Người dân cần chú ý: Sẽ xóa sổ những tài khoản ngân hàng này từ ngày 1/9/2025

Ngân hàng nhà nước đang gấp rút sửa đổi Thông tư 17, dự kiến có hiệu lực từ 1/9/2025. Theo đó, tài khoản tổ chức buộc phải mở trực tiếp tại quầy, không chấp nhận mở qua thư hay ủy quyền. Đồng thời, người đại diện pháp luật phải cung cấp sinh trắc học khi mở tài khoản. Với tổ chức mới thành lập 6 - 9 tháng, mọi giao dịch chuyển tiền đều phải đối chiếu sinh trắc học.

Một điểm đáng chú ý khác là cấm dùng tài khoản nickname, buộc tài khoản nhận tiền phải là số tài khoản cụ thể nhằm giảm rủi ro lừa đảo.

Cấm sử dụng nickname cho tài khoản ngân hàng từ 1/9/2025. (Ảnh minh ho)

Ngoài ra, dự kiến toàn ngành ngân hàng sẽ triển khai dịch vụ cảnh báo tài khoản gian lận trong năm 2025. Sau khi BIDV thí điểm thành công từ 1/4 với hơn 100 tỷ đồng được giữ lại nhờ cảnh báo kịp thời, các ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, MB, Agribank sẽ lần lượt triển khai trên các ứng dụng số. Việc cảnh báo tình trạng nghi ngờ tài khoản gian lận sẽ được hiển thị ngay trên ứng dụng, người chuyển tiền hoàn toàn có quyền quyết định tiếp tục hay dừng giao dịch.

Dữ liệu cảnh báo sẽ được cập nhật liên tục, tránh tình trạng "gán nhãn" sai khiến người dùng bị ảnh hưởng. Song song đó, NHNN và các đơn vị sẽ tổ chức nhiều đoàn kiểm tra để đảm bảo triển khai đồng bộ VNeID trong hoạt động ngân hàng.

Hiện hơn 87% người trưởng thành tại Việt Nam có tài khoản ngân hàng, các nghiệp vụ cơ bản đã số hóa gần như hoàn toàn. Tỷ lệ giao dịch qua kênh số ở nhiều TCTD đạt trên 90%. Trong năm 2024, thanh toán không dùng tiền mặt tăng mạnh: Tăng 56,68% về số lượng và 32,79% về giá trị so với 2023. Riêng giao dịch qua QR Code tăng đến 104,65% về số lượng và gần 100% về giá trị. Tính đến tháng 3/2025, giao dịch không dùng tiền mặt đạt hơn 5,2 tỷ lượt, giá trị hơn 80 triệu tỷ đồng.

K.Hoàng (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)