Danh mục

Chiêu lừa đảo mới dịp Tết Nguyên Đán từ dịch vụ đổi tiền lẻ, rất nhiều người sập bẫy

Thứ hai, 20/01/2025 12:32

Bên cạnh những chiêu lừa đảo cũ, sát Tết Nguyên Đán cũng nở rộ một thủ đoạn mới. Bạn nên đọc để nâng cao cảnh giác.

Lừa đảo nhắm vào việc đổi tiền lẻ

Nhu cầu đổi tiền lẻ, mua tiền mới để lì xì hoặc chuẩn bị cho các hoạt động tiêu dùng ngày càng tăng khi Tết Nguyên đán sắp đến. Không chỉ có những dịch vụ đổi tiền có uy tín, mà còn có nhiều kẻ xấu lợi dụng tâm lý và nhu cầu của mọi người để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Với sự phát triển mạnh mẽ trên các nền tảng mạng xã hội, dịch vụ đổi tiền lẻ trực tuyến đã trở thành mảnh đất màu mỡ cho các đối tượng lừa đảo. Nhiều người dễ dàng bị sa bẫy bởi những thủ đoạn tinh vi và kỹ lưỡng, gây ra nhiều thiệt hại.

Cách thức lừa đảo thường diễn ra rất tinh vi, các đối tượng yêu cầu khách hàng chuyển khoản trước toàn bộ hoặc một phần tiền kèm phí đổi, hứa sẽ giao tiền tận nơi. Tuy nhiên, sau khi nhận tiền, chúng có thể biến mất, chặn mọi liên lạc. Trong nhiều trường hợp, khách nhận được tiền nhưng đó là tiền cũ, thậm chí tiền giả.

Chị HTTH, sống tại quận Phú Nhuận, TP.HCM cho biết chị muốn đổi khoảng 10 triệu đồng tiền lẻ mới để lì xì. Do công việc bận rộn không thể đến ngân hàng nên chị đã tìm một dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội. Người bán quảng cáo đổi tiền mới 100% với phí 10%, giao tận nhà, dưới phần bình luận có rất nhiều lời khen ngợi nên cảm thấy tin tưởng.

“Sau khi nhắn tin, người này yêu cầu tôi chuyển khoản trước toàn bộ số tiền, bao gồm cả phí đổi là 11 triệu đồng, cam kết giao tiền trong ngày. Chưa đầy 3 tiếng sau, tôi nhận được một bọc tiền được bọc kín. Nhưng khi mở bọc tiền ra kiểm tra, tôi sững sờ khi thấy toàn bộ tiền không phải là tiền mới. Một nửa số tiền là các tờ cũ, nhàu nát, thậm chí có vài tờ bị rách góc” - chị H kể.

Ngay lập tức, chị H liên hệ lại với người đổi tiền thì không ai bắt máy. Sau đó, tài khoản mạng xã hội của người này bị xóa, chị không còn cách nào liên lạc.

 lừa đả, chiêu  lừa đảo, kiến thức

Cẩn thận với dịch vụ đổi tiền lẻ qua mạng (Ảnh minh họa).

Không được phép đổi tiền mới, tiền lẻ

Luật sư Phùng Thị Huyền, Đoàn Luật sư TP.HCM cho biết theo Thông tư số 25/2013/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông (bị rách nát, hư hỏng), chỉ những tổ chức được Nhà nước cho phép như: Ngân hàng Nhà nước, Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước mới được phép thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động thu, đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp.

"Vì vậy các hành vi thu, đổi tiền lẻ, tiền mới nhằm hưởng chênh lệch đều không được pháp luật cho phép thực hiện" - Luật sư Huyền nói.

Bên cạnh đó, tại điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019 quy định phạt tiền từ 20-40 triệu đồng đối với hành vi “thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật”.

 lừa đả, chiêu  lừa đảo, kiến thức

Cũng theo luật sư Huyền, dù đã được cơ quan chức năng cảnh báo, việc thu đổi tiền lẻ, tiền mới vẫn phổ biến mỗi dịp Tết Nguyên đán, dẫn đến nhiều trường hợp bị lừa đảo, mất tài sản. Theo Điều 174 Bộ luật Hình sự, hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản có thể bị phạt cao nhất là tù chung thân, đồng thời phải hoàn trả số tiền chiếm đoạt cho nạn nhân.

Tuy nhiên, việc thu hồi tài sản thường phụ thuộc vào kết quả điều tra của cơ quan chức năng, quá trình này thường kéo dài và phức tạp, đặc biệt khi lừa đảo diễn ra trên không gian mạng. Do đó, người dân cần thận trọng khi đổi tiền lẻ, tiền mới.

Việc đổi tiền mới, tiền lẻ không được pháp luật cho phép, do đó không có quy định cụ thể về mức phí. Đối với trường hợp đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông nhưng đủ điều kiện đổi, theo quy định tại Thông tư 25/2013/TT-NHNN, người dân sẽ không phải chịu bất kỳ khoản phí nào.

Huy Phát (TH) (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/chieu-lua-dao-.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/chieu-lua-dao-moi-dip-tet-nguyen-dan-tu-dich-vu-doi-tien-le-rat-nhieu-nguoi-sap-bay-vz111833.html

Tin được quan tâm

5 cái tên bị cấm khai sinh ở Việt Nam, là tên nào?

Mặc dù việc đặt tên cho con là quyền cá nhân, nhưng không phải tên nào cũng được phép đặt. Theo Luật pháp tại Việt...
Tin trong ngày 2 ngày, 20 giờ trước

Chủ tịch một ngân hàng đã thẳng thắn nói: Trong 10 năm nữa, nhà cửa và tiền mặt sẽ không mang lại nhiều sự an toàn bằng hai thứ này

Trong xã hội hiện đại, người ta thường có hai cách phổ biến để bảo vệ tài sản gia đình. Một là gửi tiết kiệm...
Làm sao 3 ngày, 19 giờ trước

Những con giáp nào cần thận trọng Ngày 25 tháng 7 là thứ Sáu, ngày mùng 1 tháng 6 nhuận âm lịch

Sau Đại Nhiệt, nhiệt độ và độ ẩm sẽ hòa quyện, và đất sẽ trở thành trung tâm của sức mạnh. Thứ Sáu, ngày 25...
Đời sống số 3 ngày, 3 giờ trước

Từ 1/7/2025: Người từ 60 tuổi trở lên, không có lương hưu sẽ được mua bảo hiểm y tế miễn phí?

Đại biểu Quốc hội kiến nghị mở rộng đối tượng được nhà nước hỗ trợ bảo hiểm y tế, tập trung vào nhóm người cao...
Kiến thức 2 ngày, 24 giờ trước

Xe máy dừng đèn đỏ vẫn bị phạt đến 14 triệu đồng nếu vi phạm lỗi này, nhiều người chủ quan hay mắc phải

Trong trường hợp người điều khiển xe máy dừng đèn đỏ nhưng đè vạch dừng dẫn đến tai nạn giao thông, mức phạt sẽ tăng...
Tin trong ngày 2 ngày, 22 giờ trước

Những con giáp nào cần thận trọng Ngày 26 tháng 7 là thứ Bảy, ngày mùng 2 tháng 6 âm lịch?

Ngày 26 tháng 7 là thứ Bảy, ngày mùng 2 tháng 6 âm lịch, thiên can địa chi là năm Tỵ, tháng Quý Mùi và...
Đời sống số 3 ngày, 17 giờ trước

Tin cùng mục

'Kho báu ngầm' giúp Việt Nam thu hơn 300 triệu USD trong nửa đầu năm, được Hàn, Trung đua nhau chốt đơn

Hiện Hàn Quốc đang là thị trường tiêu thụ "kho báu ngầm" lớn nhất của Việt Nam, với kim ngạch đạt hơn 122 triệu USD...
Tin trong ngày 8 phút trước

Tài sản tỷ phú Phạm Nhật Vượng 'bốc hơi' 11.000 tỷ trong tuần qua, bà Nguyễn Thị Phương Thảo trở lại Top 5 người giàu nhất

Tài sản của người giàu nhất Việt Nam - ông Phạm Nhật Vượng sụt giảm mạnh trong tuần qua. Bảng xếp hạng các tỷ phú...
Tin trong ngày 9 phút trước

5 sai lầm lớn nhất đời của Tào Tháo: ngủ nhầm người, giữ nhầm người, giết nhầm người, tha nhầm người và tin nhầm người

Trong thời loạn thế Tam Quốc, anh hùng xuất hiện như sao sa, nhưng Tào Tháo vẫn là một trong những nhân vật kiệt xuất...
Hồ sơ tư liệu 9 phút trước

Cảnh báo: Ứng dụng này có thể khiến người dùng mang nợ trăm triệu đồng, cần gỡ ngay lập tức

Tin tưởng vào những lời mời gọi "vay siêu tốc, không cần chứng minh thu nhập" trên mạng xã hội, nhiều người đã sập bẫy...
Tin trong ngày 9 phút trước

Bốn con giáp được trời phú cho sự giàu sang, họ không bao giờ dựa vào may mắn để kiếm tiền!

Tiền không phải là tất cả, nhưng không có tiền, bạn chẳng làm được gì cả. Trong xã hội vật chất này, khả năng tích...
Đời sống số 55 phút trước

Hãy cẩn thận với những 'người bạn độc hại' xung quanh con bạn! Nếu con bạn có 4 kiểu bạn này, hãy giúp con tránh xa càng sớm càng tốt

Trong quá trình trưởng thành, bạn bè đóng vai trò không nhỏ tới sự phát triển của trẻ. Tuy nhiên, không phải bạn nào cũng...
Kiến thức 1 giờ, 29 phút trước

Tin mới cập nhật

Một Em Xinh gây tranh cãi dữ dội: Bị cho là thiếu tôn trọng đàn chị, lộ rõ EQ thấp

Hành động của Em Xinh này đã khiến cộng đồng mạng nổ tranh cãi.
Truyền hình 10 phút trước

Giữa nghi vấn sắp cưới, bạn trai Miu Lê công khai gọi đàng gái là vợ, lộ loạt chi tiết thân thiết với gia đình nửa kia

Màn gọi "vợ" đầy ngọt ngào của Nam Vlog với người được cho là Miu Lê đang gây sốt.
Chuyện làng sao 38 phút trước

Người đẹp Việt lọt top 100 gương mặt đẹp nhất thế giới: Nổi tiếng từ năm 16 tuổi, ở ẩn vì biến cố

Đằng sau danh hiệu và ánh hào quang, cuộc đời của người đẹp Nguyễn Ngân Hà - Top 100 gương mặt đẹp nhất thế giới...
Chuyện làng sao 57 phút trước

Sao Việt 28/7: Lan Phương: 'Tôi nộp đơn xin ly hôn đơn phương'; Kim Tử Long lên tiếng van xin điều này

Tin sao Việt 28/7/2025: Diễn viên Lan Phương nói về hành trình hoàn tất thủ tục ly hôn chồng Tây. NSƯT Kim Tử Long cầu...
Chuyện làng sao 57 phút trước

Nấu canh thêm một nắm rau này, hệ miễn dịch được 'kích hoạt' tối đa, rất tiếc rất ít người biết

Không nhiều người biết rằng, ngoài việc tăng hương vị, bạn có thể kích hoạt hệ miễn dịch của mình bằng cách thêm một nắm...
Chăm sóc sức khỏe 1 giờ, 30 phút trước

Điểm danh những trường đại học có học phí cao nhất Việt Nam, cao nhất lên tới gần 1 tỷ đồng/năm

Theo công bố của các trường đại học, mức học phí cao nhất năm nay thuộc về các ngành y khoa.
Tin trong ngày 1 giờ, 30 phút trước

Trường hợp con ngăn cản cha mẹ lập di chúc thì có được hưởng di sản thừa kế?

Thông thường, cha mẹ sẽ để lại tài sản cho con cháu. Tuy nhiên, có một số trường hợp con cái không được hưởng thừa...
Tin trong ngày 1 giờ, 30 phút trước

Mùa hè nên mặc quần áo màu gì để mát hơn? Không phải màu trắng như bạn nghĩ!

Mùa hè nắng nóng, nhiều người tin rằng mặc đồ trắng hoặc sáng màu sẽ giúp mát hơn. Nhưng khoa học chứng minh, màu sắc...
Thời trang + 2 giờ, 30 phút trước

Hơn 5 tháng tới, 3 đối tượng này phải chi rất nhiều tiền để làm Sổ đỏ, là tiền gì?

Từ ngày 1/1/2026, chi phí làm sổ đỏ tăng đáng kể khi bảng giá đất tại các tỉnh, thành sẽ được cập nhật mới.
Kiến thức 2 giờ, 56 phút trước

Dù nhận lời xin lỗi nhưng diễn viên Trọng Nhân vẫn khởi kiện chủ quán bánh bò vì lí do này

Diễn viên Trọng Nhân xác nhận thông tin luật sư đại diện của anh đang làm hồ sơ khởi kiện chủ quán bánh bò từng...
Chuyện làng sao 2 giờ, 56 phút trước