Danh mục

Chủ tài khoản làm điều này có thể bị phạt tới 100 triệu đồng, truy cứu hình sự với mức án 7 năm tù

Thứ ba, 27/05/2025 12:23

Hành vi này không chỉ tiếp tay cho các hoạt động phạm pháp như lừa đảo, rửa tiền mà còn kéo theo nhiều hệ lụy pháp lý nghiêm trọng.

Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) đã phát đi cảnh báo về tình trạng nhiều người vô tình tiếp tay cho hành vi phạm pháp khi cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng của mình mà không lường hết rủi ro. Theo KienlongBank, những tài khoản này có thể bị lợi dụng để thực hiện các hoạt động trái pháp luật như lừa đảo, rửa tiền..., khiến chủ tài khoản đứng trước nguy cơ bị xử lý pháp lý, thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự.

Cảnh báo từ ngân hàng, mức phạt về hành vi cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng

Mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng khiến chủ tài khoản đứng trước nguy cơ bị xử lý pháp lý, thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự (Ảnh minh họa)

Thủ đoạn phổ biến của các đối tượng lừa đảo là lợi dụng mạng xã hội, diễn đàn trực tuyến để rao mua, thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Chúng thường nhắm vào nhóm người có hoàn cảnh khó khăn, thiếu hiểu biết pháp lý, đặc biệt là học sinh, sinh viên. Với những lời mời hấp dẫn như "cho thuê tài khoản nhận tiền dễ dàng" hay "mở tài khoản mới có thưởng", các đối tượng dễ dàng đánh trúng tâm lý nhẹ dạ, cả tin.

Khi đã có quyền kiểm soát tài khoản, kẻ gian sẽ sử dụng chúng cho các giao dịch bất hợp pháp, đồng thời thực hiện việc chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm xóa dấu vết và gây khó khăn cho cơ quan điều tra.

Theo quy định pháp luật Việt Nam, việc mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi trái pháp luật. Người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính với mức phạt lên tới 100 triệu đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức án tù lên đến 7 năm.

Cụ thể, Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định:

Nếu giao dịch liên quan từ 1 đến dưới 10 tài khoản: bị phạt từ 40 đến 50 triệu đồng.

Từ 10 tài khoản trở lên: mức phạt tăng từ 50 đến 100 triệu đồng.

Ngoài ra, Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 cũng quy định rõ: Hành vi thu thập, lưu trữ hoặc mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng hoặc phạt tù từ 1 đến 7 năm, tùy theo mức độ vi phạm. Người phạm tội còn có thể bị cấm hành nghề, cấm đảm nhiệm chức vụ hoặc bị tịch thu tài sản.

Trước tình hình này, KienlongBank khuyến cáo khách hàng cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời gọi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng. Hãy kiểm tra kỹ thông tin, tránh xa các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ và tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.

Nếu phát hiện những dấu hiệu bất thường liên quan đến tài khoản, khách hàng nên chủ động liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời và bảo vệ quyền lợi của chính mình.

H.Mai (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Hơn 1 tháng nữa: Người cao tuổi từ 60 trở lên, không có lương hưu sẽ được mua BHYT miễn phí?

Theo đề xuất của đại biểu Quốc hội, từ 1/7/2025, người dân từ 60 tuổi đến dưới 75 tuổi không có lương hưu, trợ cấp...
Kiến thức 2 ngày, 12 giờ trước

Cấm dùng căn cước, CCCD vào việc này, ai vi phạm bị phạt lên tới 6.000.000 đồng

Có 9 hành vi bị nghiêm cấm trong Luật căn cước 2023. Ai cũng nên nắm rõ để tránh bị phạt tiền lên tới 6.000.000...
Kiến thức 3 ngày, 15 giờ trước

86.000 Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố sắp được hưởng chính sách có lợi đặc biệt này

Số người hoạt động không chuyên trách cấp xã hiện nay chỉ được hưởng 2 chế độ, thời gian tới sẽ được hưởng đầy đủ...
Kiến thức 1 ngày, 5 giờ trước

Những con giáp nào may mắn ngày Thứ Hai, 26 tháng 5, tức ngày 29 tháng 4 âm lịch?

Ngày 26 tháng 5 là thứ Hai, ngày 29 tháng 4 âm lịch. Sự kết hợp giữa Thiên Can và Địa Chi là năm Tỵ,...
Đời sống số 2 ngày, 9 giờ trước

Trắc nghiệm tâm lý: Hãy chọn một con đường nhỏ dựa trên trực giác của bạn để kiểm tra xem bước ngoặt trong cuộc đời bạn nằm ở đâu?

4 con đường tượng trưng để bạn lựa chọn bằng trực giác. Hãy xem và chọn con đường đầu tiên bạn cảm thấy bị thu...
Đời sống số 2 ngày, 9 giờ trước

Bà Chúa Kho mở kho ban lộc: 3 con giáp hết tháng 5 là hết khổ, tháng 6 đổi đời, tiền tài phủ đầu

Bước sang tháng 6 âm lịch, vận trình tài lộc của một số con giáp có dấu hiệu khởi sắc mạnh mẽ. Theo quan niệm...
Kiến thức 2 ngày, 12 giờ trước

Tin cùng mục

Nếu con dự định theo học ngành này, cha mẹ nên 'vênh mặt' ngay từ bây giờ

Với sự phát triển của công nghệ và sự tăng trưởng của các ngành công nghiệp liên quan, ngành này cũng đang trở thành một...
Tin trong ngày 15 giờ, 1 phút trước

Sau sáp nhập: Hệ số lương của cán bộ, công chức xã 2025 được tính thế nào?

Theo quy định tại Điều 3 Nghị định 73/2024/NĐ-CP, lương cơ sở năm 2025 là 2,34 triệu đồng. Vậy mức lương của cán bộ, công...
Kiến thức 15 giờ, 1 phút trước

Không phải vàng, Warren Buffett tiết lộ khoản đầu tư 'sinh lời vô hạn', không sợ lạm phát cũng chẳng sợ bị đánh thuế

Huyền thoại đầu tư Warren Buffett vừa chia sẻ những chiến lược đầu tư không chỉ giúp chống lại lạm phát mà còn mang lại...
Làm sao 15 giờ, 1 phút trước

Ba tháng nữa, người dân Hà Nội sẽ nhận tiện ích chưa từng có, đó là?

Theo dự kiến từ ngày 2/9, hệ thống thẻ vé sẽ kết nối các loại hình vận tải công cộng như tàu điện và xe...
Dòng sự kiện 16 giờ, 2 phút trước

Tin mừng: Đã chốt danh sách đợt một, 3.291 phụ nữ ở TP. HCM sắp nhận được 3 triệu tiền trợ cấp

TP. HCM vừa hoàn tất danh sách các cá nhân đủ điều kiện nhận hỗ trợ trong đợt đầu tiên.
Kiến thức 16 giờ, 2 phút trước

Một trường đại học lần đầu 'phá lệ' xét tuyển khối A00: Là cái tên đình đám nhiều sĩ tử mơ ước, học phí cao nhất lên đến 55,2 triệu đồng/năm

Trường Đại học Y Hà Nội công bố một điểm mới đáng chú ý trong phương án tuyển sinh năm 2025: lần đầu tiên xét...
Tin trong ngày 16 giờ, 22 phút trước

Tin mới cập nhật

Tử vi ngày 28/5/2025 của 12 con giáp: Tuổi Tuất được quý nhân phù trợ, Thìn cần thận trọng

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 28/5/2025.
Đời sống số 5 giờ, 3 phút trước

Người dân cần nắm rõ: Quy định về thu nhập làm căn cứ đóng BHXH tự nguyện sẽ có thay đổi từ ngày 1/7

Luật Bảo hiểm xã hội (BHXH) 2024 có hiệu lực từ ngày 01/07/2025, theo đó thay đổi tiền lương làm căn cứ đóng BHXH thành...
Kiến thức 5 giờ, 9 phút trước

Tỉnh duy nhất giáp Trung Quốc cả đường bộ lẫn đường biển có hơn 2.000 doanh nghiệp xuất khẩu kim ngạch, vươn ra 80 thị trường quốc tế

Quảng Ninh, tỉnh duy nhất của Việt Nam giáp Trung Quốc cả đường bộ và đường biển, đang khẳng định vị thế là một trong...
Tin trong ngày 5 giờ, 23 phút trước

Nếu mắc phải 1 trong 6 lỗi này, người dân sẽ bị mất trắng nhiều quyền lợi từ bảo hiểm xã hội

Bảo hiểm xã hội (BHXH) giúp người lao động đảm bảo thu nhập khi về hưu, ốm đau hoặc gặp rủi ro. Tuy nhiên, không...
Kiến thức 6 giờ, 38 phút trước

Kể từ 30/6: Cán bộ, công chức không thực hiện điều này sẽ bị coi là không đáp ứng yêu cầu công việc

Đến ngày 30/6, cán bộ, công chức phải xử lý hồ sơ công việc trên môi trường mạng.
Đời sống số 6 giờ, 53 phút trước

Sân bay xây dựng từ thời Pháp thuộc ở hòn đảo bí ẩn nhất Việt Nam được nhận đề xuất đặc biệt, chưa từng có tiền lệ

Côn Đảo, hòn đảo được mệnh danh là “thiên đường” giữa lòng đại dương, đang đứng trước một đề xuất đặc biệt, chưa từng có...
Kiến thức 6 giờ, 9 phút trước

Để nhận tiền hỗ trợ nghỉ hưu trước tuổi do sắp xếp bộ máy, người hưởng chế độ cần làm gì?

Sở Nội vụ Hà Nội đã có hướng dẫn trình tự, thủ tục, thời hạn giải quyết chế độ cho cán bộ, công chức nghỉ...
Kiến thức 6 giờ, 23 phút trước

Theo Nghị định 178, 8 khoản phụ cấp nào được tính vào chế độ nghỉ hưu trước tuổi?

Trước băn khoăn của nhiều bạn đọc về các khoản phụ cấp được tính vào chế độ nghỉ hưu trước tuổi và nghỉ thôi việc...
Kiến thức 7 giờ, 38 phút trước

Ảnh Lưu Diệc Phi 10 tuổi gây sốt, cư dân mạng: Nhìn ngoại hình hồi nhỏ là biết cô đã phẫu thuật thẩm mỹ hay chưa

Lưu Diệc Phi từng gây thương nhớ trên màn ảnh với vai Tiểu Long Nữ mang vẻ đẹp thoát tục trong "Thần điêu đại hiệp"....
Chuyện làng sao 7 giờ, 52 phút trước

Năm 2025, người vi phạm giao thông bị xử phạt có thể xin trả góp được không?

Theo Nghị định 168, nhiều hành vi vi phạm giao thông có mức phạt tiền tới hàng chục triệu đồng. Trong trường hợp người vi...
Tin trong ngày 7 giờ, 53 phút trước