Danh mục

3 trường hợp tài khoản ngân hàng tạm dừng chuyển khoản, giao dịch từ năm 2025, mọi người nên biết

Thứ năm, 06/02/2025 08:01

Từ ngày 1/1/2025, các ngân hàng tại Việt Nam sẽ triển khai một loạt các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với tài khoản thanh toán cá nhân, có thể dẫn đến việc tạm dừng giao dịch đối với những khách hàng không đáp ứng các yêu cầu về cập nhật thông tin và xác thực sinh trắc học.

Khách hàng có thể bị tạm dừng hoặc hạn chế giao dịch chuyển tiền, thanh toán, rút tiền,... nếu thuộc một trong ba trường hợp sau đây:

1. Giấy tờ tùy thân hết hạn: Yêu cầu cập nhật để tiếp tục giao dịch

Thông tư 18 yêu cầu khách hàng phải đảm bảo giấy tờ tùy thân, bao gồm Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD), còn hiệu lực và thông tin được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Nếu khách hàng chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới thay thế cho giấy tờ đã hết hiệu lực, họ sẽ bị tạm dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền và thanh toán trên tất cả các kênh, bao gồm tại quầy giao dịch, trực tuyến và ATM.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

3 trường hợp tài khoản ngừng chuyển khoản, giao dịch (Ảnh minh hoạ)

Đặc biệt, cần lưu ý rằng tất cả các thẻ CMND sẽ hết hiệu lực từ ngày 1/1/2025, theo quy định của Luật Căn cước 2023. Do đó, những người chưa chuyển đổi sang CCCD bắt buộc phải thực hiện thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin này với ngân hàng để tránh bị gián đoạn giao dịch và khóa thẻ.

2. Chưa đăng ký sinh trắc học: Mất quyền giao dịch trực tuyến

Một điểm quan trọng khác của Thông tư 18 là yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với các giao dịch trực tuyến. Từ ngày 1/1/2025, khách hàng sẽ không thể thực hiện giao dịch trực tuyến nếu chưa đăng ký sinh trắc học với ngân hàng.

Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện việc này thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch trực tuyến từ ngày 1/1/2025.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

(Ảnh minh hoạ)

Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh rằng đây là biện pháp quan trọng để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, đồng thời bảo vệ tài sản của người dùng. Nhiều ngân hàng cũng đã thông báo sẽ từ chối giao dịch với những khách hàng có dữ liệu sinh trắc học không khớp với dữ liệu của Bộ Công an.

3. Giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực (Khách hàng nước ngoài): Cần gia hạn để tránh gián đoạn

Trường hợp thứ ba liên quan đến khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam. Họ phải cập nhật thông tin giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ quy định này sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.

Quy định mới sẽ có hiệu lực từ ngày 01/01/2025 đối với tài khoản thanh toán của cá nhân và từ ngày 01/07/2025 đối với tài khoản thanh toán của tổ chức.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

(Ảnh minh hoạ)

Để thực hiện Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, nhiều ngân hàng lớn như Agribank, Vietcombank, Sacombank, VPBank, SHB, ACB, OCB, Nam A Bank... đã gửi thông báo đến khách hàng, yêu cầu cập nhật giấy tờ và dữ liệu sinh trắc học để đảm bảo không bị gián đoạn dịch vụ.

Việc cập nhật thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học không chỉ giúp ngân hàng quản lý tốt hơn mà còn đảm bảo rằng mọi tài khoản đều chính chủ, giảm thiểu nguy cơ lừa đảo. Ngoài ra, đối với các giao dịch có giá trị cao, từ 10 triệu đồng trở lên, việc xác thực sinh trắc học sẽ trở thành bắt buộc để tăng cường bảo mật.

Người dùng nên chủ động cập nhật thông tin và đăng ký sinh trắc học để đảm bảo các giao dịch ngân hàng diễn ra suôn sẻ, đồng thời góp phần xây dựng một môi trường tài chính an toàn và minh bạch hơn.

Thu Hà (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/3-truong-hop-t.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/3-truong-hop-tai-khoan-ngan-hang-tam-dung-chuyen-khoan-giao-dich-tu-nam-2025-moi-nguoi-nen-biet-vz112978.html

Tin được quan tâm

Từ nay, công chức địa chính xã sẽ bị phạt rất nặng nếu để xảy ra vi phạm này trong quản lý đất đai

Trường hợp công chức địa chính xã buông lỏng quản lý, để xảy ra sai phạm về đất đai, hình thức xử lý có thể...
Kiến thức 2 ngày, 2 giờ trước

Từ bây giờ: Dừng xe mặc áo mưa khi đang đi trên đường sẽ bị phạt đến 5.000.000 đồng trong trường hợp nào?

Những người dừng xe mặc áo mưa phải tuân thủ các quy tắc dừng, đỗ xe. Nếu không, đây được xem là hành vi vi...
Kiến thức 2 ngày, 20 giờ trước

Ngoài lương hưu hằng tháng, hàng triệu người sẽ nhận được khoản tiền tăng gấp 4 lần kể từ 1/7/2025

Người lao động sẽ được nhận một khoản trợ cấp một lần khi nghỉ hưu ngoài lương hưu hằng tháng, với mức tăng có thể...
Kiến thức 2 ngày, 24 giờ trước

Hàng triệu người đón tin vui: Thêm một quyền lợi đặc biệt theo quy định mới nhất của Luật Đất đai

Sổ đỏ thửa đất của hộ gia đình sẽ ghi đầy đủ tên thành viên có chung quyền sử dụng đất, theo quy định mới...
Kiến thức 1 ngày, 9 giờ trước

Công chức, viên chức đón nhận tin vui lớn: Sẽ được thưởng hơn 8.000.000 đồng nếu đạt thành tích này

Công chức, viên chức được nhận bằng khen của Thủ tướng Chính phủ, mức thưởng được nhận theo quy định tại Nghị định 152/2025/NĐ-CP.
Kiến thức 2 ngày, 15 giờ trước

Xe máy dừng đèn đỏ vẫn bị phạt đến 14.000.000 đồng nếu vi phạm lỗi này: Nhiều người chủ quan vẫn hay mắc phải

Trong trường hợp người điều khiển xe máy dừng đèn đỏ nhưng đè vạch dừng dẫn đến tai nạn giao thông, mức phạt sẽ tăng...
Kiến thức 2 ngày, 2 giờ trước

Tin cùng mục

Bước sang tháng 9, may mắn sẽ đến với bốn con giáp này. Họ sẽ có tài lộc dồi dào, công việc suôn sẻ, thăng tiến và tăng lương

Được ban phước lành, bạn sẽ tránh được tranh chấp, thu hút tiền tài từ mọi phía và thể hiện tài năng của mình trong...
Đời sống số 2 giờ, 34 phút trước

Tin vui cho hàng triệu người lao động ngoài 45 tuổi mới bắt đầu đóng Bảo hiểm xã hội

Luật Bảo hiểm xã hội 2024 chính thức có hiệu lực từ ngày 1/7/2025, mang lại nhiều thay đổi lớn cho người lao động.
Kiến thức 2 giờ, 37 phút trước

Nếu muốn con cái mình hiếu thảo với cha mẹ khi lớn lên, hãy chú ý đến 5 phương pháp này, đặc biệt là phương pháp thứ ba

Từ xưa đến nay, hiếu thảo luôn được coi là đức hạnh cao quý nhất của con người. Nuôi dạy con cái thành người hiếu...
Kiến thức 2 giờ, 40 phút trước

Khi về già, dù giàu hay nghèo, con người cũng nên để lại ba thứ cho con cháu. Đây là người có tầm nhìn

Những bậc cha mẹ yêu thương con cái sẽ lập kế hoạch lâu dài cho con mình. Tình yêu của cha mẹ dành cho con...
Kiến thức 2 giờ, 42 phút trước

Tin vui: Công chức, viên chức được tăng thêm 3.000.000 - 4.000.000 đồng/tháng nhờ luật mới này

Rất nhiều công chức, viên chức phấn khởi khi được tăng thêm 3-4 triệu đồng/tháng nhờ luật mới này.
Kiến thức 2 giờ, 58 phút trước

Từ nay đến 31/12/2025: Người đủ 30 năm tuổi Đảng sẽ được nhận mức tiền thưởng là bao nhiêu?

Theo Kết luận số 83-KL/TW của Ban Chấp hành Trung ương về cải cách chính sách tiền lương, từ ngày 1/7/2024, lương cơ sở sẽ...
Kiến thức 9 giờ, 21 phút trước

Tin mới cập nhật

Sao Việt 20/8: Nữ ca sĩ Việt tiết lộ từng có ý định buông xuôi; Chồng cũ diễn viên Lan Phương lên tiếng: 'Ưu tiên của tôi là các con'

Tin sao Việt 20/8/2025: Những chia sẻ về biến cố sự nghiệp lẫn khủng hoảng tinh thần của nữ ca sĩ khiến nhiều khán giả...
Chuyện làng sao 43 phút trước

Người dân dễ dàng đổi thẻ căn cước miễn phí trên VNeID nếu nắm vững quy định này

Người dân có thể thực hiện thủ tục cấp đổi thẻ căn cước hoàn toàn miễn phí ngay trên ứng dụng VNeID nếu thông tin...
Tin trong ngày 59 phút trước

Từ nay đến hết năm 2025, CSGT toàn quốc sẽ tập trung xử lý 6 lỗi vi phạm giao thông này, người dân cần chú ý

Trong năm 2025, lực lượng CSGT toàn quốc tập trung xử lý 6 nhóm hành vi là nguyên nhân gây tai nạn giao thông.
Tin trong ngày 1 giờ, 7 phút trước

Cách để đi qua vạch xương cá - vạch 4.2 mà không lo bị phạt?

Nhiều người thắc mắc vạch xương cá là gì, khi điều khiển phương tiện tham gia giao thông phải xử lý thế nào để không...
Làm sao 9 giờ, 21 phút trước

Kiêng kị bày chuối lên bàn thờ trong tháng cô hồn, có phải để tránh những người 'bạn' không mời?

Trong tháng 7 âm lịch, còn được gọi là "tháng cô hồn", rất nhiều người tin rằng việc không đặt chuối lên bàn thờ là...
Đời sống số 9 giờ, 21 phút trước

Tử vi ngày 21/8/2025 của 12 con giáp: Tuổi Ngọ tài lộc dồi dào, Mão cẩn trọng không nên nóng vội

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 21/8/2025.
Đời sống số 9 giờ, 22 phút trước

Tin vui: Kể từ nay, những trường hợp này xây nhà sẽ không cần xin Giấy phép xây dựng

Theo quy định mới, sẽ có những trường hợp được miễn Giấy phép xây dựng.
Kiến thức 11 giờ, 45 phút trước

Phân biệt ba căn bệnh sốt xuất huyết, Chikungunya và Zika: Bệnh nào nguy hiểm hơn, bệnh nào lây qua đường tình dục?

Tại Việt Nam, cả ba căn bệnh do muỗi vằn truyền là sốt xuất huyết Dengue, Chikungunya và Zika đều đã được ghi nhận, đặt...
Kiến thức 11 giờ, 45 phút trước

Trường hợp nào người dân được chi trả cao hơn mức 500.000 đồng/tháng tiền trợ cấp hưu trí xã hội?

Công dân Việt Nam đáp ứng đầy đủ quy định sẽ được hưởng chế độ trợ cấp cao hơn mức trợ cấp hưu trí xã...
Kiến thức 11 giờ, 45 phút trước

Công an Hà Nội ra mắt 4 sản phẩm công nghệ, đột phá trong chuyển đổi số phục vụ nhân dân

Ngày 31/7, Công an Thành phố Hà Nội đã chính thức ra mắt 4 sản phẩm chuyển đổi số đột phá, nhằm nâng cao hiệu...
Tin trong ngày 11 giờ, 46 phút trước