Danh mục

Không cập nhật Căn cước/CCCD theo quy định mới sẽ bị khóa tài khoản ngân hàng vĩnh viễn, đúng không?

Thứ năm, 18/09/2025 06:22

Những quy định mới của Ngân hàng Nhà nước nhằm đảm bảo tài khoản chính chủ, tránh tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tài sản nhưng người dân cần hiểu đúng để không hoang mang khi thực hiện.

Trước thực trạng nhiều trường hợp lừa đảo dùng tài khoản ngân hàng không chính chủ thì Ngân hàng Nhà nước đã ra những thông tư 17, 18 để ban hành những quy định liên quan tới quản lý hoạt động tải khoản ngân hàng.

Theo đó thì người dân bắt buộc cập nhật Căn cước/Căn cước công dân (CCCD) cho tài khoản, không dùng hộ chiếu mở tài khoản.

Từ năm 2025, giấy tờ tùy thân (Căn cước/CCCD) hết hạn mà không cập nhật bản mới sẽ bị tạm ngừng giao dịch.

Quy định ngân hàng, cập nhật CCCD, khóa tài khoản ngân hàng

Các hoạt động ngân hàng sẽ bị tạm ngừng nếu Căn cước/CCCD hết hiệu lực. Ảnh minh hoạ

Căn cước công dân hết hạn sẽ bị tạm ngừng giao dịch

Trên các app của Ngân hàng sẽ có những thông báo cho khách hàng khi Căn cước/CCCD của khách sắp tới ngày hết hạn.

Theo quy định của Thông tư 17/2024/TT-NHNN thì:

Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải theo dõi thời hạn hiệu lực giấy tờ tùy thân của chủ tài khoản

Ngân hàng có trách nhiệm thông báo cho khách hàng tối thiểu 30 ngày trước ngày Căn cước/CCCD của khách hết hiệu lực

Yêu cầu khách hàng bổ sung cập nhật giấy tờ tùy thân mới

Ads

Tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán đối với các trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng

Bởi vậy khách hàng khi nhận được thông báo của Ngân hàng mà không thực hiện cập nhật thông tin thì sau ngày căn cước công dân hết hiệu lực, ngân hàng có thể tạm ngừng giao dịch trên tài khoản của khách. Do đó việc thanh toán chuyển khoản, rút tiền tại cây ATM cũng bị tạm ngừng.

Các trường hợp bị khóa tài khoản ngân hàng, căn cước công dân hết hạn có bị khóa không?

Nhiều người lo lắng việc Căn cước/CCCD hết hạn sẽ bị khóa tài khoản vĩnh viễn. Tuy nhiên, đây là hai khái niệm hoàn toàn khác nhau. Việc Căn cước/CCCD hết hạn chỉ dẫn đến "tạm ngừng giao dịch". Còn việc "khóa/đóng tài khoản" chỉ xảy ra trong các trường hợp nghiêm trọng hơn, được quy định rõ tại Thông tư 17 và Nghị định 52/2024/NĐ-CP, bao gồm:

Khách hàng dùng giấy tờ giả mạo để mở hoặc sử dụng cho mục đích gian lận, lừa đảo

Không duy trì đủ số dư và không phát sinh giao dịch trong khoảng thời gian nhất định theo quy định của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

Các trường hợp khác phù hợp quy định pháp luật;

Đồng thời Điều 12 Nghị định 52/2024/NĐ-CP cũng có quy định về đóng tài khoản thanh toán như sau:

Chủ tài khoản yêu cầu đóng tài khoản và hoàn thành nghĩa vụ liên quan

Chủ tài khoản thanh toán là cá nhân bị chết, bị tuyên bố đã chết;

Tổ chức có tài khoản thanh toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật;

Chủ tài khoản thanh toán vi phạm hành vi bị cấm về tài khoản thanh toán sau:

+ Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử..

+ Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, phương tiện thanh toán, dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Quy định ngân hàng, cập nhật CCCD, khóa tài khoản ngân hàng

Trong các trường hợp bị khóa tài khoản vĩnh viễn không có trường hợp Căn cước/CCCD hết hiệu lực. (Ảnh minh hoạ)

Các trường hợp theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;

Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.

Làm gì khi Căn cước/CCCD hết hạn?

Ngân hàng sẽ có thông báo cho khách hàng ngay trên app về việc Căn cước/CCCD sắp hết hạn. Ngân hàng báo trước 30 ngày.

Khách hàng nên thực hiện cấp đổi căn cước công dân sắp hết hạn sang căn cước.

Khi nhận được bản cứng Căn cước mới thì dùng bản cứng này cập nhật thông tin cho ngân hàng thông qua app của ngân hàng đó hoặc mang ra quầy để nhân viên ngân hàng hỗ trợ.

Trong khi cập nhật thông tin Căn cước, nên lưu ý tránh các điều sau để không bị lừa đảo:

- Không nghe theo hướng dẫn của người lạ, đặc biệt những cuộc gọi tới xưng là nhân viên ngân hàng gửi link yêu cầu cập nhật căn cước. Đó là dấu hiệu lừa đảo, gửi link có mã độc để chiếm quyền điều khiển điện thoại, xâm phạm tài khoản của người dùng

- Không nhờ người lạ cập nhật thông tin

- Không để lộ thông tin mật khẩu mã PIN cho người khác

Cấp đổi và cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân để đảm bảo quyền lợi và trách nhiệm của bạn. Hãy chú ý để hoạt động tài khoản không bị gián đoạn. Người dân lưu ý đã thực hiện cấp đổi căn cước mới nhưng lại không cập nhật với ngân hàng cũng sẽ bị tạm ngừng giao dịch khi bản cũ đến ngày hết hạn.

K.Hoàng (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/khong-cap-nhat.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/khong-cap-nhat-can-cuoccccd-theo-quy-dinh-moi-se-bi-khoa-tai-khoan-ngan-hang-vinh-vien-dung-khong-vz133050.html

Tin được quan tâm

Công chức có thể làm thêm 'nghề tay trái' để tăng thu nhập, nhưng tuyệt đối cấm đối với những ngành nghề này

Hiện nay, việc có thêm "nghề tay trái" để tăng thu nhập đã trở thành nhu cầu của nhiều người, bao gồm cả các công...
Tin trong ngày 2 ngày, 18 giờ trước

Cận cảnh rạp cưới hoành tráng của Hoa hậu Đỗ Thị Hà và chồng thiếu gia sẽ diễn ra tại Quảng Trị vào ngày mai 22/10

Rạp được thiết kế theo phong cách hiện đại, mái vòm cao, không gian rộng thoáng và sang trọng, phù hợp với buổi tiệc chính...
Chuyện làng sao 2 ngày, 18 giờ trước

Di dời sinh viên đại học ra khỏi nội đô, các trường đại học sẽ đi về đâu?

Hà Nội đặt mục tiêu di dời phần lớn sinh viên các trường đại học chính quy ra khỏi khu vực nội đô từ nay...
Tin trong ngày 2 ngày, 19 giờ trước

Sao Việt 21/10: Diễn viên Trương Minh Cường bị chấn thương nặng; Trấn Thành ép Hari Won hôn liền 2 cái trên sóng truyền hình

Tin sao Việt 21/10/2025: Diễn viên Trương Minh Cường bị chấn thương khi chơi pickleball, phải phẫu thuật nối gân chân. Tận dụng bối cảnh...
Chuyện làng sao 2 ngày, 4 giờ trước

Ngân 98 bị bắt tạm giam, khối tài sản trong tay Lương Bằng Quang là bao nhiêu?

Dù Ngân 98 bị khởi tố, bắt tạm giam nhưng dân tình vẫn liên tục bàn tán về cô, nhất là việc khối tài sản...
Chuyện làng sao 2 ngày, 1 giờ trước

Vùng núi cách Hà Nội hơn 300km có một 'tiểu Thụy Sĩ' thơ mộng khiến du khách đứng ngồi không yên

Một khu nghỉ dưỡng ở Hà Giang, cách Hà Nội hơn 300km, đang trở thành điểm đến gây sốt trên mạng xã hội với khung...
Du lịch Việt 2 ngày, 9 giờ trước

Tin cùng mục

Phụ huynh nên nói những lời này với giáo viên thường xuyên hơn, con bạn sẽ dễ được chú ý hơn. Điều này hiệu quả hơn là 'tặng quà'

Tặng quà cho giáo viên là cách duy nhất để thu hút sự chú ý của trẻ, điều này đã trở thành quan niệm mặc...
Kiến thức 9 giờ, 2 phút trước

Khi mua chuối, bạn nên chọn chuối thẳng hay chuối cong? Có sự khác biệt lớn, đừng mua chuối bừa bãi

Trên thị trường thường có hai loại chuối, một loại rất thẳng, và loại chuối kia rất cong. Sự khác biệt giữa hai loại chuối...
Kiến thức 9 giờ, 18 phút trước

Có câu nói: 'Trong nhà có tam hoa, hai tay nắm được tài lộc', ngụ ý rằng phú quý sắp đến. Đó là ba cây hoa nào?

"Giàu sang", "thu hút tài lộc", và "thịnh vượng" là những mong ước chung cho một cuộc sống tốt đẹp hơn. Ngay cả cây xanh...
Kiến thức 10 giờ, 34 phút trước

Sân bay mới toanh trị giá 15.000 tỷ đồng, cách Nội Bài chỉ 80km, rộng 720ha, đón 10 triệu hành khách

Tỉnh Ninh Bình đang tích cực thúc đẩy việc lập quy hoạch Cảng hàng không quốc tế với tổng vốn đầu tư dự kiến gần...
Tin trong ngày 10 giờ, 41 phút trước

Người dân sẽ được nhận quyền lợi đặc biệt khi tham gia BHYT đủ 5 năm liên tục, cụ thể là gì?

Người tham gia đóng bảo hiểm y tế từ đủ 5 năm liên tục sẽ được hưởng một số quyền lợi cao hơn khi đi...
Dòng sự kiện 10 giờ, 56 phút trước

Nếu ba con giáp này xuất hiện trong nhà bạn, gia đình bạn sẽ chỉ giàu có chứ không nghèo

Dưới bầu trời sao bao la, mỗi chòm sao đều lấp lánh ánh sáng riêng biệt, tượng trưng cho một vận mệnh khác nhau. Đối...
Đời sống số 10 giờ, 5 phút trước

Tin mới cập nhật

Những con giáp nào may mắn vào Thứ Sáu ngày 24 tháng 10, tức mùng 4 tháng 9 âm lịch?

Ngày 24 tháng 10, thứ Sáu, ngày 4 tháng 9 âm lịch, đại diện cho Năm Tỵ, tháng Bính Tuất và Ngày Bính Dần. Dưới...
Đời sống số 19 phút trước

'Sản vật' triệu đô của nước ta đang được Trung Quốc ồ ạt thu mua, Việt Nam là nhà xuất khẩu Top 10 thế giới

Loại quả này của Việt Nam có chất lượng hàng đầu thế giới và đang được xuất khẩu chính ngạch sang Trung Quốc.
Doanh nghiệp 32 phút trước

3 nghề hot cho người không có bằng đại học: Dễ xin việc, thu nhập 20 triệu đồng/tháng

Nếu không học đại học, bạn vẫn có thể xin được việc làm với mức thu nhập 20 triệu đồng/tháng nếu theo học những nghề...
Kiến thức 32 phút trước

Siêu hội chợ lớn chưa từng thấy sắp diễn ra ở Hà Nội: 3.000 gian hàng diễn ra ngày nào, ở đâu?

Hội chợ Mùa Thu 2025, sự kiện được ví là "siêu hội chợ 6 nhất", đang trong giai đoạn chuẩn bị nước rút với quy...
Tin trong ngày 32 phút trước

Ông lão 81 tuổi vượt mặt Elon Musk để trở thành người giàu nhất thế giới là ai?

Với khối tài sản gần 400 tỷ USD (hơn 10,535 nghìn tỷ đồng), nhà sáng lập Oracle, Larry Ellison, ở tuổi 81 đã chính thức...
Tin trong ngày 33 phút trước

'Nhà vàng' càng ở càng giàu sụ, theo phong thủy sẽ có 10 dấu hiệu này

Một ngôi nhà đáng sống không chỉ được quyết định bởi vị trí hay giá cả mà nằm ở thiết kế, tỷ lệ đến cách...
Phong thủy 33 phút trước

'Trường hợp hiếm có': Tốt nghiệp thủ khoa Đại học Kinh tế Quốc dân sớm một năm, nữ sinh 2000 lấy bằng tiến sĩ chỉ sau 3,5 năm

Tốt nghiệp thủ khoa Đại học Kinh tế Quốc dân sớm một năm và được học thẳng lên tiến sĩ, Trần Thùy Linh nhanh chóng...
Tin trong ngày 1 giờ, 12 phút trước

Lộ diện công ty có nhân viên kiếm tiền giỏi nhất Việt Nam, bình quân mỗi người mang về lợi nhuận gần 195 tỷ từ đầu năm

Lũy kế 9 tháng, doanh thu thuần của công ty này đạt 44.611 tỷ đồng, gấp 9.892 lần so với mức 4,5 tỷ đồng cùng...
Doanh nghiệp 1 giờ, 12 phút trước

Ngôi trường nổi tiếng chuyên 'săn' Huy chương Vàng Olympic, có hơn 1.600 học sinh giỏi quốc gia

Đây là ngôi trường THPT hàng đầu của miền Trung, đã khẳng định vững chắc vị thế khi là nơi ươm mầm nhiều tài năng...
Tin trong ngày 1 giờ, 12 phút trước

Hot: Nam giới có 2 con mà không có vợ có cơ hội ưu tiên mua nhà ở xã hội

Chính phủ đề xuất ưu tiên mua hoặc thuê nhà xã hội cho phụ nữ sinh đủ hai con và nam giới có hai con...
Tin trong ngày 1 giờ, 12 phút trước