kỵ khi động thổ nhất định phải nhớ!

Động thổ là một bước quan trọng khi xây nhà, không chỉ liên quan đến phong thủy mà còn ảnh hưởng đến vận mệnh của...
Phong thủy 5 giờ, 57 phút trước

Tử vi ngày 3/8/2025 của 12 con giáp: Tuổi Ngọ sự nghiệp thăng tiến, Tỵ bị tiểu nhân quấy phá

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 3/8/2025.
Đời sống số 5 giờ, 58 phút trước

Cách chi tiêu thông minh nhất cho phụ nữ trung niên: Ưu tiên 3 khoản đầu tư 'sinh lời' này, đừng để hối tiếc

Bước qua tuổi 40, nhiều phụ nữ phải đối mặt với câu hỏi nan giải: nên chi tiêu thế nào cho hợp lý? Giữa việc...
Đời sống trẻ 5 giờ, 58 phút trước

Hà Nội sắp có trường mầm non công lập hơn 100 tỷ, nằm giữa khu dân cư đông đúc với kiến trúc cực ấn tượng

Ngôi trường hiện đại này có tổng mức đầu tư khoảng 116 tỷ đồng.
Kiến thức 5 giờ, 58 phút trước

Song Seung Hun tiết lộ lý do chia tay bạn gái, hóa ra Lưu Diệc Phi từng phải chịu đựng cảm giác này khi yêu anh

Nam diễn viên "Trái tim mùa thu" có chia sẻ với công chúng về một trong những nguyên nhân khiến mối quan hệ tình cảm...
Chuyện làng sao 5 giờ, 1 phút trước