Danh mục

3 trường hợp tài khoản ngân hàng tạm dừng chuyển khoản, giao dịch từ năm 2025, mọi người nên biết

Thứ năm, 06/02/2025 08:01

Từ ngày 1/1/2025, các ngân hàng tại Việt Nam sẽ triển khai một loạt các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với tài khoản thanh toán cá nhân, có thể dẫn đến việc tạm dừng giao dịch đối với những khách hàng không đáp ứng các yêu cầu về cập nhật thông tin và xác thực sinh trắc học.

Khách hàng có thể bị tạm dừng hoặc hạn chế giao dịch chuyển tiền, thanh toán, rút tiền,... nếu thuộc một trong ba trường hợp sau đây:

1. Giấy tờ tùy thân hết hạn: Yêu cầu cập nhật để tiếp tục giao dịch

Thông tư 18 yêu cầu khách hàng phải đảm bảo giấy tờ tùy thân, bao gồm Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD), còn hiệu lực và thông tin được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Nếu khách hàng chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới thay thế cho giấy tờ đã hết hiệu lực, họ sẽ bị tạm dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền và thanh toán trên tất cả các kênh, bao gồm tại quầy giao dịch, trực tuyến và ATM.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

3 trường hợp tài khoản ngừng chuyển khoản, giao dịch (Ảnh minh hoạ)

Đặc biệt, cần lưu ý rằng tất cả các thẻ CMND sẽ hết hiệu lực từ ngày 1/1/2025, theo quy định của Luật Căn cước 2023. Do đó, những người chưa chuyển đổi sang CCCD bắt buộc phải thực hiện thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin này với ngân hàng để tránh bị gián đoạn giao dịch và khóa thẻ.

2. Chưa đăng ký sinh trắc học: Mất quyền giao dịch trực tuyến

Một điểm quan trọng khác của Thông tư 18 là yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với các giao dịch trực tuyến. Từ ngày 1/1/2025, khách hàng sẽ không thể thực hiện giao dịch trực tuyến nếu chưa đăng ký sinh trắc học với ngân hàng.

Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện việc này thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch trực tuyến từ ngày 1/1/2025.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

(Ảnh minh hoạ)

Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh rằng đây là biện pháp quan trọng để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, đồng thời bảo vệ tài sản của người dùng. Nhiều ngân hàng cũng đã thông báo sẽ từ chối giao dịch với những khách hàng có dữ liệu sinh trắc học không khớp với dữ liệu của Bộ Công an.

3. Giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực (Khách hàng nước ngoài): Cần gia hạn để tránh gián đoạn

Trường hợp thứ ba liên quan đến khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam. Họ phải cập nhật thông tin giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ quy định này sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.

Quy định mới sẽ có hiệu lực từ ngày 01/01/2025 đối với tài khoản thanh toán của cá nhân và từ ngày 01/07/2025 đối với tài khoản thanh toán của tổ chức.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

(Ảnh minh hoạ)

Để thực hiện Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, nhiều ngân hàng lớn như Agribank, Vietcombank, Sacombank, VPBank, SHB, ACB, OCB, Nam A Bank... đã gửi thông báo đến khách hàng, yêu cầu cập nhật giấy tờ và dữ liệu sinh trắc học để đảm bảo không bị gián đoạn dịch vụ.

Việc cập nhật thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học không chỉ giúp ngân hàng quản lý tốt hơn mà còn đảm bảo rằng mọi tài khoản đều chính chủ, giảm thiểu nguy cơ lừa đảo. Ngoài ra, đối với các giao dịch có giá trị cao, từ 10 triệu đồng trở lên, việc xác thực sinh trắc học sẽ trở thành bắt buộc để tăng cường bảo mật.

Người dùng nên chủ động cập nhật thông tin và đăng ký sinh trắc học để đảm bảo các giao dịch ngân hàng diễn ra suôn sẻ, đồng thời góp phần xây dựng một môi trường tài chính an toàn và minh bạch hơn.

Thu Hà (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/3-truong-hop-t.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/3-truong-hop-tai-khoan-ngan-hang-tam-dung-chuyen-khoan-giao-dich-tu-nam-2025-moi-nguoi-nen-biet-vz112978.html

Tin được quan tâm

Từ nay: Hành khách sẽ bị phạt 2-3 triệu đồng nếu có hành vi này trên xe khách

Hành khách gây mất trật tự trên xe khách bị phạt từ 100 - 200 nghìn đồng; đu bám thành xe bị phạt tới 2...
Kiến thức 1 ngày, 5 giờ trước

Từ ngày 1/7/2025, người cao tuổi từ 60 trở lên, không có lương hưu sẽ được mua bảo hiểm y tế miễn phí?

Đại biểu Quốc hội kiến nghị mở rộng đối tượng được nhà nước hỗ trợ bảo hiểm y tế, tập trung vào nhóm người cao...
Kiến thức 2 ngày, 22 giờ trước

Từ nay: Người dân ra đường không mang theo Căn cước/CCCD sẽ bị phạt tiền hoặc tạm giữ về đồn công an, đúng không?

Khi cơ quan chức năng kiểm tra mà người dân không thể xuất trình được giấy tờ tùy thân thì có thể bị xử phạt...
Kiến thức 2 ngày, 21 giờ trước

Từ nay: Đây là quy định và mức phạt mới nhất lỗi đỗ xe trên vỉa hè với ô tô, xe máy

Mức phạt mới nhất năm 2025 đối với lỗi đỗ xe trên vỉa hè dành cho xe máy, ô tô được quy định tại Nghị...
Kiến thức 2 ngày, 9 giờ trước

Phát hiện loại gỗ triệu năm tuổi ở Việt Nam: Độ cứng chỉ sau kim cương, trị giá lên tới hơn 600 tỷ đồng

Một loại vật liệu độc đáo với độ cứng chỉ sau kim cương, sở hữu tuổi thọ hàng trăm triệu năm và giá trị ước...
Kiến thức 2 ngày trước

Một ngành học từng bị phụ huynh chê ỏng eo, giờ lại 'hái ra tiền' hơn cả kinh tế, công nghệ thông tin

Ngành học từng bị phụ huynh chê là “mơ mộng hão huyền”, “học xong chẳng biết làm gì”, nhưng bây giờ lại đang “hái ra...
Kiến thức 2 ngày, 5 giờ trước

Tin cùng mục

5 kiểu 'người thân độc hại' mà bạn có thể thấy rõ sau khi trở thành mẹ: Kiểu thứ tư đang hủy hoại con bạn

Người ta vẫn nói một giọt máu đào hơn ao nước lã nhưng rồi, khi làm mẹ, bạn mới hiểu: tình thân không phải lúc...
Kiến thức 4 phút trước

Địa phương nào ở Việt Nam vừa sở hữu cảng biển đặc biệt, vừa có sân bay quốc tế?

Là 1 trong 2 địa phương có cảng biển loại đặc biệt cùng với Bà Rịa - Vũng Tàu, thành phố này còn có sân...
Kiến thức 27 phút trước

Tạm giữ và tước giấy phép lái xe khác nhau như thế nào?

Nhiều người vẫn nhầm lẫn giữa hai việc này và không biết khi bị tạm giữ bằng lái thì có được điều khiển xe tham...
Tin trong ngày 57 phút trước

Nhà nghỉ, khách sạn có được quyền giữ thẻ Căn cước, CCCD của khách lưu trú không?

Khi lưu trú tại nhà nghỉ, khách sạn, chúng ta thường nhận được yêu cầu cung cấp thông tin trên thẻ Căn cước, Căn cước...
Kiến thức 58 phút trước

Ngành đặc biệt được cả thế giới 'thèm khát', sinh viên có mức thu nhập sau tốt nghiệp lên tới 100.000 USD/năm

Theo chuyên gia, ngành bán dẫn trên thế giới hiện đang khát nhân lực, có mức lương rất cạnh tranh, đủ để người lao động...
Tin trong ngày 58 phút trước

Tin mới cập nhật

Đạt G hé lộ đang tìm địa điểm chụp ảnh cưới, rục rịch tổ chức hôn lễ với Cindy Lư?

Đạt G bất ngờ thông báo tin vui khiến nhiều người quan tâm.
Chuyện làng sao 20 phút trước

Bùi Anh Tuấn ngày càng mất phong độ: Liên tục hát chênh phô, cố gắng gằn giọng cũng lên nốt cao không tới

Nam ca sĩ để lộ giọng hát chênh phô, phong cách trình diễn giật giật mất kiểm soát. Nhiều người cũng phải công nhận Bùi...
VIDEO 22 phút trước

Tôi phải làm gì nếu vô tình nuốt tinh dịch của nam giới? Có bị bệnh lây qua đường tình dục không?

Nuốt phải tinh dịch của nam giới trong quan hệ tình dục là điều không hiếm gặp ở phụ nữ. Điều này thường khiến nhiều...
Chăm sóc sức khỏe 58 phút trước

Nghị quy định mới, shipper chở hàng cồng kềnh bằng xe gắn máy phạt bao nhiêu?

"Xe ôm" công nghệ với dịch vụ giao hàng hay shipper là công việc khá phổ biến hiện nay, đặc biệt ở các thành phố...
Kiến thức 59 phút trước

Trong năm 2025: Viên chức nghỉ việc được lĩnh trợ cấp thất nghiệp đến gần 12 triệu đồng/tháng

Đây là mức trợ cấp thất nghiệp mà viên chức, người lao động có thể được hưởng trong năm 2025.
Kiến thức 1 giờ, 27 phút trước

'Thành phố ma' xa hoa bậc nhất Việt Nam: Lăng mộ bạc tỷ mọc như nấm, thiết kế không khác gì lăng tẩm của vua chúa

Khu nghĩa trang An Bằng được gọi với cái tên 'thành phố ma' cùng những ngôi mộ xa hoa, lộng lẫy, mang đậm dấu ấn...
Kiến thức 2 giờ, 56 phút trước

Từ nay, bổ sung quy định thanh toán chi phí khám chữa bệnh bảo hiểm y tế cho bệnh viện tư nhân

Ngày 01/01/2025 Chính phủ ban hành Nghị định 02/2025/NĐ-CP, bổ sung quy định thanh toán chi phí khám bệnh chữa bệnh bảo hiểm y tế...
Tin trong ngày 2 giờ, 27 phút trước

Hoa giấy không nở hoa? Trộn 1 viên thuốc nhỏ với nước và phun lên, cành cây sẽ tràn ngập nụ hoa chỉ sau 30 ngày!

Gần đây, nhiều người yêu hoa phàn nàn rằng: "Lá cây hoa giấy của tôi có màu xanh, nhưng nó không nở hoa. Thật là...
Kiến thức 2 giờ, 30 phút trước

Theo quy định mới, không đổi CCCD hết hạn sang thẻ căn cước bị phạt nhiều nhất bao nhiêu tiền?

Khi thẻ căn cước công dân (CCCD) hết hạn việc đổi sang thẻ căn cước là bắt buộc. Trường hợp không thực hiện thủ tục...
Kiến thức 3 giờ, 42 phút trước

Cách ăn trứng mới lạ khiến ai thử cũng mê, ngâm qua đêm càng ngon, ăn kèm cơm là hết sẩy

Trứng là thực phẩm quen thuộc, giàu dinh dưỡng và cực kỳ tiết kiệm. Không chỉ cung cấp protein chất lượng cao dễ hấp thụ,...
Địa chỉ ăn ngon 3 giờ, 54 phút trước