Danh mục

3 trường hợp tài khoản ngân hàng tạm dừng chuyển khoản, giao dịch từ năm 2025, mọi người nên biết

Thứ năm, 06/02/2025 08:01

Từ ngày 1/1/2025, các ngân hàng tại Việt Nam sẽ triển khai một loạt các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với tài khoản thanh toán cá nhân, có thể dẫn đến việc tạm dừng giao dịch đối với những khách hàng không đáp ứng các yêu cầu về cập nhật thông tin và xác thực sinh trắc học.

Khách hàng có thể bị tạm dừng hoặc hạn chế giao dịch chuyển tiền, thanh toán, rút tiền,... nếu thuộc một trong ba trường hợp sau đây:

1. Giấy tờ tùy thân hết hạn: Yêu cầu cập nhật để tiếp tục giao dịch

Thông tư 18 yêu cầu khách hàng phải đảm bảo giấy tờ tùy thân, bao gồm Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD), còn hiệu lực và thông tin được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Nếu khách hàng chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới thay thế cho giấy tờ đã hết hiệu lực, họ sẽ bị tạm dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền và thanh toán trên tất cả các kênh, bao gồm tại quầy giao dịch, trực tuyến và ATM.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

3 trường hợp tài khoản ngừng chuyển khoản, giao dịch (Ảnh minh hoạ)

Đặc biệt, cần lưu ý rằng tất cả các thẻ CMND sẽ hết hiệu lực từ ngày 1/1/2025, theo quy định của Luật Căn cước 2023. Do đó, những người chưa chuyển đổi sang CCCD bắt buộc phải thực hiện thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin này với ngân hàng để tránh bị gián đoạn giao dịch và khóa thẻ.

2. Chưa đăng ký sinh trắc học: Mất quyền giao dịch trực tuyến

Một điểm quan trọng khác của Thông tư 18 là yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với các giao dịch trực tuyến. Từ ngày 1/1/2025, khách hàng sẽ không thể thực hiện giao dịch trực tuyến nếu chưa đăng ký sinh trắc học với ngân hàng.

Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện việc này thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch trực tuyến từ ngày 1/1/2025.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

(Ảnh minh hoạ)

Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh rằng đây là biện pháp quan trọng để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, đồng thời bảo vệ tài sản của người dùng. Nhiều ngân hàng cũng đã thông báo sẽ từ chối giao dịch với những khách hàng có dữ liệu sinh trắc học không khớp với dữ liệu của Bộ Công an.

3. Giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực (Khách hàng nước ngoài): Cần gia hạn để tránh gián đoạn

Trường hợp thứ ba liên quan đến khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam. Họ phải cập nhật thông tin giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ quy định này sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.

Quy định mới sẽ có hiệu lực từ ngày 01/01/2025 đối với tài khoản thanh toán của cá nhân và từ ngày 01/07/2025 đối với tài khoản thanh toán của tổ chức.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

(Ảnh minh hoạ)

Để thực hiện Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, nhiều ngân hàng lớn như Agribank, Vietcombank, Sacombank, VPBank, SHB, ACB, OCB, Nam A Bank... đã gửi thông báo đến khách hàng, yêu cầu cập nhật giấy tờ và dữ liệu sinh trắc học để đảm bảo không bị gián đoạn dịch vụ.

Việc cập nhật thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học không chỉ giúp ngân hàng quản lý tốt hơn mà còn đảm bảo rằng mọi tài khoản đều chính chủ, giảm thiểu nguy cơ lừa đảo. Ngoài ra, đối với các giao dịch có giá trị cao, từ 10 triệu đồng trở lên, việc xác thực sinh trắc học sẽ trở thành bắt buộc để tăng cường bảo mật.

Người dùng nên chủ động cập nhật thông tin và đăng ký sinh trắc học để đảm bảo các giao dịch ngân hàng diễn ra suôn sẻ, đồng thời góp phần xây dựng một môi trường tài chính an toàn và minh bạch hơn.

Thu Hà (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/3-truong-hop-t.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/3-truong-hop-tai-khoan-ngan-hang-tam-dung-chuyen-khoan-giao-dich-tu-nam-2025-moi-nguoi-nen-biet-vz112978.html

Tin được quan tâm

Từ bây giờ: Người dân ra đường không mang theo Căn cước/CCCD sẽ bị phạt tiền hoặc tạm giữ về đồn công an, có đúng không?

Khi cơ quan chức năng kiểm tra mà người dân không thể xuất trình được giấy tờ tùy thân thì có thể bị xử phạt...
Kiến thức 1 ngày, 4 giờ trước

Những con giáp nào cần phải thận trọng Ngày 1 tháng 6 là Ngày Thiếu nhi, tức Chủ Nhật, ngày mùng 6 tháng 5 âm lịch

Người xưa sử dụng Thiên Can, Địa Chi và các thuật ngữ mặt trời để diễn tả sự chuyển động của thời tiết. Ngày 1...
Đời sống số 2 ngày, 18 giờ trước

Từ 1/7/2025: Người lao động có phải được tăng gấp đôi lương cơ bản?

Trên mạng xã hội lan truyền thông tin về việc lương cơ bản của người lao động sẽ được tăng gấp đôi từ ngày 1/7/2025,...
Tin trong ngày 22 giờ, 55 phút trước

Kể từ bây giờ: Xe máy vi phạm lỗi phổ biến này có thể bị phạt tới 10 triệu đồng, tước bằng lái

Theo quy định mới, người điều khiển xe máy bấm còi, rú ga liên tục sẽ bị phạt đến 10 triệu đồng, ai cũng cần...
Kiến thức 2 ngày, 15 giờ trước

Kể từ bây giờ: Rút tiền tại ATM có 3 thay đổi lớn, ai không nắm rõ dễ bị dừng giao dịch

Hiện nay, có 3 thay đổi quan trọng liên quan đến giao dịch tại máy ATM mà khách hàng cần nắm rõ để tránh bị...
Kiến thức 17 giờ, 43 phút trước

Ngành có mức lương lên tới 50 triệu đồng/tháng đang 'khát' nhân lực, thiếu 5,5 triệu lao động trong năm 2025

Tổng thu ngành này năm 2024 ước đạt 840.000 tỷ đồng, tăng 23,8% so với năm trước. Doanh nghiệp đẩy mạnh đãi ngộ, thưởng hấp...
Kiến thức 2 ngày trước

Tin cùng mục

Từ 2025, bổ sung quy định thanh toán chi phí khám chữa bệnh BHYT cho bệnh viện tư nhân, người dân cần nắm rõ

Nghị định 02/2025/NĐ-CP bổ sung quy định thanh toán chi phí khám bệnh, chữa bệnh giữa cơ quan Bảo hiểm xã hội và cơ sở...
Tin trong ngày 5 giờ, 4 phút trước

Kể từ hôm nay, người thi sát hạch cấp Giấy phép lái xe cần lưu ý 2 điểm quan trọng này

Theo quy đinh mới nhất, người dự thi Giấy phép lái xe cần chuẩn bị kỹ càng cả về lý thuyết và thủ tục hành...
Kiến thức 5 giờ, 25 phút trước

Tăng lương hưu lần thứ 3 từ ngày 1/7/2025: Mức lương hưu cao nhất là bao nhiêu?

Từ ngày 1/7/2025, khi Luật BHXH mới có hiệu lực sẽ tăng lương hưu lần thứ 3 cho những người có mức lương hưu thấp...
Kiến thức 6 giờ, 47 phút trước

Cha mẹ thạc sĩ phải bỏ việc để 'cứu con' từ học sinh xuất sắc thành 'nghiện game': Họ đã phạm sai lầm gì mà nhiều phụ huynh đang mắc phải?

Từ một cậu bé hiểu chuyện có thành tích học xuất sắc, cậu bé trở thành một người nghiện game, trốn học đến cha mẹ...
Làm sao 6 giờ, 50 phút trước

“Đặt ba cây xanh trong nhà có thể mang lại sự thăng tiến và giàu có”. Nhà bạn có ba loại “cây may mắn” này không?

Trong văn hóa truyền thống của nước ta, cây xanh không chỉ là yếu tố chủ đạo của cảnh quan thiên nhiên mà còn tượng...
Kiến thức 6 giờ, 2 phút trước

Hãy nhớ nhấn nút này khi bật máy điều hòa. Nó không chỉ tiết kiệm điện mà còn không gây hại cho sức khỏe của bạn

Mùa hè rất nóng nên cần phải bật điều hòa. Mức sống của con người hiện đại đã được cải thiện và họ cần bật...
Kiến thức 6 giờ, 5 phút trước

Tin mới cập nhật

Huyện Đông Anh chuẩn bị khởi công loạt tuyến đường mới trong năm 2025

UBND TP Hà Nội ban hành Quyết định số 2720/QĐ-UBND, điều chỉnh, bổ sung Kế hoạch sử dụng đất năm 2025 cho huyện Đông Anh,...
Kiến thức 28 phút trước

Con trai nuôi gốc Việt của Angelina Jolie tụt dốc không phanh: Hết lái xe gây tai nạn lại tiệc tùng thác loạn đến mức đi không vững

Pax Thiên, quý tử nhà nữ diễn viên Angelina Jolie khiến nhiều người lo lắng khi liên tục có những hành động mất kiểm soát....
Chuyện làng sao 28 phút trước

Một loạt 'tín hiệu ngầm' có thể đẩy giá vàng vượt xa kỳ vọng trong tháng 6

Chuyên gia chỉ ra yếu tố có thể khiến giá vàng đảo chiều trong tháng 6.
Tin trong ngày 28 phút trước

Các mốc dự thi vào lớp 10 năm 2025, học sinh ở Hà Nội cần lưu ý

Theo hướng dẫn của Sở Giáo dục và đào tạo (GD&ĐT) Hà Nội, lịch thi vào lớp 10 THPT năm học 2025-2026 diễn ra trong...
Tin trong ngày 28 phút trước

Đề xuất việc đình chỉ quảng cáo với KOL, KOC tiếp tay hàng giả

Theo đề xuất mới của Bộ Công Thương, KOL (người nổi tiếng, có ảnh hưởng) và KOC (người tiêu dùng có ảnh hưởng) không chỉ...
Tin trong ngày 28 phút trước

Chỉ hơn 10 ngày nữa, cấp công đoàn này sắp bị giải thể, hạ cấp?

Trước 15/6/2025, tiến hành sắp xếp, giải thể, hạ cấp tổ chức, chấm dứt hoạt động của ban chấp hành, ban thường vụ, Ủy ban...
Tin trong ngày 28 phút trước

Du Lịch Việt tung chương trình 'Ghép Trọn Hè Vui 2025': Mỗi hành trình – Một mảnh ghép mùa hè ý nghĩa

Mùa cao điểm du lịch hè 2025 gõ cửa, Công ty CP Truyền thông Du Lịch Việt chính thức khởi động chiến dịch “Ghép Trọn...
Du lịch Việt 31 phút trước

Sao Việt 2/6: Ảnh hiếm của Mỹ Tâm năm 11 tuổi; Quỳnh Lương 'đòi quà' chồng thiếu gia

Tin sao Việt 2/6/2025: Bức ảnh cũ quý giá được Mỹ Tâm đăng tải nhận về nhiều lượt quan tâm. Quỳnh Lương khoe bụng bầu...
Chuyện làng sao 1 giờ, 21 phút trước

Từ 1/7/2025, 5 trường hợp này sẽ không được xét kết nạp lại vào Đảng

Ngày 26/5/2025, Ban Chấp hành Trung ương ban hành Quy định 294-QĐ/TW về thi hành Điều lệ Đảng, trong đó có nêu 5 trường hợp...
Kiến thức 1 giờ, 23 phút trước

Năm 2025, 7 trường hợp người dân sẽ bị cơ quan Nhà nước hủy sổ đỏ đã cấp, là ai?

Luật Đất đai 2024 bổ sung thêm trường hợp thu hồi sổ đỏ đã cấp. Đây là quy định mới nhằm tăng cường tính pháp...
Kiến thức 1 giờ, 23 phút trước