Danh mục

Bỗng dưng nhận được tiền chuyển khoản nhầm, chúng ta nên làm gì?

Thứ bảy, 05/08/2023 21:24

Việc không trả lại số tiền chuyển nhầm mà rút tiền ra tiêu bị coi là chiếm giữ tài sản của người khác và sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật.

Ngày nay, giao dịch chuyển tiền online qua ứng dụng ngân hàng đã trở nên rất phổ biến với người dùng. Chẳng cần mang tiền mặt, chỉ cần cầm điện thọa bên mình là bạn có thể chuyển tiền một cách nhanh gọn. Tuy nhiên cũng có nhiều trường hợp chuyển tiền qua tài khoản cho người này nhưng lại chuyển nhầm sang cho người khác. Nếu một ngày, tài khoản ngân hàng của bạn bỗng nhận được một khoản tiền mà không rõ người gửi, bạn cần phải làm gì?

Theo cơ quan công an, khi chủ tài khoản bỗng dưng nhận được một khoản tiền "chuyển nhầm" cho mình thì không sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân mà nên liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan công an để giải quyết. Nếu đó là tiền chuyển nhầm thật, đại diện ngân hàng sẽ liên hệ để làm việc.

chuyển khoản nhầm, tài khoản ngân hàng, chuyển khoản online

Chủ tài khoản bỗng dưng nhận được một khoản tiền "chuyển nhầm" cho mình thì không sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân mà nên liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan công an để giải quyết.

Nếu là số tiền nhỏ thì chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê rồi đối chiếu với những thông tin nhận được và tiến hành chuyển lại. Đối với số tiền lớn thì chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh.

Đặc biệt, nếu có một người lạ liên hệ thông báo họ là người chuyển khoản nhầm và yêu cầu người nhận phải chuyển khoản trở lại thì cần hết sức cảnh giác vì theo quy định, ngân hàng sẽ không cung cấp thông tin cá nhân của khách hàng (số điện thoại, địa chỉ) cho bất kỳ ai. Ngân hàng cũng không được tự ý hoàn trả số tiền chuyển nhầm khi chưa được sự đồng ý của chủ tài khoản nhận tiền. Trong trường hợp này, người nhận cần liên hệ với phía ngân hàng để đối chiếu, xác thực.

Khi nhận được điện thoại từ ngân hàng, chủ tài khoản cần kiểm tra xem có đúng là số của ngân hàng không. Để chắc chắn hơn, chủ tài khoản nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp. Không bao giờ cung cấp mã OTP, tên đăng nhập, password của tài khoản ngân hàng cho bất cứ ai kể cả họ có tự xưng là người thân, bạn bè, nhân viên ngân hàng hay cơ quan chức năng...

Nếu người nhận được tiền, biết là chuyển nhầm nhưng không trả lại và tự ý sử dụng tiền sẽ là hành vi vi phạm pháp luật. Theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015, việc không trả lại số tiền bị chuyển nhầm sẽ bị coi là chiếm hữu tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật.

Ads

Trong đó, Điều 579 Bộ luật Dân sự nêu rõ, người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Như vậy, khi được người khác chuyển nhầm tiền vào tài khoản, người nhận nên liên hệ với ngân hàng để giải quyết để tránh vi phạm pháp luật.

Nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép dưới 10 triệu đồng, người thực hiện vi phạm sẽ bị phạt hành chính từ 02 - 05 triệu đồng (theo điểm e khoản 2 Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-CP ).

Nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép trên 10 triệu đồng, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội chiếm giữ trái phép tài sản quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi, bổ sung 2017.

Theo đó, nếu sử dụng, chiếm đoạt số tiền từ 10 - 200 triệu đồng do được người khác chuyển nhầm, người thực hiện sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tiền từ 10 - 50 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.

Nếu chiếm đoạt số tiền trên 200 triệu do người khác chuyển nhầm, người phạm tội có thể bị phạt tù từ 1 - 5 năm.

Thùy Dương (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/bong-dung-nhan.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/bong-dung-nhan-duoc-tien-chuyen-khoan-nham-chung-ta-nen-lam-gi-vz69490.html

Tin được quan tâm

Những con giáp nào cần thận trọng vào Thứ Tư ngày 15 tháng 10, tức ngày 24 tháng 8 âm lịch?

Ngày 15 tháng 10, thứ Tư, ngày 24 tháng 8 âm lịch, đại diện cho năm Tỵ, tháng Bính Thân và ngày Đinh Tỵ. Trong...
Đời sống số 2 ngày, 10 giờ trước

Sao Việt 15/10: Tình cảnh hiện tại của Phương Oanh; Siu Black đón cháu nội ở tuổi 58

Tin sao Việt 15/10/2025: Ngay lúc này, tình hình hiện tại của Phương Oanh được nhiều người quan tâm. Vượt qua loạt biến cố, ca...
Chuyện làng sao 2 ngày, 20 giờ trước

Sao Việt 14/10: Lương Bằng Quang và Ngân 98 nắm chặt tay trước khi vào buồng giam; Bạn gái kém 36 tuổi của NSND Việt Anh nói về tin đồn chia tay

Tin sao Việt 14/10/2025: Khoảnh khắc Lương Bằng Quang nắm chặt tay Ngân 98 trước khi vào buồng giam. Thông tin NSND Việt Anh và...
Chuyện làng sao 3 ngày, 19 giờ trước

Mẹ và em ruột có động thái gì khi Ngân 98 bị bắt?

Nhiều người thắc mắc em và mẹ của Ngân 98 có liên quan trực tiếp đến sản phẩm giảm cân của nữ hot girl này...
Chuyện làng sao 3 ngày, 14 giờ trước

Từ nay, cán bộ, công chức sẽ bị buộc thôi việc nếu có hành vi này, phải biết để tránh

Quy định rõ các hình thức kỷ luật và các trường hợp buộc thôi việc nhằm xây dựng đội ngũ công chức liêm chính, chấm...
Kiến thức 2 ngày, 8 giờ trước

Vietcombank công khai 4 số điện thoại lừa đảo: Khuyến cáo khách hàng không nhấc máy, thấy phải chặn ngay

Người dân cần nắm rõ thông tin về các số điện thoại này để tránh bị lừa.
Làm sao 3 ngày, 17 giờ trước

Tin cùng mục

Sắp có biến động lớn về lãnh đạo các trường Đại học công lập trước cuộc đại sắp xếp, sáp nhập

Tới đây, theo Nghị quyết 71 của Bộ Chính trị về đột phá phát triển giáo dục và đào tạo, không tổ chức hội đồng...
Tin trong ngày 18 giờ, 50 phút trước

Shark Bình trước khi bị bắt đã toan tính điều gì khi lên mạng khơi lại vụ tiền số?

Từ “cá mập” nổi tiếng trên sóng truyền hình, Shark Bình trở thành tâm điểm của vụ án lừa đảo tiền số tại Việt Nam....
Tin trong ngày 18 giờ, 50 phút trước

Loại hạt của Việt Nam lập kỷ lục mới về xuất khẩu: Thu 7 tỷ USD, giữ vững ngôi 'ông trùm' thế giới

9 tháng đầu năm 2025, Việt Nam đã xuất khẩu gần 1,24 triệu tấn cà phê, thu về 7,01 tỷ USD.
Dòng sự kiện 18 giờ, 4 phút trước

5 cách khiến trẻ nghe lời răm rắp, không cần quát mắng, cha mẹ EQ thấp không hề biết

Nghiên cứu trên hơn 200 mối quan hệ cha mẹ và con cái cho thấy trẻ lắng nghe tốt nhất khi cảm thấy được kết...
Làm sao 18 giờ, 24 phút trước

8 trường hợp bị Nhà nước thu hồi đất do vi phạm pháp luật về đất đai, người dân cần đặc biệt chú ý

Luật Đất đai 2024 quy định cụ thể về các trường hợp bị thu hồi đất do vi phạm pháp luật về đất đai.
Dòng sự kiện 18 giờ, 24 phút trước

Bỏ túi loạt bí kíp 'sống còn' để quẩy bung nóc cả ngày tại ShopeeFood Mega Fest

Bỏ túi ngay những bí kíp “sống còn” để tận hưởng trọn vẹn từng khoảnh khắc ăn ngon, chơi vui cả ngày và quẩy hết...
Doanh nghiệp 19 giờ, 54 phút trước

Tin mới cập nhật

Khi ở khách sạn, nếu thấy 3 'thứ' này, hãy trả phòng ngay lập tức

Cùng với sự phát triển của thời đại, ngành du lịch ngày càng phát triển nhanh chóng hơn. Khi đến một nơi xa lạ, việc...
Kiến thức 6 giờ, 35 phút trước

Trước năm 2026: Người sinh 3 năm này sẽ được ưu đãi đặc biệt khi làm thẻ Căn cước, là ai?

Theo Luật Căn cước (sửa đổi), có 3 nhóm người sinh năm đặc biệt sẽ được hưởng nhiều quyền lợi ưu tiên khi đi làm...
Kiến thức 6 giờ, 55 phút trước

Người từ 60 tuổi trở lên không có lương hưu được thêm 1 quyền lợi lớn, cao nhất từ trước đến nay

Từ ngày 1/7/2025, người trên 60 tuổi đến tuổi nghỉ hưu nhưng chưa đủ số năm đóng bảo hiểm xã hội sẽ được nhận khoản...
Kiến thức 6 giờ, 21 phút trước

Hãy nói với con gái của bạn: Bất kể kết hôn với ai, phải giữ lại ba lựa chọn để trốn thoát

Dù trao đi trọn trái tim, hãy nhớ giữ cho mình 3 điều này. Đó chính là hành trang vững vàng nhất cho hôn nhân...
Yêu 6 giờ, 22 phút trước

Loài cây ‘vô sinh’ sắp biến mất khỏi hành tinh, Việt Nam có 1 quần thể mọc tự nhiên duy nhất trên thế giới

Loài cây này hiện đang đứng trước nguy cơ tuyệt chủng, luôn bị săn lùng bởi kẻ trộm.
Kiến thức 6 giờ, 22 phút trước

Nhà cửa ngày càng mất giá, vậy thứ gì có giá trị nhất? Cả tỷ phú Jack Ma và CEO Huawei Nhậm Chính Phi đều có cùng quan điểm về vấn đề này

Thị trường bất động sản liên tục trầm lắng. Nhiều khu vực từng "sốt đất" giờ ảm đạm, giá giảm, giao dịch thưa thớt ....
Kiến thức 6 giờ, 23 phút trước

Theo Luật Đất đai, một người được đứng tên bao nhiêu sổ đỏ?

Sổ đỏ là một trong những giấy tờ pháp lý quan trọng nhất xác định quyền sở hữu tài sản của công dân. Vậy một...
Tin trong ngày 6 giờ, 24 phút trước

Người dân không nộp bản photo sổ đỏ đúng hạn, mọi quyền lợi sẽ không được UBND phường giải quyết

Một phường ở Hà Nội đã nêu rõ nếu quá thời hạn nhưng người dân không nộp bản photo sổ đỏ, mọi quyền lợi sẽ...
Tin trong ngày 6 giờ, 25 phút trước

Tử vi ngày 17/10/2025 của 12 con giáp: Tuổi Dậu vận tài lộc rực rỡ chưa từng thấy, Tuất gặp nhiều thử thách

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 17/10/2025.
Đời sống số 6 giờ, 25 phút trước

Hơn 1 triệu giáo viên đón tin vui sau hơn 2 tháng tới, được hưởng phụ cấp đặc biệt

Khi thực hiện chế độ tiền lương mới, sẽ tiến hành sắp xếp lại các chế độ phụ cấp hiện hành. Thế nhưng, giáo viên...
Kiến thức 8 giờ, 36 phút trước