Danh mục

Chiêu lừa đảo mới dịp Tết Nguyên Đán từ dịch vụ đổi tiền lẻ, rất nhiều người sập bẫy

Thứ hai, 20/01/2025 12:32

Bên cạnh những chiêu lừa đảo cũ, sát Tết Nguyên Đán cũng nở rộ một thủ đoạn mới. Bạn nên đọc để nâng cao cảnh giác.

Lừa đảo nhắm vào việc đổi tiền lẻ

Nhu cầu đổi tiền lẻ, mua tiền mới để lì xì hoặc chuẩn bị cho các hoạt động tiêu dùng ngày càng tăng khi Tết Nguyên đán sắp đến. Không chỉ có những dịch vụ đổi tiền có uy tín, mà còn có nhiều kẻ xấu lợi dụng tâm lý và nhu cầu của mọi người để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Với sự phát triển mạnh mẽ trên các nền tảng mạng xã hội, dịch vụ đổi tiền lẻ trực tuyến đã trở thành mảnh đất màu mỡ cho các đối tượng lừa đảo. Nhiều người dễ dàng bị sa bẫy bởi những thủ đoạn tinh vi và kỹ lưỡng, gây ra nhiều thiệt hại.

Cách thức lừa đảo thường diễn ra rất tinh vi, các đối tượng yêu cầu khách hàng chuyển khoản trước toàn bộ hoặc một phần tiền kèm phí đổi, hứa sẽ giao tiền tận nơi. Tuy nhiên, sau khi nhận tiền, chúng có thể biến mất, chặn mọi liên lạc. Trong nhiều trường hợp, khách nhận được tiền nhưng đó là tiền cũ, thậm chí tiền giả.

Chị HTTH, sống tại quận Phú Nhuận, TP.HCM cho biết chị muốn đổi khoảng 10 triệu đồng tiền lẻ mới để lì xì. Do công việc bận rộn không thể đến ngân hàng nên chị đã tìm một dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội. Người bán quảng cáo đổi tiền mới 100% với phí 10%, giao tận nhà, dưới phần bình luận có rất nhiều lời khen ngợi nên cảm thấy tin tưởng.

“Sau khi nhắn tin, người này yêu cầu tôi chuyển khoản trước toàn bộ số tiền, bao gồm cả phí đổi là 11 triệu đồng, cam kết giao tiền trong ngày. Chưa đầy 3 tiếng sau, tôi nhận được một bọc tiền được bọc kín. Nhưng khi mở bọc tiền ra kiểm tra, tôi sững sờ khi thấy toàn bộ tiền không phải là tiền mới. Một nửa số tiền là các tờ cũ, nhàu nát, thậm chí có vài tờ bị rách góc” - chị H kể.

Ngay lập tức, chị H liên hệ lại với người đổi tiền thì không ai bắt máy. Sau đó, tài khoản mạng xã hội của người này bị xóa, chị không còn cách nào liên lạc.

 lừa đả, chiêu  lừa đảo, kiến thức

Cẩn thận với dịch vụ đổi tiền lẻ qua mạng (Ảnh minh họa).

Không được phép đổi tiền mới, tiền lẻ

Luật sư Phùng Thị Huyền, Đoàn Luật sư TP.HCM cho biết theo Thông tư số 25/2013/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông (bị rách nát, hư hỏng), chỉ những tổ chức được Nhà nước cho phép như: Ngân hàng Nhà nước, Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước mới được phép thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động thu, đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp.

"Vì vậy các hành vi thu, đổi tiền lẻ, tiền mới nhằm hưởng chênh lệch đều không được pháp luật cho phép thực hiện" - Luật sư Huyền nói.

Bên cạnh đó, tại điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019 quy định phạt tiền từ 20-40 triệu đồng đối với hành vi “thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật”.

 lừa đả, chiêu  lừa đảo, kiến thức

Cũng theo luật sư Huyền, dù đã được cơ quan chức năng cảnh báo, việc thu đổi tiền lẻ, tiền mới vẫn phổ biến mỗi dịp Tết Nguyên đán, dẫn đến nhiều trường hợp bị lừa đảo, mất tài sản. Theo Điều 174 Bộ luật Hình sự, hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản có thể bị phạt cao nhất là tù chung thân, đồng thời phải hoàn trả số tiền chiếm đoạt cho nạn nhân.

Tuy nhiên, việc thu hồi tài sản thường phụ thuộc vào kết quả điều tra của cơ quan chức năng, quá trình này thường kéo dài và phức tạp, đặc biệt khi lừa đảo diễn ra trên không gian mạng. Do đó, người dân cần thận trọng khi đổi tiền lẻ, tiền mới.

Việc đổi tiền mới, tiền lẻ không được pháp luật cho phép, do đó không có quy định cụ thể về mức phí. Đối với trường hợp đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông nhưng đủ điều kiện đổi, theo quy định tại Thông tư 25/2013/TT-NHNN, người dân sẽ không phải chịu bất kỳ khoản phí nào.

Huy Phát (TH) (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/chieu-lua-dao-.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/chieu-lua-dao-moi-dip-tet-nguyen-dan-tu-dich-vu-doi-tien-le-rat-nhieu-nguoi-sap-bay-vz111833.html

Tin được quan tâm

Người dân đặc biệt chú ý: Từ nay đến hết 2025, CSGT toàn quốc tập trung xử lý các vi phạm giao thông này

Vi phạm giao thông năm 2025 được xử lý nghiêm khắc siết chặt hành vi tham gia giao thông hơn so với trước đây, người...
Kiến thức 2 ngày, 12 giờ trước

Chính thức từ 15/5: Xe máy vi phạm 3 lỗi phổ biến này chỉ bị CSGT nhắc nhở, không xử phạt

Từ ngày 15/5/2025, người điều khiển xe máy phạm ba lỗi phổ biến sau sẽ không bị xử phạt mà chỉ bị CSGT nhắc nhở....
Kiến thức 2 ngày, 7 giờ trước

Ngân hàng điều chỉnh hạn mức rút tiền qua thẻ ATM: Một ngày người dân được rút tối đa bao nhiêu tiền?

Để đáp ứng nhu cầu rút tiền mặt của người dân và tạo điều kiện thuận lợi hơn cho khách hàng, nhiều ngân hàng đã...
Tin trong ngày 2 ngày, 9 giờ trước

Chiếc Maybach S-Class mới sang trọng đến mức nào? Cảm giác như đang ở khách sạn khi bạn ngồi vào và nó lái ổn định như một chiếc thuyền!

Khi một chiếc xe chạy trên phố, người qua đường sẽ ngoái đầu nhìn. Đây chính là nét quyến rũ của chiếc Mercedes-Benz S-Class Maybach...
Kiến thức 2 ngày, 12 giờ trước

Chính thức từ 1/7: Ngoài lương hưu hằng tháng, hàng triệu người sẽ nhận được khoản tiền tăng gấp 4 lần hiện nay

Người lao động sẽ được nhận một khoản trợ cấp một lần khi nghỉ hưu ngoài lương hưu hằng tháng, với mức tăng có thể...
Kiến thức 1 ngày, 9 giờ trước

Tin vui từ 1/7/2025: Người tham gia BHXH tự nguyện sẽ được nhận ít nhất 2 triệu đồng từ khoản trợ cấp mới

Điều này đánh dấu bước tiến quan trọng trong việc tăng cường an sinh xã hội, khuyến khích người dân tham gia BHXH tự nguyện....
Kiến thức 2 ngày, 11 giờ trước

Tin cùng mục

Biển 0m, 50m, 100m trên cao tốc có ý nghĩa gì? Cẩn thận có thể bị phạt đến 12 triệu đồng và tước GPLX 5 tháng

Khi di chuyển trên cao tốc ta thường quan sát thấy những vạch kẻ hay biển báo có ghi các số 0m, 50m, 100m. Vậy,...
Kiến thức 29 phút trước

Từ nay, ra đường không mang theo Căn cước/CCCD sẽ bị công an phạt tiền hoặc tạm giữ về đồn, đúng không?

Người dân đi ra đường không mang theo Căn cước/CCCD mà gặp cơ quan chức năng kiểm tra thì có thể bị phạt cảnh cáo,...
Kiến thức 30 phút trước

Tử vi ngày 6/7/2025 của 12 con giáp: Tuổi Tuất kiếm được nhiều tiền, Tý không nên mạo hiểm

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 6/7/2025.
Đời sống số 46 phút trước

Một vị trí trong doanh nghiệp nhà nước có thể được hưởng mức lương 320 triệu đồng/tháng, đó là?

Theo dự thảo mới của Bộ Nội vụ, chủ tịch tại doanh nghiệp vốn nhà nước có quy mô lớn, lợi nhuận cao gấp 5...
Dòng sự kiện 4 giờ, 3 phút trước

Từ nay đến cuối tháng 12/2025, người sinh vào 3 năm này sẽ được hưởng quyền lợi đặc biệt khi làm thẻ căn cước mới

Trong Luật Căn cước (sửa đổi) quy định có 3 đối tượng sinh năm này sẽ được hưởng nhiều quyền lợi khi đi làm căn...
Dòng sự kiện 5 giờ, 38 phút trước

Những con giáp nào cần thận trọng vào Chủ Nhật ngày 6 tháng 7, tức ngày 12 tháng 6 âm lịch?

Ngày 6 tháng 7, Chủ Nhật, ngày 12 tháng 6 âm lịch, là năm Tỵ, tháng Nhâm Ngọ, ngày Bính Tý. Trong một môi trường...
Đời sống số 5 giờ, 38 phút trước

Tin mới cập nhật

Lí do gì khiến Hải Tú bị gọi là 'nàng thơ thị phi' của Sơn Tùng M-TP?

Suốt 5 năm vào công ty của Sơn Tùng M-TP, Hải Tú vẫn luôn nhận được nhiều chú ý của khán giả nhưng không phải...
Chuyện làng sao 32 phút trước

Đình Tú khoe khoảnh khắc cùng Ngọc Huyền đi thử váy cưới, nhìn ánh mắt cũng đủ hiểu mê vợ cỡ nào

Đình Tú cùng Ngọc Huyền đi thử áo cưới để chuẩn bị cho ngày trọng đại của cả hai.
Chuyện làng sao 35 phút trước

Ca sĩ Tim đáp trả căng khi liên tục bị cư dân mạng réo tên cùng Trương Quỳnh Anh

Liên tục bị réo tên cùng vợ cũ, Tim lên tiếng đáp trả gắt.
Chuyện làng sao 43 phút trước

Dân mạng ngỡ ngàng, đồng loạt kêu gọi 'giải cứu' Hoa hậu Thanh Thuỷ khi thấy điều này

Hoa hậu Thanh Thuỷ bị "dìm" thấy rõ vì lớp nền dày, má hồng đậm, cách đánh mắt và tạo sáng không phù hợp khiến...
VIDEO 45 phút trước

Kể từ bây giờ, Chủ tịch xã có thẩm quyền tuyển dụng, bãi nhiệm và cách chức cán bộ

Những nhiệm vụ, quyền hạn được bổ sung theo hướng phân quyền nhiều hơn cho chủ tịch UBND xã phù hợp với mô hình chính...
Kiến thức 5 giờ, 53 phút trước

Trắc nghiệm tâm lý: Chọn một loại quả yêu thích và kiểm tra xem ai mang lại cho bạn nhiều may mắn nhất trong cuộc sống?

Đây là dạng trắc nghiệm tâm lý thú vị, dễ chia sẻ trên mạng xã hội – kết hợp hình ảnh quả yêu thích với...
Đời sống số 5 giờ, 58 phút trước

Chính thức từ tháng 5/2025: Nếu vi phạm lỗi này khi đi xe khách người dân có thể bị phạt tới 3 triệu đồng

Bắt đầu từ tháng 5/2025, hành khách đi xe khách cần đặc biệt lưu ý, bởi theo quy định mới tại Nghị định 168/2024/NĐ-CP, một...
Kiến thức 5 giờ, 59 phút trước

Loại cá 'nhà nghèo' nay thành đặc sản: Được giới nhà giàu mê như điếu đổ, phơi khô bán 700.000 đồng/kg

Với hàm lượng dinh dưỡng cao, vị thơm ngon, loại cá này đang dần thoát khỏi hình ảnh một loại cá bình dân để trở...
Kiến thức 5 giờ, 15 phút trước

Bình giữ nhiệt có thể dùng đựng cà phê không? 7 loại đồ uống tuyệt đối không nên đựng trong bình giữ nhiệt! Vi khuẩn tăng gấp 30 lần, độc tố vào thẳng cơ thể

Bình giữ nhiệt là vật dụng quen thuộc, nhưng không phải loại đồ uống nào cũng phù hợp để đựng trong đó. Một số thức...
Kiến thức 5 giờ, 18 phút trước

Tin vui từ 1/7 đối với hàng triệu người lao động: 45 tuổi bắt đầu tham gia BHXH vẫn có lương hưu

Kể từ 1/7 tới, thời gian đóng BHXH để nhận lương hưu chỉ còn 15 năm thay vì 20 năm như quy định hiện hành....
Kiến thức 5 giờ, 27 phút trước