Danh mục

Dùng thẻ ngân hàng vào việc này bị phạt tiền lên tới 100 triệu đồng, phạt tù lên tới 7 năm

Thứ ba, 10/06/2025 07:49

Người dùng thẻ ngân hàng nếu vi phạm điều này sẽ bị phạt tiền tới 100 triệu và phạt tù tới 7 năm.

Cảnh báo: Rủi ro pháp lý từ hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng đang trở thành một vấn đề đáng lo ngại tại Việt Nam, khi các đối tượng xấu lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân để thực hiện các hành vi phạm pháp. Hành vi này không chỉ gây rủi ro cho chủ tài khoản mà còn có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm khắc theo quy định của pháp luật.

Thủ đoạn tinh vi của kẻ lừa đảo

Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng mạng xã hội, diễn đàn trực tuyến hoặc các kênh liên lạc khác để tiếp cận những người gặp khó khăn về tài chính, học sinh, sinh viên hoặc những cá nhân thiếu hiểu biết về pháp luật. Chúng đưa ra những lời mời hấp dẫn, hứa hẹn trả tiền công để thuê tài khoản ngân hàng hoặc yêu cầu mở tài khoản mới nhằm mục đích thực hiện các giao dịch bất hợp pháp.

Sau khi tiếp cận được tài khoản, các đối tượng này thường sử dụng chúng để chuyển tiền qua nhiều tài khoản nhằm che giấu nguồn gốc số tiền, gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc truy vết. Những hành vi này có thể liên quan đến các hoạt động như rửa tiền, lừa đảo hoặc các giao dịch phi pháp khác.

Quy định dùng thẻ ngân hàng, mức phạt hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Cảnh báo hành vi cho thuê mượn, mua bán tài khoản ngân hàng. Ảnh minh hoạ

Cho thuê mượn, thuê, mua bán tài khoản ngân hàng bị phạt như thế nào?

Theo quy định của pháp luật Việt Nam, hành vi mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm nghiêm trọng. Cụ thể:

Phạt hành chính: Theo Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, mức phạt tiền được áp dụng như sau: Cho thuê, mượn hoặc mua bán từ 1 đến dưới 10 tài khoản: Phạt từ 40 triệu đến 50 triệu đồng. Từ 10 tài khoản trở lên: Phạt từ 50 triệu đến 100 triệu đồng.

Truy cứu trách nhiệm hình sự: Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015, các hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tù từ 1 đến 7 năm, hoặc phạt tiền và cải tạo không giam giữ lên đến 3 tháng. Ngoài ra, người vi phạm có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.

Lời khuyên từ ngân hàng: Ngân hàng KienlongBank khuyến cáo khách hàng cần thận trọng trước những lời mời chào liên quan đến việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Người dùng nên:

Quy định dùng thẻ ngân hàng, mức phạt hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Hành vì cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng bị phạt tiền tới 100 triệu? Ảnh minh hoạ

Kiểm tra kỹ thông tin

Tránh tham gia các giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc đáng nghi ngờ.Bảo vệ thông tin cá nhân: Không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu hoặc mã OTP với bất kỳ ai.

Liên hệ ngay khi có dấu hiệu bất thường: Nếu phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lạm dụng, hãy liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời.Việc nâng cao nhận thức và tuân thủ pháp luật không chỉ giúp bảo vệ tài sản cá nhân mà còn tránh được những rủi ro pháp lý nghiêm trọng. Hãy cảnh giác để không trở thành nạn nhân của các hoạt động lừa đảo liên quan đến tài khoản ngân hàng.

H.Mai (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Tại sao sau khi được thị tẩm, phi tần bắt buộc phải có người dìu về cung? Chẳng lẽ là do Hoàng đế quá sung mãn?

Trong xã hội phong kiến Trung Quốc, thân phận của Hoàng đế được đặt ở vị trí tối thượng. Chính vì vậy, triều đình thiết...
Hồ sơ tư liệu 2 ngày, 4 giờ trước

Tết Nguyên đán 2026 người dân được nhận 1 triệu đồng/người, có đúng không?

Thực hư thông tin người dân được nhận 1 triệu đồng/người dịp Tết Nguyên đán 2026 là như thế nào?
Tin trong ngày 2 ngày, 4 giờ trước

Trước 2026, người sinh 3 năm này sẽ được hưởng quyền lợi đặc biệt khi làm thẻ Căn cước mới: Là ai?

Trong Luật Căn cước (sửa đổi) quy định có 3 đối tượng sinh năm này sẽ được hưởng nhiều quyền lợi khi đi làm căn...
Kiến thức 2 ngày, 15 giờ trước

Những con giáp nào cần thận trọng ngày rằm - 15 tháng 7 âm lịch, tức ngày 6 tháng 9 dương lịch?

Thứ Bảy, ngày 6 tháng 9, ngày 15 tháng 7 âm lịch, tương ứng với sự kết hợp của Năm Tỵ, Tháng Giáp Thân và...
Đời sống số 2 ngày, 3 giờ trước

Chính thức từ 1/7/2025, tăng lương hưu lần 3 sau đợt tăng 15%: Ai là người nhận 140 triệu đồng/tháng?

Theo Luật Bảo hiểm xã hội (BHXH) năm 2024 có hiệu lực vào ngày 1/7/2025, việc điều chỉnh lương hưu tiếp nối đợt tăng 15%...
Kiến thức 2 ngày, 4 giờ trước

Bát hương có dấu hiệu này xin chúc mừng: Tổ Tiên ban lộc lớn nhà bạn sắp 'trúng số' giàu to

Quan sát bát hương gia đình bạn nếu có dấu hiệu này rất tốt về mặt phong thủy, gia chủ sắp đón lộc lớn.
Phong thủy 1 ngày, 9 giờ trước

Tin cùng mục

Hà Nội khởi công tuyến cao tốc hơn 56.000 tỷ, hàng triệu người dân 3 tỉnh/thành sắp đón tin vui

Đường cao tốc Vành đai 4 - Vùng Thủ đô dài hơn 113km, đi qua 3 tỉnh, thành: Hà Nội, Hưng Yên và Bắc Ninh....
Dòng sự kiện 2 phút trước

Từ nay, phải đáp ứng điều kiện này mới được chuyển đất nông nghiệp sang đất phi nông nghiệp, cụ thể là?

Để được chuyển đất nông nghiệp sang đất phi nông nghiệp, người sử dụng đất cần bảo đảm phù hợp với quy hoạch sử dụng...
Tin trong ngày 15 phút trước

Người tham gia BHXH trên 20 năm sẽ được nhận quyền lợi đặc biệt này, ai cũng nên biết để hưởng đủ

Luật Bảo hiểm xã hội 2024 quy định về việc hưởng BHXH một lần cho người đóng BHXH trên 20 năm.
Kiến thức 28 phút trước

Loại gỗ này xưa được dùng làm chuồng lợn hoặc nhóm bếp, nay bán 2 cây đủ mua cả chục căn chung cư

Từng dùng để nhóm bếp hoặc làm chuồng trại, loại cây này giờ trở thành một biểu tượng mới của giới thượng lưu và nhà...
Kiến thức 37 phút trước

5 quốc gia này tiêu tiền Việt Nam: Người dân tự tin xuất ngoại đi du lịch mà không mất thời gian đổi tiền

Việc đổi tiền khi du lịch nước ngoài thường gây phiền toái và tiềm ẩn rủi ro. Tuy nhiên, người dân Việt Nam sắp tới...
Kiến thức 40 phút trước

Từ nay, có 1 đối tượng sẽ nhận được tiền thưởng hơn 107.000.000 đồng, là ai?

Đối với cá nhân khi nhận được tặng hoặc truy tặng Huân chương Sao vàng sẽ nhận được 46 lần mức lương cơ sở, tương...
Kiến thức 57 phút trước

Tin mới cập nhật

Được khán giả ủng hộ tái hợp sau ly hôn, vợ cũ Đan Trường nói gì?

Phản ứng gây chú ý của vợ cũ Đan Trường khi được netizen ủng hộ tái hợp hậu ly hôn.
Chuyện làng sao 3 phút trước

Từ bây giờ, phải đáp ứng điều kiện này mới được chuyển đất nông nghiệp sang đất phi nông nghiệp

Theo quy định, việc chuyển đất nông nghiệp sang đất phi nông nghiệp cần đáp ứng một số điều kiện, người dân cần biết để...
Kiến thức 1 giờ, 28 phút trước

Theo Quy định mới, đi xe đạp điện không đội mũ bảo hiểm bị phạt bao nhiêu tiền?

Xe đạp điện đã trở thành một phương tiện di chuyển phổ biến, đặc biệt là ở các thành phố lớn. Tuy nhiên, đi kèm...
Kiến thức 2 giờ, 57 phút trước

Từ năm 2026: Bảng tính tuổi nghỉ hưu của giáo viên sẽ thay đổi, cụ thể là?

Kể từ ngày 1/1/2026 nghĩa là khoảng gần 4 tháng nữa, Luật Nhà giáo 2025 chính thức có hiệu lực, trong đó quy định rõ...
Tin trong ngày 2 giờ, 27 phút trước

Tình trạng sức khỏe hiện tại của 'quái kiệt cải lương' Hồng Nga

Ở tuổi 80, tình trạng sức khỏe nghệ sĩ Hồng Nga suy giảm nghiêm trọng. Bà nằm một chỗ, không thể đi lại hay tự...
Chuyện làng sao 3 giờ, 33 phút trước

Kỳ Duyên - Thiên Ân liên tục vướng tin đồn hẹn hò, nghi để lộ tín vật tình cảm

Chuyện tình cảm của Thiên Ân và Kỳ Duyên luôn khiến netizen quan tâm.
Chuyện làng sao 3 giờ, 37 phút trước

Động thái của Trấn Thành khi 'Mưa đỏ' vượt 'Mai' trở thành phim ăn khách nhất lịch sử phòng vé Việt

Ngay sau khi 'Mưa đỏ' vượt 'Mai' để là tác phẩm điện ảnh ăn khách nhất lịch sử phòng vé Việt, nam MC Trấn Thành...
Chuyện làng sao 3 giờ, 39 phút trước

Năm học 2025 – 2026, hàng loạt học sinh, sinh viên thuộc diện này sẽ được giảm từ 50% đến 70% học phí

Theo quy định tại Nghị định 238/2025/NĐ-CP vừa được Chính phủ ban hành, có hiệu lực từ ngày 3-9-2025, từ năm học 2025 – 2026,...
Dòng sự kiện 3 giờ, 58 phút trước

Những con giáp nào cần thận trọng vào thứ Hai ngày 8 tháng 9, tức ngày 17 tháng 7 âm lịch?

Thứ Hai, ngày 8 tháng 9, ngày 17 tháng 7 âm lịch, tương ứng với năm Tỵ, tháng Giáp Thân và Canh Thân. Trong môi...
Đời sống số 3 giờ, 7 phút trước

Chính sách mới từ 1/1/2026: Đối tượng Giáo viên sắp được thêm phụ cấp, nên biết để hưởng đủ quyền lợi

Bắt đầu từ ngày 1/1/2026, giáo viên tham gia công tác phổ cập giáo dục sẽ chính thức được hưởng phụ cấp lưu động theo...
Kiến thức 3 giờ, 27 phút trước