Danh mục

Chủ tài khoản làm điều này có thể bị phạt tới 100 triệu đồng, truy cứu hình sự với mức án 7 năm tù

Thứ ba, 27/05/2025 12:23

Hành vi này không chỉ tiếp tay cho các hoạt động phạm pháp như lừa đảo, rửa tiền mà còn kéo theo nhiều hệ lụy pháp lý nghiêm trọng.

Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) đã phát đi cảnh báo về tình trạng nhiều người vô tình tiếp tay cho hành vi phạm pháp khi cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng của mình mà không lường hết rủi ro. Theo KienlongBank, những tài khoản này có thể bị lợi dụng để thực hiện các hoạt động trái pháp luật như lừa đảo, rửa tiền..., khiến chủ tài khoản đứng trước nguy cơ bị xử lý pháp lý, thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự.

Cảnh báo từ ngân hàng, mức phạt về hành vi cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng

Mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng khiến chủ tài khoản đứng trước nguy cơ bị xử lý pháp lý, thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự (Ảnh minh họa)

Thủ đoạn phổ biến của các đối tượng lừa đảo là lợi dụng mạng xã hội, diễn đàn trực tuyến để rao mua, thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Chúng thường nhắm vào nhóm người có hoàn cảnh khó khăn, thiếu hiểu biết pháp lý, đặc biệt là học sinh, sinh viên. Với những lời mời hấp dẫn như "cho thuê tài khoản nhận tiền dễ dàng" hay "mở tài khoản mới có thưởng", các đối tượng dễ dàng đánh trúng tâm lý nhẹ dạ, cả tin.

Khi đã có quyền kiểm soát tài khoản, kẻ gian sẽ sử dụng chúng cho các giao dịch bất hợp pháp, đồng thời thực hiện việc chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm xóa dấu vết và gây khó khăn cho cơ quan điều tra.

Theo quy định pháp luật Việt Nam, việc mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi trái pháp luật. Người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính với mức phạt lên tới 100 triệu đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức án tù lên đến 7 năm.

Cụ thể, Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định:

Nếu giao dịch liên quan từ 1 đến dưới 10 tài khoản: bị phạt từ 40 đến 50 triệu đồng.

Từ 10 tài khoản trở lên: mức phạt tăng từ 50 đến 100 triệu đồng.

Ngoài ra, Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 cũng quy định rõ: Hành vi thu thập, lưu trữ hoặc mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng hoặc phạt tù từ 1 đến 7 năm, tùy theo mức độ vi phạm. Người phạm tội còn có thể bị cấm hành nghề, cấm đảm nhiệm chức vụ hoặc bị tịch thu tài sản.

Trước tình hình này, KienlongBank khuyến cáo khách hàng cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời gọi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng. Hãy kiểm tra kỹ thông tin, tránh xa các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ và tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.

Nếu phát hiện những dấu hiệu bất thường liên quan đến tài khoản, khách hàng nên chủ động liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời và bảo vệ quyền lợi của chính mình.

H.Mai (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Những con giáp nào cần thận trọng Ngày 24 tháng 7 là thứ Năm, tức 30 tháng 6 âm lịch?

Thời tiết là biểu hiện của tự nhiên, người xưa đã mô phỏng nó bằng con giáp và các tiết khí. Ngày 24 tháng 7...
Đời sống số 2 ngày, 21 giờ trước

Ngày mùng 1 tháng 6 âm lịch (nhuận) Ất Tỵ 2025, thắp hương vào khung giờ nào đẹp?

Thắp hương ngày mùng 1 tháng 6 âm lịch năm Ất Tỵ (2025), đặc biệt là tháng nhuận vào khung giờ này được coi là...
Làm sao 1 ngày, 8 giờ trước

Có nên xây nhà trong năm nhuận, tháng nhuận không? Câu trả lời từ chuyên gia sẽ khiến nhiều người bất ngờ

Nhiều người băn khoăn trong năm nhuận, tháng nhuận có nên xây nhà không?
Phong thủy 2 ngày, 8 giờ trước

Những con giáp nào cần thận trọng Ngày 25 tháng 7 là thứ Sáu, ngày mùng 1 tháng 6 nhuận âm lịch

Sau Đại Nhiệt, nhiệt độ và độ ẩm sẽ hòa quyện, và đất sẽ trở thành trung tâm của sức mạnh. Thứ Sáu, ngày 25...
Đời sống số 7 giờ, 36 phút trước

Trưởng thôn, Tổ trưởng dân phố có được hưởng chính sách tinh giản biên chế sau khi sáp nhập xã không?

Căn cứ theo Nghị định 29, Trưởng thôn, Tổ trưởng dân phố có được hưởng chính sách tinh giản biên chế hay không?
Dòng sự kiện 2 ngày, 17 giờ trước

Những con giáp nào may mắn Ngày 24 tháng 7 là thứ Năm, tức ngày 30 tháng 6 âm lịch?

Ngày 24 tháng 7 là thứ Năm, ngày 30 tháng 6 âm lịch. Sự kết hợp của thiên can và địa chi là năm Tỵ,...
Đời sống số 2 ngày, 23 giờ trước

Tin cùng mục

7 cụm từ khiến bạn mất điểm trong giao tiếp, người khôn khéo tránh ngay!

Giao tiếp là chìa khóa vàng giúp bạn gây thiện cảm và xây dựng niềm tin. Thế nhưng, chỉ một vài từ ngữ vô tình...
Làm sao 9 phút trước

Chuyển đất nông nghiệp không phải là đất trồng lúa sang đất phi nông nghiệp (không phải đất ở) thuộc địa giới hành chính của xã bị phạt bao nhiêu tiền?

Nghị định số 123/2024 của Chính phủ quy định rõ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực đất đai đối với hành...
Kiến thức 10 phút trước

Điểm danh những trường Đại học có học phí rẻ nhất Việt Nam: Dưới đây là danh sách chi tiết!

Sau khi có điểm thi tốt nghiệp THPT 2025, nhiều thí sinh quan tâm các trường đại học có học phí phù hợp năng lực...
Kiến thức 10 phút trước

Công an cảnh báo: Không muốn sập bẫy nợ tiền, người dân tuyệt đối đừng tải những ứng dụng này

Người dân cần hết sức cảnh giác và tìm hiểu thật kỹ trước khi tải xuống những ứng dụng này.
Đời sống số 10 phút trước

Hơn 20 bức tranh nổi tiếng nhất mọi thời đại

Lịch sử hội họa thế giới ghi dấu hàng trăm kiệt tác vượt thời gian, song mức độ phổ biến và danh tiếng của từng...
Kiến thức 10 phút trước

Sau sáp nhập, đây là phường duy nhất của TP. HCM mang tên một người phụ nữ

Cái tên Bà Rịa được hình thành từ lâu nhưng ít người biết rằng tên của nơi này được đặt theo tên của một người...
Kiến thức 10 phút trước

Tin mới cập nhật

Con gái 15 tuổi của Triệu Vy hiếm hoi xuất hiện công khai cùng mẹ, cư dân mạng khen: 'mẹ đầy thị phi nhưng dạy con thì chuẩn'

Mới đây, hình ảnh Triệu Vy và con gái Tiểu Tứ Nguyệt gây bất ngờ khi cùng xuất hiện tại sân bay Đại Hưng (Bắc...
Chuyện làng sao 11 phút trước

Địa điểm duy nhất của Việt Nam lọt top điểm đến đáng mơ ước thế giới

Nơi đây nổi bật với kiến trúc cổ kính, ẩm thực phong phú và không gian văn hóa đa dạng.
Du lịch Việt 55 phút trước

Cách vệ sinh quạt sạch bong trong 1 phút mà không cần tháo rời nhờ mẹo này

Một thời gian sử dụng, quạt sẽ bám nhiều bụi bẩn và vi khuẩn gây bệnh. Vệ sinh và tháo lắp quạt sẽ mất nhiều...
Làm sao 55 phút trước

Vì sao phụ nữ hay ghen? Bạn có thật sự biết họ hay 'ghen' với điều gì nhất ở đàn ông không?

Phụ nữ ghen không chỉ vì nhỏ nhen hay kiểm soát, mà là vì yêu sâu đậm và luôn khát khao được quan tâm, thấu...
Yêu 56 phút trước

Nút âm lượng điện thoại có 6 chức năng ẩn, ai không biết mà dùng thì thật quá đáng tiếc!

Nút âm lượng trên điện thoại tưởng chừng chỉ dùng để điều chỉnh to nhỏ tiếng chuông hay nhạc, nhưng thực tế lại ẩn chứa...
Xài gì 56 phút trước

Minh Tú tiết lộ cãi nhau rất nhiều với chồng Tây chỉ vì chuyện này

Siêu mẫu Minh Tú đã có những trải lòng chân thành về quá trình yêu và kết hôn với một người đàn ông ngoại quốc....
Chuyện làng sao 56 phút trước

Người phụ nữ càng có nhiều thịt ở bốn bộ phận này thì chồng càng thịnh vượng và cô ấy sẽ được ban phước với nhiều may mắn và của cải trong suốt cuộc đời

Ngày nay, gầy được coi là đẹp, vì vậy nhiều người muốn gầy hơn. Nhiều người ăn kiêng để giảm cân, điều này gây hại...
Đời sống số 56 phút trước

Một người bắt rắn 70 tuổi cho biết, nếu rắn thường xuyên xuất hiện trong nhà bạn, điều đó cho thấy ba vấn đề phải chú ý, đừng xem nhẹ!

Ở nông thôn, sự xuất hiện của rắn luôn gây ra những cuộc bàn tán sôi nổi giữa nhiều người, đặc biệt là khi rắn...
Kiến thức 2 giờ, 9 phút trước

Tin vui, từ nay lao động nam được xin nghỉ có lương chăm vợ con trong 60 ngày kể từ khi vợ sinh

Đây là một trong những điều chỉnh đáng chú ý được quy định tại Luật Bảo hiểm xã hội 2024, có hiệu lực từ ngày...
Kiến thức 2 giờ, 19 phút trước

Ca sĩ chuyển giới đầu tiên của Việt Nam 13 năm độc thân vì không quên chồng cũ, U60 ra sao?

Suốt 13 năm qua, nữ ca sĩ chuyển giới đầu tiên của Việt Nam sống độc thân, thờ chồng và tìm niềm vui trong công...
Chuyện làng sao 2 giờ, 19 phút trước