Danh mục

3 trường hợp tài khoản ngân hàng tạm dừng chuyển khoản, giao dịch từ năm 2025, mọi người nên biết

Thứ năm, 06/02/2025 08:01

Từ ngày 1/1/2025, các ngân hàng tại Việt Nam sẽ triển khai một loạt các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với tài khoản thanh toán cá nhân, có thể dẫn đến việc tạm dừng giao dịch đối với những khách hàng không đáp ứng các yêu cầu về cập nhật thông tin và xác thực sinh trắc học.

Khách hàng có thể bị tạm dừng hoặc hạn chế giao dịch chuyển tiền, thanh toán, rút tiền,... nếu thuộc một trong ba trường hợp sau đây:

1. Giấy tờ tùy thân hết hạn: Yêu cầu cập nhật để tiếp tục giao dịch

Thông tư 18 yêu cầu khách hàng phải đảm bảo giấy tờ tùy thân, bao gồm Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD), còn hiệu lực và thông tin được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Nếu khách hàng chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới thay thế cho giấy tờ đã hết hiệu lực, họ sẽ bị tạm dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền và thanh toán trên tất cả các kênh, bao gồm tại quầy giao dịch, trực tuyến và ATM.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

3 trường hợp tài khoản ngừng chuyển khoản, giao dịch (Ảnh minh hoạ)

Đặc biệt, cần lưu ý rằng tất cả các thẻ CMND sẽ hết hiệu lực từ ngày 1/1/2025, theo quy định của Luật Căn cước 2023. Do đó, những người chưa chuyển đổi sang CCCD bắt buộc phải thực hiện thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin này với ngân hàng để tránh bị gián đoạn giao dịch và khóa thẻ.

2. Chưa đăng ký sinh trắc học: Mất quyền giao dịch trực tuyến

Một điểm quan trọng khác của Thông tư 18 là yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với các giao dịch trực tuyến. Từ ngày 1/1/2025, khách hàng sẽ không thể thực hiện giao dịch trực tuyến nếu chưa đăng ký sinh trắc học với ngân hàng.

Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện việc này thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch trực tuyến từ ngày 1/1/2025.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

(Ảnh minh hoạ)

Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh rằng đây là biện pháp quan trọng để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, đồng thời bảo vệ tài sản của người dùng. Nhiều ngân hàng cũng đã thông báo sẽ từ chối giao dịch với những khách hàng có dữ liệu sinh trắc học không khớp với dữ liệu của Bộ Công an.

3. Giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực (Khách hàng nước ngoài): Cần gia hạn để tránh gián đoạn

Trường hợp thứ ba liên quan đến khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam. Họ phải cập nhật thông tin giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ quy định này sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.

Quy định mới sẽ có hiệu lực từ ngày 01/01/2025 đối với tài khoản thanh toán của cá nhân và từ ngày 01/07/2025 đối với tài khoản thanh toán của tổ chức.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

(Ảnh minh hoạ)

Để thực hiện Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, nhiều ngân hàng lớn như Agribank, Vietcombank, Sacombank, VPBank, SHB, ACB, OCB, Nam A Bank... đã gửi thông báo đến khách hàng, yêu cầu cập nhật giấy tờ và dữ liệu sinh trắc học để đảm bảo không bị gián đoạn dịch vụ.

Việc cập nhật thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học không chỉ giúp ngân hàng quản lý tốt hơn mà còn đảm bảo rằng mọi tài khoản đều chính chủ, giảm thiểu nguy cơ lừa đảo. Ngoài ra, đối với các giao dịch có giá trị cao, từ 10 triệu đồng trở lên, việc xác thực sinh trắc học sẽ trở thành bắt buộc để tăng cường bảo mật.

Người dùng nên chủ động cập nhật thông tin và đăng ký sinh trắc học để đảm bảo các giao dịch ngân hàng diễn ra suôn sẻ, đồng thời góp phần xây dựng một môi trường tài chính an toàn và minh bạch hơn.

Thu Hà (Theo Thuơng Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/3-truong-hop-t.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/3-truong-hop-tai-khoan-ngan-hang-tam-dung-chuyen-khoan-giao-dich-tu-nam-2025-moi-nguoi-nen-biet-vz112978.html

Tin được quan tâm

Ngày 28 tháng 3 là thứ Sáu, tức ngày 29 tháng 2 âm lịch. Những con giáp nào may mắn?

Thời tiết chứa đựng tính khí và năng lượng đặc biệt, vô tình ảnh hưởng đến vận mệnh của con người. Ngày 28 tháng 3,...
Đời sống số 3 ngày, 1 giờ trước

Theo quy định mới, cha mẹ đi xe máy chở con có thể bị phạt lên tới 10 triệu đồng nếu vi phạm lỗi này

Mức phạt mới được quy định tại Nghị định 168/2024/NĐ-CP đối với hành vi này đã tăng hơn 20 lần so với quy định trước...
Dòng sự kiện 3 ngày, 10 giờ trước

Tại sao lại có hai lỗ tròn nhỏ trên phích cắm? Tôi chỉ nhận ra nó hữu ích thế nào sau khi xem nó. Thật là một thiết kế tuyệt vời

Tôi tự hỏi liệu bạn có bao giờ để ý đến những lỗ tròn nhỏ trên phích cắm hai chân không. Những lỗ tròn nhỏ...
Kiến thức 2 ngày, 11 giờ trước

Đây là loại gỗ cứng nhất thế giới, cứng gấp đôi thép và đạn cũng không thể xuyên thủng được. Nó được gọi là 'Vua của gỗ'

Chúng ta biết rằng khi chôn cất hoàng đế, quan tài thường được làm bằng nanmu. Các tòa nhà chính của Tử Cấm Thành ở...
Kiến thức 3 ngày, 4 giờ trước

Từ nay tới năm 2026, không đi đổi đăng ký xe theo mẫu mới có bị CSGT tịch thu phương tiện?

Theo quy định những trường hợp này nên đi đổi giấy đăng ký xe càng sớm càng tốt, cố tình giữ lại bị phạt nặng....
Dòng sự kiện 2 ngày, 8 giờ trước

Hơn 3 tháng nữa, 1,2 triệu người không có lương hưu được nhận chế độ đặc biệt

Khi có hiệu lực từ ngày 1/7/2025, chính sách này sẽ giúp hơn 1,2 triệu người cao tuổi được thụ hưởng trợ cấp.
Kiến thức 3 ngày, 5 giờ trước

Tin cùng mục

Tử vi ngày 30/3/2025 của 12 con giáp: Tuổi Thân đón nhận nhiều may mắn, Sửu xui xẻo

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 30/3/2025.
Đời sống số 18 giờ, 39 phút trước

Tại sao chúng ta nên tránh xa những người ít nói và khó gần trong cuộc sống? Bạn sẽ hiểu sau khi đọc nó, và hối tiếc vì biết điều đó quá muộn

Con người không thể tránh khỏi việc tương tác với nhau, và các mối quan hệ giữa các cá nhân cũng là điều mà mọi...
Kiến thức 18 giờ, 39 phút trước

Villa và resort khác nhau thế nào?

Villa và resort đều là những loại hình lưu trú cao cấp, nhưng chúng có sự khác biệt khá rõ rệt về cấu trúc và...
Kiến thức 18 giờ, 40 phút trước

Ông Hoàng Nam Tiến dự đoán ngành ‘hot’ đến năm 2030: Thu nhập 35 triệu/tháng, 'khát' 21.000 nhân lực mỗi năm

Bạn đang tìm kiếm ngành học đảm bảo tương lai? Chuyên gia Hoàng Nam Tiến tiết lộ ngành "hot" nhất đến năm 2030, với mức...
Kiến thức 18 giờ, 45 phút trước

Hơn 300 tỷ đồng sẽ được chi để làm gần 1km đường ở quận đông dân nhất Hà Nội

Tuyến đường dài 0,955 km nối từ khu hành chính quận Hoàng Mai đến khu đô thị mới Thịnh Liệt, có tổng mức đầu tư...
Kiến thức 18 giờ, 60 phút trước

Thành phố biển sở hữu 'Maldives của Việt Nam' chuẩn bị sáp nhập chuyển thành phường?

Từ một thành phố với 17 đơn vị hành chính cấp xã, địa phương này dự kiến sáp nhập, giảm còn 4 phường, xã.
Kiến thức 18 giờ, 29 phút trước

Tin mới cập nhật

Địa phương duy nhất nào của Việt Nam lên thành phố rồi trở thành quận?

Hà Đông là địa phương duy nhất trong cả nước từ một thị xã vươn lên thành thành phố, rồi trở thành một quận của...
Kiến thức 8 phút trước

Dự kiến có 34 tỉnh thành sau sáp nhập mới nhất theo Tờ trình 624

Theo Bộ Nội vụ, trong dự thảo Luật Tổ chức chính quyền địa phương đang được lấy ý kiến, số đơn vị hành chính cấp...
Dòng sự kiện 9 phút trước

Từ nay, người điều khiển xe máy dừng xe để nghe điện thoại có bị phạt không?

Việc dừng xe để nghe điện thoại không phải là hành vi bị nghiêm cấm theo quy định của pháp luật. Tuy nhiên, khi dừng...
Kiến thức 12 phút trước

Ngày 31 tháng 3 là thứ Hai, ngày thứ ba của tháng thứ ba âm lịch. Những con giáp nào may mắn?

Thời gian trôi nhanh, 31 là ngày cuối cùng của tháng 3, thứ Hai, ngày thứ ba của tháng thứ ba theo âm lịch. Sự...
Đời sống số 24 phút trước

Từ nay tới 31/12/2025: Người dân không đi đổi đăng ký xe bị xử phạt 6 triệu đồng, đúng không?

Theo quy định, những trường hợp này cần đi đổi đăng ký xe trong năm 2025, cố tình giữ lại bị xử phạt nặng.
Kiến thức 46 phút trước

Đời thăng trầm của con nuôi hai 'Ông hoàng cải lương Hồ quảng': Thần đồng từ nhỏ, mất 4 người thân trong 2 tháng

Con nuôi hai "Ông hoàng cải lương Hồ quảng" có cuộc đời thăng trầm, vô cùng đặc biệt.
Chuyện làng sao 54 phút trước

Al khôi phục lại hình dáng thật của Tây Thi, vô tình rất giống một nữ diễn viên nổi tiếng, xứng đáng là đệ nhất trong tứ đại mỹ nhân

Trong suốt chiều dài lịch sử phong kiến Trung Quốc, nhan sắc kiều diễm của bốn mỹ nhân nổi danh: Tây Thi, Vương Chiêu Quân,...
Chuyện làng sao 56 phút trước

Lần đầu xuất hiện sau drama tình ái với ViruSs, Pháo thế nào?

Pháo đã xuất hiện lần đầu sau phiên livestream gây bão cùng với ViruSs.
Chuyện làng sao 57 phút trước

06 Nghị định có hiệu lực thi hành từ tháng 04 năm 2025

Loạt Nghị định mới bắt đầu có hiệu lực thi hành từ tháng 04 năm 2025 như các quy định về tiền lương và tiền...
Dòng sự kiện 58 phút trước

Hạnh phúc như vợ Vũ Cát Tường: Được nửa kia đưa đón đi làm tận nơi, còn chuẩn bị hoa và đồ ăn cỡ này

Nhiều khán giả không khỏi ghen tị với Bí Đỏ khi luôn được Vũ Cát Tường chăm sóc hết mực.
Chuyện làng sao 1 giờ, 2 phút trước