Danh mục

Chủ tài khoản làm điều này có thể bị phạt tới 100 triệu đồng, truy cứu hình sự với mức án 7 năm tù

Thứ ba, 27/05/2025 12:23

Hành vi này không chỉ tiếp tay cho các hoạt động phạm pháp như lừa đảo, rửa tiền mà còn kéo theo nhiều hệ lụy pháp lý nghiêm trọng.

Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) đã phát đi cảnh báo về tình trạng nhiều người vô tình tiếp tay cho hành vi phạm pháp khi cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng của mình mà không lường hết rủi ro. Theo KienlongBank, những tài khoản này có thể bị lợi dụng để thực hiện các hoạt động trái pháp luật như lừa đảo, rửa tiền..., khiến chủ tài khoản đứng trước nguy cơ bị xử lý pháp lý, thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự.

Cảnh báo từ ngân hàng, mức phạt về hành vi cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng

Mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng khiến chủ tài khoản đứng trước nguy cơ bị xử lý pháp lý, thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự (Ảnh minh họa)

Thủ đoạn phổ biến của các đối tượng lừa đảo là lợi dụng mạng xã hội, diễn đàn trực tuyến để rao mua, thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Chúng thường nhắm vào nhóm người có hoàn cảnh khó khăn, thiếu hiểu biết pháp lý, đặc biệt là học sinh, sinh viên. Với những lời mời hấp dẫn như "cho thuê tài khoản nhận tiền dễ dàng" hay "mở tài khoản mới có thưởng", các đối tượng dễ dàng đánh trúng tâm lý nhẹ dạ, cả tin.

Khi đã có quyền kiểm soát tài khoản, kẻ gian sẽ sử dụng chúng cho các giao dịch bất hợp pháp, đồng thời thực hiện việc chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm xóa dấu vết và gây khó khăn cho cơ quan điều tra.

Theo quy định pháp luật Việt Nam, việc mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi trái pháp luật. Người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính với mức phạt lên tới 100 triệu đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức án tù lên đến 7 năm.

Cụ thể, Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định:

Nếu giao dịch liên quan từ 1 đến dưới 10 tài khoản: bị phạt từ 40 đến 50 triệu đồng.

Từ 10 tài khoản trở lên: mức phạt tăng từ 50 đến 100 triệu đồng.

Ngoài ra, Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 cũng quy định rõ: Hành vi thu thập, lưu trữ hoặc mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng hoặc phạt tù từ 1 đến 7 năm, tùy theo mức độ vi phạm. Người phạm tội còn có thể bị cấm hành nghề, cấm đảm nhiệm chức vụ hoặc bị tịch thu tài sản.

Trước tình hình này, KienlongBank khuyến cáo khách hàng cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời gọi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng. Hãy kiểm tra kỹ thông tin, tránh xa các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ và tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.

Nếu phát hiện những dấu hiệu bất thường liên quan đến tài khoản, khách hàng nên chủ động liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời và bảo vệ quyền lợi của chính mình.

H.Mai (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Tin được quan tâm

Từ nay: Công chức, viên chức được tăng thêm 3-4 triệu đồng/tháng nhờ luật mới này

Rất nhiều công chức, viên chức đang được tăng thêm 3-4 triệu đồng/tháng nhờ luật mới này.
Kiến thức 2 ngày, 13 giờ trước

Sao Việt 17/6: Nam diễn viên Việt mắc bệnh hiếm, nguy cơ liệt 2 chân ở tuổi 31; NSND Tự Long xin lỗi

Tin sao Việt 17/6/2025: Chia sẻ của nam diễn viên về bệnh tình nhanh chóng nhận được sự quan tâm của nhiều đồng nghiệp và...
Chuyện làng sao 17 giờ, 40 phút trước

Những con giáp nào may mắn vào thứ Ba, ngày 17 tháng 6, tức ngày 22 tháng 5 âm lịch?

Ngày 17 tháng 6, thứ ba, ngày 22 tháng 5 âm lịch, là năm Tỵ, tháng Nhâm Ngọ và ngày Đinh Tỵ. Với sự kết...
Đời sống số 2 ngày, 8 giờ trước

Chỉ ít ngày nữa, trường hợp mua bán nhà đất bằng giấy viết tay này vẫn được cấp Sổ đỏ

Sắp tới, một số trường hợp mua bán nhà đất bằng giấy viết tay vẫn được cấp sổ đỏ, người dân cần biết kẻo thiệt...
Kiến thức 2 ngày, 18 giờ trước

Những con giáp nào cần thận trọng vào thứ tư ngày 18/6, tức ngày 23 tháng 5 âm lịch?

Ngày 18 tháng 6, thứ tư, ngày 23 tháng 5 âm lịch, là năm Tỵ, tháng Nhâm Ngọ, ngày Ngọ. Thân cành Ngọ đều là...
Đời sống số 1 ngày, 6 giờ trước

Sau cải cách tiền lương, giáo viên được hưởng thêm 2 khoản phụ cấp mới, đó là?

Trong khuôn khổ cải cách tiền lương năm 2024 theo Nghị quyết 27-NQ/TW năm 2018, đội ngũ công chức, viên chức, đặc biệt là giáo...
Kiến thức 2 ngày, 15 giờ trước

Tin cùng mục

Sử dụng loại 'đất vạn năng' để trồng hoa, chúng sẽ phát triển nhanh mà không bị thối rễ, và lá sẽ to và xanh!

Trong một thời gian dài, hoa ở nhà có rễ thối và lá vàng. Nhiều người yêu hoa cho rằng nguyên nhân là do quá...
Kiến thức 7 giờ, 52 phút trước

Vì sao lò hỏa táng không thể hỏa táng xác chết sau ba giờ chiều? Tôi đã có được kiến ​​​​thức sau khi đọc

Có đúng là thi thể chỉ được hỏa táng vào buổi sáng và không thể hoả táng sau 3 giờ chiều? Có lý do đặc...
Kiến thức 7 giờ, 52 phút trước

Đề xuất nhân viên không hỗ trợ người cao tuổi, trẻ em không tự lên xuống xe được cũng sẽ bị xử phạt

Bộ Xây dựng đang xây dựng Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực đường bộ (sau đây gọi tắt...
Tin trong ngày 7 giờ, 52 phút trước

Công ty không trả sổ bảo hiểm xã hội cho người lao động thì có bị phạt không?

Khi quan hệ lao động kết thúc không êm đẹp, có một số công ty đã cố tình làm khó nhân viên cũ bằng cách...
Kiến thức 7 giờ, 53 phút trước

126 phường, xã mới ở Hà Nội sẽ có tên gọi như thế nào sau sáp nhập?

Ngày 16/6/2025, Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn ký Nghị quyết số 1656/NQ-UBTVQH15 về việc sắp xếp các đơn vị hành chính cấp xã...
Dòng sự kiện 7 giờ, 53 phút trước

Sau khi được thăng chức và tăng lương, sếp gửi tin nhắn chúc mừng, người có EQ thấp trả lời: 'Cảm ơn sếp, em sẽ cố gắng hơn', còn người EQ cao thì nói thế này…

Khi được sếp chúc mừng thăng chức hoặc tăng lương, bạn sẽ phản hồi thế nào? Đây không chỉ là một lời cảm ơn xã...
Làm sao 7 giờ, 53 phút trước

Tin mới cập nhật

Vợ Quý Bình phụ thuộc vào thuốc trầm cảm, than thở: 'Sao bao nhiêu tội lỗi trút lên hết em vậy!'

Vợ của diễn viên Quý Bình nghẹn ngào chia sẻ khi bị công kích trên mạng xã hội.
Chuyện làng sao 22 phút trước

Từ nay tới 31/12/2025: 8 trường hợp không được Đăng ký xe mà bị thu hồi vĩnh viễn, cố tình giữ lại bị phạt nặng

Theo quy định, những trường hợp này sẽ bị thu hồi Đăng Ký xe, người dân nên biết sớm kẻo thiệt thòi.
Kiến thức 1 giờ, 9 phút trước

Chính thức tăng lương hưu lần 3 từ 1/7/2025: Người nghỉ hưu trước năm 1995 sẽ hưởng đặc quyền lớn

Từ ngày 1/7/2025, một nhóm đối tượng hưu trí sẽ được điều chỉnh tăng lương hưu lần thứ ba theo Luật BHXH 2024.
Kiến thức 1 giờ, 10 phút trước

Đề xuất chính sách miễn phí bảo hiểm y tế chưa từng có với một số đối tượng, người dân cần nắm rõ để kẻo bị thiệt thòi

Những nhóm đối tượng này được BHXH khu vực I đề xuất hỗ trợ 100% tiền đóng bảo hiểm y tế.
Tin trong ngày 1 giờ, 11 phút trước

Chỉ nửa năm nữa, trường hợp này bắt buộc phải đổi CCCD sang căn cước mới nếu không sẽ bị phạt lên tới 500.000 đồng

Theo Luật Căn cước 2023 (có hiệu lực từ ngày 1/7/2024) và các văn bản hướng dẫn, những trường hợp sau đây tại Việt Nam...
Kiến thức 1 giờ, 12 phút trước

Muốn được hưởng trợ cấp mỗi tháng, người lao động thất nghiệp phải đáp ứng điều kiện gì?

Người lao động thất nghiệp được hưởng trợ cấp mỗi tháng nhưng không phải cứ nghỉ việc là được nhận tiền.
Kiến thức 1 giờ, 13 phút trước

Sao Việt 18/6: HIEUTHUHAI lộ ảnh thân mật riêng tư với bạn gái; Chồng Ngô Thanh Vân mặc váy nhảy múa cùng vợ

Tin sao Việt 18/6/2025: Loạt ảnh của HIEUTHUHAI và bạn gái đang được dân mạng truyền tay nhau. Khoảnh khắc vui vẻ của Ngô Thanh...
Chuyện làng sao 1 giờ, 28 phút trước

8 lần bị 'cắm sừng', 3 lần bắt gian chồng trên giường nhưng Châu Huệ Mẫn vẫn không ly hôn: Cô ấy không hề ngu ngốc, kẻ ngốc là chúng ta

Dù bị chồng phản bội tới 8 lần, trong đó 3 lần tận mắt bắt gian tại trận, "ngọc nữ Hông Kông" Châu Huệ Mẫn...
Chuyện làng sao 3 giờ, 57 phút trước

Tử vi ngày 19/6/2025 của 12 con giáp: Tuổi Dậu kiếm tiền chẳng thua kém ai, Mùi cần đề phòng tiểu nhân

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 19/6/2025.
Đời sống số 3 giờ, 57 phút trước

Đi xe máy lên vỉa hè sẽ bị phạt tiền gấp 10 lần so với trước đây?

Nghị định 168/2024 quy định tăng nặng mức phạt đối với hành vi điều khiển xe mô tô, xe gắn máy đi trên vỉa hè,...
Kiến thức 3 giờ, 58 phút trước